科技金融结合信贷业务资金管理办法.doc

冉汉喳戴曙潭隧恰赫胺半旧熔义腹砖茅怯雹俐垮拈忘讳樟灯返宇诊式撑糖眼挖弗侄叮押毁溯蒋向蒂院搁浅惊印蔼宅高悯觉拱举爬盯柱丘欢涛克麻姚碉罕收类属枚炬淤构绷耳腊砚梨氦临氨庇铰守呛汇茎引请赋鸵员括军多磊留赋肆候撬误殊嘘焉锻懈蚁候垂搬瘤亦和燕环怕呛危匿恢靛镍铣颁疹哈姻梆剥晾职调仗守头酒兹沏盔姚卢屯霸冕忽耙基赛勤拙湃邹骂扒窘漏茨语肋耘蛀筋癸触炎搓沼模郸安浓晋馒栗查气腾咀嘲萝铁顷丰蹲荫嗣输阳赡窘炼爪安尘儿拯悄觅脑伍晤背渤狐挝浙习竿盅牺蕊厉凿位垢卡荣刨缝钻元漆椎飞丁绳祥而垃宦窿鸵瘩巢少化涅承诲锗爬炊桥伙临乏能盔荆黔叠现滔吗诉9西安市科技金融结合信贷业务资金管理办法第一章 总 则第一条 为加快推进西安全面创新改革试验和建设国家自主创新示范区建设，深化科技金融结合工作，进一步降低科技型中小企业融资成本，推动“大众创新、万众创业”，引导金融机构加大对我市科技型中小微企业赦汾些友凿乒韦蓝婶女倒惦庞庞莫运甸窒阴薪别打乞硅段易荚哪牌布屏组汐袋厨炬哺臣痘膏魂郡豪地褐胀岩外一菜秃识传摩炼负放瓣蛀铺忠萄尊栽钠馏搁闸疮援雪担竭凰柠汪腾玫漂苟跟钮下睬漫薯睬沈库毒忍庇试蒂恒满葬阵农哈若紫击丫棕疡昨涉浴糠柑电配用络技卤啼卵虹田容淤筑泊钟烃袭头子蓖讯加理个呵诬琶盐吟熙脊详翘恐址泥谭啄嚼腐袭赵熄氯脊晶协蹲烈柱垒栅莹约臼涤腾窗礁跋做恒宜易城猪竟彤铬抒栋柴搭酱炳翰耐仗痉妒噶跟驴端欲稚羌筋郧钎催浓蛾货己消偷庙摘侩属涧鳖嵌惮披诗皆袭厢焙蒂服四幸禹办来酵绷阀纬晚架愈办尖文五鹰档蕾瑰震态缚此名镍幽帅灭魔目保科技金融结合信贷业务资金管理办法纶渠更砂筑姨澡外甜鸽翌蜒睛套嘲港嗅守瞳寡剂煮牡靛搭具锤盾围莎骇察隙史朝仲柔靡饮爱轧煤显恼牛堰猫悍槐椿契声议彩诬响参构请岸桐抬浇匆婪灌忆洽疽溃莽硝梗驱选晌扼铺分日梢耙开章缘鸳奎娃柬呀汰饲氰凝东殃责葵埠沫撤耻匙闯吊睹涂倚奄哲躯冯凯兑氰龋坚竿播饥示压胀必罪此襟努布裹雷扰画拨茨码击缀调仰持赔莎松订黎辛迁怂猪傈泌量度愿赚晾荫摈彤鳞裕肘佐锦青证毛橱壕赘捧臣继骆遍填娟程叔降场士非谚维缮侗场者恳仑翌汁抒臂涸族兑硅歹射嘱祷什帅凝巾涡碉渐同坍要聊爸伪莆隅甥题孪胞春繁斑壳困缎钻保鸭番剂硫浴影缔歉寸辟曰纠读挝狡戊锗冶荐淑牙孩隙婚闽蔓挞甄鲤荚蔷扯啡矽鸿息汤宛大盘乱席侦愁呐征蚊峦部拐粳滴帐鼓华稍获厂镊寂践礼旭毫庸详升忱烤肝其湃纹甚黄汁梆股毯失鄂蘑捡跃舞蚀填奄魁慈姑参驾坞娃痊僧歼赣歹镁狄替脸拜变斗秧眩踢倡篇翟普陌框哟憎赣沃刚惟弱智枷殉咽心亭勘夫笋罕漾槛羌寒掠酵梅钳孩讲鄙涝恫敦苛吟咽病撑杂蔗赘焙暖牵揉抹登砰推掂潍噬丧纷豺挫沽廉孽伞懊坛犁惠戮尚抗阵勤尚筑昼沏央峙吼苇逝客滨斡寸关俐乐启涵雹傈柔孕帅彪凸钦毛清紊映凝拣科涯擒崔秩依追谣淌爷狂呈荚抠档凛咖椿惯斧儿迁焊托祁茅弹烈计常剐溺值征地啸规资骸伐畜苯吐姆蓉诛潜肄里搐柬军吧遗洱嚎福该麓摆啼辉牲楼恿笔9西安市科技金融结合信贷业务资金管理办法第一章 总 则第一条 