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证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全1、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900 亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0正确答案：C2、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：C3、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.正确答案：C4、量化风险的手段和工具包括（）。A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.C.D.正确答案：D5、现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A6、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好正确答案：D7、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全8、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.正确答案：D9、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.正确答案：D10、现金流分析的具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B11、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：C12、葛兰威尔法则中规定的买入信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、正确答案：B13、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.正确答案：D14、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全15、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.正确答案：C16、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定正确答案：A17、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.正确答案：D18、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：A19、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B20、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：A21、货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III正确答案：D22、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产正确答案：B23、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额正确答案：A24、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B25、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全26、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出正确答案：A27、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.正确答案：A28、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：A29、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：D30、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D31、迈克尔波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.正确答案：B32、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母正确答案：A33、证券投资顾问业务的投资建议服务内容包括（）。A.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.、C.、D.、正确答案：A34、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D35、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.B.C.D.正确答案：C36、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全37、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于正确答案：A38、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 10000 元，以后每年增长 5，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81B.168890.39C.325315.23D.294272.73正确答案：B39、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应正确答案：C40、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.框定效应正确答案：D41、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.正确答案：D42、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A43、与其他债券相比，政府债券的特点是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全44、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.正确答案：A45、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每A.、B.、C.、D.、正确答案：C46、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D47、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：B48、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C49、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D50、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。A.B.C.D.正确答案：C51、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV正确答案：A52、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：D53、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.正确答案：B54、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下B.5 万元以上 20 万元以下C.3 万元以上 50 万元以下D.5 万元以上 50 万元以下正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全55、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.正确答案：A56、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A57、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.正确答案：B58、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.财务扛杆正确答案：A59、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。A.风险转移B.风险规避C.风险补偿D.风险对冲正确答案：B60、久期是（）。A.B.C.D.正确答案：D61、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全62、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出正确答案：A63、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40正确答案：C64、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.正确答案：B65、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：C66、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B67、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B68、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全69、证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。A.B.C.D.正确答案：A70、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）A.B.C.D.正确答案：B71、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.正确答案：C72、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：D73、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。A.、B.、C.、D.、正确答案：B74、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C75、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金正确答案：A76、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价 110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.正确答案：D77、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.B.二C.三D.四正确答案：B78、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058正确答案：A79、某公司某年末净赚利润为 150 万，营业收入为 3000 万，年均总资产为 2000 万元，权益乘数为 2，则下列财务指标正确的是()。A.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.、C.、D.、正确答案：B80、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.正确答案：B81、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C82、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全83、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5正确答案：B84、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.正确答案：C85、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）A.、B.、C.、D.、正确答案：D86、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：D87、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.正确答案：C88、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.正确答案：B89、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.正确答案：A90、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.C.D.正确答案：A91、下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B92、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.正确答案：B93、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全94、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.正确答案：D95、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（）。A.B.C.D.正确答案：C96、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场正确答案：D97、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.年金终值为 1738793.47 元正确答案：C98、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况正确答案：D99、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场B.半强式市场C.强式有效市场D.弱式有效市场正确答案：D100、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发 5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全101、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C102、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业正确答案：B103、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法正确答案：A104、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：D105、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：B106、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.正确答案：B107、遗产规划策略的选择包括（）：A.、B.、C.、D.、正确答案：D108、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。正确答案：C109、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.。正确答案：C110、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A111、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全112、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B113、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.正确答案：B114、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.正确答案：C115、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：C116、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C117、证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。A.、B.、C.、D.、正确答案：D118、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全119、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.正确答案：D120、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D121、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500正确答案：C122、公司经理层应当具备()素质。A.、B.、C.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.、正确答案：A123、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B124、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C125、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.正确答案：C126、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.C.D.正确答案：A127、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B128、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.正确答案：B129、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全130、关于市场有效性，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D131、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法正确答案：B132、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.正确答案：C133、下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：D134、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.正确答案：C135、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。正确答案：A136、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全137、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B138、最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5正确答案：B139、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C140、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构正确答案：C141、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.正确答案：B142、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察正确答案：B143、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全144、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能正确答案：C145、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%正确答案：B146、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.正确答案：C147、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.C.D.正确答案：D148、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D149、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四正确答案：D150、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全151、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.正确答案：C152、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D153、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年；总负债为 900 亿元，加权平均久期为 5 年。则该机构的资产负债久期缺口为()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1正确答案：C154、下列关于年金的表述，正确的是()。A.、B.、C.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.、正确答案：A155、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C156、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D157、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：C158、属于客户的其他理财要求的是（）A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.C.D.正确答案：D159、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度正确答案：B160、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。A.B.C.D.正确答案：D161、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全162、开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的 K 线被称为（）。A.光头阳线B.光头阴线C.光脚阳线D.光脚阴线正确答案：B163、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.正确答案：D164、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B165、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：A166、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C167、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.正确答案：D168、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全169、退休规划的步骤（）A.B.C.D.正确答案：C170、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D171、某人要想在 5 年后本利和为 1000 元，按单利计息，利率为 5的情况下，应存入()元。A.950B.800C.750D.700正确答案：B172、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.狂顶效应正确答案：A173、使用每股收益指标要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C174、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函正确答案：C175、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D176、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全B.C.D.正确答案：D177、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.正确答案：B178、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化正确答案：B179、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全180、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B181、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.正确答案：C182、公司区位分析的主要内容应当包括()。A.、B.、C.、D.、正确答案：D183、套利定价模型表明（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：A184、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.正确答案：C185、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定正确答案：A186、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.正确答案：D187、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕正确答案：D188、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D189、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.正确答案：A190、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全191、下列有关规划保险风险的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A192、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B193、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B194、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上 20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：A195、我国法律法规对适当性原则的规定 证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。I、期限和品种符合客户的投资目标、收益符合客户目标、符合客户的风险承受能力等级、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：C196、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.正确答案：D197、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全198、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（）。A.B.C.D.正确答案：C199、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.正确答案：D200、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A201、技术分析的类别主要包括（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：D202、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险正确答案：C203、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.正确答案：C204、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全205、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：B206、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。A.B.C.D.正确答案：C207、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.正确答案：A208、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：D209、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：B210、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面正确答案：B211、确定有效边界所用的数据包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全212、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人家庭的负债项目正确答案：C213、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.正确答案：A214、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快正确答案：A215、行业分析主要分析（）。A.、IVB.、C.、IV证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.、IV正确答案：B216、关于缺口，下列说法错误的是（）。A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在 3 日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入正确答案：C217、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：B218、下面（）不是高资产净值客户。A.小王B.小张C.小赵D.小李正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全219、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D220、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。A.B.C.D.正确答案：A221、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：C222、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.正确答案：A223、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.正确答案：C224、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.正确答案：B225、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全226、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.正确答案：D227、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B.价格稳定C.收入稳定D.期限较短正确答案：D228、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.正确答案：B229、下列各项属于投资适当性要求的是（）。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识汇总大全D.特定的投资者购买低风险的产品正确答案：C230、下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流正确答案：D231、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.正确答案：A232、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较