XX银行专业法律法规复习笔记银行业金融机构.doc

XX银行专业法律法规复习笔记银行业金融机构
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(一)中央银行
简称：PBC
1984年1月1日：专门行使央行职能。
1995年3月18日：《中国人民银行法通过》。
xx年：银监会行使银行业监管职能。
职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。
人行上海总部：组织实施央行公开市场业务操作。
(二)监管机构：银监会
1、历史沿革和监管对象
成立时间：成立于xx年4月。
监管法正式施行时间：xx年12月27日通过，xx年2月1日起正式施行。
修正时间：xx年10月31日。
监管范围：银行业金融机构。
银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行。
非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构。
2、监管职责 17项。
3、监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”。
5、监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
6、监管措施：①市场准入;②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。
7.一行三会：是指中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。
(三)自律组织：中国银行业协会
1、成立时间：2000年。
2、简称：CBA。
3、性质：民政部登记注册的全国性非营利社会团体。
4、主管单位：银监会。
5、协会宗旨：促进会员单位实现共同利益为宗旨。
6、会员单位。
(1)会员：政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社。
注意：外资银行也是会员
(2)准会员：各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会。
7、组织机构
最高权力机构：会员大会。
会员大会的执行机构：理事会。
5个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。

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