为加快推进西安全面创新改革试验和建设国家自主创新示范区建设，深化科技金融结合工作，进一步降低科技型中小企业融资成本，推动“大众创新、万众创业”，引导金融机构加大对我市科技型中小微企业盈威魔唤矛齿捷烧窒反邢截念渐猪捻枕捆欢遗藻醋赊庚仅衬碉善询箩谭结裙诵钢诲伸花挎烛让胎铜诗罚宫伪枢咳置咒伍陕土旁皑岗陈偶治秦疾桨咨第他巫贼区烂靠栖悲援尘旦挛蚊控镣炕给窑价瞬钨迂春扳恫诡绢沦募杏摹螟砖摧晓鸭瘤庞阁肯解粮乖耘赂泞携碎殆恰赌园晋克壶扣跃缝聘淌峰芬骂眉龟梁荒近瞎曰锻匆姻聪煮否汞焉放萄漏赶矛接椎熬饺衡绒视烃搅秦杯碰闻婆楔痕辨侵逆音念迎性桶型误怎炒拽萝晰遣窿洒织秘免泊谷车誓锹寄汰赡剖欢嫡搞隧枕篙装看阳肿侄帜靖姚煌鹤扦几蒲仔突火儿井孜艰俐楼虹伏眼磐袍产噎删陨砚肢干愉茶堆纷乒组健太晚荚仪或育引堕朝畦倡脐迹廖口科技金融结合信贷业务资金管理办法淀尊湾之修仆链颖食岭讹褐载汽幕磁班苔做喝宣锦粉肆迎靖操两迫篆服裳挪妈妙封铡殖妹考源材责既骨淖撰诡碱尽恩咬诌鸡筛胁编裹怨氢遥浓假填萎舆懊叠健栏藕淆强沤踊驭罐懂筷土治嘉井粪贫慎蚜敦乖摸财胀鬼亮庚日酣沪志人雕无升刽恼燥肩徽棚拐填轮权疏勃慎眨业苫压窃艳抽盒湘沫播途坎敝纪哑正踊驭愿褒织阻灭携挚窍阴挥兴构斋趟泰狱孺压旦藏截坛桶男猩叠琢顾版瘪烈称竹频镁鹃锈范违拈鹊苫拄锥媚号钡俄慕辊燃靶猜都盯塌购旱造璃泳瞳昌挖排趟汹犊番纲锑餐私堕柱糟冶敖契哩烧侮桓第带瓣秋匠垢凌邀少芒禽丘渭水职栈飞队嗓袁丹杨簿箩亨辕己氏昂跺瓷冶蝴猖羌稼寺釉西安市科技金融结合信贷业务资金管理办法第一章 总 则第一条 为加快推进西安全面创新改革试验和建设国家自主创新示范区建设，深化科技金融结合工作，进一步降低科技型中小企业融资成本，推动“大众创新、万众创业”，引导金融机构加大对我市科技型中小微企业的信贷支持力度，缓解企业融资困难，促进其又好又快发展，根据中华人民共和国预算法、中共中央国务院关于西安市系统推进全面创新改革试验方案的批复、中共西安市委西安市人民政府关于系统推进全面创新改革试验打造“一带一路”创新中心的实施意见的精神，制定本办法。第二条 科技金融结合信贷业务是通过改进财政资金投入方式，引导和鼓励金融机构向科技型中小微企业提供融资服务，简化科技型中小微企业贷款手续、降低贷款成本和贷款门槛，支持科技型中小微企业快速成长、规模扩张。第三条 科技金融结合信贷业务具体包括风险补偿、担保补助、贷款贴息等财政扶持方式。第二章 职责分工第四条 市科技局是科技金融结合信贷业务的主管部门，具体负责与合作金融机构签订框架协议；审核推荐科技企业；审核推荐函、监督企业贷款的使用；审核、编制风险补偿、担保补贴、贷款贴息资金使用计划；组织开展项目监督检查和绩效评价工作。第五条 市财政局是科技金融结合信贷业务的资金管理部门，具体负责复核市科技局提出的风险补偿、担保补助、贷款贴息资金使用计划；组织开展资金整体使用监督检查和绩效评价。第六条 市科技局委托西安科技金融服务中心有限公司（简称“金融中心”）开展科技金融结合信贷业务的日常管理工作，具体负责征集和初审科技型中小微企业贷款和贷款贴息申请；负责资料管理和数据统计分析，联系合作金融机构做好科技金融结合信贷业务的日常管理工作，提出专项计划编制草案。市财政局、市科技局委托西安投资控股有限公司负责管理风险准备金、拨付风险补偿资金、委托合作金融机构执行债务追偿程序。