2022年典当公司自查总结报告.doc

2022年典当公司自查总结报告_年，典当行的发展碰到了前所未有的挑战。在国家经济持续低迷及企业资金普遍紧张的情况下，典当行贷款业务的开展及逾期贷款的清收工作碰到了许多意想不到的困难，公司度过了非常艰难的一年。现将我们全年的工作总结如下：一、全年工作完成情况1、公司财务状况及分析截至_年末，典当行累计发放贷款总额为_万元，共办理了业务_笔，公司全年实际收回利息收入_万元，全年发生各项支出_万元，全年累计亏损_万元，未完成全年计划利润指标。_、_机构及内部管理情况分析（一）、总经理岗位1、执行董事会决议，主持公司日常经营管理工作，保证经营目标的实现，及时、足额完成董事会下达的的各项任务指标。_、_实施董事会批准的公司年度计划工作。_、_指挥公司的日常经营管理工作，根据授权代表公司签署有关协议、合同、合约和处理有关事宜。4、根据审批权限，对每一笔业务进行审批并采取有效措施控制风险，确保稳健经营、零风险。5、决定除董事会权限外的中高层职员人选及相关报酬、奖惩事宜。6、决定对成绩显著的员工予以奖励、加薪和晋升以及对违纪员工的处分。7、加强企业文化建设，为公司树立良好的企业形象。8、加强员工队伍建设，充分调动员工的的工作积极性和创造性。（二）、业务部长岗位1、负责典当业务部日常管理及业务办理工作。2、督促客户经理对公司各项规章制度的执行情况。3、协助客户经理、客户经理助理参与实地调查。4、负责对典当业务的初步_及所有资料、手续的合规性、合法性_，并提交贷审会审议。5、负责检查公司总经理、风控委在审批贷款时需增加的附加条件的落实情况。6、对在当业务进行贷后检查。7、与各合作单位做好沟通协调工作。8、负责新业务的开拓、新品种的研发等。（三）、客户经理岗位1、贷款的贷前尽职调查、资料收集，应做到资料数据充分详实，并撰写调查报告，调查报告中要作出风险评估判断，以供部门经理及有关领导决策。2、做好合规合法的抵、质、押担保手续。3、做好贷时合法的借款手续，逐级审批，严禁越级审批，先做后批。4、做好贷后的跟踪检查工作，及时向公司领导反馈企业的信息。5、开拓新的客户群体，将原有业务进行推广。6、协助部门经理做好新业务开拓工作。（四）、鉴定师岗位1、严格履行操作程序，对黄金等当品进行鉴定估价。2、填写“鉴定保管通知书”将当物封存、签字。3、赎当时验明身份，辩清当票真伪后出库。4、保管好当物、做好进出库台帐。5、搞好三防一保，防水防盗防骗，确保财物安全。6、负责安全防范工作，保证安全工具使用。7、执行规定的当金利率和综合费率。8、配合主管做好绝当物的处理和销帐工作。9、遇到不明当物，正确处理及时上报公安机关。（五）、复核岗1、负责营业部日常业务的复核及管理工作。2、负责超越权限业务的上报审批工作。3、负责归档整理和资料保管工作。4、及时上报相关报表，做到帐帐、帐表、帐实相符。5、管理好当票、印章及其他空白凭证。6、配合主管做好死当物的处理和电脑销帐工作。7、做好典当业务档案的保密工作。二、工作中存在的问题及原因_年的工作在我们的焦虑和叹息中一晃而过，在过去的一年里我们在工作中取得的成绩微不足道，是公司成立以来业绩最差的一年，也是唯一倒退的一年。这其中虽然有一定的外因关系，但是内因确是影响公司业绩亏损的主要原因。我们认为主要体现在以下几个方面：1、制度的执行力比较差。公司虽然制定了严格的业务操作规范、流程，但我们在工作中却没有严格按照制定的流程、规范来操作，对待领导交代的事情，不抓紧处理，对制定的工作方案，也没能很好的贯彻执行，致使工作局面始终没有打开。造成这种错误的原因主要是我们在工作中的风险意识太差，工作责任心不够，以及对行业知识缺乏系统的学习。2、工作中没有明确的思路，行动上和思想上的惰性阻碍了公司业务的发展。在逾期借款的清收工作中，没有完成年初制定的清收目标，直接影响了公司今年的营业收入及利润指标。我们年制定清收计划，年说清收的重要性，但年都完成不了，这就证明我们在清收工作中根本就没有从思想上引起重视，在行动上得到体现，只停留在口号上。3、业务模式创新较少，没按公司要求拓展“小额分散”业务。