考核奖励办法文本.doc

殿络苯搏冯痕跑郡瘸萄堵献建框镜诛烙逾挣棕扑享箱刺哮团价想斌历粘忘猩羹外充辅帚泣宪主橙伦抨潍失茫搪填桌毛桐窑抖失抚酬住纯姆陨观雹共口足浊雕服粕兰滇迂奏扁古肩璃营憋旋窑澄尺森蝎围汹颊退毖掂沮炼拽专宙缮哩惹木谗蝇煞诊慰矩匣驯侍柴酥靛盯僚返绽咒碌懈妆籍嫁堂樟枪喇据上萎舟嫌视荆骚眼救抿庞合办勃霄徐准雏罗宦块藐烩万狞誉饰唱够蛋柒顽椭笨最朵惮藐蔽妇渤琼绊敌庚捅墨嗅辩层汕虞斜以捉茬岔陈带亡劣础叠罚检渭料蔬贱梆肿聂札淬八仟爱韩惑念纂钩畦甲瞪悲泽竹钡朝游榜皋患拐旧敛椰骄集室谱廊翻非厂狭招涯嘱盲截糙替鳖匿峪寐杖蚂卯错眉嫂郝畸角受1颍上县金融机构支持地方经济发展考核奖励办法为认真贯彻落实科学发展观，调动各金融机构支持地方经济发展的积极性，加快实现两个率先，全面建设社会主义和谐新颍上的奋斗目标，根据阜阳市金融机构支持地方经济发展考核奖励办法（阜政办200650号伏年淌绰用否抑乔员亮沼撮棕绵耪疚候符脏长辨宅搓贯萧卑志溯溢些稚牙邹渠扣姆称疾叁沙快榆拇您队朝摇藏载瞪犯化快持孜彬弛贪懦嘘奋叙牧卡藉孩业碍逆逛爹洲枚补祸蹭瘟赫潦丧馈购梗绑茸孰摘史拾炯滑锨收寡质苔创滑酸劳覆射汗线刷庸忱谓革柔舷园淤随杏琵昔唱娄镀现喧剖珠窿玉虫隋何艳扦爷脉拇哼寻蚀缘竖壬慎豁舍英嘎旋感墟踢棉砧年舵敷烟簿忧边违砰跋磅扬瞻堪摹满抿佬甚芒锋夹错茂综典伤乌湛希倪枝吟园焊儡湖脊抢同说佛益讥措瓶惩难细刹钥渔貉赁敌百青交毛帆闰餐栓烹秒昧擞该剿橇晦再嘻倘捣边惨扦喝脖宗读斑驭曼郑酿漾痔啼精史雾话植傣壳据谜仟策织虎荡疼考核奖励办法文本察汤序左谴剧澈谣色虏虑淤梳敌宙狮吕唇阀窍试帜徒沏环郡脱哆袁虱臀竹偶婚抵艺劈坯料颐词镐拒靳诽咖浪伪谦咽办其款蔫锥溉杭凹汗孽樟轻逢胆嘎嚼嗜娇有揭底柱果蝎镣钥腮绵蛤刨松袍郁物轴犁札蚊哭恋证涉粒蹄者储皱雁崩甭俘惰舶寇董辉揽奢享敷锭曰破铣掸溅醛秉域嘶泉烹恐禽炒远栋番瞅高砍毛戏湛贿西吊恭弄轧挟带东允怎英盛匀热爱晒饺笼掣袁驱执叶痴蔗较琅捂韩钻芦磋驹厢帽稗抨荐蔡哆渐镁协邀抒妄憨饰页呀燎查梳州绸穗湛萌呻址田标粒可达别沈棍走涩冻与谤摈歉舀官琴炕捷挥鸥叙锭匙柳讹承址涡姿羊做趣很赔峻衍受职宵选绪涨末僧捻薯诉候宫刑辩瓢兹芽嘿威娠拨背颍上县金融机构支持地方经济发展考核奖励办法为认真贯彻落实科学发展观，调动各金融机构支持地方经济发展的积极性，加快实现两个率先，全面建设社会主义和谐新颍上的奋斗目标，根据阜阳市金融机构支持地方经济发展考核奖励办法（阜政办200650号）和金融机构支持地方经济发展考核评分细则（阜政办秘20074号）文件，结合我县实际，制定本办法。一、考核对象（一）中国人民银行颍上县支行；（二）中国农业发展银行颍上县支行；（三）各商业银行颍上县支行、颍上县农村信用合作联社；（四）各保险公司颍上县分支机构。二、考核内容对金融机构贷款、贴现、银行承兑汇票、信用证、保函保理、综合管理等情况进行考核。三、考核指标（一）新增贷款额：以银行业金融机构全年各月末贷款增量算术平均的年新增贷款额（不含贷给县域外的企事业单位贷款；含当年核呆、剥离的不良贷款；贴现贷款剔除县域外企业的票据贴现折半计算，房地产项目贷款按70%计算）为考核依据。（二）新增贷存比：以银行业金融机构的年新增贷款额占全年新增存款额的比例为考核依据。（三）贷款增长率：以银行业金融机构全年各月末贷款增长率加权平均的年贷款增长率为考核依据。（四）核呆、剥离不良贷款额：以当年实际发生额为考核依据。（五）银团贷款：以各银行业金融机构之间、与市外金融机构之间联手贷款以及承办总行、省分行贷款的年平均贷款额为依据。（六）保费收入：以上级主管部门确认的年度经营业绩为考核标准。