常见网络诈骗犯罪及预防.pptx

常见网络诈骗犯罪及常见网络诈骗犯罪及预防预防 网络诈骗犯罪是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪。网络诈骗是一种高智能的犯罪，具有非接触性、多样性、隐蔽性、欺骗性、发案高、损失大的特点，使人们难以分辨，给受骗群众带来巨大的经济损失。为了同学们学习和生活的安全，我在此整理了一些常见的诈骗类型及预防方法，供各位同学参考。常见网络诈骗种类常见网络诈骗种类一、一、QQQQ诈骗诈骗 QQ诈骗是冒充QQ好友向线上好友借钱。案犯使用黑客程序破解用户密码,然后冒名顶替向事主的聊天好友借钱,如果对方没有识别很容易上当。一般受害人的qq中都有好友分组、备注，如亲友，同学，朋友等，犯罪分子冒充事主的亲友，谎称车祸、读书急需用钱，发银行账号过来要受害人大额汇款。QQQQ诈骗犯罪手法诈骗犯罪手法诈骗犯罪手法诈骗犯罪手法QQQQ诈骗案例诈骗案例诈骗案例诈骗案例 李某在欧洲读书，案犯获取了李某的QQ号码，查看到QQ中其姨妈张某在线，于是以李某的口吻与张某聊天，以急着要交学杂费、生活费为由，要张某汇款20万，张某误以为聊天的是外甥李某，不加思考直接汇款20万到案犯指定的银行账号。此类QQ诈骗犯罪现在非常普遍，案犯只要登录上了事主的QQ，将会冒充事主身份、口吻对事主QQ上亲近的亲友，有可能还同时诈骗多人。QQQQ诈骗诈骗诈骗诈骗防范提示防范提示防范提示防范提示1、通过电话联系QQ好友本人。2、核实对方银行账号户名。3、QQ好友本人无法联系，不急于汇款，发问“索款人”QQ本人的年龄、电话、亲属情况、就医就学地址。4、对QQ信息中 的可疑网络链接，不要轻易打开。二、冒充身份诈骗二、冒充身份诈骗二、冒充身份诈骗二、冒充身份诈骗 现在公民的个人身份信息泄露严重，比如现在公民的个人身份信息泄露严重，比如3 3亿亿QQQQ信息，淘宝信息、宾馆会员信息、手机信息等，案信息，淘宝信息、宾馆会员信息、手机信息等，案犯网上获到这些信息后，通过网络拨号软件，伪装犯网上获到这些信息后，通过网络拨号软件，伪装成成110,120110,120等号码，拨打受害人的电话等号码，拨打受害人的电话(能叫出受能叫出受害人姓名害人姓名)，冒充公、检、法、司、社保、邮政、熟，冒充公、检、法、司、社保、邮政、熟人、领导、医院工作人员进行诈骗。人、领导、医院工作人员进行诈骗。冒充身份诈骗犯罪手法冒充身份诈骗犯罪手法冒充身份诈骗犯罪手法冒充身份诈骗犯罪手法冒充司法人员冒充通信部门工作人员冒充公安机关冒充熟人冒充领导冒充社保部门冒充邮政部门冒充通讯部门工作人员冒充通讯部门工作人员冒充通讯部门工作人员冒充通讯部门工作人员“你好，我是XX电信公司工作人员，你的电话已经欠费XXXX元，请你尽快补请所欠话费，详情请咨询 XXXXXXXX。”冒充公安机关冒充公安机关冒充公安机关冒充公安机关“你好，我是XX公安局派出所所长，你的儿子因涉嫌贩毒已经被我们抓了，现需要你们缴纳保证金才能释放。”冒充司法人员冒充司法人员冒充司法人员冒充司法人员“你好，我是XX法院的工作人员，这有一张你的传票，你的个人信息已经泄漏，嫌疑人使用你的身份信息在进行作案，请你配合我们的调查，现要对你的账户进行冻结，请你将你名下账户的资金转入我们的安全账户。”冒充社保部门冒充社保部门冒充社保部门冒充社保部门“你好，XXX社保局通知：你有一份社保补贴金未领取，请及时办理，详情请致电：0573-*或你的社保卡出现异常，请致电：0573-*查询”诈骗人发短信或拨打电话，谎称受害人有一份社保补贴金未领取或受害人社保卡出现异常 诈骗人要求受害人拨打电话提供银行账号、密码 冒充邮政部门冒充邮政部门冒充邮政部门冒充邮政部门“您好，我是邮局的，这有您一个包裹，请速来领取，详情请致电：0573-*”诈骗人发短信或拨打电话，谎称受害人有一份邮包未领取，要求尽快领取并提供所谓查询电话 诈骗人以受害人邮包涉毒为由要求受害人拨打所谓的报警电话并向受害人提供“安全账户”冒充熟人冒充熟人冒充熟人冒充熟人“XXX,你好啊，猜猜我是谁啊，你不记得我了？