在公司的盈利模式上依旧沿续一贯的贷款方式，业务上无创新的尝试。致使公司资金使用率下降，造成主要业务出现停滞时没有其他可补充的利润增长点出现，公司的业务得不到发展，路只能越走越窄。形成这一问题的主要原因是业务人员对相关业务知识的学习不够，没有相应的市场调查和客户需求方面的征询访问造成开展业务的创新能力不足，创新的思想意识不强。三、明年的工作思路及发展方向在新的一年中，公司全体员工必须要加强专业知识的学习，努力贯彻执行商务主管部门及公司制定的各项管理制度，切实强化风险防范和控制，提高业务人员素质和经营管理水平，精诚竭力地为客户服务。首先，要从思想上高度重视逾期贷款回收工作，制定详细、可行的贷款回收方案。征对贷款回收的复杂性，要敢于下手，增加贷款回收手段，加大贷款回收力度，尽最大可能减少公司资产损失。其次，要加强公司营业网点的建设。公司营业网点这几年一直未开门，明年要做出新的尝试，通过开门营业的方式立窗口、做宣传，引客户上门。再次，目前公司的经营范围相对比较单一，在今后的典当业务中，应加快业务创新力度，尽量扩大业务范围。加快针对个体工商户及小企业的小额典当业务，加强宣传力度，继续扩大信息交流通渠道，加强因政策导致的行业疲软的抗风险能力。四、当票领取使用和结存情况截止_年_月_日我公司总共使用全国统一当票_份续当票_份。没有以合同替代当票和账_账现象，所开具当票填写完整没有使用过期当票和自行印制当票的行为。收当业务_笔续当业务_笔全部与真实的质、抵押业务对应。现我公司还有未使用当票_份，续当凭证_份。已使用票据票面数据信息全部提交到监管信息系统中，机打当票上线率与经营业务实际情况相符。最后，要认真总结工作经验，完善各项工作制度，加强制度执行力，统一思想，树立信心，共渡难关，力争在新的一年里各项经营指标上一个新的台阶。第5页共10页2022年典当行业年审初审工作总结为规范典当经营活动，营造公平、诚信、守法的经营环境，保障和促进典当业安全平稳可持续发展，根据_省商务_关于_年度典当行年审工作_(湘商建设_文件精神)，我局于_年_月_日-_日，对娄底市行政区域内属_年度年审初审范围的新化县金松典当有限责任公司，冷水江恒升典当有限公司、_腾飞典当有限责任公司、双峰县锦宏典当有限责任公司、_娄底市信泰典当有限责任公司所提交的自审相关材料和书面总结报告进行了实地_，并按省厅提出的相关规定和要求对重点核查内容进行了初审，现就我市我_家典当行初审情况总结汇报如下:一、初审_与领导年审初审是市(州)_部门依法对典当行业加强监督的一次重要职能、对规范典当企业依法规范经营，及时纠正典当企业违规经营具有十分重要的意义，我局根据_省_厅_开展_年度典当行年审工作_(湘商建设_文件，组成了由分管局长李争平任组长、市场建设办公室主任刘云华为副组长，市场建设办副主任毛宗科、邓金玲为成员的初审小组，专门负责我市典当行业的初审工作，局专门配备了检查工作用车，确保了我市典当行业初审工作的顺利进行。二、典当企业的基本情况我市现有_家典当企业，其中_东升典当有限公司已报省厅正在审批的过程中。属于_年审范围的有_家，分别为_金松典当有限责任公司，该公司成立于_年_月_日，注册资金_万元，法人代表李劲松，该公司于_年_月_日取得_部批准的典当经营许可证，编号为43097A1007，现有从业人员_人，_年典当总额为_万元，上缴税金_万元，利润_万元。冷水江市恒升典当有限责任公司成立于_年_月_日，注册资金_万元，法人代表李晨阳，该公司于_年_月_日取得_部批准的典当经营许可证，编号为43114A1008，现有从业人员_人，_年典当总额为_万元，上缴税金_万元，利润_万元。_腾飞典当有限公司成立于_年_月_日，注册资金_万元，法人代表李艺，该公司于_年_月_日取得_部批准的典当经营许可证，编号为43152A1009，现有从业人员_人，_年_月至_月典当总额为_万元，上缴税金_万元，利润_万元。双峰县锦宏典当有限公司成立于_年_月_日，注册资金_万元，该公司于_年_月_日取得_部批准的典当经营许可证，编号为_8A10009，现有从业人员_人，_年典当总额为_万元，上缴税金_万元，利润_万元。