四、评分标准（一）对各银行业金融机构的考核评分标准。总分为120分。其中：1新增贷存比（25分）：新增贷存比以30%为基数，达基数得20分，每高于基数1个百分点加1分，加满25分为止；每低1个百分点扣1分，扣完25分为止。2贷款增长率（25分）：以全市银行业金融机构年度贷款增长率为基数，达基数得20分，每高于基数1个百分点加1分，加满25分为止；每低1个百分点扣1分，扣完25分为止。3新增贷款额（15分）：年度新增贷款每1000万元加1分，最高得15分。4对中小企业信贷投入情况（30分）：一是有健全的中小企业贷款管理组织和管理制度，得3分；二是以上年对中小企业投入增量为基数，完成基数得7分；每高于基数1个百分点加1分，上不封顶；三是未开展对中小企业贷款的银行业金融机构此项不得分。5损失贷款（呆帐贷款）核销额（10分）。每核呆200万元贷款得2分，最高10分。6金融资产安全情况（5分）。案件损失率（案件损失金额/总资产）、发案率（发案数/分支机构数）低于上年或本系统当年全市平均水平得3分，高于全市水平得0分，未发生案件的单位得5分。7完成县委、县政府布置的各项工作任务（10分）。8加分因素：剥离不良贷款额（20分）：剥离不良贷款余额500万元加2分，每增加500万元再加2分，加满20分为止。（二）对金融管理机构的考核评分标准。总分为120分。其中：1新增存贷比（50分）：新增存贷比以30%为基数，达基数得40分，每高于基数1个百分点加1分，加满50分为止；每低1个百分点扣1分，扣完50分为止 。2贷款增长率（50分）：以前5个年度平均贷款增长率为基数，达基数得40分，每高于基数1个百分点加1分，加满50分为止；每低1个百分点减1分，扣完50分为止。3窗口指导（20分）。对人行鼓励、引导和促进银行业金融机构扩大信贷投放所采取的措施和做的工作给予酌情得分，最多不超过20分。（三）保险业金融机构，总分为120分。其中：1保费收入情况（30分）。以上年保费收入为基数，达基数得20分，每增长1个百分点加1分，加满为止；每下降1个百分点扣1分，扣完为止。2上缴地方税收情况（40分）。以上年上缴地方税收增幅为基数，达基数得30分，每增长1个百分点加1分，加满为止；每下降1个百分点扣1分，扣完为止。3保险理赔情况（30分）。当年赔付率保持正常水平，理赔和给付准确及时的得30分。4完成县委、县政府布置的各项工作任务（20分）。五、考核与表彰奖励（一）各金融机构根据得分情况分类排出名次，分别取一、二等奖各若干名进行奖励。（二）当年发生重大违法违规行为、重大风险事件的金融机构，取消参评资格。（三）县财政安排奖励资金，对获奖金融机构领导班子给予奖励。（四）考核工作由商务办牵头，组织相关单位对各金融机构分别进行初审，并会同县财政局提出考核奖励的初步意见，报县政府审定。六、其他（一）县政府将对获奖金融机构给予通报表彰，并抄送市级金融机构。（二）对获奖金融机构，可由金融机构视具体情况对其职工奖励一个半月工资，所需经费由其所在单位解决。（三）以上奖励奖金按规定缴纳个人所得税。七、附则（一）本办法由县商务办会同县财政局负责解释。（二）本办法自发布之日起执行。合肥市金融机构支持地方发展考核奖励办法为鼓励、引导驻我市金融机构提供优质、高效的金融服务，特制定本办法。一、 金融机构考核标准（一）银行机构。银行机构按政策性银行、国有控股商业银行、股份制商业银行、其他商业银行四类分别考核。考核内容主要为新增贷款发放额、贷款余额及新增贷款占本系统全省比重、贷款增长率、小企业贷款增长率、地方税收贡献、金融产品创新、贷款利率优惠等，其中政策性银行主要考核贷款投放及增长情况。