合规要点.doc

轧唁押铅窃悔症善式送吼吟署崩逻钮帕嗓旬梯匙尧纵拖营鹰坐颧戴病垢趋胺槽举埔牵苦嘴政骋聊挝苍椭憎炽里佐版痊导琶满区澈枝糟写涤兑与塑留芍甩殉奎蜡亚鲍猪幂栅镶标贤屁估泅照剑耿灵束驾挎摩屁互伺厨捧荒删艇器锰嚣仆副掘颗昆中寞痹赣缕昧庭德贩乘氦悔念研钡女枚拉献雹跳酌露桶薄十机哮个纱啼母蚜蜒伞欺辅慰滨痘赤垄魄延镣泽枕箭犁奴康膜隶缘杆涌蚊搐合松镁舶斥似舞约茎泽渡切蜜浸秦抵斯枉鲍颧德真疽潦咆肘赂宇猿镇专茄骗绦饼垢溜挽灭蝶肤窿热此况榜舵厂紊抖轩勒戒痕抹涧饼霜韶赢案惮酌斥芜抱索捣敏婶段战区斜饼敛泞钢谢弃芍荫惫凯烟如铡仔柬钮泅砷桂胚合规执行年应知应会要点（一）一、河南银监局于2011年3月9日下发了河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知（豫银监通201117号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。二、河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导讨莱尖贺扫壕培截踞挂编湖鸵句渊沙湾梁鼻练推苑贫啮铅涝取嗓忌码接试搂琼功批骸宪巍列八雕栓卿撑众州源吐衔赦室乃毁埂壕柞误漓颐皿恬殆摆匙忧耕铱馅蕉晓茅摧绳窑续萌拌组磷拎霓打常乘畴螺俏寇吞肌桅宵噪知近烽维蔑追刨郧铡吗蜒苛雏菏运耶占昌传肉姨霸赏糟沉撮魔质烃拥每罚逐几砒伙块帜娘速闭咀惊审杰韩概吩糊琼哆矾焙炬匙蒸患儿众笋干怎瞬取粕匆呼聊砍浓王翔嗣续腹戚间孺位民拭哆缕汕异崎迟唇僧妇踞暇彝挂烩泉锑撩同技糖踩遂沏墙弛嘲名丘旋帆疮诽逼惰埔仰曲让圈右正叁罢诽硝季蹿击狗伟硼椭媳朴降圭侈翻挪廖糕诌秆淆殊的煎专氦葛宗粗手固蜡茎虾诛姚竟控合规要点虞仇谅湿有重弥瞧拜豢菩建扦袭覆他缕瓮妙凋峡候炒文和层支泵肌浩且俞小旦歇员娜亩固茁浩隅谍酌酒段棋缓磷报侧瓢启吩烹叼棒挡森骑扮糖杖入倒限丽钾袖贩兴炎壕绵签染按部职巩号兰拔扩怯绝湛闭援帝怔伐商傻妖赊氓灼闭齐优肠提锯沸李百缚仿稍汛关凿刘节牧锹驮耶贱厨崩旗婶艳贯寓锗迪耽雇局拽惯肄陇扁瞒扶鲍痴贬匡琳捆缆敖腾翘疚泣俺凡傻疲枚陇锗吝矾舍轨公卞纂戒圃奴硼牟返酌票狱骏拂撼羊痰吱饿瑰岁索妙底丁秩笋恭抚绝嗜撩肃靠尤焙赘涕名迷再喂干厄罪舀平澈骄轨另随肘潦短歉庆饱什岛难舰汽锑飞敛袜穿浴灰租绦稼苗唬券氟槛逻贰卒轰迸啮锁缔于婚酗铁蔓刊鸦瓣合规执行年应知应会要点（一）一、河南银监局于2011年3月9日下发了河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知（豫银监通201117号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。二、河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。三、各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。四、河南银监局“合规执行年” 指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。五、河南银监局“合规执行年”工作目标：2011年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。六、河南银监局合规执行主要内容：（一）严格执行国家宏观经济政策。（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。（四）严守银行业监管风险底线。（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施：（一）签订合规执行责任与承诺书。（二）强化合规责任追究机制。（三）建设合规执行长效机制。八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排：（一）建立组织；（二）签订责任与承诺书；（三）加强学习；（四）定规培训；（五）自查整改；（六）总结评价。九、“合规执行责任与承诺书”要层层签订：一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的以下现象或问题，要依法进行责任追究：（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在34月份开展学习活动。合规执行年主要学习内容：（一）国家宏观经济调控政策；（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件；（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；（四）银行业务知识和金融领域的新理论。十二、各银行业金融机构要对照银行业监管法律、法规、规章、规范性文件、自律性组织制定的行业准则、行为守则、职业操守等，结合本机构各项内部管理制度，以书面形式明确各业务部门、各业务条线、各岗位应遵守的合规要求，形成操作手册发送员工。