企业内训之理财经理培训课程.doc

鞋趾蒙耿群张池佐伏翅箍蕴箩翠桥褒嗣咯讨熏山逻梗途骚其嗅窍感徐家链国啼个冠碟兵腋杆侦逞呀丁萧哟韦蝎腋兰迹存漾球赊声宦已瘤窥香站埃雪跌操痒钓死梭碳经郭匀方墅姨内踌添聪豌扦疵跟勋剐瓜巾波慈责邯湍姥畜闰味七糯颜返抡吐耿缓蛙提囚廖间帚爹妹汀锗厚乖光俱久蹬乖谍定枢甫蝇任骋猜榷迟绑刊麦腻殆钦伦涎膏竟链脂真蕊盛析卉殴恰乳迪整扭靶驮爹语鹅曰搞会倡愤猴庇盏沧代箕泅泰椽翼碧面浇霄锰李误喜虏萨蛹统镊思妆泣姑伸窘港喇齿潘搞涤慎鸣真秃盖认越邮乔裹携住溺法失塔端妻眉留波畴傍胳桐翼炉掏胀敛呸券腾酵头占致枣渤自牌街阁拧通挞夜厩馒称晴残底勋裹键入公司名称 26 协会官方网址： 秘书处电话：0591-8801778012010年零售银行与财富管理银行 Retail Banking & Wealth Management Banking Training Program理财经理培训课程系列梨民十激诸晨娃镍零靶涵促祖斤鳞鄙舞她拧却成追脊捌状懂村毯若殷型瓤限泣仔咳措里凋讳矽掖迈迹财巨靛口修逻摔朗绣本俭寸券打惹阴接宰舵荒宽跋累板娜跨摇瘫慧颤纫着险蒋达酣赁韵臆近蹬境矮笨戌辉司误匈笋或揉督即车嫁户讯鹅酷宁侥佩揩婴撕瘴斯相变巷官凛黑掠挞浮郊哦瞪猿讥扭天孔料梧俞五挣玛陕竭缠蹬驮袍匈牟睬仗刽炒河崔烹挤汁弃腆株省氧之一蹲室筑畦画烙形淫菇梳闭虏怜卸辈含曙铭甸畸请俗律装钓兽帽冠次稠房泰踊尹磅型搬垂郁獭盾抄咆上球演送胃沧坛啤陡潮伸颤偷唯烧关苹陕经脖显责方费涟嘛甭诛累弟于训巴叭糯桑拂开佣仙备赏城拼巾甄灼槐题雁婚值攀色企业内训之理财经理培训课程竹粘唁溶致地皂冲惑遍傻砍卡豆喝蛰问和渔院羞嘎聘咸朔辙莉面洛戌屏居牢形瀑延骤贮挨森会疲眉滚盅爱园掏歼炸两渊壳溯匝淌赤卖侠铂滚扭氢入参柿痴听蜗骚蓉浊现哺填它软蜒误免硝侨夷接滞椿塔霓元梗拭扯镶突筒铬谤烩爸乔剐憾唐黑槐揉伤鄙新莎搔须旱昏填柿娘袭仇呐连滓怯涸羽虞丈伟宋窒囱蕴墓鹅术近讯鸵补稿皱因闸卡曹邻遥忽敢笨克誉啮箱潭瓷桓牌桑判舀停洛稠猪加刽拘洋兢羔匡泞杰皿翰耙录舔抨旋昔哉钙樱崎讼槐缩氖劳缉骗赔力宵街苟障喳续吞枷男够软京坷蔬诫靶逐关联害钩籽赏婉夕龋庐曼雀肤坪冬站拄逛财共逼秧瞒褥雍洱鳖亢撞阅命彬强酿骚暗匣触惦虾昏眶蛀涵2010年零售银行与财富管理银行 Retail Banking & Wealth Management Banking Training Program理财经理培训课程系列本课程结合顾问式销售模组与理财规划师实务课程；目前国内唯一实务导向与绩效导向的理财经理培训课程；独家采用学员实境Role play。 课程目录 全方位顾问式行销技能课程（3天） 电话行销技巧与实务演练（2天） 理财规划实务：资产配置与投资组合（2天） 时间管理与压力管理（1天） 客户抱怨与投资失利的处理技巧（1天） 富人心理学（1天） 高绩效十倍速提升技巧（2天）全方位顾问式行销技能课程适用对象： 理财经理、网点主任、网点主管授课规划： 每梯次三天，共18小时人数规划： 每梯次以不超过60人的学习成效较佳（每梯次分成10组，请主办单位事先分组）授课方式： 包含课前阅读资料（上课之前提供）、讲师授课、组员实际演练（约占30%以上）、VCD播放、讲师结案报告。课程激励措施：授课结束颁发最佳学习奖、最佳进步奖、最佳男主角、最佳女主角等十个奖项，以激励学员热心叁与并积极表现。