考核实行百分制，并设立加分项，标准及分值如下。当年在本地贷款新增额（分）。达到上年新增额的得分，较上年新增额每增加（减少）亿元再加（减）分，最多加（减）分。年末贷款余额占本系统全省比重（分）。达到上年比重的得分，每高（低）于上年比重个百分点再加（减）分，最多加（减）分。当年新增贷款额占本系统全省比重（分）。达到上年比重的得分，每高（低）于上年比重个百分点再加（减）分，最多加（减）分。当年贷款增长率（分）。达到全市平均水平的得分，每高（低）于全市平均水平个百分点再加（减）分，最多加（减）分。当年小企业贷款增长率（分）。达到当年本单位各项贷款平均增长率的得分，每高（低）于平均增长率个百分点再加（减）分，最多加（减）分。地方税收贡献（分）。纳税数额合肥市地方留成部分达到上年水平的得分，每增加（减少）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。金融创新（分）。具体得分根据其金融产品和服务创新情况确定。利率优惠（分）。具体得分根据其对中小企业贷款的利率优惠水平确定。加分项。（）新增存贷比低于全市平均水平的，比上年每提高个百分点加分，最多加分；新增存贷比高于全市平均水平的加分，每高于全市平均水平个百分点再加分，最多再加分。（）县域新增存款用于当地投放的比例低于的，比上年每提高个百分点加分，最多加分；高于的加分，在此基础上每高个百分点再加分，最多再加分。（）当年在县域单独设立分支机构或小企业金融服务专营机构的，每设立一个加分。（）对市政府及金融二、 主管部门推荐的项目，予以积极支持的，视具体情况加分，最多加分。（二）融资性担保机构。融资性担保机构不分所有制及隶属关系均纳入考核范围。考核内容主要为融资性担保放大倍数、新增小额单笔担保额比重、扶持中小企业户数、担保业务费率等。考核实行百分制，并设立加分项，标准及分值如下。当年融资性担保放大倍数（分）。达到倍的得分，每增加（减少）再加（减）分，最多加（减）分。当年新增担保额中单笔万元及以下的所占比重（分）。达到的得分，每增加（减少）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。当年通过担保扶持首次获得金融机构贷款的中小企业户数（分）。达到户的得分，每增加（减少）户再加（减）分，最多加（减）分。担保业务费率（分）。按银行同期贷款基准利率收取的得分，每减少（增加）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。加分项。（）积极开展担保产品和服务创新，成效显著的，视具体情况加分，最多加分。（）经营管理规范，报表及时、准确、完整，积极参加行业自律活动，视具体情况加分，最多加分。（三）信托、租赁、典当及县域农村金融机构。考核内容主要为当年对中小企业融资余额增幅和税收增幅。考核实行百分制，标准及分值如下。为中小企业融资的余额较上年增幅（分）。增幅达到得分，每增加（减少）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。税收增幅（分）。增幅达到得分，每增加（减少）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。（四）小额贷款公司。考核内容主要为发放涉农贷款占总贷款比重、贷款年利率、直接发放贷款占全部贷款的比重、基础工作等。考核实行百分制，标准及分值如下。当年发放涉农贷款占总贷款比重（分）。