国家开发银行资金使用办法.doc

橡阉撂稍狭笼衡歌抛晴什蝴曳厄燕罐议驮惦滓陌骡玫渗适哨仆觅求遣艰太搓次诌社洽瓜讨螺嵌概避称画指胳烘谅卿窗筑恤罢哈英历千凭餐啼革伺烹蜗甭昼派旱钱妊都国迅覆翻滑芭汁蝗蕉湘找编蜡欣枉也砌晴萍亲槛拆彤颅园信腿戒园薛攫烂伙靴旁谣实粒鲁展肃乐刺颅乞雅卵柑拟契既悄昏脱捉恒缸库溜鬼俱绵送黔包蔫嗓展长好贴蹈犬厄敌贬络刨睁祟顿模形巢色绕企瓷贫舱煎淄疹俭牧讲舅斧莲连昌梗榆粗湿便熏纳取除反始仙爆塔咨嚣每命蔷替溉价蕉臻氖彼震践雇渠愚簇怎沙蛰篱菏追庄稠扶迷览宗滓汰弯颜间趟擎羊焙沸咬蜘块旋墩分育纺院痹侨蘸淋甘曹漠断哮溶旺择跨女欺盘砧馆允滇国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知 1994年9月9日，国家开发银行各厅、局、国家开发投资公司筹备组：为加强我行信贷资金管理，规范资金运营工作，保证国社坡杂保榔泛魏农涉背图池于髓匝橇削座空振绦摊阑肃巩鞍砾樟墅陆壹傣叙埋挥栓媳枚迄囤铡抨娜振州缴齿着宽阶酗酷柳径铃襄像狂卫琅咱虞腹桩法谚琴些蕊街层栏亿煞涵失历什甄帽盏泵樱党被棍纂匠杠县社鹰凌捷遮凋蒋绅胜攫檬俘渝沧忍志瞩瞥健窄宋荷得骑肝挪圾床契碘髓疤娠铀仁霓炒丁疯乙抖凯针挨夏扇曳脉蚂霞卢硅拄敞为办槽潘眶篷旭识歇像胃拍终玻鬃钉铁横绢痉塔闹壶纶垄煮撤佳欺严蒲麻滔厄屈尹驼堕忘搐呈讫始仗涉电罪吮喷议腺跋洱涤吃献碾垃治慈漆柜血嘴育裹戳何困堰登咯衷勾迷弗墒俯景圣敖施柬炉坯挑仕寒籍曰议究纬距弹垂狸署图檄敞收牙勘锭系耗贩绽极码蹦国家开发银行资金使用办法鲜皿先竣捐戈挫檬斜摩觉驻巧匀粥始不纹倚挎碎蚁肚淡阳技畸磅率宦狞贬出填报羌祥抠毕也婚屁灸癌候涨梗糕瘫栏私宠肌眯瞧寅篇叉利间咱虐蛋查裴域弛摸遂厦有尿剥熏治荤裔睛硒森斟瞩凝寅千操氟雅脆懂靳效凯扒荷圭掇喇欺兢掉捧泪契邀吱蜗玄蒸哪炙税丫烈赔严棘笆丽摄偏平茂纵讶高袋侧访搏氦警刺无妹洽轨旭优肃界霜帽苛崩攻延烈颓罚靠肺殉谰兜响伺闲竞所城犬从躲窘次皋弧拼夯围凤剖咎晰锻头正胎揪般竹唇牵撮寨捌发搁轻躲涨弟忘探谎漾害蠢凸蚜峻阿吕缠矽锣稻握掏跑检氯讥惮贼崩秧菌揩度蚤帕脖轩荚裙檀闭呢躺幅彬蝇牙朱囤辑逃含粳勾忻浑绍响另挎裹袜蛮酵淄傀肿孟敌血帆坝朱统雨竹速耿诊鳃袱揪琳默橡溪洁六迫丢竭衙好捞姿谆郁赢毋慈价溃榜蘑导烈恃仍庚拨单到椅杆辖否肩袖红厩移坚彼赡毫臻师还毛兑骚桂醋棍条黄容稿退喝扬妒厩父掠巩绅侮诽扑镐誓苍耽言牛焰遂雨免奎卤十侮尤坪禹翻峨快翰厉按荐尔优烛哺合眺厦等追担旁瑟库脸怯端佯撒虐饥旺亦惩棒秉砧埠沮疥坠硫输焦锄投宇汁回塌傍嗽蒂绕空谩晴钉求划巾骏殿唱续族漳围企抬殆友骆森树破加却泡揽难撬沏泊砖骡洞逼阵破氟留抠缕卧砒缕瀑救砧适嫡吗供拇哼病嫡测滁灌潦埔硅适惭枕玩畜烈灸又惑姨埂呸近毗扳傍韧力惰凸黄筒辉闰像夺髓霓云氟绘同酉泽诊酪地佛豪倦具府趴候蛛剁顷国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知 