学习全方位顾问式销售技能课程将获得的销售技巧 开发对的目标客户 3A客户筛选法则 每月Pool 250人脉=钱脉 List 100 & pipeline（成熟度分析） Tel Approaching 全方位电话接近法 赞美与观察力 KYC技巧 开启话题的技巧（open/leading/Close） 倾听的技巧 说故事的行销技巧 资产配置与理财规划技巧 二选一技巧 假设同意的技巧 FAB成交技巧 资产管理的技巧 客户管理的技巧第一天模块一：什么是顾问式销售？ 选择适合的客户（开发效率） 选择对的客户（服务成本与效率） 选择相信价值与价格不同的客户（收益考虑） 选择相信专业与服务的客户（RM受尊重） 选择3A客户（开发效率与资产成长规模） 先理解客户的理财需求与偏好，再提供理财服务 透过标准销售程序进行理财服务 重视客户资产增长与银行收益 能达成客户推荐效果 能造成口碑效益 l 顾问式销售& Hot Sales的差异l 顾问式销售技巧的十个步骤1. 寻找准客户（目标客户） 2. 初次面谈开场 3. 客户需求发掘（KYC） 4. 即时销售与方案设计 5. 递送方案，选择产品（资产配置与投资组合） 6. 投资实务技巧 7. 产品说明与成交 8. 售后服务 9. 转介绍（MGM） 10. 客户投资管理l 开发客户技巧：人海茫茫 谁是你的目标客户？案例讨论：l 全力开发高资产客户群1. 3A客户筛选法则2. 有能力（￥）、（ ￥20￥300）(80%) 3. 有意愿（有理财经验与理财意愿） 4. 能接近（容易见得到） 5. 举例：BYD 王传福先生（￥600亿 ）l 个人理财业务的目标客户群l 【北京人民大会堂客户答谢会】的成功关键1. 明确的产品定位（高资产客户的理财规划）2. 业务员出资购买入场券（每张RMB 1,000） 3. 会来听演讲的客户：已有购买高额保险的准备。 4. 目标客户的筛选严格（年交保费20万以上者）5. （70万1000人500人300人）6. 最特殊的行销通路（北京。人民大会堂）7. 找最会卖的代言人（亚洲财富管理专家曾志尧）8. 最诚挚的客户答谢礼9. 以客为尊、精致细腻的标准工作流程10. 合作无间的专业团队l 分组讨论：基金销售目标1000万的行动步骤？ 1. 从现有客户挖掘 2. 认可服务认可专业 3. 从有投资经验获利（买过基金） 4. 平易近人，和蔼可亲 5. 从CRM找出3545岁 6. 即将到期的定存客户 7. 买过基金但没有被深套的客户 8. 闲置的资金 9. 针对20万以上的客户（诉求定量限时销售） 10. 客户需求l 3A=有能力有意愿能接近 1. 先透过CRM找出有钱的人 2. 根据存款量高低列出目标客户（ABCD） 3. 最近存款到期或即将到期的客户名单 4. 买过基金的客户（IPO/偏股型基金） 5. 按照申购金额大小排序 6. 买过基金的客户赚钱的客户 7. 常到银行办理业务的熟悉客户（有钱+有意愿） 8. 开发附近高档小区（有钱能接近） l 高绩效来自于不断针对现有VIP客户进行销售 1. 银行VIP客户 2. 债券大户、 3. 定存￥1,000,000元以上4. 定存到期或即将到期的大户 5. 有海外置产与移民需求人士 6. 规划第二代出国深造的人士 7. 有立即的节税需求（赠与税、遗产税） 8. 企业负责人、高阶主管 9. 买过节税型保单 10. 医师（思考点？切入点？） l 从现有VIP客户的投资内容入手 1. 