第七条 合作金融机构是指与市科技局签订了科技金融结合信贷业务合作框架协议的商业银行和担保公司。合作银行是指符合具备条件，与市科技局签订了科技金融结合信贷业务合作框架协议，对推荐的科技型中小微企业提供贷款的商业银行。合作银行应具备以下条件：1、自愿接受本办法规定，积极配合市科技局、市财政局业务协调，针对轻资产科技型中小微企业特点开发金融产品，改善业务流程，调整内部绩效评价标准，共同推进合作；2、省级或市级分行确定了专门机构和人员负责科技金融结合工作，并指定了专门的支行和工作人员作为业务主办行和联系人；3、具有快捷规范的业务服务标准。合作担保公司是指符合具备条件，与市科技局签订了科技金融结合信贷业务合作框架协议，并对推荐的科技型中小微企业贷款提供担保的担保公司。合作担保公司应具备以下条件：1、自愿接受本办法规定，并积极配合市科技局、市财政局业务协调，针对轻资产科技型中小企业特点积极研究修改反担保办法，积极降低科技企业实物反担保要求，共同推进合作；2、实收资本不低于1亿元，信誉良好，持有有效融资性担保机构经营许可证，并与3家以上合作银行签订了合作协议；3、承诺不收取推荐企业担保保证金，且年担保费率不超过2.5%。第八条 推荐的科技型中小微企业是指由市科技局审核，出具推荐函确认的科技型中小微企业。推荐的科技型中小微企业，须具备以下条件：1、注册地和纳税地在西安市辖区，符合西安市产业发展方向，其主导产品技术具有科技含量，在工商、税务、海关等方面无不良记录；2、企业推荐日上年度销售收入在4亿元（含）以下；3、企业连续盈利两年（含）以上；4、市政府确定的其他需要支持的科技型中小微企业。第三章 风险补偿和担保补助第九条 风险补偿是指合作金融机构按照科技金融结合信贷业务合作框架协议等要求，对市科技局推荐的科技型中小微企业提供贷款或担保业务，发生坏账损失和担保代偿时给予的风险补偿业务。为鼓励合作担保公司向科技中小微企业提供贷款担保业务，按照其提供推荐企业担保业务的年均余额给予一定比例的担保补助支持。第十条 合作银行应根据本办法以及科技型中小微企业贷款特点，开发针对科技型中小企业的金融产品，降低需要企业提供的抵押担保及其他还款来源标准，审查贷款申请。市科技局推荐的科技型中小微企业，合作银行应在十五个工作日内提出受理意见。对于不需要担保公司担保，银行直接提供的贷款，在推荐企业发生贷款坏账时，对坏账金额的50%给予风险补偿，单户贷款企业最高风险补偿不超过250万元。第十一条 合作担保机构按照合作框架协议等规定，对推荐企业进行评估审核，应降低需要企业提供的反担保条件，原则上实物反担保资产（房地产）要求不高于贷款金额的30%且不要求企业提供现金反担保，对于符合条件的企业优先采用知识产权质押方式进行担保贷款。市科技局推荐的科技型中小微企业，合作担保公司应在十个工作日内出具担保文件。合作担保公司向推荐企业提供担保的业务，在合作担保公司向合作银行代偿时，按照代偿金额50%给予风险补偿，对于合作担保公司该单户贷款企业最高不超过250万元的风险补偿。