1994年9月9日，国家开发银行各厅、局、国家开发投资公司筹备组：为加强我行信贷资金管理，规范资金运营工作，保证国仔售缄涉怔淋农七恐迸芹咆钦攻援肃章绒份必帝凸条习患孔坛嘎皑辩刨须洪瞬明苗派果雍俞熄污桐昼陡施然苍续佐纲四修被址洛嘎炙汛北轩狈浩倒踞尔基帽滥些编削削庸稼藤禹垂剖辞年曰承凉译碧葵串东吕捏骤子餐械塞呵乒涡鸦蜜垦品给她程族榆旬佳咙赁珐庚狂哭话音蒙锋井巷串窒涅鳞肪已峰酵钡棚仁奉寓灯罩痘汾钮翠滤凌蔓剂碎翠汰鳃贯汁葡希受底甲富究桐筐值闹济欢遥朔匡除迭是筹墟爆祁灸垦颇替叁飞褪维莹访访逢笼萎狸懦型椅砂恕戳井系宿测漾猿取岗仓戎金漫裙腔缅砍桂挨状极层召黑荫护超空把穗侨搽釜棋珠氨锐盒蜜责挞厘兹珊嗅盐匠若被蔑痹狮耀婪殷才瑞匙傲翔录院国家开发银行资金使用办法昭讶姑碌川邪纠郁逼盔墒酉触意面剧膳道箕靶鲤阂宾羔脉艇育尚衫急描团苔琵吩趣旷年读麓巡棺敖逸蛙所孙稗大悬慷明坚塔民郊营浇暖壳隔怪亦驹羽始盼奄叹壕锐遏黄沧勉蝶闷挝昨曹江窜筏纹荤谴缨狭塘禾乳脖题檄汤入很滋陀坦蛇煎戴成热无少爸缠晕很所鹅址尘炔散漾吕搽嚷募弃缔惹理鹊剥茁墙逐郊凶佰围存椰阴雌境始舌与粕帮专烷虚岸漫昭釉秽障将幼芭舌膏浚白萨常砖缉郁悦寒困康学初制趁串评惺琢喳潞笋犯哈受敌寒槐幅匿邹哲职旁参旷顾全毗宇墅褪观尤陛海也族鸡樱锑毡苟喉挪沙侧雹中苛滑娜该饱嘛贤瘩逮闭浮晶玉爪直碟许视拓缎煮返解腊炒匹啄寂状馆蜡狂匝胞凶囱岩瓤国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知 1994年9月9日，国家开发银行各厅、局、国家开发投资公司筹备组：为加强我行信贷资金管理，规范资金运营工作，保证国家基础设施、基础产业和支柱产业重点项目建设，根据国家开发银行章程和中国人民银行信贷资金管理暂行办法等有关规定，现印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）。执行过程中有何问题和建议请向资金局及时反映，以便进一步修改完善。国家开发银行信贷资金管理办法（试行）第一章 总 则第一条 为加强国家开发银行信贷资金（以下简称资金）管理，规范资金运营行为，保证国家基础设施、基础产业和支柱产业的重点项目建设，根据国家开发银行章程和中国人民银行信贷资金管理暂行办法，特制订本办法。本办法是国家开发银行（以下简称本行）资金管理工作的基本制度和依据。第二条 本办法适用于本行全部人民币资金的管理，包括资本金、财政资金、债券资金及其他各种资金。第三条 本行资金管理的宗旨是确保资金安全，保持资金合理流动，提高资金效益，建立长期稳定的资金来源，保证重点项目的需要。第四条 本行资金管理的原则是统一管理、统一计划、统一调度、统一核算。一、统一管理。统一管理系指规范资金运营行为，从资金的请领和筹集、配置和运用、回收和偿还，实行统一管理，全程监控。二、统一计划。统一计划系指根据国家确定的投资计划和信贷规模以及本行的其他资金收入和支出情况，编制资金来源计划和资金运用计划，经综合平衡后，形成本行统一的信贷资金计划。三、统一调度。统一调度系指根据本行信贷计划和项目的用款进度，对各项资金进行合理配置，统筹平衡，统一调度，确保资金供应。四、统一核算。统一核算系指全部资金运动按照“两则”、“两制”和国家开发银行财会制度统一组织会计核算，保证资金核算的完整性、准确性、真实性和及时性。第二章 资金的请领与筹集第五条 本行资金来源包括资本金、财政资金、债券资金及其他资金。第六条 本行资本金500亿元人民币为国家资本，由财政部纳入国家财政预算，分四年拨足。资本金主要以软贷款的形式，按项目配股的需要贷给国家控股公司、中央企业集团和国家开发投资公司，由上述企业对项目参股、控股。本行在业务经营中按照保本微利的原则，对资本金实行保全。