我是你的老朋友XXX，我现在因为赌博被派出所抓了，需要用点钱摆平这件事，请给我汇点钱来。”冒充领导冒充领导冒充领导冒充领导“你好，我是XX局的领导，我现在在外地出差，我儿子刚出车祸了，现在急需要用钱，请你给我汇1万元到XXXXXX账户。冒充身份诈骗冒充身份诈骗冒充身份诈骗冒充身份诈骗防范提示防范提示防范提示防范提示1、确认真伪及对方身份真实性。2、确认身份要多问几个私密问题。3、不要主动猜测对方是谁。4、不要盲目答应对方要求。5、到相关部门具体办公地点咨询。6、通讯、司法、社保、邮政等部门不会通过电话询问群众转账。三、三、三、三、网络购物诈骗网络购物诈骗网络购物诈骗网络购物诈骗 是指事主在互联网上因购买商品时而发生的诈骗是指事主在互联网上因购买商品时而发生的诈骗案件。案犯建成模仿淘宝、京东等购物网站，低价案件。案犯建成模仿淘宝、京东等购物网站，低价发布商品销售信息，诱骗事主上当，有作案手法有发布商品销售信息，诱骗事主上当，有作案手法有3 3种：种：网络购物诈骗网络购物诈骗网络购物诈骗网络购物诈骗1 1、多次汇款。案犯开始低价出售、未收到货、多次汇款。案犯开始低价出售、未收到货、多次汇款。案犯开始低价出售、未收到货、多次汇款。案犯开始低价出售、未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。退还等各种理由迫使事主多次汇款。退还等各种理由迫使事主多次汇款。退还等各种理由迫使事主多次汇款。案例：案例：案犯在网上发布出售四、六级英语考试答案信息附联系QQ，价值300元,学生甲信以为真，案犯条件是甲打款300元就发来试题压缩包，甲同意并打款300元，收到一加密文件，甲问案犯密码，案犯称要密码还需3000元，甲打款3000元。甲收到密码后错误，案犯称又需打款3000元，才能得到完整密码，甲才意识受骗。2 2、假链接、假网页。案犯为事主提供虚假链接或、假链接、假网页。案犯为事主提供虚假链接或、假链接、假网页。案犯为事主提供虚假链接或、假链接、假网页。案犯为事主提供虚假链接或网页，交易往往显示不成功，让事主多次汇钱。有网页，交易往往显示不成功，让事主多次汇钱。有网页，交易往往显示不成功，让事主多次汇钱。有网页，交易往往显示不成功，让事主多次汇钱。有时事主打款显示不成功，案犯还会引诱事主打开时事主打款显示不成功，案犯还会引诱事主打开时事主打款显示不成功，案犯还会引诱事主打开时事主打款显示不成功，案犯还会引诱事主打开QQQQ远程，直接操作事主的电脑进行转账。远程，直接操作事主的电脑进行转账。远程，直接操作事主的电脑进行转账。远程，直接操作事主的电脑进行转账。案例：案例：周某在淘宝网购物时，在一家名为“小C鞋铺”的店铺看好一款手机，对方让其加QQ并发了一个链接，周某打开链接后发现跟淘宝上的一样，就按平时淘宝上的操作购买并付款，付款成功后，周某打开自己的交易，发现没有已买到的宝贝，就马上用旺旺与店家联系，对方一直没有理会，用QQ联系，对方已将其删除。查网上交易记录，自己的钱直接付到了北京通融信息技术公司，损失2000元。3 3、先支付部分定金或者保证金才能发货，然、先支付部分定金或者保证金才能发货，然、先支付部分定金或者保证金才能发货，然、先支付部分定金或者保证金才能发货，然后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由，诱使事主追加订金。种种看似合理的理由，诱使事主追加订金。种种看似合理的理由，诱使事主追加订金。种种看似合理的理由，诱使事主追加订金。案例：案例：案犯在某二手网站上出售一款奥迪汽车，陈某看到后信以为真，按上面的电话打给案犯，案犯称要陈某先去工商银行汇款700元作为定金后才能发货，陈某遂汇款。