宁波市融资性担保公司设立、变更和终止实施细则[2].doc

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宁波市融资性担保公司
设立、变更和终止实施细则(试行)

第一条 为切实履行全市融资性担保公司设立与变更的行政审批职能，加强对全市融资性担保公司的监督管理，推动建立功能完备、布局合理、运作规范、竞争适度、发展有序的中小企业信用担保体系，进一步推动中小企业信用担保公司健康发展，切实缓解中小企业融资难，促进中小企业又好又快发展，结合宁波市中小企业信用担保公司行业发展现状，制订本实施细则。
第二条 本实施细则所指的对象是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。非公司制担保公司和互助性担保公司实施办法另行制定。
第三条 本实施细则的政策依据主要有：《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(中华人民共和国国务院第412号令)第12项、《融资性担保公司管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局令2010年第3号)、《关于加强中小企业信用担保体系建设工作的意见》(工信部企业［2010］225号)、《宁波市人民政府办公厅关于市政府同意市经委行使全市融资性担保机构设立与变更的行政审批职能的抄告》(甬政办抄第154号)等。
第四条 宁波市融资性担保机构的监管部门是宁波市经济委员会,负责对全市融资性担保公司及其分支机构的设立、变更、终止、业务范围的审查批准和监管。任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。
第五条 在宁波市设立或变更融资性担保公司，除必须符合国家《融资性担保公司管理暂行办法》相关规定外，还须符合以下条件：
(一)冠以宁波市名的融资性担保公司注册资本不得低于5000万元；冠以宁波下辖县(市)、区名的融资性担保公司注册资本不得低于3000万元。注册资本为实缴货币资本。农业融资性担保公司注册资本不得低于500万元。
(二)从事担保业务的高级管理人员应具有3年以上从事金融业务的工作经历。法定代表人和高级管理人员5年内无经济犯罪记录；
(三)有科学、规范的风险控制制度和相应的内部风险控制机构；
(四)有固定的经营场所；
(五)法定代表人自愿签订承诺书，承诺按国家七部委《融资性担保公司管理暂行办法》和监管部门的要求规范经营担保业务，自觉配合监管部门的监管，若违规经营自愿接受监管部门的处罚。
(六)符合国家相关的法律法规规定。
第六条 宁波市设立或变更融资性担保公司的办理流程为：公司投资人或发起人到工商行政管理机关申请预核名，取得工商行政管理机关签发的《企业名称预先核准通知书》-→向所在地中小企业行政主管部门办理申请，进行初审-→初审合格的向市经委提出成立融资性担保公司的申请-→受理（市行政服务中心经委窗口）-→审核(行政审批处、中小企业处)-→报委领导审批-→由市经委作出许可或不予许可的决定-→市经委向获得许可的申请人下达批复并颁发经营许可证-→向工商行政管理机关提出申请登记-→经核准，向工商行政管理机关领取工商营业执照。
第七条 获得监管部门颁发的经营许可证的融资性担保公司应在每年五月底前接受监管部门的审核，经审核由监管部门在经营许可证上分别盖印审核合格章或审核不合格章。
第八条 监管部门可按《融资性担保公司管理暂行办法》第十四条、第十五条规定，及时终止或撤销融资性担保公司。
第九条 融资性担保公司获得监管部门颁发的经营许可证满一年，经审查仍不具备《融资性担保公司管理暂行办法》规定及下列业务条件的，由监管部门下达业务终止通知书，融资性担保公司应向工商行政管理机关申请变更或注销，逾期不办理的工商行政管理机关凭监管部门的终止或撤销通知书依法责令变更或吊销。
(一)在保责任余额未达到注册资本一倍以上(含一倍)的；
(二)以自有资金进行投资，投资总额高于净资产(日均)20%以上的；
(三)未经批准，违反规定擅自经营监管部门允许范围以外担保业务的。
第十条 申报材料
设立融资性担保公司的投资人或发起人，需提交以下材料：
(一)宁波市融资性担保公司设立、变更申请表(附件1)；
(二)工商行政管理机关《企业名称预先核准通知书》原件和复印件；
(三)依法设立的验资机构出具的验资证明原件；
(四)经各股东签字或盖章的公司章程；
(五)出资企业近2年的财务报表；
(六)与协作银行协议和本公司银行对账单原件(新设立的担保公司除外)；
(七)法定代表人和拟任公司高级管理人员常驻地派出所出具的5年内无经济犯罪记录证明；
(八)经营场所权属或租赁证明；
(九)成立融资性担保公司的可行性研究报告和筹建方案；
(十)其他需要提交的材料。
第十一条 材料格式要求
(一)申报材料及表格等一律用A4纸张(表格需下载并打印)，统一按本实施细则第十条顺序依次排列，左侧装订，一式五份。
(二)可行性研究报告和筹建方案要点：
1、拟成立公司基本情况
企业名称：
住所：
经营范围：
注册资本：
发起人和投资人出资情况：
以企业法人投资的发起人或投资人近三年经营业绩、财务情况信用记录(提供营业执照、组织机构代码、贷款卡复印件)
2、市场分析
3、拟开展的担保业务开设理由和情况说明
4、公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施
5、公司组织形式
董事会、监事会、经理层情况
部门设置情况
各部门专业人员配置情况
6、效益分析
7、综合结论
第十二条 融资性担保公司申请变更事项须提交下列材料：
(一)宁波市融资性担保机构变更申请表(附件2)；
(二)监管部门颁发的经营许可证；
(三)股东(大)会决议；
(四)变更注册资本的，需要提供依法设立的验资机构出具的验资证明；变更经营场所的，需要提供经营场所相关证明；
(五)监管部门要求提供的其他材料。
第十三条 设立或变更融资性担保公司，应自受理之日起20个工作日完成，经本部门负责人批准，可延长10个工作日。办理工作不收取任何费用。
第十四条 已在市经委备案登记的担保公司需重新按本实施细则新设立担保公司的相关要求进行报批，原《宁波市中小企业信用担保机构备案登记管理暂行办法》(甬经中小［2008］134号)自即日起废止。
第十五条 本实施细则由宁波市经济委员会和宁波市工商行政管理局负责解释，自发布之日起施行。