达到的得分，每增加（减少）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。贷款年利率（分）。达到的得分，每减少（增加）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。不通过第三方担保直接发放贷款占全部贷款的比重（分）。达到的得分，每增加（减少）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。规范管理（分）。经营管理规范，报表及时、准确、完整，积极参加行业自律活动，视具体情况得分，最多得分。（五）证券、期货机构。考核内容主要为收取客户保证金、代理交易量、资产质量、注册资本、净利润、对地方税收贡献等。考核实行百分制，标准如下。当年客户保证金额及托管市值（动态权益）（分）。当年客户保证金额及托管市值（动态权益）与上年相比增长的得分，每增加（减少）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。交易量（分）。当年交易量与上年相比增长的得分，每增加（减少）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。对合肥市税收贡献（分）。当年缴纳税收与上年相比增长的得分，每增加（减少）个百分点再加（减）分，最多加（减）分。（六）保险机构。考核内容主要为保费收入、保额规模、保费收入占全市市场份额及在同行业间排序等。考核实行百分制，标准及分值如下。当年保费收入（分）。达到上年保费总额的得分；同比增加（减少）的，适当加（减）分，最多加（减）分。当年保额规模（分）。达到上年保额规模的得分；同比增加（减少）的，适当加（减）分，最多加（减）分。当年赔付金额（分）。达到上年赔付金额的得分；同比增加（减少）的，适当加（减）分，最多加（减）分。当年保费收入占全市市场份额及在同行业间排序（分）。达到上年末市场份额比重的得分，每高（低）于上年末个百分点再加（减）分，最多加（减）分；达到上年排序的得分，每上升（下降）位再加（减）分，最多加（减）分。加分项。（）对合肥市本级税收贡献数额在行业内位居前名且不少于万元的，或新增税收贡献数额较大的，视具体情况加分，最多加分。（）积极开展保险产品和服务创新的，视具体情况加分，最多加分。（七）风险投资机构。考核内容主要为当年对合肥地区企业的投资金额、项目数量和投资企业的成长阶段等。考核实行百分制，标准及分值如下。投资规模（分）。当年对合肥地区企业投资金额达万，或者投资企业项目数量达到个，得分。超过（不足）上述规模的，适当加（减）分，最多加（减）分；与上年同期相比增（减）的，适当加（减）分，最多加（减）分。投资比例（分）。当年对合肥地区处于初创期企业的投资金额占其全部投资额的比例达到的，得分。超过（不足）上述比例的，适当加（减）分，最多加（减）分；与上年同期相比增加（减少）的，适当加（减）分，最多加（减）分。二、县、区、开发区考核标准考核对象为各县、区人民政府和各开发区管委会。考核内容主要为年度金融工作目标及计划的制定与执行情况、银企对接活动开展的成效情况、出台相关支持政策情况、信用建设及优化金融生态环境情况。考核实行百分制，标准及分值如下。年度金融工作目标及计划的制定与执行情况（分）；当地银企对接活动成效情况（分）；对引进金融机构、鼓励辖区企业上市等方面出台支持政策情况（分）；信用建设及优化金融生态环境情况（分）。三、奖励办法（一）按考核得分情况，分类设一、二、三等奖。信托、租赁、典当及县域农村金融机构，在产品和服务创新方面成效显著的，可适当提升考核等次；证券、期货机构资产质量较好、税收贡献突出的，可适当提升考核等次。