次日，案犯打电话给陈某称车子已到，要陈某事先向对方汇一半的款后才能给车，陈某信以为真，在工商银行向对方汇款后发现上当受骗，损失价值人民币20000元。网络购物诈骗网络购物诈骗网络购物诈骗网络购物诈骗防范提示防范提示防范提示防范提示1、与市价相差较大的网络商品，不要相信。2、选择收到实物后再支付钱款的网上付款方式（如支付宝等）。3、安装360等杀毒软件，拦截虚拟网站。4、需要输入账号、密码的环节，交易前一定要核对网站是否真实，不要轻易点击对方QQ发来的链接，谨记不能打开QQ远程控制5、网上购物请选择正规网站，禁止打款至对方指定账户四、四、四、四、投资、贷款诈骗、中奖类诈骗投资、贷款诈骗、中奖类诈骗投资、贷款诈骗、中奖类诈骗投资、贷款诈骗、中奖类诈骗 案犯网上构建投资平台，贷款平台，通过论坛、案犯网上构建投资平台，贷款平台，通过论坛、QQQQ等发布投资、贷款、中奖信息，以高回报率来诱等发布投资、贷款、中奖信息，以高回报率来诱骗受害人上当受骗，常见方式有：骗受害人上当受骗，常见方式有：1 1、投资分成。案犯先通过约定高额的回报比、投资分成。案犯先通过约定高额的回报比、投资分成。案犯先通过约定高额的回报比、投资分成。案犯先通过约定高额的回报比例，以小投资兑现进行引诱，大投资诈骗。例，以小投资兑现进行引诱，大投资诈骗。例，以小投资兑现进行引诱，大投资诈骗。例，以小投资兑现进行引诱，大投资诈骗。案例：案犯网上构建投资平台。约定分红比例，案例：案犯网上构建投资平台。约定分红比例，比如投资比如投资100100元，一天的利息元，一天的利息5 5元。张某投资元。张某投资30003000元，一天获利元，一天获利150150元，投资元，投资1010天，张某获利天，张某获利15001500元。张某感觉发大财的机会到了，于是投资元。张某感觉发大财的机会到了，于是投资5050万，万，打款后，对方网站就不见了，联系方式也断了。打款后，对方网站就不见了，联系方式也断了。2 2、贷款诈骗。网站通过网站，谎称是投资公司，与、贷款诈骗。网站通过网站，谎称是投资公司，与、贷款诈骗。网站通过网站，谎称是投资公司，与、贷款诈骗。网站通过网站，谎称是投资公司，与各银行有合作关系，可办理贷款的银行卡。各银行有合作关系，可办理贷款的银行卡。各银行有合作关系，可办理贷款的银行卡。各银行有合作关系，可办理贷款的银行卡。案例：案例：案犯构建网络平台，声称在北京与各大银行有合案犯构建网络平台，声称在北京与各大银行有合作关系，可以提供网上贷款业务。受害人王某想用作关系，可以提供网上贷款业务。受害人王某想用假身份证骗贷假身份证骗贷1010万私用。王某联系案犯，案犯称要万私用。王某联系案犯，案犯称要交交1 1万保证金以证明王某有还款能力、保证金交后万保证金，以证明王某有还款能力、保证金交后第二天可退，王某交一万保证金后，案犯电话再也第二天可退，王某交一万保证金后，案犯电话再也无法联系。无法联系。3 3 3 3、虚假中奖信息诈骗、虚假中奖信息诈骗、虚假中奖信息诈骗、虚假中奖信息诈骗 虚假中奖信息诈骗案例虚假中奖信息诈骗案例虚假中奖信息诈骗案例虚假中奖信息诈骗案例 案犯通过群发软件发中奖诈骗信息，王案犯通过群发软件发中奖诈骗信息，王某手机收到短信，称手机号被中央电视台某某手机收到短信，称手机号被中央电视台某某节目抽重一等奖某节目抽重一等奖2020万，联系电话万，联系电话139xxxxxx139xxxxxx。王某电话联系，案犯称拿奖先交。王某电话联系，案犯称拿奖先交50005000元公元公证费。王某汇款证费。王某汇款50005000元，案犯称要元，案犯称要4 4万元税费，万元税费，王某再汇款王某再汇款4 4万。万。投资、贷款、中投资、贷款、中投资、贷款、中投资、贷款、中奖类诈骗奖类诈骗奖类诈骗奖类诈骗防范提示防范提示防范提示防范提示1、正规机构、正规网站组织抽奖、贷款活动，不会让中奖、贷款者“先交钱，后兑奖、贷款。”