2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务必考考点训练.docx

2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务必考考点训练1、考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素正确答案：D2、证券产品可以分为（ ）A.B.C.D.正确答案：D3、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.正确答案：C4、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额正确答案：A5、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算正确答案：B6、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况A.B.C.D.正确答案：D7、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.正确答案：D8、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.正确答案：C9、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法正确答案：B10、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.正确答案：C11、财务分析包括公司主要的（ ）。A.B.C.D.正确答案：A12、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.正确答案：A13、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.正确答案：C14、可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.正确答案：A15、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。A.B.C.D.正确答案：A16、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D17、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（ ）。A.B.C.D.正确答案：D18、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.正确答案：A19、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.正确答案：C20、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。A.B.C.D.正确答案：C21、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.正确答案：C22、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：A23、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C24、道琼斯分类法将大多数股票分为（ ）。A.B.C.D.正确答案：D25、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等正确答案：B26、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D27、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据正确答案：C28、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.正确答案：C29、下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D30、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（ ）。A.B.C.D.正确答案：B31、关于进取型投资者，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B32、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。A.B.C.D.正确答案：C33、 某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10，那么（）。A.B.C.D.正确答案：C34、以下不属于技术分析的假设前提的是（ ）A.B.C.D.正确答案：C35、家庭收支状况的分析包含（ ）。A.B.C.D.正确答案：B36、下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B37、 在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益正确答案：C38、个人税收规划应遵循的原则主要有（）。A.B.C.D.正确答案：D39、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B40、（ ）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A41、某投资者于年初将1500元现金按5的年利率投资5年，那么该项投资（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C42、（ ）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期正确答案：D43、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（ ）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.正确答案：C44、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.正确答案：A45、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.正确答案：B46、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应正确答案：B47、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.正确答案：B48、以下关于MA的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV正确答案：B49、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金正确答案：A50、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.正确答案：B51、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：C52、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.正确答案：D53、当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（ ）A.支撑线B.压力线C.趋势线D.阻力线正确答案：A54、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天正确答案：A55、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.正确答案：D56、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.正确答案：B57、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.正确答案：A58、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.正确答案：D59、可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.正确答案：A60、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C.D.正确答案：A61、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：A62、 经常性收益是投资者（ ）。A.B.C.D.正确答案：D63、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.正确答案：C64、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函正确答案：C65、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.正确答案：D66、证券投资建议、客户回访及投诉包括 （ ）。A.B.C.D.正确答案：D67、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.正确答案：A68、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、VC.、IV、VD.、IV正确答案：C69、预期效用函数的公理化假设包括()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C70、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、VC.、IV、VD.、IV正确答案：C71、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.正确答案：B72、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B73、企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（ ）这几种基本形式。A.、B.、C.、D.、正确答案：D74、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优A.B.C.D.正确答案：A75、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高正确答案：A76、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.正确答案：D77、移动平均数可以分为（ ）三种。A.B.C.D.正确答案：C78、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D79、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：C80、道氏理论的主要原理包括（ ）A.B.C.D.正确答案：A81、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C82、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.正确答案：A83、 证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.正确答案：B84、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素正确答案：B85、现金管理的内容是（ ）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所有资产D.所有现金正确答案：B86、下列关于Stata的说法,正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D87、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸正确答案：D88、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期正确答案：A89、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.正确答案：D90、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.正确答案：C91、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。A.B.C.D.正确答案：A92、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：C93、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：B94、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D95、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（ ）。A.B.C.D.正确答案：C96、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集正确答案：B97、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（ ）。A.B.C.D.正确答案：D98、（ ）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会正确答案：B99、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D100、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.正确答案：C101、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B102、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.正确答案：D103、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.正确答案：B104、指数化的方法不包括（ ）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法正确答案：B105、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.正确答案：D106、市场风险控制的主要方法有（）。A.B.C.D.正确答案：B107、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.正确答案：C108、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.正确答案：B109、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.正确答案：C110、信用风险识别的内容和方法包括（ ）。A.B.C.D.正确答案：D111、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（ ）。A.B.C.D.正确答案：D112、教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D.正确答案：A113、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（ ）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换正确答案：C114、行业轮动的特征包括（）。 I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上 、行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响 、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 、行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式A.、B.I、C.、D.I、正确答案：D115、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率正确答案：A116、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下正确答案：A117、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D118、假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386正确答案：C119、属于客户的其他理财要求的是（ ）A.B.C.D.正确答案：D120、关于Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C121、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.正确答案：A122、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。A.B.C.D.正确答案：D123、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.正确答案：D124、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：D125、缺口分析的局限性包括（ ）。A.B.C.D.正确答案：D126、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D127、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.正确答案：A128、证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.正确答案：A129、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（ ）个月内完成回访。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：A130、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D131、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C132、企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（ ）这几种基本形式。A.、B.、C.、D.、正确答案：D133、下列关于市盈率的论述，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C134、下列属于证券公司产品的有（ ）。A.B.C.D.正确答案：B135、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.正确答案：D136、某投资者在3月份以300点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看涨期权，同时，他又以500点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B137、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.正确答案：B138、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：B139、下列关于久期分析，说法正确的有（ ）A.B.C.D.正确答案：C140、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（ ）A.B.C.D.正确答案：D141、期限套利常见的风险包括（ ）。A.B.C.D.正确答案：C142、已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B143、下列属于无形资产的是（）。A.商标权B.土地C.机器设备D.建筑物正确答案：A144、中国人民银行1985年5月公布了1985年国库券贴现办法规定,1985年囯库券的贴现为月12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（ ）A.60B.56.8C.75.5D.70正确答案：C145、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（ ）。A.B.C.D.正确答案：B146、在现金管理中，年度支出预算等于（ ）。A.年度收入年度支出B.年储蓄目标年度支出C.年度收人上一年支出D.年度收入年储蓄目标正确答案：D147、下列关于统计推断的参数估计。说法正确的有（）。A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V正确答案：C148、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.正确答案：D149、下列关于对冲比率的计算，正确的是（ ）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量正确答案：A150、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（ ）。A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派正确答案：C151、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零正确答案：C152、应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（ ）。A.B.C.D.正确答案：D153、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.正确答案：D154、下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平正确答案：A155、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、正确答案：D156、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.正确答案：A157、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：C158、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（ ）。A.B.C.D.正确答案：B159、行业轮动的驱动因素包括（ ）。A.B.C.D.正确答案：B160、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（ ）A.B.C.D.正确答案：A161、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.正确答案：B162、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、IV正确答案：B163、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。A.B.C.D.正确答案：A164、市场风险内部模型的主要优点包括（ ）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A165、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.正确答案：C166、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV正确答案：A167、关于支撑线和压力线说法正确的是（ ）。A.B.C.D.正确答案：D168、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险正确答案：C169、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则正确答案：C170、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（ ）。A.B.C.D.正确答案：D171、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9正确答案：C172、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。A.B.C.D.正确答案：A173、（ ）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列正确答案：D174、证券产品选择的基本原则包括（ ）。A.B.C.D.正确答案：C175、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D176、6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