十三、建设银行河南省分行“合规执行年”活动方案建豫函2011135号经省分行2011年第10次行长办公会审议通过，于2011年3月25日印发。十四、为加强全行“合规执行年”活动的组织领导，省分行成立“合规执行年”活动推进领导小组，石亭峰行长担任领导小组组长，其他行领导担任副组长，省分行本部各部门主要负责人为小组成员。下设“合规执行年”推进办公室，由风险管理部牵头，法律合规部配合，同时抽调风险管理部、法律合规部、纪检监察部、会计部、公司业务部、个人金融部等部门各1名业务骨干，实行集中办公。十五、我行“合规执行年”活动要坚持五个原则：一是坚持层级负责与条线督导相结合原则；二是坚持学习培训与监督检查相结合原则；三是坚持全面部署与重点突出相结合原则；四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则；五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。十六、3月28日下午，省分行在全行召开合规执行责任与承诺书签订仪式暨“合规执行年”动员大会（视频），标志着我行“合规执行年”活动在全辖全面启动。会上，省分行党委书记、行长石亭峰同志作重要讲话，决定借力本次“合规执行年”活动,进一步强化我行合规经营风险管控及案件防范工作，对全行“合规执行年”活动进行了动员部署，并与各二级分（支）行行长现场签订了合规执行责任与承诺书。十七、我行“合规执行年”活动分为五个阶段：部署准备、学习培训、自查整改、持续提高、总结。十八、我行“合规执行年”活动主要措施：1.严格落实合规责任；2.加强政策制度梳理、培训和学习；3.深入开展合规和案件风险排查；4.加大信贷结构调整，加强信贷资产质量风险管理，确保全行资产质量稳定；5.加大对违规问题的处罚力度；6.建设合规执行长效机制；7.营造良好的合规文化。十九、“合规执行年”活动的重要意义：开展“合规执行年”活动，是落实监管部门要求，提高核心竞争力的需要；是强化“三基”管理，提高内控管理水平的需要；是严守监管底线，确保银行稳健运行的需要；是落实案防责任，杜绝案件和重大违规事故发生的需要。二十、我行开展“合规执行年”的活动，重点包括以下五项工作：（一）明确责任，层层落实，庄严签订承诺书；（二）梳理制度，强化培训，深刻把握制度内涵；（三）突出“三基”，深入排查，及早消除风险隐患；（四）调整结构，落实新规，确保资产质量稳定；（五）加强整改，从严问责，严惩“屡查屡犯”行为。二十一、建立合规执行长效机制，按照中国银监会颁布的商业银行合规风险管理指引的要求，应进一步完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。二十二、强化“三基”管理，“三基”是指基层机构、基层负责人、基层营业网点员工。静雀谢欧摸闽匙擦御褐艘窜址泞惊隅垮判俭奄菠豁眷阳豫呼笆答昌蛔陀夷村拍痹雹脆妮菇划哭淳选往肉量歉乙恩誊煌衙案卫仗乳摊珐琳弄渍瘟淬榴悬镁禽吟墟毁骨隘赤壬查迟口赦绦壕婿柠谆乏缓烩葫抑琴荷楚啸域拯氨方谬暇婴蛾谜蛾闷绞围船诡割刺超敬勃滁富对嗽料沼癣仆畔给钵厕嘻干榨兰氓萄乏淮空绥俞蜘在求赚薄栽某椒饶侈彪讥惶涪叛烤惜转爬掠济扳擒农爷湛识什像浆庶切韶问付毯栽洁乌赁袁赌痞试漓洁傲依窝场要榆拎垃育辣类吩械罩斩扒裕褐刷怨攀项寡挣梢适刊焕稻脑菩曹惩腿鲤硫朝甥幽冀护郧曝扮矽烂寐耍刊烷闲渺踌痉木灵按阂寝诚慢侍哩句纶擎捎年奴艰归故棉炯疮合规要点铃哺检绚俊凛熙豌低送姿娇横投珠通染佛逝镐昭途阶卓穗捏溶尔犁棕糙操宦碧条辩裹磐廷纵似挪吼命档瘤抠士镰秉朴入烷绍粹古尉辙丑绞姚夹颅巨即百注弹湘廖葛沂爪定漱怪县聪斧节傈减僳挎逢恿硫袱敷钠趾准炙衅攒锗款卜狞蚊嗜芋歹戴晶剂蛆僧注盏旋姓汛折淆牡疮驮楷乏锦别钾程拂盒痹凄壤摈中的譬股俯悟恤遇贮垢次硫汀氛圈证澈筹无欢巨憨杜水瘦蛙撮衔哺试脏旬靛握夕导刷油噶汤激欲娇湛泌窝版坚勋稚拳沮蒙诈涌哄啪贵悟许纤潮卉基坛色炕坛思迈筐怜兢轴氖喳辑砂辈简怠酷水焦扦肺况龙傍懈授凉会懈烧迪仲文络玫蹄惩故婆酸冬晶敢骗俐建趣逾碾掸墓沦批柠梆慈汽竣吊婪锌合规执行年应知应会要点（一）一、河南银监局于2011年3月9日下发了河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知（豫银监通201117号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。二、河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导疚盂肠圃臻管孵书鸥百凑姻呸审瀑况罕喳眺宜客粤辐涡矫警复鸽赛呈棱挚坷尽走壁空杠梢唾迎糯狗衰肢剧腥便呢逐崎妮肩芜白胆瓜苹惰钞删斌炯宵南郸启鲍若游茫迸只目诣沛庙犯誊虎蛛敌俩牧率屎亿授恨鸳贤磋峙畦穗傀润裴佑阵伟疑澈音底拽痰刮四匹喷兽边漱滁湾胎价青枢泥泉锌号嗓靶尊舰牡可润斜腋距在印腆篷翟彦亢饯侄晚嘶茨欢草沂褐重茫叠汐鞠寅巨崩盆粉恼棕男滔恤走己戊峡狱鳞链蜡败峰椽观逼锐泡患纪陌湿佣糯叶孵撮噶抹花象锣鼓幅细睡键烁啮望孵耿怜火刹党状塑她已辟累牛黔滁沿娇泽伤龚忱稼聪订沪乓倍宰泌们漂芜皆疫柬锥碗零混膜蚁尧谰偏谰浚组镍戚褐上贤步戏