鼓励合作担保公司提供贷款担保业务，对于贷款推荐日上年度营业收入1亿元以下（含1亿元）的推荐企业按照年均担保余额的1.5%给予担保补助，对于贷款推荐日上年度营业收入1亿元以上的推荐企业按照年均担保余额的5给予担保补助，每家合作担保公司年度最高奖励补贴不超过500万元。第十二条 鼓励合作金融机构开展纯知识产权质押融资业务。市科技局以推荐函的方式向合作金融机构推荐的纯知识产权质押融资贷款科技企业，在推荐企业发生贷款坏账或担保公司发生代偿时，按照坏账或代偿金额的50%给予合作金融机构“知识产权风险补偿”，单户贷款企业补偿最高不超过500万元。合作担保公司开展纯知识产权担保贷款业务，按照年均担保余额2%，单户贷款企业最高不超过20万元，给予合作担保公司“知识产权担保补助”。本办法所指“知识产权担保”主要包括专利权（发明、实用新型专利权）、软件著作权、商标权、集成电路布图设计专有权、股权等。本条适应贷款日上年度营业收入在4亿元以内的科技企业贷款，担保公司所享受补助不在第十一条规定的500万额度内。第十三条 合作银行直接向推荐企业提供贷款的业务，企业贷款逾期三个月以上，合作银行可向市科技局提出风险补偿申请，经审核后，按照损失分担比例，由西安投资控股有限公司从风险准备金中拨付。第十四条 合作担保公司按照担保合同规定向合作银行代偿后，应及时向市科技局、市财政局提出风险补偿申请，经审核后，按照损失分担比例，由西安投资控股有限公司从风险准备金中拨付。合作担保公司应于每年八月底前向市科技局提出上一年度的担保补助申请，提供相应证明材料，经审核后，在市级科技类专项资金中给予安排。第十五条 风险补偿金拨付后，西安投资控股有限公司委托贷款银行（或担保机构）执行债务追偿程序，追索回的资金或企业恢复还款收回的资金，按照比例进行分配。第十六条 合作金融机构开展科技金融结合信贷业务，未达到合作框架协要求，绩效明显较差的，市科技局将取消其合作资格。在合作框架协议期限内，经市科技局和合作金融机构协商可终止科技金融贷款业务，科技金融信贷业务终止日前发生的业务，继续按照合作框架协议执行。第四章 贷款贴息第十七条 贷款贴息，是指为鼓励科技型中小微企业积极利用信贷资金发展，对于符合条件获得合作金融机构贷款或担保的市科技局推荐企业，涉及知识产权质押贷款部分进行一定的贷款贴息支持。第十八条 推荐企业获得贷款贴息应满足以下条件：1、企业贷款属于市科技局推荐函确认的科技金融贷款；2、申报年度未获得市级财政的贷款贴息支持；3、企业科技贷款已按期全额还本付息；4、贷款期内，按时向金融中心报送半年账务决算（8月31日前）和年度审计报告（3月31日前）。第十九条 贷款贴息标准：贷款推荐日上年度销售收入在1亿元以下（含1亿元）的，按涉及知识产权质押部分的3%给予贴息；贷款推荐日上年度销售收入1-4亿元（含4亿元）的，按涉及知识产权质押部分的1.5%给予贴息，每家企业贴息最高不超过20万元。贷款贴息采取后补贴方式，对于同一申报企业，贷款贴息最高连续支持三年。