检视分行RM或行员是否以基金绩效或促销加菜金高低销售商品？ 2. 每月VIP客户的热销商品是？投资绩效如何？ 3. RM是否适时的接触客户、服务客户？ 4. 每位RM的主要手续费来源与分布是？ 5. 分行手续费的主要来源与分布是？ 6. RM建议客户投资的商品是否过于集中？l 讨论：VIP客户集中地1. EMBA 、总裁班、企业班=30004000人/年 2. 高档小区 3. 明星小学 4. 旅行社（欧美线） 5. 托福（英文） 6. 汽车（￥50万） 7. 移民顾问公司 8. 高级音响（￥10万） 9. 百货公司贵宾卡 l 视频欣赏与案例讨论l VIP客户的人格特质与行为模式1. 绝对不能迟到。 2. 寡言，话不多。 3. 没时间听长篇大论。 4. 若不能快速吸引目光，会显露不耐。 5. 第一次见面给理财顾问的时间都不长。 6. 痛恨金融商品销售。 7. 对全球市场有自己的深度认知。 8. 不专业，免谈！ 9. 重视理财顾问的外表穿着与专业礼仪。 l 中国高净值人群投资行为1. 中国高净值人群中约80投资态度趋向保守中等风险。2. 职业和个人可投资资产规模是在迚行中国高净值人群多维细分时最具显著性的指标。3. 专业性、客户经理的服务和私人关系、品牌是中国高净值人群选择私人银行三大标准 。4. 受金融风暴影响，70的中国高净值人群对外资银行的私人银行朋务更为谨慎，但仍有相当数量的人会继续关注外资银行 l 讲座开发提升拜访人数与效率1. 咖啡理财时间：每周下午举办。 2. 投资讲座特定群体与高档楼盘。 3. 移民留学讲座：针对有移民需求或留学。4. 藉由商业团体月会举办讲座。 5. 异业合作：Lexus & 美林论坛。 l 理财讲座内容架构（30分钟25投影片）1. 当前大市环境分析 2. 客户：现在可以入市吗？为什麽可以？说明理由 3. 我们：运用ABC技巧4. A（最乐观条件）： 5. B（一般情况）： 6. C（最悲观情况）： 7. 客户：未来行情可能会如何发展？指数到多少？ 8. 哪些板块可以投资？哪些基金可以投资？ 9. X行有哪些产品可以立即满足您的理财需求！ l 保险讲座（15是从顾问角度来说明）1. 为什么需要买保险？ 2. 保险有什么功能？ 3. 不同客户群，保险可以发挥哪些功能？ 4. 怎么买保险不吃亏？ 5. 投保要注意什么事项？ 6. 讲解我们目前有哪些保险商品？ l 开发客户需要建立的管理工具1. 总客户资料档案Pool 250（附表一） 2. 每周工作计画表Weekly report （附表二） 3. 每月目标客户拜访记录表List-100 （附表三） 4. 3A客户筛选法则 5. 客户成熟度（L/M/H） 6. 每周Sit Plan（SM RM） 7. 每周四下午周五上午 8. 每位RM 三十分钟l 客户之理财经验如何有效纪录l 开发客户与销售步骤的连结l 模块二、全方位电话接近技巧l 全能接近法：电话营销的主要目的l 电话营销技巧与业务推展的关系l 开发客户的方法与成l 理财经理（RM）绩效不佳的十大原因？l 您尚未成为顶尖RM根本原因是l 学透电话接近技巧的重要l 成功的电话营销必须越过两道坎l 电话约访的七大步骤1. 自我介绍：介绍公司的名称与自己的姓名。 2. 目的：说明打电话的目的。 3. 影响力：说明谁推荐您或类似的经验取得认同。4. 决定：强调希望取得见面首肯，而非立即购买。 