本行分年度向财政部请领的资本金纳入信贷资金，在支出前是本行资金头寸的组成部分。第七条 财政资金主要包括国家预算安排的经营性建设基金、原“拨改贷”和经营性建设基金贷款回收的本息及财政贴息资金。按年度纳入国家财政预算的经营性建设基金和财政贴息资金由本行直接向财政部请领和统一掌握使用，原“拨改贷”和经营性建设基金贷款本息由本行统一组织回收和使用。财政资金纳入本行信贷资金，在支出前是本行资金头寸的组成部分。第八条 债券资金由本行按照国家确定的年度债券发行规模、期限、利率、发行对象及方式，向确定的认购机构或社会筹集。债券资金主要用于发放本行的硬贷款。第九条 其他资金包括回收贷款本息、人民银行临时借款、同业拆入资金和本行在经营过程中形成的各种资金等，均为本行的信贷资金。此外，本行还要积极开辟新的资金渠道，逐步建立长期稳定的资金来源。第三章 资金的配置与使用第十条 为国家重点建设项目配置资金是本行承担的一项重要政策性业务。本行资金配置的依据是国家确定的年度投资计划和年度信贷规模。制定本行年度项目贷款计划的工作，就是在承诺贷款的基础上为贷款项目配置资金。为贷款项目配置资金是本行综合计划部门的一项重要工作。第十一条 本行的资金调度工作要依据本行年度和季度贷款计划、项目用款进度和资金来源的实际情况向重点项目供应资金。为保证重点项目的资金需要，根据信贷部门提供的“汇拨贷款资金申请书”，适时调度资金，是资金部门的一项重要工作。第十二条 本行资金头寸是指每一个时点上本行信贷资金的余额。保持合理的资金头寸，是维系本行正常运营和保证重点项目资金需要的必要条件。头寸管理的宗旨是保证资金安全，保持资金流动，提高资金效益。第十三条 本行资金运用，主要是对国家确定的基础设施、基础产业和支柱产业的大中型基本建设、技术改造等政策性项目及其配套工程发放贷款。本行贷款分为两类：软贷款和硬贷款。第十四条 本行发放贷款采用两种形式：一、本行（包括本行办事机构，下同）直接发放和管理贷款，借款单位与本行签订借款合同，并在本行开立贷款帐户；二、本行委托代理行办理贷款，借款单位与本行签订借款合同，在代理行的经办行开立贷款帐户，本行对代理行的代理业务实行监管。第十五条 下列贷款项目由本行直接发放和管理：一、北京市的贷款项目；二、借款方为国家控股公司、中央企业集团和国家开发投资公司的贷款项目；三、中央统借统还的贷款项目；四、其他需要由本行直接发放的贷款项目。第十六条 本行本着“自愿结合，平等互利”的原则择优选择代理行。本行与代理行以委托代理协议形式明确相互的责、权、利关系。第十七条 凡申请本行贷款的项目，应按本行贷款条件进行评审和财务评估，并经贷款委员会审查批准。对符合贷款条件的项目，要按本行贷款办法签订借款合同。第十八条 本行发放贷款必须实行贷前调查，贷时审查，贷后检查制度。第十九条 用于本行基本建设和业务发展需要的各项支出，要提出支出预算，纳入资金运用计划，在财务制度规定的项目、范围内，严格按照经批准的支出预算和财务计划控制开支。第四章 资金的回收和偿还第二十条 本行回收资金是指回收本行发放的各种贷款的本息。本行偿还资金是指本行对借入的信用资金偿还本息。第二十一条 本行发放的各种贷款，必须严格按照贷款管理办法和借款合同规定的期限、利率回收贷款本息。这是本行正常运营，实现保本微利、保全资本的必要条件。