附件1：

宁波市融资性担保公司

设立申请表

单位名称（公章）：
法定代表人：
联系人： 联系电话：

填报日期： 年 月 日
基
本
情
况
单位名称

住 所

股东或发起人

注册资本
(万元)

法定代表人

股东人数

从业人数

拟开展的经营业务

内部主要机构设置情况
部门名称
负责人
从事本
工作年限
电 话
手 机

内部管理制度建立情况
1、
2、
3、
4、
主要发起人近三年有关经营业绩
企业名称

所属行业

年 份
年
年
年
营业收入

利润总额

股

东

(个

人)

情

况

(自董事长开始按出资比例排列)
姓名

性别

出生年月
年 月
学历

出资额

出资比率
年 月
主要
简历

姓名

性别

出生年月

学历

出资额

出资比率

主要
简历

姓名

性别

出生年月

学历

出资额

出资比率

主要
简历

姓名

性别

出生年月

学历

出资额

出资比率

主要
简历

姓名

性别

出生年月

学历

出资额

出资比率

主要
简历

股

东

(单

位)

情

况

(按出资比例排列)

单位
名称

成立
日期
年
月
出资额
(万元)

出资
比率

所属
行业

单位
名称

成立
日期
年
月
出资额
(万元)

出资
比率

所属
行业

单位
名称

成立
日期
年
月
出资额
(万元)

出资
比率

所属
行业

单位
名称

成立
日期
年
月
出资额
(万元)

出资
比率

所属
行业

单位
名称

成立
日期
年
月
出资额
(万元)

出资
比率

所属
行业

公
司
主
要
管
理
人
员
情
况
表

(自总经理开始按职务排列)
姓名

性别

出生年月

学历

职务

手机号码

主要
简历

姓名

性别

出生年月

学历

职务

手机号码

主要
简历

姓名

性别

出生年月

学历

职务

手机号码

主要
简历

姓名

性别

出生年月

学历

职务

手机号码

主要
简历

姓名

性别

出生年月

学历

职务

手机号码

主要
简历

股东身份证粘贴处

身份证粘贴处
身份证粘贴处
身份证粘贴处
身份证粘贴处
身份证粘贴处
身份证粘贴处

主要管理人员身份证粘贴处

身份证粘贴处
身份证粘贴处
身份证粘贴处
身份证粘贴处
身份证粘贴处
身份证粘贴处

合法合规
经营承诺
本公司承诺：
1、严格按照国家七部委《融资性担保公司管理暂行办法》及第十四条、第十五条规定和宁波市融资性担保公司监管部门的各项要求规范开展担保业务。
2、自获得经营许可证后一年内，在保责任余额达到注册资本一倍以上；
3、如自有资金对外投资，投资总额不高于净资产(日均)20%；
4、未经监管部门批准，绝不经营允许范围以外的担保业务。
如有违反，愿意接受监管部门的监管处罚。

法定代表人签名： 单位公章：
(请法定代表人在监管单位约谈后再签名和盖章) 年 月 日
县(市)、区中小企业主管部门意见

年 月 日

市经委（监管部门）行政审批处、中小企业处意见

年 月 日
经委领导
审批意见

年 月 日

附件2：

宁波市融资性担保机构

变更申请表

单位名称（公章）：
法定代表人：
联系人： 联系电话：

填报日期： 年 月 日

融资性担保公司变更登记申请书
注册号：
项 目
原登记内容
申请变更登记内容
名 称

住 所

邮政编码

联系电话

经营场所

法定代表人

组织形式

注册资金
（万元）

修改章程

分立或合并

业务范围
主营范围：

兼营范围：

主营范围：

兼营范围：

董事、监事、和高级
管理人员

持有5%以上股权的股东

注：一、本表只需填报有变更的栏目。
二、变更注册资本金的，需提供有法定资格的中介机构出具验资报告。
三、变更经营场所的，需提供经营场所相关证明。
四、其他变更事项，需提供董事会决议及相关资料。
指定代表或者共同委托代理人的证明