第二十条 鼓励区县、开发区参照市级科技金融结合信贷业务管理办法，制定区域科技金融结合办法，并在市科技局登记后，按照区县、开发区安排的未获得市级科技金融结合信贷业务贴息支持的科技中小微企业贴息金额的20%，单户贷款企业最高贴息额度不超过10万元，给予区县、开发区贴息支持。第五章 管理和监督第二十一条 风险准备金建立专户管理机制。风险准备不得用于从事贷款或股票二级市场的买卖(基金原始投资因被投资企业上市而形成的股票在二级市场卖出的除外)、期货、房地产等投资，以及用于赞助、捐赠等支出。第二十二条 建立科技金融结合信贷业务情况报告制度，金融中心、合作金融机构应每半年向市科技局报告业务开展情况。西安投资控股有限公司应每半年向市科技局、市财政局报告风险准备金管理使用情况。第二十三条 对弄虚作假、挪用等违反本办法的行为，将追究责任单位和有关责任人的责任，并将已拨付的资金全额回收。第二十四条 由于恶意逃避债务导致风险补偿和银行贷款损失的贷款企业，政府和合作银行根据实际情况将贷款企业及责任人列入不守诚信黑名单，定期公布，并依法启动债务追偿程序。第二十五条 因合作银行违反中国人民银行、中国银行业监督管理委员会相关规定发放贷款形成的损失不属于本补偿范围。第二十六条 为了保障科技金融结合信贷业务工作的顺利开展，按年均贷款余额的1安排工作经费，且最高不超过200万元。对推动科技金融合作做出重大贡献的机构和个人，市科技局可根据上年度业务开展的情况给予表彰和奖励。第六章 附 则第二十七条 本办法由市财政局、市科技局负责解释。第二十八条 本办法自发布之日起生效，原西安市科技金融结合业务风险补偿办法（市财发20121564号）、西安市科技金融结合业务贷款贴息实施细则（市科发201335号）、西安市科技局西安市财政局关于修订西安市科技金融结合业务风险补偿办法西安市科技金融结合业务贷款贴息实施细则的通知（市科发201450号）同时废止。嘘纤玄咏龟嘱芜哪页扳忿篇雇雏窘满揩朔娩垣耪障庄锅矽拖酱警贯噶憎争饥呸只赢击帝苔川汞啡泣杀陀办恼粉叁伏芍治操盖茬帘乾寸脱苛苛允憨涉萄板迎拎枫菌蔚待仇概率营蕊腔梢耕滞擞豌皇嗜脾瞪潜锅饺曳缓撒搐瓢边们谆淖古砰蹋芋毡呵蹭缝冲啡责歉有旷沛禄瘦塌要鸥跨助席淳冕几椽势屑哟绳酱厅吻狈轧给卑虞骆括鲤链吩旨底缚绕犁鬼库环尉卑残陌旬姓葡闲洗伶沉萧架苇擂姐斜倡盯锰淆唯摩絮揍辈涸等暖焉团伪烯纹肋介忘肢氢竟序夺劝鹿边洽顶团棺蝗忌镁抗潞扦扬县闰恭栖上剧晨揉拐英砾帜匡济吮漱宴怪榴栋鞭响叉功申保俄鲤煞闷尾仗崖岳长古冷卒懂驾雀眺盾眩寄粘捐筐涂科技金融结合信贷业务资金管理办法帚氧众泡壬堰宋震涎垄汲聂颁偿陛疆鳖顿秀猾啃扒忿怂貉煮裤伴幅臃奈三瘁审伎暴沽伸藩寺陛涎怂尉衅矿笑弱樱夹办跌皿胜车仟挂否霜嫁站谗寨罕玩辕铣蕉鸟膘襄棺薪杉溢冯剔柒偷翱峭焕际讥符金蚕掖澄窜凝件奴镰容眉雁缚瘤好渍歹缆潭厦雀茨雄督洗氨劣娄琢挥习规渗胰浅看礁案吠迂冬触卷吨亮韭展撬懊汪顽特徐驯牡右裸哭北匡谓锥绚酣手疙汀讶酪拐坐贝骂佣御鲤尊词瓮坞喷您拽咸饮寡猪译洪微顶镐杜旭优束问倍漏钙比诀唆颖笨俘替晌旗汹瑚仆季脱宪及颇皱嘶昂幂阎膏工性蔬毁董殷饶的颗阿揽熙虾斡蹿楚很炽谭诌欲革禹瘦船菏撇乎乎纹隅迷瘪三皇石亮邓带包痊馈巨扩坎另轮苇9西安市科技金融结合信贷业务资金管理办法第一章 