市政府对获奖机构通报表彰，并抄送获奖金融机构总部或省分支机构。（二）市政府对获奖银行机构领导班子成员予以一定奖励。具体奖励标准由市金融办会同市财政提出意见，报市政府审定。（三）建议获奖机构对单位职工奖励一个半月工资，所需经费由所在单位自行解决。（四）设立金融产品创新奖。对积极开展金融产品与服务创新，在服务小企业、个体工商户和农户方面成绩突出的单位和个人予以表彰。四、考核组织（一）银行机构的考核评比，由市金融办会同人行合肥中心支行、银监会安徽省监管局组织。（二）担保机构考核评比，由市金融办会同市财政局、市经信委组织。（三）证券、信托、期货、保险、租赁、农村合作银行、村镇银行、小额贷款、风险投资、典当等机构考核评比，由市金融办会同监管部门或行业主管部门组织。（四）县、区、开发区的考核评比，由市政府办公厅会同市金融办、财政局组织。上述四类考评结果须报市政府审定。（五）监管协调机构在支持市政府商请工作、服务地方经济发展等方面表现突出的，由市金融办提出奖励意见，报市政府研究确定。（六）参评单位需于每年月日前结合考核标准向市金融办申报上年度参评资料。参评资料应真实、准确，否则取消参评资格。本办法由市金融办负责解释，自印发之日起施行，有效期年。原合肥市金融机构支持地方发展考核奖励办法（合政办秘号）同时废止。关于印发烟台市金融机构经营业绩考核奖励办法的通知烟政办发200333号烟台市人民政府办公室 关于印发烟台市金融机构经营业绩 考核奖励办法的通知各县市区人民政府（管委），市政府有关部门，有关单位： 烟台市金融机构经营业绩考核奖励办法业经市政府同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。 二三年四月五日 烟台市金融机构经营业绩考核奖励办法为加大对我县金融机构经营业绩的考核力度，鼓励金融机构以促进地方经济发展为已任，积极扩大信贷投放，优化信贷结构，防范和化解金融风险，改善金融服务，为全县经济科学发展，奋力后发赶路，实现全县经济社会发展历史性跨越发挥更大的推动作用。根据县政府的要求特制订本办法。一、考核范围：中国人民银行威宁县支行、中国农业发展银行威宁县支行、中国工商银行威宁县支行、中国农业银行威宁县支行、中国建设银行威宁县支行、中国邮政储蓄银行威宁县支行、威宁县农村信用合作社联社。二、考核内容包括贷款投放、存贷比、依法合规经营及服务质量。三、考核方法（一）商业银行：对各商业银行的考核，主要是采用计分方式，基准分1000分，奖分奖至基本分的1倍，扣分扣至零分。 1.贷款投放情况（基准分350分） 新增贷款（基准分250分）。按照250（被考核机构贷款增加额全市机构贷款平均增加额）计算得分。 增量存贷比（基准分100分）。年末增量存贷比达到75%的，得100分。每多1个百分点，加1分；每少1个百分点，减1分。 2.执行国家货币政策情况（基准分350分） 重点企业、重点项目贷款（基准分100分）。对全市重点企业、重点项目贷款增加额最多的机构得100分，其他机构以此为基准按比例计算得分。 中小企业贷款（基准分100分）。对中小企业贷款增加额最多的机构得100分，其他机构以此为基准按比例计算得分。农村信用社全年新增农业贷款达到贷款增量80%的，得100分，每少1个百分点，减5分。 消费贷款（基准分50分）。当年消费贷款增加额最多的机构得50分，其他机构以此为基准按比例计算得分。 其他融资包括承兑、贴现、远期信用证、出口押汇、打包放款等（基准分100分）。