2010年反洗钱评价.doc

洛阳银行2010年反洗钱工作报告人民银行洛阳市中心支行：我行按照人行关于开展洛阳市银行业金融机构2010年反洗钱评价工作的通知要求，认真对2010年反洗钱工作进行了总结。2010年我行在反洗钱工作中，严格遵守反洗钱相关法律法规，加强组织领导，使反洗钱工作得到真正落实。现将一年来的主要工作情况报告如下：一、 2010年我行识别新开立对公客户帐户4036户，对私客户帐户605548户，合计609584户；本年发生一次性交易1笔，无跨境汇兑交易。我行严格按照规定不为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不为客户开立匿名帐户或者假名帐户。在新开立账户时，严格把关，认真审查客户提供资料的真实性、完整性，严格按照实名制的规定核对有效身份证件并进行联网核查，对开立账户的资料也按照制度进行装订保存。客户身份资料发生变更的，通过实地核保或相关佐证证明，及时予以更新客户身份资料。若客户由他人代理办理业务的，我行同时对代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件进行核对并登记。二、我行本年重新识别客户1075户，对公客户235户，均为补充完善和更正客户资料，重新识别对私客户840户，大部分为代发工资客户补充、修改信息。未发现行为异常、犯罪嫌疑、涉及可疑交易等情形。三、在新建立业务关系和提供一次性服务及客户身份重新识别中未发现新建业务可疑和客户身份可疑。四、2010年我行本着一贯严格按照规定执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法开展业务的要求，对金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中要求上报的大额和可疑交易都严格按照要求在规定期限内及时向中国反洗钱监测分析中心报告。本年度我行共向中国反洗钱信息中心报告大额交易共66901笔，合计涉及金额2053.45亿元人民币；通过认真的调查和行内各部门的密切合作，我行上报可疑交易25份，其中单位可疑交易16份，涉及金额2.1亿元人民币，个人可疑交易9份，涉及金额1.4亿元人民币。五、2010年，无公安机关、其他机关等权力机关要求我行协助打击洗钱活动的情况。六、我行按照当地人行要求，按时报送各类报表及工作资料，较好地完成了各项反洗钱工作任务。七、2010年我行共组织了2次反洗钱宣传、培训及2次考试工作。5月和11月，分别对全行会计经理进行了反洗钱法律知识和实务操作培训，并要求会计经理组织支行前台人员认真学习，提高对反洗钱工作的重视；9月，在行内网站下发了反洗钱文件汇编，对全行会计经理和反洗钱专管员进行了反洗钱知识测试，参加考试人员达110人次；11月，总行印发反洗钱宣传品500余份，在支行网点进行柜面宣传；11月18日，组织164名会计经理及前台业务人员进行综合理论及反洗钱法律知识考试，通过考试使“反洗钱”更加深入人心，且提高了广大员工主动学习反洗钱法律法规的积极性，加深了对反洗钱法律法规的理解和在实际中的应用。八、我行各网点在反洗钱的日常管理工作中，同时严格遵守现金管理暂行条例及其实施细则、大额现金支付登记备案规定、个人存款账户实名制规定、人民币银行结算账户管理办法、大额取现审批制度等相关规章制度的规定，严格各项规范制度的执行，使反洗钱工作从基层网点严查严控到总行领导审查审核层层把关，有效遏制了业务操作的不合规性。九、2010年，我行按照中国人民银行反洗钱分析中心和人行郑州中支的要求，参加了在许昌举办的两次反洗钱业务培训，为以后反洗钱上报工作打下了坚实的基础。10月初，我行认真组织员工积极参加了人行组织的洛阳市银行业金融机构反洗钱业务知识竞赛，通过竞赛，提高了我行反洗钱岗位的业务水平，进一步鼓舞了我行反洗钱岗位员工的工作热情，有利于促进我行反洗钱工作的不断完善和提高。十、下一年工作计划（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。（二）继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。（三）继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。 洛阳银行 2010年1月10日合同管理制度1 范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2 规范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3 定义、符号、缩略语无4 职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责：4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案；4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作；4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责6