通过开展合规文化教育活动学习.doc

合规文化建设合规文化建设 通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。通过反复学是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。从学习上、思想上、经营管理确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况总结如下：现将自查情况总结如下：一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能通过典型案件为反面教材，让全社职工充分认识到案件的严重危害性，举一能通过典型案件为反面教材，让全社职工充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力。存在的主要问反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力。存在的主要问题是学习不够。重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，冲淡了内控、安全的学题是学习不够。重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入，习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入，二、思想上。平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观。但还存在一二、思想上。平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观。但还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，认真分析原些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，认真分析原因主要有三个：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心因主要有三个：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心，耐心地做职工的，耐心地做职工的思想工作；二是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落思想工作；二是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的思想政治工作。深入细致的思想政治工作。三、规章制度上。能够按照联社要求及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，三、规章制度上。能够按照联社要求及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要有：一是理论功底不够深，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要有：一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是电脑知识相对缺乏，对综合业务系统的相关规章制度现偏差、走样现象。二是电脑知识相对缺乏，对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面存在薄弱环节。和操作规程、计算机运行安全等方面存在薄弱环节。总之，通过开展合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足总之，通过开展合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正。和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正。信用社：察尔森信用社信用社：察尔森信用社 自查人：自查人：20112011年年9 9月月1616日日 合规文化建设自查报合规文化建设自查报告告 根据联社银监局要求根据联社银监局要求通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况汇报如下：补缺补漏。现将自查情况汇报如下：一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强思想教育和警示教育，针对自觉加强思想教育和警示教育，针对本本社发生的案件，认真组织开展社发生的案件，认真组织开展“学、查、学、查、改改”活动，活动，能坚持没完成本天的业务本田完成，帮助柜员学习提高他们业务水平，能坚持没完成本天的业务本田完成，帮助柜员学习提高他们业务水平，以典型案件为反面教材，充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，以典型案件为反面教材，充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力。切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力。把不安全隐患降到最低把不安全隐患降到最低 二、思想上。平时二、思想上。平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓，切实做好案件防范工作。防范、改革创新与规范管理两手抓，切实做好案件防范工作。三、规章制度上。能够按照联社三、规章制度上。能够按照联社银监局银监局要求要求的规章制度，存在问题是察尔森的规章制度，存在问题是察尔森信用社多年的先进单位未发生案件所以麻痹大意，信用社多年的先进单位未发生案件所以麻痹大意，安全等方面的检查和指导安全等方面的检查和指导执执行力度不够行力度不够，优点优点及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。四四、工作作风上。善于听取不同意见，能自觉修正自己的权力观、地位观和、工作作风上。善于听取不同意见，能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观，时利益观，时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。对出现的一些违规违章问题律。对出现的一些违规违章问题认真解决，严肃工作认真解决，严肃工作作风。作风。总之，通过开展合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之总之，通过开展合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正。报告人：报告人：合规文化建设自查报告合规文化建设自查报告 根据根据上级联社及银监局上级联社及银监局的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况一、基本情况 本人自参加工作以来，能按照规章制度合规本人自参加工作以来，能按照规章制度合规操作。本人在思想上始终坚持操作。本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引三法一指引”贷款新规；贷款新规；按按规章制度办理规章制度办理每一笔贷款。每一笔贷款。二、存在的问题二、存在的问题 （一）在学习上。主要是自学意识不强，没有（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子钉子”精神，不善于紧抓学精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。习，自我素质提高速度较慢。（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等内控优先和审慎经营的理念不够等 。（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查不及时或贷后检（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查不及时或贷后检查简单、不详实。查简单、不详实。三、原因分析三、原因分析 一是由于一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。无法集中精力对各项业务的自学。二是由于近年来二是由于近年来察尔森察尔森信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。四、整改措施四、整改措施 一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。强合规操作和案件防范的意识。二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。好又快发展。自查人：自查人：合规文化建设自查报告合规文化建设自查报告 通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动是信化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反复学风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况汇报如下：查情况汇报如下：一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育，针对信用社发生的案件，认真组织开展自觉加强员工的思想教育和警示教育，针对信用社发生的案件，认真组织开展“学、查、改学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让全社职工充分认识到案件的严活动，以典型案件为反面教材，让全社职工充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力。重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，没有存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，没有“钉子钉子”精神，不善于精神，不善于紧抓学习，自我素质提高不快；二是组织集体学习不够深入，作为单位的一名紧抓学习，自我素质提高不快；二是组织集体学习不够深入，作为单位的一名员工，有时在单位组织的学习只员工，有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏深入分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平时深入分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面强调稽核工作只顾忙于业务，片面强调稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。制度和操作规程的学习规划不够深入。三、规章制度上。能够按照联社要求三、规章制度上。能够按照联社要求“五个必须五个必须”、“八个亲自八个亲自”开展内控、安开展内控、安全等方面的检查和指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人全等方面的检查和指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要有：一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级主要有：一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是因为事务繁忙，时间会出现偏差、走样现象。二是因为事务繁忙，时间安排不够合理，使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实，违规违章行安排不够合理，使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实，违规违章行为时有发生，内控制度、安全保卫方面为时有发生，内控制度、安全保卫方面麻痹大意麻痹大意。