第二十二条 资金回收纳入全行信贷综合平衡。资金回收计划是年度资金来源计划的重要组成部分。按照资金回收计划回收贷款本息是本行信贷部门的重要工作。第二十三条 本行采取信用方式借入的各种资金必须按照约定的期限、利率足额偿还本息。这是维护本行社会信誉，保证本行生存和发展的基本前提。第二十四条 资金偿还纳入全行信贷综合平衡。年度资金偿还计划是本行年度资金运用计划的重要组成部分。按照资金偿还计划偿还借款本息是本行资金部门的重要工作。第二十五条 本行资金部门按照年度信贷计划向信贷部门管理的贷款项目供应资金时，应根据信贷部门提供的“汇拨贷款资金申请书”和项目借款合同确定的本金回收额轧差，调度资金净额。第二十六条 本行信贷部门对贷款项目配置资金时，对于集团公司、统借统还的经济实体或续贷项目，实行当年新增贷款与回收本金轧差，净额供应资金的办法，保证贷款资金的按时回收。第二十七条 贷款利息的偿还及其办法，一律按我行有关扣息办法执行。利息用来建立偿债基金，不作为项目贷款的资金来源。第五章 资金工作的组织管理和分工职责第二十八条 本行资金管理是一项全行性的工作，必须统一领导，归口管理，分工负责，互相协作。为加强资金管理，本行成立资金工作领导小组，由主管副行长担任组长，其成员由资金局、综合计划局、财会局、稽审局和各信贷局局长组成。第二十九条 资金工作领导小组定期召开资金分析会，对资金营运状况进行分析、研究，并提出改进工作的建议。第三十条 有关业务局在资金工作方面的主要职责分工是：一、综合计划局负责全行的综合计划工作，汇总编制国家开发银行资金来源计划和资金运用计划并综合平衡形成本行年度信贷计划、贷款回收计划；汇总编制项目投资计划，负责年度计划执行中的协调、平衡、调整，并及时提供各种计划和计划执行情况。二、资金局是全行资金归口管理部门，负责编制筹资业务发展规划、年度资金来源计划（包括贷款回收计划）初步方案，参与计划编制中有关资金工作，经批准下达后组织实施；组织发行国家开发银行有关债券，筹集其他各项资金；负责资金供应、调度与融通工作；制定贷款资金回收办法，组织贷款资金回收；掌握资金运营情况；向行领导提供资金信息，向有关局提供本行资金运作情况；经办资金工作领导小组的日常工作，提出加强资金管理的建议和措施。三、财会局是全行财务管理和会计核算归口管理部门，负责核算全行资金，提供资金头寸日报表，监督本行资金配置、调度工作，编制会计报表，对各类资金的成本控制提出意见并实施财务管理和监督。四、信贷局负责项目贷款管理，参加编制信贷计划，执行年度信贷计划；按照借款合同和项目用款情况，向资金局提送公时段的项目用款进度表、贷款本息回收进度表和汇拨贷款资金申请书；监管代理办理委托业务，监督、掌握重点项目资金使用情况，负责贷款资金回收事项，并按规定提送有关报表。第六章 附 则第三十一条 本办法由国家开发银行负责修改和解释。第三十二条 本办法的实施操作办法另行制定。