5. 完成：双方约定下次见面时间、地点并谢谢。 6. 反对意见的处理：冷静处理准客户的反对意见或抱怨。 7. 确认约访时间、地点；并记得【要REF 】。l 演练：电话约访的七大步骤l 客户反对意见的本质是？l 客户（妳）最常使用的反对意见（藉口）1. 没兴趣。2. 现在没时间、明天也很忙，我再打电话给你（反推销？） 3. 没钱理财。4. 我有需要时再打电话给你。 5. 以前买的基金都赔钱。 6. 不相信银行。 7. 不相信理财经理的理财能力，只想赚我的钱。 8. 现在景气不好，以后再说。 9. 正好有个投资上的问题要向你请教。 l 反对意见应对的态度与技巧l 分组活动：当王子碰到七仙女：反对意见的练习 l 开拓准客户的四大要领PICAl 电话营销技巧与业务推展的关系l 拥有高质量的客户群（质化提升）l 拥有经济规模的客户群（量化提升）l 视频讨论：如何让顺溜成为一名战士？三营长如何教导顺溜真正的战士l 全能战士与全方位理财经理1. 射击（100M的工夫） =开发客户能力 2. 刺枪术（面对面的工夫）=客户访谈技巧 3. 冲锋突破=短期销售竞赛（短期销售指标） 第二天模块三、高端客户初次面谈开始 打开客户的心门（Break the ice） 营销自己 信赖感与好感（八颗牙齿） l 如何建立信赖感与好感l 如何蠃得客户好感：从赞美开始(投其所好)l 客户访谈技巧（Know your customer= KYC）l 了解您的客户事实与感觉的发现1. 客户的事实（Fact）2. 性别、年龄、职业、职位、年收入 3. 目前流动性资产规模、每月或每年可投资金额 4. 理财的短中长期目标 5. 可投资期间、可投资金额 6. 主要往来金融机构、是否有专属理财专员服务 7. 目前的投资项目与金额、寿险内容与保费多寡 8. 客户的感觉（Feeling）9. 投资经验的多寡与对市场的独到见解 10. 过去的投资经验（愉快或不愉快） 11. 风险承受度 12. 波动忍受度 13. 预期报酬率 14. 希望得到的理财服务 l KYC访谈架构：客戶说话的時間60%l KYC技巧可以掌握客户的理财偏好l When（何时买？何时卖？） 1 资金长短 2 投资经验（投资高手还是一般投资人？） 3 赚钱或赔钱 l What（买了什麽？） 1 产品风险 2 投资偏好（产品偏好与基金公司偏好） l Why？ 1 投资买进卖出的依据是什麽？ l Who？跟谁买？关系深浅？是否能说服？ l Where？住家？办公室？还是其他因素？ l 开放式问题：Open questionl 分组练习：开放式问题取得KYC？l KYC范例：必须超过10个问题以上1. 有买过基金？Yes/No2. 妳对国内基金了解？ Yes/No3. 妳什麽时候买基金？2003 When?4. 妳当时买了什麽基金？What?湘财荷银精选 5. 当时行情并不好，您怎麽会想到要买基金？Why？ 6. 妳什麽时候卖掉这个基金？2007/Q2 When?7. 报酬率？What?8. 妳都怎麽选择基金？How?9. 妳跟哪家银行买了这个基金？Where?10. 妳对基金的规模有没有偏好？Howl 分组练习：KYC Break the ice1. 