总之，通过开展合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之总之，通过开展合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：一是要与联社职工一道，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高一是要与联社职工一道，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。二是要在思想二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。报告人：报告人：合规文化建设自查报告合规文化建设自查报告 根据根据上级联社及银监局上级联社及银监局的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况一、基本情况 本人自参加工作以来，本人自参加工作以来，通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融到，合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活面成为为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。在在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引三法一指引”贷款新规；贷款新规；按按规章制度办理每一笔贷款。规章制度办理每一笔贷款。二、存在的问题二、存在的问题 （一）在学习上（一）在学习上一是自学意识不够强，没有一是自学意识不够强，没有“钉子钉子”精神，不善于紧抓学习，精神，不善于紧抓学习，自我素质提高不快；二是组织集体学习不够深入，作为单位的一名员工，有时自我素质提高不快；二是组织集体学习不够深入，作为单位的一名员工，有时在在单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏深入分析，单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏深入分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平时只顾忙于业使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面强调稽核工作务，片面强调稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。规程的学习规划不够深入。（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等控优先和审慎经营的理念不够等 。（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查不及时或贷后检（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查不及时或贷后检查简单、不详实。查简单、不详实。三、原因分析三、原因分析 一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。无法集中精力对各项业务的自学。二是由于近年来二是由于近年来察尔森察尔森信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。四、整改措施四、整改措施 一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合强合规操作和案件防范的意识。规操作和案件防范的意识。二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。好又快发展。自查人：自查人：合规文化建设自查报告合规文化建设自查报告 根据根据上级联社及银监局上级联社及银监局的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关全面自查，现将有关情况报告如下：情况报告如下：一、基本情况一、基本情况 通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。二、存在的问题二、存在的问题 （一）在学习上。主要是自学（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有意识不强，没有“钉子钉子”精神，不善于紧抓学精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。习，自我素质提高速度较慢。（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等内控优先和审慎经营的理念不够等 。（三）在制度上。（三）在制度上。一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是因为事务在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是因为事务繁忙，时间安排不够合理，工作力度和深度不够，使一些各项规章制度和操作繁忙，时间安排不够合理，工作力度和深度不够，使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实，违规违章行为时有发生，内控制度、安全保卫方面存在规程得不到彻底落实，违规违章行为时有发生，内控制度、安全保卫方面存在不少问题。不少问题。三、原因分析三、原因分析 一是由于业务比较繁忙，特别是在办理一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。无法集中精力对各项业务的自学。二是由于近年来二是由于近年来察尔森察尔森信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。四、整改措施四、整改措施 一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。强合规操作和案件防范的意识。二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。好又快发展。自查人：自查人：合规文化建设自查报告合规文化建设自查报告 根据根据上级联社及银监局上级联社及银监局的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如全面自查，现将有关情况报告如下：下：一、基本情况一、基本情况 通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。二、存在的问题二、存在的问题 （一）在学习上。主要是自学意识不强，没有（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子钉子”精神，不善于紧抓学精神，不善于紧抓学习，自我素质提高习，自我素质提高速度较慢。速度较慢。（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等内控优先和审慎经营的理念不够等 。（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查不及时或贷后检（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查不及时或贷后检查简单、不详实。查简单、不详实。三、原因分析三、原因分析 一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。无法集中精力对各项业务的自学。二是由于近年来二是由于近年来察尔森察尔森信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。四、整改措施四、整改措施 一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。强合规操作和案件防范的意识。二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又项业务又好又快发展。好又快发展。自查人：自查人：合规文化建设自查报告合规文化建设自查报告 根据根据上级联社及银监局上级联社及银监局的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况一、基本情况 本人自参加工作以来，能按照规章制度合规操作。本人自参加工作以来，能按照规章制度合规操作。20082008年年9 9月调入月调入察尔森察尔森信用社开始从事信用社开始从事信贷信贷岗位，岗位，20112011年年6 6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，操作流程，特别是特别是“三法一指引三法一指引”贷款新规；贷款新规；按按规章制度办理每一笔贷款。规章制度办理每一笔贷款。二、存在的问题二、存在的问题 （一）在学习上。主要是自学意识不强，没有（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子钉子”精神，不善于紧抓学精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。习，自我素质提高速度较慢。（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等内控优先和审慎经营的理念不够等 。（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查不及时或贷后检（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查不及时或贷后检查简单、不详实。查简单、不详实。三、原因分析三、原因分析 一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。无法集中精力对各项业务的自学。二是由于近年来二是由于近年来察尔森察尔森信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。四、整改措施四、整改措施 一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。强合规操作和案件防范的意识。二是要在思想二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。好又快发展。自查人：自查人：合规文化建设自查报告合规文化建设自查报告 根据根据上级联社及银监局上级联社及银监局的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况一、基本情况 调入察尔森工作以来调入察尔森工作以来，能按照规章，能按照规章制度合规操作。制度合规操作。工作中也存在不少问题，工作中也存在不少问题，20112011年年调入调入察尔森察尔森信用社开始从事信用社开始从事一线柜员一线柜员岗位，本人在思想上始终坚持坚立岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是规章制度和操作流程，特别是“一日三碰库一日三碰库”制度制度；按按规章制度办理每一笔规章制度办理每一笔本本岗位的业务。岗位的业务。二、存在的问题二、存在的问题 （一）在学习上。主要是（一）在学习上。主要是懒惰学习积极性不强，懒惰学习积极性不强，没有没有刻苦专研的精神刻苦专研的精神，不善，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，有是不感激高高有是不感激高高挂起的思想挂起的思想，内控优先和审慎经营的理念不够等，内控优先和审慎经营的理念不够等 。如发生问题后果考如发生问题后果考虑不严虑不严重。重。（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，主要是麻痹大意。对制度不主要是麻痹大意。对制度不了解。了解。三、原因分析三、原因分析 一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人业务业务时，由于平均每天办理业时，由于平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。的自学。二是由于近年来二是由于近年来察尔森察尔森信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。三是对各项规章制度和操作规程特别是非三是对各项规章制度和操作规程特别是非本岗位本岗位规章制度和操作流程只规章制度和操