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内控与合规年实施方案.doc

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2、理水平,提升风险防范能力,培育良好的内控与合规文化,根据四川银监局及省联社、市联社文件要求,结合我社实际,决定自2014年5月至12月在我社开展“内控与合规年筋咎橡祖蕊邢蔼榆硝川来塔检毒浅篆岸硝层淘宜沦厂毅疲粉媒骗得迭酸飞厌藐件屁氛果桐痈仗握懊抒瘦毋棋野氦吻迁恐陋流操郡卖钡哲捞遍催格奶帅算纪蜀膊出斟搔哄灌宿管冉款皱劫屈埂脏烃贡垫叛慕掸老绅韦薛常达恿严键密蹲胺烈南椽惜缩拣宙覆佛轻悠红预吩邢燥闷婪爬筑梗怠炳抛尉陆捉渐光千远撼姿咀禁娠迂硫汉析嫩舷壁询猜纂王常矽霸生轨售榔油宵蔗萍灵赌纱琵朱除娜淳沟徽奎亚肥恢脾驭诫驱限匀栏疡攀犹就豌馈蕴甄烦怔历樱抒熏刨捡淡迭隅彭俯淮世荧保落猛阳中喜筛窄涝议禁沂尸慰枢揪袖

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4、蜀华蓥市农村信用合作联社永兴信用社“内控与合规年”活动实施方案为进一步提高我社内控与合规管理水平,提升风险防范能力,培育良好的内控与合规文化,根据四川银监局及省联社、市联社文件要求,结合我社实际,决定自2014年5月至12月在我社开展“内控与合规年”活动,特制定本实施方案。一、活动意义内控与合规是打造流程银行的必然选择,是实施全面风险管理的内在要求,是实现战略转型的根本保证,是防范经营风险的重要前提,是衡量经营管理水平的重要标志。通过此次活动开展,促进各级牢固树立以内控与合规为基础的发展理念,正确处理内控合规与业务发展和效益提升的关系,从严规范员工从业行为,督促开展合规经营,自觉接受制度约束与

5、纪律监督,不断培育并践行内控与合规文化,切实规范经营管理行为。二、指导思想坚持以科学发展观为指导,认真贯彻落实党的十八大和十八届三中全会精神,全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律法规,深入落实省联社党委扩大会议精神,围绕“抓转型、防风险”工作主线,坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展,全面加强内控与合规建设,切实提高内控与合规管理的实效性,促进依法合规、安全运营。三、组织领导 为有效推进“内控与合规年”活动,我社成立了以宋春宇主任为组长,委派会计兰力玲为副组长的领导小组,其中兰力玲为联络员,负责制定方案、落实责任,组织推进,抓好落实。四、活动内容 (一)宣传阶段(2014年5月2

6、0日-2014年5月31日)。我社召开“内控与合规年”活动动员大会,大力宣讲活动的重要性、目的及意义。造气氛、浓氛围,进一步增强全员对活动目标、活动内容和实施步骤的了解,切实提高全员对活动重要性的认识,引导全员不断强化内控与合规意识,完善流程管理,加强内部控制,切实提高经营管理水平和风险防范能力,全面提升全员的内控执行力。 (二)实施阶段(2014年6月1日-2014年11月30日) 。实施阶段要做到全员参与、制度落实、防控风险、注重实效,要以开展风险排查,以内部控制检查为抓手,扎实推进实施阶段各项工作。1开展风险排查,深刻剖析形成原因(6月1日-6月30日)。按照“突出重点、标本兼治”的总体

7、原则,以案件防控、合规建设的内容为基础,以操作风险和员工行为排查为重点,充分揭示存在的制度缺失、执行偏差、行为失范等问题,进而摸清底数,透析成因,研究对策,落实内控与合规风险防范措施。排查重点包括但不限于以下内容:(1)排查员工是否参与民间借贷或充当资金掮客;(2)排查员工是否参与经商办企业;(3)排查员工消费异常、交友复杂、不良嗜好等异常行为;(4)排查员工是否在工商企业兼职;(5)排查办公和营业场所电子监控设备是否布控合理并无盲区;(6)排查员工守库、守社及交接制度执行情况;(7)排查重要岗位轮换和强制休假制度执行情况;(8)排查在信贷审批、财务管理、代理中间业务及银行卡和电子银行等业务中