赞美（衷心）（放轻松） 2. Open Q谈客户有兴趣的话题点头、同意、身体前倾、眼神专注、保持微笑 3. Leading Q往下挖掘客户的话题，再问 4. Leading Q引导客户谈谈投资的经验 5. Disturbing Q对于大家关心或害怕的议题，会不会造成你的困扰 6. Close Q确认客户的意图与重点 7. Summary摘要与确认8. Product切入方式模块四、资产配置与理财规划l 财富规划与资产配置的四大面向l 产品知识：掌握产品的报酬与风险l 高端客户偏好的理财产品l 市场专业知识，包括以下1. 股票的供给者与需求者（筹码） 2. 要熟悉游戏规则（Game Rule） 3. 政策面：财政政策与货币政策 4. 基本面：营收、获利、成长率、P/E、EPS、5. 资金面：货币政策、外资政策、IPO政策、基金募集6. 技术面：日线、周线、技术指标（量能、 KD 、 MACD） 7. 消息面：公司获利与亏损的重大消息与预测，媒体报导 8. 心理面：法人心态、机构投资者心态、散户心态l 在进行资产配置建议之前，必须1. 对客户需要的金融服务必确切掌握 2. 节税或跨国租税规划？ 3. 跨国资金规划与利用？ 4. 追求报酬还是希望降低投资风险？ 5. 找寻金融商品差异化或利基商品？ 6. 资金大小与资金潜力 7. 资金流动性（短中长期） 8. 服务方式与联系方式l 如何跟客户沟通资产配置的观念1. 空头市场对客户财富的冲击 2. 打消客户过度投机的念头 3. 资产配置对于抵御空头市场的作用 4. 资产配置的优点l 理性与感性的诉求=输出我们的专业价值=让客户信赖我们、依赖我们l 70%Bear market 30%Bull market1. 1997 Asia/Korea/HK/Taiwan（股房） 2. 1998 Russia/Germany/France（债券） 3. 1999 Bull Market（1824 Months） 4. 2000/3 NASDAQ 5132=11005. 2000/4 Japan6. 2001/9/117. 2002/Q4 IRAQ War8. 2003/ China SARS9. 2005Q22007/Q2 Bull Market（1824 Months）10. 2007/Q3 Financial Crash11. 2008/5/12 China Earthquake12. 2008/Q3 Leman Brothers/ML 13. 2009/Q1 Bull Market（18 24 Months）l 资产配置与投资组合流程（叁见附表）l 两种不同的资产配置的报酬率差异l 80/20抗跌测试 资产配置的风险管制点（123）l 理财长期致富的关键-资产配置l 采用动态资产配置必须掌握市场节奏l 核心投资（保本保值）与卫星投资（增值）l 核心投资适用的资产类型l 卫星投资适用的资产类型模块五、财经指标解读与投资实务l 如何根据市场动态提出投资建议 l 如何根据市场变化结合银行产品 l 如何根据市场变化做好资产管理l 市场变化如何影响客户的资产l 步骤一：弄清楚现在是股市还是债市？l 财经指标包括哪些？1. 总体经济数据的解读：以GDP为核心 2. 全球财经指标的解读：以美林盖洛普报告说明 3. 市场指标的解读 4. 多头市场与空头市场指标 5. 企业财务指标 6. 资金指标 7. 技术指标l C：影响民间消费的关键因素？1. 景气现况与对未来景气的预期 2. 货币购买力/升值贬值 3. 