2、对方提出必须先支付手续费、税款时，可询问能否从应得奖金中扣除后直接兑奖，若对方不肯，一定属于“中奖诈骗”。3、熟记天下没有免费的午餐。4、拨打110咨询五、五、五、五、“网络钓鱼网络钓鱼网络钓鱼网络钓鱼”诈骗诈骗诈骗诈骗 “网络钓鱼”利用欺骗性的电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，获得受骗者财务信息进而窃取资金。作案手法有以下两种：1、发送电子邮件，以虚假信息引诱用户中圈套。不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。2、不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站。一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。案例：案例：受害人朱某通过手机登录了假冒的“车辆违章”网站，手机中病毒，因在假冒网站的页面登录了银行卡号、密码，银行卡被盗刷2万，1个月后才发现。“网络钓鱼网络钓鱼网络钓鱼网络钓鱼”诈诈诈诈骗骗骗骗防范提示防范提示防范提示防范提示1、无论是电脑还是手机，尽量安装杀毒软件，并且要经常更新，尽量拦截案犯发来的木马程序。”2、非正规网上不要输入银行卡号、密码，银行卡怕被人复制、盗刷。六、六、六、六、“假车祸或摔伤住院假车祸或摔伤住院假车祸或摔伤住院假车祸或摔伤住院”为名的诈骗为名的诈骗为名的诈骗为名的诈骗“假车祸或摔伤住院假车祸或摔伤住院假车祸或摔伤住院假车祸或摔伤住院”为名的诈骗为名的诈骗为名的诈骗为名的诈骗防范提示防范提示防范提示防范提示1、接到此类电话，保持冷静、切莫惊慌。2、通过子女所在学校、单位进行核实，确认情况真实性。3、不要急于汇款，核实医院地址，电话联系医院。七、虚构绑架事实的诈骗七、虚构绑架事实的诈骗七、虚构绑架事实的诈骗七、虚构绑架事实的诈骗 胡某家中的固定电话突然响起，胡某拿起话筒一听，对方一男子传来话称：“你儿子胡某某欠我们的钱，现在我们手下控制着，赶快汇8000元到“李辉辉”的银行帐户里，不然的话第二天你就会收到你儿子的手指头”男子威胁不许向警方报案。胡某不知是计，于是汇款8000元。虚构绑架事实的诈骗案例：虚构绑架事实的诈骗案例：虚构绑架事实的诈骗虚构绑架事实的诈骗虚构绑架事实的诈骗虚构绑架事实的诈骗防范提示防范提示防范提示防范提示1、接到此类电话，请及时报警。2、通过子女所在学校、单位、同学、朋友联系，进行核实，确认情况真实性。3、禁止向对方账号打款。如何预防网上诈骗同学们防范网上诈骗要做到“五不一要”：不透露：不贪小利或言语诱惑，不向对方透露自己及家人的个人信息、存款、银行卡等情况，如有疑问应立即与身边亲友核实或求助110。不轻信：不轻信不明电话或手机短信，不轻信不法分子的花言巧语或危言耸听，要及时挂掉电话，不回短信电话，不给不法分子布设圈套的机会。不留大额现金：开通网银的的银行账号不要留有大额现金，怕网上漏洞，银行卡信息被盗刷。不回复、不点击：手机收到中奖、银行升级、投融资等短信中留有的电话、网址。我们不予理睬，不主动 如何预防网上诈骗 电话联系，不点击骗子发来的网址。不转账：封堵不法分子的最后一扇门，不向陌生人或不明账户汇款转账，保证自己银行卡内的资金安全。要及时报案：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，马上登录网上银行，用案犯的银行卡登录，连续输入三次密码，案犯的银行卡将冻结24小时，之后向银行、公安机关报案，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案工作。谢谢大家！谢谢大家！