申 请 人 ：
指定代表或者委托代理人 ：
委托变更事项：
1、 单位名称变更
2、 住所变更
3、 法定代表人变更
4、 股东变更
5、 注册资本变更
6、 业务范围变更
7、 董事、监事、高级管理人员变更
8、 持有5%以上股权的股东变更
指定或者委托的有效期限：自 年 月 日至 年 月 日

指定代表或委托代理人或者经办人信息
签 字：
固定电话：
移动电话：
（指定代表或委托代理人、具体经办人身份证明复印件粘贴处）
申请单位法定代表人签字： 申请单位盖章：
年 月 日
注：办理变更申请的，请在变更事项中打√ 俺糠拼亦撒侣脯瘩孪括延确叠螺窖叛局焉轻县觉舆璃帝企吗康蔡钳粗味京菌稗秽洪添跳渗夕绎乘册喘拿咽贫循旗幌参紧揉地矛羞睛眺吊贬羊调秧竿重匡杉酌拇涯乓膳虐惭镊宗钨蚀狡膘眠撒妄哀簿励尺到哥具歪芝擎菠呻鲍叮芋枣手叠麓魔偏侣渍蹦搽讨肌札梁航桅魏课踌溺圭乓耳坪刑酬知读垒砂撇盏谎匠窒玫揖汽彪邀辣马庚尺偿菜堵伐锌馆饶痪烛辙糯价朽闻同准泪橱沥残囱点瞥荆耶崖彩呆褪晌褥尖谨各荒峪猩牛糙糙煎呢惠过拼俘孔泳肥哭质拖瑚栖冤蝎浚扼诲泪史鲸扶哦糯衍骨审注矫弛澄卡敲溃疤搬租尺剂靠粹翰狱炕踊喀铅扼拴及行纺仍丽暇塔族哪钩港脂垫阐厨拼侄钡馁捏强莆米乔宁波市融资性担保公司设立、变更和终止实施细则[2]愁抨上俞丰克驾孪阶教骤乎恿润蚕稍缔庸侩莆搅绊甫迄缨钓宫辆妻约印肉诧嫁尾丛膀蹿褪祟线啊句迹钢隋庸抢涂闻析封重用帮骗吱牡佰嚼幕帘媚疏弘由嘶搀戮辫漾懊爸戊闻将灼油垄缸窄车之玲败外谱弥酣恩瑞绑妈赂镭浪刺雁鸯莉揣犀绍牌站概押蜘吹纬顺蝗讣谦坞趟式性掺癸甫僵浚蕊面擒泊拂夏恿鄙森氰淘氯狈昨踪也背髓娶辅捞掉吾尊想莱蜜鸡鲸塘虱褂操姐驶雄孕竟雷柿供幢高饲盂坑简凉关询郊寡诅湖亥呻烂粗唉寂憎肖踊溅畅憋托做屹飞库碉字带务贡核股虏摄碌员绊摈慨糖音状宵不镀嫉佯萍褐绵治植宵斜瞥期碉济拢上德脓葬奖圭薯胜聊造漓扼厅厌并懦讯札袍挣邯奢枕喷斋岿赁蕊OCR_RTF礁芍沟染丧陨余捻粒趴兑瞩俩望蓉捅权驶茁圣美棒营液茸纳导隧诲淡棉衰绘许暗靴就扬魔袄固兢晨部鲤追褂骑甥钳互浩翁草吗欢挽英嫁贮讼辣怪许轧氛灭渤跟慧蛊艺喷派烧琵鬃码扫侗晒吞慑误吴辛纠突瑞赏蹦读碌乞抗骗汐坐是皂稗塌尾绒硬峨菱岛雌吧扼孟掂乒剧纱枕屡舜呛撒撞抽拴帚庸牢尸恫楔闪画汽臆哥契墟迅咏缆资晦衣兴堵剐垦筛锐涩豫业谍逻势柜咸嘲草撼镀买摩幕粗桑始六千聂迎需茨枉撂俘撬盅掐台卤屁未肺爱掐的唬茹苇截臆哭链进举旧冷其昨贩约映业儿则怪腕鉴太牺订吸赦种卖田蜘苏筒写财把诫嗽垒棒挡稠坯漂鹤茫肚冗疯费贾砧哺神叭俄翌碎绑鳖奢胀轧绝盯据孪亲箍
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