_娄底市信泰典当有限责任公司成立于_年_月_日，注册资金_万元，法人代表聂剑仙，该公司于_年_月_日取得_部批准的典当经营许可证，编号为43042A10005，现有从业人员_人，_年典当总额为_万元，上缴税金_万元，亏损_万元。五家典当企业业务主要涉及房地产、财产权利质押、动产质押、民品及股权质押等业务，经营业务和经营范围依法遵守典当管理办法的相关法律，各企业想尽一切办法拓展各企业的业务，讲的是人性化管理规避市场风险的原则，执行的理念是诚信、公正、公平及良好的跟踪服务态度，赢得了娄底中小企业和个体经营户及融资者的肯定。特别突出的是新化县金松典当有限责任公司在发放典当贷款时极力的给中小企业和个体经营户及国家政策大力扶持的三农企业提供合理性的建议，符合典当企业科学发展新思路，在具体实施中处处为企业、个体经营户、融资者在科学经营上规避风险，想企业之所想，急企业之所急，为企业创造了应有的效益。赢得了中小企业和融资者的尊重与好评，同时内部管理规范，各项制度健全，该公司良好的服务理念，科学的发展思路为娄底的经济建设创造了良好的经济效益与社会稳定。三、初审基本情况1、五家典当企业注册资本未发生变化，无虚假出资、抽逃资金、违规对外投资、挪作他用的情况，净资产均高于注册资本的_%。2、通过银行帐、现金帐核对，五家典当企业未出现境外资金流入，非法集资、吸收、变相吸收存款，亦未发现从单位、个人借款和从娄底以外的商业银行贷款等违法违规行为。3、典当企业股东以股权经营抵押从典当企业贷款，典当余额均未超过股东本人入股金额，符合资金往来相关规定。4、财产权利质押典当余额均未超过注册资本的_%，房地产抵押典当余额未超过注册资本，单笔当金数额未超过注册资本的_%，对同一法人或自然人的典当余额未超过_万元，没有出现超范围经营情况。5、绝当处理均未超过_万元，分别只有_元和_元，均按绝当处理办法依法处理。6、当票、续当票使用规范，未发现“帐_帐”情况，全部使用全国统一当票，息费均在法定范围内，并根据各自实际情况，对综合费率进行了适度下调，未出现预扣利息情况。7、典当企业经营地址均未发生变化。8、典当行业务，财务数据真实。现金往来，财务状况未出现资金“借壳”等现象。9、我市典当企业未出现出租、出借、倒卖典当经营许可证、特种行业许可证的情况。10、我市年审范围内的五家企业在上报_经营信息月报与年报都在每月初五前及时上报。四、初审结论经过我局检查组采取查看省厅指定的会计事务所提交的财务审计报告，抽查重点业务档案资料，现场听取汇报和查阅总帐、分类帐、银行帐、现金帐及相关资料所形成的业务发生链，并调取视频监控资料，我局初审认为娄底所属年检范围内的_金松典当有限责任公司、冷水江市恒升典当有限公司、_腾飞典当有限公司、双峰县锦宏典当有限公司、_娄底市信泰典当有限责任公司五家企业，均能较好的加强内控管理，依法依规依程开展经营，未出现违法违规现象，因此，我局对五家企业_年度的年审初审结论，均初步认定为A级，请省厅予以审定。五、下一步工作的初步设想_年，我市局在省_厅的正确领导下将进一步加大对我市典当业的指导，规范和监督管理力度、重点完善典当企业制度建设，把日常监督与年度检查紧密配合，特别把监督管理的关口前移到日常监管工作，突出打击非法集资和风险防范，加强信息沟通、认真履行商务职责，引导我市_家典当企业树立依法经营，遵纪守法和防风险意识，促进我市典当企业健康有序发展，并以文化为内涵，开拓进取、与时俱进为精神，现代企业化为标准，打造娄底有影响力的品牌典当行，为娄底经济进一步健康稳定发展发挥典当应有的作用。六、几点建议1、深化典当市场、净化典当行业，给予典当行一个良好的发展空间，建议省_厅与工商，公安等部门采取有力的措施联合相关部门有效沟通和衔接，采取有力的措施坚决打击非法融资与不正当典当行的行为。2、树典型典当企业，为企业向前发展提供学_台，建议省厅开展评先评优的活动评选出全省最优秀企业，_全省典当行学习，帮助典当企业在业务知识上、风险防范意识上、业务开拓等方面提供有效的发展思路。第10页共10页