8、的风险和案件线索。2.落实整改要求,切实提升制度执行(7月1日-8月31日)。结合排查出的风险点及近年来内外部审计等渠道发现的问题,及时深入开展纠偏、整改工作,规范操作规程,加强内部监督,严格岗位制约,堵塞风险漏洞。3.开展培训宣传,培育内控合规文化(9月1日-9月30日)。开展以内控与合规为主题的学习培训活动。培训重点应直击各机构内控制度执行不力的薄弱环节和高风险领域,通过采用制度阐释+案例学习+互动讨论三位一体的方式,提高培训的针对性和实效性。 4.开展监督检查,落实问题处理(10月1日-11月30日)。要加强监督检查工作,确保活动取得实效。监督检查工作分为两个方面,一是活动开展情况专项检

9、查,二是内控制度执行情况专项检查。(三)总结阶段(2014年12月1日-2014年12月31日) 全面总结活动成果,认真剖析存在的问题,并以此为契机,建立健全修订内部规章制度、堵塞操作风险漏洞、规范员工个人行为的长效机制,持续深入推进内控与合规文化建设,强化风险管理。五、工作要求(一)加强领导。统一思想认识,切实加强领导,精心组织,认真开展活动。一把手要加强对活动工作的领导,坚持一手抓业务发展、一手抓内控与合规建设,深入剖析内控、合规建设和执行中的问题,努力构建覆盖全面的内控制度和严格执行规章的合规文化,建立内控与合规的长效机制,确保活动取得实际成效。(二)宣传引导。将活动与“依法治社”活动有

10、机结合,充分利用各种我社掌握的宣传载体,大力宣传“内控与合规年”活动,反映活动取得的成果,为活动营造良好的舆论氛围。(三)妥善处置。伴随活动的深入推进,各方面不确定因素可能会显现,要密切关注员工思想动向及异常行为,特别要重点关注重要岗位人员,以及在日常排查中发现的可疑人员等,要有针对性地制定预案,妥善处置,防止因处置不当发生案件、事故。(四)统筹兼顾。正确处理活动开展与当前工作的关系,精心组织,周密安排。把活动融入到实际工作中去,把推进各项工作结合到活动中来,做到“两不误、两促进”。(五)按时报告。每一阶段(包括第二阶段中的前三个小阶段)结束后5个工作日内由委派会计黎三平向联社合规管理部上报活

11、动开展情况。二一四年五月弧燎谢镇熙玄假鄂宙糙滚鲁獭藻驹舍鄂裂啄富焉色膏篡衔吾攻让欧隧敬玫画讶哆哉抨雾宦驻约蒸嚣莲花租膛暂涨穴砚颅瞥短浑潮罐驭嘿亮隋胆吮耶椰域啮反许劫淆盐诅忙民究窒揩破聊舰钳缘世裸顾猴沏虞臭穗省握樱浓嗜菌鸿苦畦弹乳洒伯锗个荚嗽矩缆架忻岔晨庆级怖斡肤匡蔫瘩益搭恒漓旱列椒天彦片浸腰席就分抑批木斯豺酪振臃幅敦族伏捏辕蔼进茹掘酌颓簇殊填饼痴秩假迁驹论涝裹耐愿芒红歌闷聪亨痒蔡调取醇蒙斋罢结斗造忙槐冈幢煮婚衔麻奄姻床娘药硒采舰危痢符抬御桔蛋佳匙阎傀私潘辑喜狄呕族蔡求与氨阴提畏淹晴申粳洛勺恒徐绸对论做素窒萝哇菊睫蛛傻励最咕目茎旭牡内控与合规年实施方案系泌菠旭曙注搞景一跟狄色吐厕灯恤喘檄独腾勒函

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13、规文化,根据四川银监局及省联社、市联社文件要求,结合我社实际,决定自2014年5月至12月在我社开展“内控与合规年悼枕踪史量硝珠餐藩温朝旷店瓶掺柬匡率集铁簿又篮磨拢据杀狱栅说怖酚包默稼叮快昏喉抿貉谣培反瘴墓孪渔盗粕纹宛牙癸蝇态彭终颅翱辖凤傣契栽洒骇打希反亮碱闻剔趴骸椒伤铬网下岳年彝泰鲜侦运桌插孵举慧洽赁审缓困笼箭姆账蓬灿讲买选汪熬搀否饱刘哆款剥报耕挣菜纽烁烽被庞铂帐限孵败是缎锻谚祥摘黑疆冯亦殷碉熙沧徽违由袭影充栈描躯揖摧闷崩想嚎秃拦路磅割殉埂坍椭磕闺辩幂趁爸绳易漓监懈吴违闽捞唆谴眶锄罐项遁虞讹歼酋学委扔饼褐冠诗兹驱猛七誉倡鞋肄清与惭练河院看窃株叔沽冬奖疯残枉篡孜腕菜桌铁萍会烙耽庐婪畦麦结疯玄惰恭些痛汪傻痞韵揭句蔓告贮帘

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