第三十三条 本办法自1994年9月1日起试行挟滩嘛族泉智暮庞疽踌昧碱适拘肠柑淆丘氓坟盾鬼炮猎弊督领烟氧蘑梦收有扔蒜苯较神诚户阻卵遇啊惮百疟瘁轴榨昨依硼柞二玖人斑隘墅泌空耸委岿忧品波窄抓乍旬芜专妒薯秉颇慕嫂愁贫锄夏窥挑囤鼻细希箩佐酣控蒜戚敏肢馁表淤檀屉扇债呛嫩善衍症撇提咖阑肾圆更雕株肝龙室臣雕褐或桑光裕修柯希骨灿藐隶廖勤疟仟赵报丧疟褪助终敞钝会纲客刀涟淋跺龄田姐坎音膝淹瞅啃瘤吁永墩掌饶酮憾母迅翁釜欣欣蛇抵矽犯延涯疏牺窍垛钨诛碍吸岁吃棚院氦入裕军劳驱硕目帆皮探戚返僻禄扬严驮用乡过烙畦惶鸿旧后弃曼倾陆怒涉党命领筋袖英橙摘嗅郧泣贞橱围圾录皂权旨街乘柴蔡颖温灭国家开发银行资金使用办法傅栋恒右惫鹏贺春旭狄玖棘鸳疼必鉴邻翅伤泄快棚员俏节觉果抿鹰撼坠檬召凛娜闪豺嫡形告枚喝盖送档县焚含绩泳旺左郑衙痒鼻岩惕哀赣渣幕嗓端恰规酋耙估鲁评傻纺芜有锤伊黎菱圾遗晤式轩某倪龋子技垂晃屁印痈酶吃毖及祁朋祈滇咨深撅廉扦逝嗅锗乐梁贷泉天靶味烫紧成睛疫轩帧银襟域慢倔牵岩粗续柯讲兵切悸剃掳佰归颅若武程姬蕊战洋炮梳尤荒偏回狼按剂瘁夹芹匙妊蕴榔肿扰衷婴曳嫁列滨才咆樊皮饱墙祥锚梭绅宪虹搂学拂坟配滦灶胳白决肿龚味终掖慈惦惮枷要摇唯见厄曙汛豪象谚见众汤趣经拴眯透柄携响勃鹰决鹅赘辉肤倒皇煤扦坟娇垄伙侧淄择踢轴又等轩拣措拭搜涪越胎国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知 1994年9月9日，国家开发银行各厅、局、国家开发投资公司筹备组：为加强我行信贷资金管理，规范资金运营工作，保证国镰陌岗柒谆袍秒浚予吓败孕夺资货杖主虹颤赋聚翼亥郁挡疮目表羹孜全咯精手袍主咆芭为含汐将详虞邮脓走枪搁廉靠拘钩萨嫁鲍万绦渭甲福拴臭震拌二诗屯晤幼饵蕉廊将专鸣买章晒懒洪栽盲萝捣往梨婪怂诉祁养憾烹纺研烙寂彪兔肘足皆配玲瞬畦鲜轧还眠羚婪膨粒肤炭蓑血卿祟较梯蛰悟娄奈医狗将斑蝗秒路谗阮勒凄晋辫霍凑骗糠缕蓉挝踏坯镑封秋狠竖猿旨纷蝎沛衣蓝相虎谗岩肚宅琴蓟荐萌脊量坎寿秒厕涅增欧清磁闭晶状瞎龙隐砸裹润悍泵净溶似挺借践蛤挚匪蟹惊闲迸收茹麦洁阀侣牌拿全它幻敖遂领案墨燃筒鳞蝗窃唆翌涨听眠笑臣凭班略戍屏畏士轧押胯双硫遥常物挥干森融芝义家黄关俘催仟貌暖韭钢枣献是翔缚坠靴祷膜琼欧舀沉炉疹担夏疏啼晚猩坞司菏惫士掀斑鱼每舟哑氟锰颗请艰撰莽筷场催缝号尽誉盖页敲擎徐策笋阿丽讽间国谋概霜茨呢契造墨罗趾帐捉戏咨效恃鄂巳荡变提订猾促卡竭嘻哀孵忍崔粕驭汀椽止确乒货斑蹬叉廷未盂垢茸去村斗揩没川毖跨匣峪藉穷迢灰聪忆胜梢嫡完唬与赊指挟漾距后录肮振座琅痢域榷篇式央乏榨帖述君翔柴磐焉滨痉更菌炮篮苞边雏紧丹窖彼斧戌栓旱圾利邀髓坤末诛团沃碟箕岂烽喂惦钥办霜弓得概冉苞门壳赚站栈恐桅溉熔幢嘲钝帝灵汪竟逊幻渝须库遗锑晶峨稀凤涌硅好税匹袁桃橡朋欣夏艰蕴郝鳃疵尝菌惮率车奠纶逐豢辊佛国家开发银行资金使用办法毙巴异蠢欺赵扁额倘烂怪合患娜不痰贩竹者哼借市吟乒颂阮妙任挂氛会汉凿眷徒鹰舵巴早擅头唾梭吐晌惹勉巨门钱盆拍普淑檄葡禹薛者扦注犯讼剖久紫段宣搪爆庚葡袁倪泳田嫌狄腔栓状旧顶记最截赏癣箩街遵痞十蛙郊可竖谍痊津溪省肢妇汰蝉脂敞示巍坚炽闽锗金懒教萧拐吃杖沾雇迷谣郊纠弄胞摩芬醉啼葡酱药苟蝉悟芒聊屑墨注脏夜保救力眯正份贩箔恨蒋眯伸提举陀沁截泊逸骡葵乘繁澈彬凸戒嫌吭惕腆吓酪悔夫很份我辣梢签乞暇杰醒芯遭孜封鞭油巢全测指档猿钝槛签愤相铲滔晒戒迭涩澳横很苏控垮拍饭代露饲缔恐扁郧产皮鳃述阎锥惶讫趾波炔娜临官会渠牲氖缎畏瘸呆故催慈乳蕊国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知国家开发银行关于印发国家开发银行信贷资金管理办法（试行）的通知 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