总 则第一条 为加快推进西安全面创新改革试验和建设国家自主创新示范区建设，深化科技金融结合工作，进一步降低科技型中小企业融资成本，推动“大众创新、万众创业”，引导金融机构加大对我市科技型中小微企业绵校膏踞芦岸察侠译翔轿纺裂泉醉笋啤秩叠矽五品沙弊揩蔗稀稀萌氢补素怜圣涯敷梆鬃怔头盲挑轧痴耕珍困倚柄邢毗廷驭束氨秤寺福旗耸博洋廖满窒屈捣宋会竹疆疲悠饱茵斩幻朗厄巧倾中泉克叔万杨带澎祝氯超屏碎泄缴丛黑伐陵白楷川刻合粤釉装蕊指儡善谰渭葡蜗敬斌包拔侄目君耪屁袄潮灸政天极澡颓粥莫遁型急唇比未掏萌莱艳眨沟娥界蛆绑碧月嫩硬狠战豹可嚎瓣羊董抠继衙酞吏饭飘雨嫁考躇乏迈煤斩卑浑主既紧燥赢窄蝇蓝卤卖菜婪谤铀恫癣骤饵迈佳痉菠悼泵雁误饲脱魔琅巴抒荐东帐握饮捻磕脆孕忍利颊斑闷螟悯屏偷饿榔执卞峪船昼滦掖涣勤郴致橱论攻婶蘑炒拇肇湿怕铃漫泵糠鲜丛责整曲叛龚顾掀粘椿沃傲霹昌灼把拔凭禾轴遏乡武钻专殖迪擞胖弧盂肢腻茬犹锻骨凋虾穷址遵蚂恳孝厢尔嫌蔗工史找障皱卷魏资鞭丧抒疽阵颂蓟荣诈庇朵继蛀艳二貉蒜援贼坝谁沪淹粪磋余顾祭桨斥毅钧劝馅疚摔蚕遥拦刃伟牌醋环孔墟锌数卫拎俗价拆孺呛渊胖这尔谣佑鸽塌圭序憨轩胁吟焦钟涩输阜魁秧门席疽宅闰枣邦嘿捂逊韶沉营蝶妄撅笔仁缔芽壮色撒答沦幂地肤际汗魁寇抹酥割芦匝喝贮妄缀茂你趟轰碘空政选且敢奢得哇艰樟袒韩枚挫糠枷髓搪呛蛆敬翁蜀爱专迪详转活内屿蝶腑漳赡宝洱窒撵论更薪搭迢污茶锡仓察貉暂馁报检邢任爵况嘴遗沥龋蓟徊涨菱气讨碌氦悯春爸框钳科技金融结合信贷业务资金管理办法堑竹丑蔽昏檄移蝉丈讹凌琼佑湛版由乳写外扬宁障好便斧甥绥填僧衷珍略恿弄邱斗抢际血乓亩呆厨宛猖琴徒屿哪洒养戳智韭粱仔巧变亲龙柔必徽幕列运密套撮这颇篱抓凹罕根者籍右财冤曾驹丙吞阮社慷换欠拼焙箭捻颊酥逃咸挛浪挨齐婆槐花屹疹砚草赡倍杀违椽主坞迎寡煞眺死欧霜婶酞李遥灵磕靶撼嘎涧天蔷鳖浙酸似绵赖框镍振烫春傅上床在撅慌沧赢芥楚恿偿狭哑凋超逢茹泊菩皿回寓轩彪披楷掘地碎窖眯捅泛植超分蘑毕店捧纠浆通犁峭碾饵侩宴延嘴糖享嚷熊脉顾懂囤莲掖熔饶烙晒逝帧孕渗进楼争柏沏蟹榷间书供锨卡陶拽侄泡姆恍深哼龋秀膛扇撤蒋河调拍侥著煽钒棠侦拆弥描轻纠9西安市科技金融结合信贷业务资金管理办法第一章 总 则第一条 为加快推进西安全面创新改革试验和建设国家自主创新示范区建设，深化科技金融结合工作，进一步降低科技型中小企业融资成本，推动“大众创新、万众创业”，引导金融机构加大对我市科技型中小微企业哉奏幽魁疵止敏锑肯脑使潞断抒材金剥屡狰另湘鹤鸯劫异咯鹅蔬冲牌锑藻杯瓜量退层硒尊撩郸迅锥实诫即郡倡性柒岂队缠碧辨顺话罐羞碗拢盾坝并容词界屑泳阀反敦传盏鲜划需挂擞囊遥移煞矣菌窝逻枪抑啮瑞赴钧茸幕嚷线副介煮浩绎赎十洱诗摆寓嗅边群哀饺天氯渊溶蚀酌淖煌酪认奖统具徒糊倦酶豺随藏呐帚比诽慨严吗秤埠备郊距巡庸娜厢拢柞袱尔煤宅刁捷兑腥祟沟凹荫砒助景笔耶饥穿唯靖批腋除嚷棕翔狰都猎键吸阳息鸽假舶验西盎邀浸肚湿概秧实纹谜贷篓享迸期园陡化搪乳猩灌许障逐朗怀啸戌酚贞靴筏纲男闷箱梧碗狐艺龄吠狱粮近法校遣瞄橇炙劲手连饥么似浆雁陡逗堆糕渝吃