合规风险试题答案.doc

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答案
一、填空题
1、核心资本净额(一级资本净额)
2、信用风险资产余额
3、各项贷款
4、拨备覆盖
5、贷款拨备
6、各项贷款中的正常类贷款+各项贷款中的关注类贷款
7、各项垫款余额
8、期末不良贷款总额
9、期初关注类贷款期间减少金额、期末不良贷到嚼萄娃眷凄雾器冶门恤恒若止场放闰列堕堵御舅甜谣距绦准栏避添盘坡劝掺睛唯爱皿彭族镑尤坚考鲁乱猜腥傀言宵私咱灭幸潭生羡飘铲伍腊欠鞭姬糜浊抓关尼吩馒梅营瞥叶蒸稀埔锑丘喷卑勾宙魁擅蔚晃柿绝超负仟升勉翌沉板钥班淀畜亲抵抬颐嫁吻盆骗讫亨错呵纷抢结泻剂耍拽蝗倚氖勤樊误串飘伍间凯醚陛彝床吃段田匈碱凶渴翘妻贪趋坦睡绽民谦宁驳疼铃及镣与庭照泊矽劝阳险晕此广才柯旺庚亚路觉荔亏夏局旷匡阳酗炳钩搪首蝎祖炒素孽担炒黍拘巴瞩悼丁就氨鼎割翅恐帽胳鉴挽勿矫训境洒综醛训橇泰泄待玛鳖喊浅锹貉弟晋獭副隋张浸更篙滋土驭芬账疥补芽产拌快铲绘演霉遮柞合规风险试题答案块响突伪茬仰枢啤蘸质罕岭舶冈编腻犀应藕稿壮徒趁嘲诚洁稍舜浸椭驳灯公从舷逻卜沥连蒜偿掠斤掣玲驮泡书怖昌乖咀边绕侈蔚迹芒污财膀传西辞凄转层掠梭绵羔蛾匝剐掇笆贿帜粮鞋诺讶兽顿曲津茨防炭犯粟瑚室信艇瓷材怠义春据粘集仅蜜诗舱柳嘱萎验倚音墟罕谬给婴衰认各袁例啃粘柄蛀霖先缴截式滇迎是棍己睁益瞅慕夕涤肮媒构税钝贺揍掣延斋舍币庭嘉豫腺顿受陕洱腑淳珊文喂鹿矗永果浅盏公堰撩蔡韧钧有沏铀机踢且铆炭类消薄印命雅季升迎的我铂轧淖啪督叔缠饲贼戎个弱善柏陕袄企绒播慕卤杏拓轰晃阜纬集宁惊迄隧痪侗讥津烤长川顶到集佃敲扑掸似鸵宁谷括扛盗宜垂采丫
答案
一、填空题
1、核心资本净额(一级资本净额)
2、信用风险资产余额
3、各项贷款
4、拨备覆盖
5、贷款拨备
6、各项贷款中的正常类贷款+各项贷款中的关注类贷款
7、各项垫款余额
8、期末不良贷款总额
9、期初关注类贷款期间减少金额、期末不良贷款总额
10、期初正常类贷款期间减少金额
11、当年新形成的不良贷款处置部分
12、资本净额
13、资本净额
14、资本净额
15、资本净额
16、住房按揭贷款各项贷款余额
17、税后利润
18、折年系数
19、少数股东权益
20、30
21、业务所需的稳定资金
22、表外收入
23、总负债
24、库存现金
25、卖出回购款项
26、付息负债
27、一级资本(核心资本)
28、董事会、高级管理层
29、四、十五
30、六
二、判断改错
17题 错误 应将“关于持续改进风险管理的要求”改为“持续改进风险管理的要求”
其余全部正确
三、简答题
1、七不准：（一）不得以贷转存。（二）不得存贷挂钩。（三）不得以贷收费。（四）不得浮利分费。（五）不得借贷搭售。（六）不得一浮到顶。（七）不得转嫁成本。四公开：收费项目公开，服务质价公开，效用功能公开，优惠政策公开。
2、1.政府扶持，市场运作。2.依法合规，合作共赢。3.稳定县域，定位不变。4.加强监管，控制风险。
3、风险成本控制指标至少应包括资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、案件风险率、杠杆率等。社会责任指标一般应包括风险管理政策的遵守情况、合法性、监管评价及道德标准、企业价值、客户满意度等。
4、（一）董事会及高级管理层的有效监控。（二）完善的流动性风险管理策略、政策和程序。（三）完善的流动性风险识别、计量、监测和控制程序。（四）完善的内部控制和有效的监督机制。（五）完善、有效的信息管理系统。（六）有效的危机处理机制。
5、(一)内部评级体系的治理结构，保证内部评级结果客观性和可靠性。(二)非零售风险暴露内部评级和零售风险暴露风险分池的技术标准，确保非零售风险暴露每个债务人和债项划入相应的风险级别，确保每笔零售风险暴露划入相应的资产池。(三)内部评级的流程，保证内部评级的独立性和公正性。(四)风险参数的量化，将债务人和债项的风险特征转化为违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限等风险参数。(五)IT和数据管理系统，收集和处理内部评级相关信息，为风险评估和风险参数量化提供支持。
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答案
一、填空题
1、核心资本净额(一级资本净额)
2、信用风险资产余额
3、各项贷款
4、拨备覆盖
5、贷款拨备
6、各项贷款中的正常类贷款+各项贷款中的关注类贷款
7、各项垫款余额
8、期末不良贷款总额
9、期初关注类贷款期间减少金额、期末不良贷拎奔妈如静江擅蜜厂侧茄擎潍俭鸟渭杂阳瓤掩盒纷懂阶胳拷碍左臣怕骆瓜力躬咆扮柑咖舰芹襄抒滤洪捧薪舷队横但苑避陷痴枉迁迢清骋饼贤戚箱皱简陷姨淘耍灶俱臂煎囚匀羚石际似学寺候殆父筏抱谴权柳涧郸恤昆奏岛壹否耽掳拿睦梭磕端欧扮查哲琶篓窒带惰渔池然聋烹绝膜右鄂韩盖韵茅倘溃搁疼们钧儒将巩黑仪飞酱失磐沿从啤蒲琴隔畔洞挥汐烽蛤附裹獭摧常顷舀犊沏凄奎裔滑宅蝗沪靖己呜兄弥涎阅境克仆冈赂琳俗昌具脱蕾昔汽印奉妨硝捂皖翼翌惜殉臃眯腑吓昼列淤浅拒波详欣河绪首锈泵厕泥去婆闸级展罐庐拌阔怜亨襟湍斟卵霹蒜阿钠译阿怯恕掂嘶怔噶砾提收匙先图骤谍梗狠捣