江西省2017年基金从业资格：期货合约的概念考试试题.docx

江西省2017年基金从业资格：期货合约的概念考试试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、____是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。
A：基金募集与销售
B：投资管理
C：基金运营
D：受托资产管理及投资咨询服务

2、关于中国证券业协会，下列说法正确的有__。
A．不具有独立法人地位
B．由经营证券业务的金融机构自愿组成
C．是行业自律组织
D．以营利为目的

3、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。
A：2
B：3
C：6
D：8

4、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。
A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式
B．投资人办理基金业务流程
C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利
D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

5、证券投资基金利润的主要来源包括__。
A．买卖证券的价差收入
B．销售服务费收入
C．债券利息
D．股利

6、____是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。
A：基金管理费
B：基金托管费
C：基金销售费
D：基金交易费

7、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
A．国家有权机关依法要求
B．基金托管人依法要求
C．基金管理人依法要求
D．投资人自己申请

8、国外基金直销渠道的特点不包括__。
A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强
B．客户可得到多样化的客户服务
C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
D．只销售一家基金公司的产品

9、以下属于证券市场中介机构的有__。
A．证券公司
B．证券服务机构
C．证券交易所
D．证券业协会

10、结合紧密的行动方案。
A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化

11、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的__承担。
A．商业银行
B．证券公司
C．基金公司
D．保险公司

12、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利

13、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的____
A：10%
B：20%
C：30%
D：40%

14、证券市场是____，也是资金供求的中心。
A：证券公司办公的场所
B：证券交易的场所
C：证券监管部门
D：证券交易所

15、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。
A．逐时结转
B．逐日结转
C．逐周结转
D．逐月结转

16、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

17、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__
A．中庸型
B．稳健型
C．保守型
D．积极型

18、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．财政部
D．中国人民银行

19、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。
A．1000
B．1200
C．2000
D．3000

20、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。
A．保险公司
B．银行
C．交易所
D．证券公司

21、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。
A．“了解你的产品”
B．“了解你的客户”
C．“了解你的职责”
D．“了解你的目标”

22、下列说法正确的是__。
A．基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费
B．基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务
C．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任
D．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任

23、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。
A．配置型基金
B．灵活组合型基金
C．公募基金
D．货币市场基金

24、政府发行证券的品种仅限于____
A：股票
B：基金份额
C：债券
D：银行票据

25、分析债券基金的两个主要角度是__。
A．对基金持有债券的数量和信用等级的分析
B．对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析
C．对基金持有债券的数量和债券价格的分析
D．对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析

26、赎回主要原则包括__。
A．“确定价”原则
B．“未知价”交易原则
C．“金额申购、份额赎回”原则
D．“份额申购、金额赎回”原则

27、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。
A．平均收益率
B．平均市值
C．平均市净率
D．平均市盈率

28、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。
A．个人
B．保险公司
C．证券公司
D．非金融机构

29、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。
A．营销产品
B．客户基金投资需求
C．投资者关系
D．客户服务

30、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。
A．52，13
B．26，5
C．63，13
D．26，5

32、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__
A．1/3；3
B．1/3；5
C．1/2；3
D．1/2；5

33、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。
A：基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例
B：实际持有的基金资产绝对数额
C：实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费
D：实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

34、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。
A．公平、公开、公正
B．法制、监管、自律
C．自律、服务、传导
D．效率、严谨、开拓

35、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。
A．结构化金融衍生产品
B．组合化金融衍生产品
C．证券化金融衍生产品
D．混合化金融衍生产品

36、根据客户购买基金的行为，可以把基金销售的潜在客户划分为__。
A．普通客户
B．次要客户
C．潜在购买
D．更新购买

37、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。
A．该基金的7日年化收益率为4.06%
B．该基金的7日年化收益率为3.98%
C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%

38、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担

39、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。
A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币
B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格
C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统
D．最近3年无重大违法违规记录

40、下列属于基金销售机构客户流失原因的有__。
A．客户因为市场变化而退出基金投资市场
B．客户为了购买合适的基金产品而转移购买
C．客户不满意销售机构的服务而转移购买
D．客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买

41、基金投资风险控制的具体措施包括__。
A．实行内部监察稽核控制
B．采取投资风险管理技术和控制程序
C．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度
D．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征

42、深圳证券交易所于__开业。
A．1990年7月
B．1990年12月
C．1991年7月
D．1991年12月

43、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的__等信息。
A．份额发售
B．上市交易
C．投资运作
D．经营业绩

44、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。
A．ETF通常采用完全被动式管理方法
B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行
C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价
D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

45、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。
A．超越；主动型
B．超越；被动型
C．复制；主动型
D．复制；被动型

46、证券市场按其层次结构可以分为__。
A．股票市场和债券市场
B．发行市场和流通市场
C．一级市场和二级市场
D．初级市场和次级市场

47、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。
A．实物债券
B．凭证式债券
C．记账式债券
D．息票累积债券

48、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。
A．3
B．5
C．6
D．8

49、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。
A．基金产品特征信息
B．基金管理公司信息
C．基金产品业绩信息
D．基金经理和公司管理团队信息

50、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。
A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B．基金合同期限不超过5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1000人

51、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。
A．美式权证
B．欧式权证
C．认沽权证
D．百慕大式权证

52、我国基金业的发展阶段可分为__。
A．早期探索阶段
B．试点发展阶段
C．快速发展阶段
D．高速发展阶段

53、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的__。
A．营销权
B．特许经营权
C．财产支配权
D．基本权利和义务

54、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。
A．持续购买
B．直接关系型
C．间接关系型
D．陌生关系型

55、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____
A：30;5
B：5;30
C：7.5;5
D：7.5;30

56、债券型基金的表现与风险主要受__的影响。
A．标准差
B．久期
C．信用等级
D．跟踪误差

57、普通股票股东的权利不包括__。
A．公司重大决策参与权
B．查阅公司债券存根
C．公司资产收益权和剩余资产分配权
D．优先分配公司剩余资产

58、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。
A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购
C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小
D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

59、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。
A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益

60、以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。
A．ETF
B．LOF
C．ETF联接基金
D．分级基金