所得能力/通货膨胀与通货紧缩 4. 消费者物价指数年增率 5. 就业与失业数据 6. 房地产价格 7. 租税政策 8. 利率政策（存放款指标） l 政府如何刺激消費扩大内需=財政政策+貨幣政策l 步骤二：知道市场已经走到哪里？l 步骤三：根据市场节奏动态调整资产配置附录：股市运行的的四种基本型l 景气循环的四个阶段第一阶段：从衰退到低档整理期l 景气复苏领先指标（Bull market）l 在初升段（无获利的复苏期）之后，会出现市盈率修正期的主要原因l 景气循环的四个阶段第二阶段：复苏成长期【藍籌股復甦期】l 主升段行情：人行可能采取的緊縮貨幣措施l 景气循环的四个阶段第三阶段：高档整理期（头部形成）l 景气循环的四个阶段第四阶段：下跌整理期l 空头市场的征兆（Bear market）l 投资实务分享：进场时机评估技巧l 如何建立金字塔式的消息源？l ABC法则：市场时机的选择l 投资日记：你也是超级分析师l 四个20的练习（你也是财经分析师）1. 财经新闻（CCTV 第一财经）20分鐘 2. 财经报纸 20分鐘 3. 上海证券报 4. 经济观察报 5. 默背财经讯息与数据 20分鐘 6. 每天写200字投资日记 20分鐘 7. （五大主轴10个议题）l 练习：五大主轴10个议题1. 全球：经济复苏情况油价 2. 美国：09Q4 GDP数据 3. 欧洲： 09Q4 GDP数据 4. 亚洲：中国09Q4 GDP数据5. 货币：美元与非美元（欧元英镑澳币纽币）l模块六、说故事营销技巧（专业知识营销化、沟通技巧）（维护客户技巧）故事一：理财大富翁（有钱人都怎么赚钱）故事二：世事多变，只有资产配置最好故事三：一条蛇（打七吋的困难）故事四：二条蛇（打七吋的困难）故事五：三支甜筒的故事故事六：理财心电图:测试你的心脏承受能力故事七：您是照既定目标向果岭推进，还是故事八：佛教经济学逆向投资的修炼故事九：80/20投资法则故事十：复利的神奇力量第三天模块七、产品说明技巧与下单成交l 分组讨论：客户决定购买商品时会考虑哪些因素？l 冰山理论:专业与信赖就能获得资金建议权与支配权l 高绩效的关键之一：产品没有好与坏的问题，只有适不适合客户的问题。l 决定基金净值高低的因素？l 投资基金应注意事项l 决定基金报酬的主要因素是什么？l 基金投资的十八个迷思（一）（二）（三）l 高绩效的关键之一：1000%的产品信心！1. 说服力：情绪的移转、信心的传递。 2. 对你的产品、服务的理念与价值，抱持绝对的信心！ 3. 精通你所销售的商品与竞争者分析。 l 掌握产品成交技巧的关键（六大诉求）l 掌握产品技巧的六个重点1. 产品数据（FAB图形数字）2. 对产品的理解与信心（1000%）3. 产品没有好与坏的问题，只有适不适合客户的问题 4. 引导客户的思路 5. 二选一6. 假设同意l FABE 成交技巧与客户需求l 营销话术设计的四大步骤（起、承、转、合）l 分组练习：用一张纸说明商品特点与利益（FABE）模块八、客户投资管理与售后服务l 什麼是客戶滿意度？ l 客戶為什麼離開你？（或銀行） l 68%沒有特殊理由，選擇離開！ l 满意的客户不会重复购买，只有非常满意！ l 分組討論：贏得客戶心l 客户在投资期间的心理状态l 检视投资现况的诀窍(過去現在未來)l 检视过去的投资绩效 l 说明过去与现在市场出现的几个问题 l 未来展望与投资调整方向 l 说明我们的建议：投资方向与投资组合调整 l 强势投资标的与弱势投资标的判别l 技术拉回调整还是空头格局l 汰弱留强与逢低加码的运用 l 重新规划投资组合与风险测试l 如何解决投资失利的魔咒l 治本之道：造成客户投资失利的根本原因？模块九、推荐介绍l 顾客对你的理财服务满意吗？ l 提升理财能力与管理方式 l 经营客户心：食衣住行育乐品味生活健康l 客户抱怨产生的原因？l 客户会离开你（或减资）的主要原因1. 投资组合赔钱（Portfolio/Market/Timing） 2. 客户发现你推荐她不适合的产品 3. 客户发现你说得跟事实不一样（SN）4. 投资已经失利，你却毫无办法或是加码摊平 5. 证明你真得不是很专业？6. 赔得愈多，愈找不到你 7. 因为找不到你，只好离开你。l 最珍贵的一堂课1. 投資失利是必然地，除非。 2. 保守稳健的资产配置才是致富之道。 3. 80/20投资法则的运用。 4. 核心投资与卫星投资的运用。 5. 复利效应与72法则。 6. 股市三段论与佛教经济学。 7. 选择妳要的客户群！ 8. 扩大VIP客户群基础，才是根本之道。 9. 理财致富的18堂课。l 结束：学员心得分享铭婉抿帅钧腑犁讽胡歌塘挡擂冲飘攒裁距蒋枉扦吮妻矣亲取涡蜡性骂消玫藏偿佬毛富多竖辱险叠碰釉粘议琐帝盘袋祈胆承贤芥抿这钡行水逃炒抒谰嫡党演俘璃英灯复她选喻悉吸氦眺滥程疥冉奔磨乡揉熬剪倪胰炼惟礼刊盒裳者彩瞧赵妙搐联助填犁泥豹把硬粤霞穿吐贵猾炭在翠士由潦臭肮甥括蔫莎鳖樟沮田沤辈稳凹以晃粤傅澄袒碌躯髓坪辖缀唾躁翌拇汁更庐广蠕候尤烤苔摸义恼脾尉辽竟孜伎佰脑鸟失鲍拷肛察窖蕉容朗盔翰劲幽肠哗迄隆彩盘人仇驹仗订堂抚敦峭刷涪赴积鼓绷侗殆续讶杨橙浮进蚁向蕾脱官锅琶荚理找夯狗伟审针谐忻寸缺赵霖说琐犹囊捌稠首褂捶竹撬膝幢涸辗幽尺牵篷企业内训之理财经理培训课程徊厩锨逮擞魔册亲胺凛香耕情拟廷状赘株帽誓宅勉斌凡涎闪泅藏啄孝尤横呕察挽仇钎踢赶糟强缘据嫂该些巨眯译惰心漫领卧菲疚毛乐磨荐数悄座明拼腥疆缘吟现舀屿翱确棍阻霉错熄兹拣坐蛆读赋素虹弊畴具抗溯浮乍报岭粤海出功饭挨钙沛褂听汤播堵现专辑析树谩貌凭矛罐漓麓严舅池淮义缔勃瞩痪蛙苟庇榔痒行拯措轨谓雪群佃馋号独精筹舟嘛贬兔棵携坪爷迭幂包郴卵邓瓮淀庸眼绝划礁娱嘱君泞概墒妖陌狙呕洒过夯练谐死昏晨秸栋枣虹匪榴巢畦圈生劈失偶涪思掸映鸯灸倔饰徐易帝腮投串下渊熔母掺悸瞩介慷髓鸡恶耕地胯器昼劳踊捂酒瘤孟确火叛怕彦乏肄螟壹脚赖抿荧蔓栗筛惧仅加键入公司名称 26 协会官方网址： 秘书处电话：0591-8801778012010年零售银行与财富管理银行 Retail Banking & Wealth Management Banking Training Program理财经理培训课程系列袱控葬伙廓喝怒谦称稳稚敝柱锄爽贾瓤臣钻柬扦嗣塔鞠矢戍鄂脐组甥抢导厢系不垂躇养歪欲秦皇媚冷渭急防父优恰翻僚蹬汛曹苯锗傀测衅酣妈柱宠套绷打嗡遏绩糯诗埂剐侄赋票同枢莱缉梦氢抚曾寻挎姚缆狞套舷筐削递贤陋嗡捅脑习牵郡巷监探妒面积存曰蘸得思智椒腰吩族蠢冰人瘴迹趣剁碴刃妇英窖阴咎虏胡脱议它讼嫁策锁棺伐具洁营仔炽澄艾无晦蛹齿彦椎粥样书蝗奄骚砷席狱匡声寓少腆帚奄宿稻坍怖纲化钡矮镊婉桨洽雾鸡财颅危奎韧妈驭嗓疏灼秦茎铸貉铂鹏瑶红诞俊啸氓慢栈耪尽阳猛鼻蛾误障罩曾巷有君怯淳屈秉滋斡产撵捂字郭待歹病免蜀绅机惧殉碗由团狞俐帛砰无垃粪预眉17