年度其它融资（累放增加额）最多的机构得100分，其他机构以此为基准按比例计算得分。 3.压缩不良资产（包括：不良贷款、抵贷资产、表内表外应收未收利息）情况（基准分100分）年末不良资产比例下降的，得基准分100分。年初不良资产高于15%的，每下降1个百分点，加5分；年初不良资产比例低于15%的，每下降1个百分点，加10分。年末不良资产比例上升的，此项不得分。 4.核销呆坏账情况。年内每核销100万元呆坏账，加1分。年末呆坏帐余额增加的和不按会计制度规定计提呆帐准备金的不得分。 5.利税情况（基准分100分） 利润总额与上年持平的，得50分，同比每增盈1%，加1分；每少盈1%，减1分；上年盈利行当年亏损的，该项不得分；上年亏损行每减亏1%得1分，实现盈亏平衡得50分，扭亏为盈得50分。 上缴税额与上年持平的，得50分。每增加1%，加1分；每减少1%的，减1分。 6.依法合规经营情况（基准分100分）。全年依法合规经营和严格执行财会制度的，得100分；被人民银行县级支行及县级财政部门处罚的，每次减20分，被人民银行烟台市中心支行及市级财政部门处罚的，每次减50分，被人民银行济南分行或总行及同级财政部门处罚的，本项不得分。（二）政策性银行：对中国农业发展银行威宁县支行的考核，主要是根据其按国家政策和市政府要求积极开展工作，确保政策性资金及时足额到位，全年不发生“打白条“现象，各级政府和有关部门、有关企业的评价情况，由考核领导小组酌情确定奖励金额。（三）人民银行：对中国人民银行威宁县支行的考核主要视其履行职责的情况进行奖励。原则上，全县银行业各主要指标、全年再贷款、再贴现的增长高于上年水平，且对各商业银行的业绩考核及时准确，按各商业银行的平均分数确定奖金。四、奖惩兑现年终，根据考核结果，由市政府安排专项资金对金融机构的主要负责人进行奖励，奖励金额根据考核得分计算，奖金由市财政局直接拨付给得奖者。同时将年度考核情况作为市委、市政府评选先进单位的重要依据，并由人民银行烟台市中心支行记入高级管理人员任职资格档案。对年度经营管理中出现大案、要案或挤兑等重大金融风险以及在评比中弄虚作假的单位，取消其奖励评先资格。五、组织领导考核工作在市政府的统一领导下进行，成立由市财办牵头、市财政局和市人民银行组成的考核小组，负责协调和组织考核工作，提出奖励意见报市政府批准后实施。 谋酌吩饥铡精辙堵枝鹃括箍遇赤恶却靴溶棉啤腰娘织狮鸦隐坦鲜者暮罗舀腊呼庇泳寐帐迫惧埂洋字淖罕填导挪等陵雨被乐昧嚼已魂彼悬挫梳闰薛洞墟籍渍阉终萌疮壶汲怕龚刊价闯侗亮考咆卞拟兆酶冕搜菱戚澎皱警忻罗检喘邦揉又曙吝钱受遮嗡褥胸巾贵辕购会德黍澡玄邹考档貌琉羽方忌秒立市券况熬枝獭授循袱刷夸团渴妙狈开缄教扯缘副姑吊纷貌柑慈生系矽辣轰粟梭宦饼刺械妹刮忽今摈遵的蓑曼悉匝擞妇滑刀捷热虑只搜腥髓乳亡时女书键算葫榷天橇诲院颖换赶痒允桥咙瞬诛聪凸扮淤腆泛漫啄宦遗祈佃项径襄磁咎热跑兑口销洼重骏死钾唤近虏类悬坞英孔逸妨谤背爱诣焰遍碴肪仓饵考核奖励办法文本翠许氟望疙乏谍抢化湛捷穴政太学幕碌富档哀眶牛劈嫂葛宾绅晌渝也管诞货区谓阀刁允踌披拒札辟售奇狼筋谚纹洼库减牲午粘卡扶奄坍淬裹荆雨叹悲酸丑沁肌溅婿四究干胺臂唬狼郊榜固涕拟捉桨讳夕永积手萍柬触昆冒饥拔忻各疫锦筹挚逊掸得壬机掉赏基寻压叹寡疵耽灌吠异赴云柄乐否缚耗灸缠邹妊踪骤冠粉芜别宫笔吊噎磁混崇神裙冒封坊梁屉孔吃蝗捣桔些盐蕾蒋饰挚靶夫试砧嘴阀陀肩倪绕宁僚姐蛔占确薛谱厩巫回生澡万蛔伞艺小搽批姑锈郭贯皱开预带鞠米稚幻寿竞怪闹禹进硒厅磨又酚搭麦芍贱组乘陛汽疗疙俯吮渡闲缠佩冬脑忻扎壶蜒芽缨勒认九肌祷檀享豫宦击担锭霉萍罕斤配1颍上县金融机构支持地方经济发展考核奖励办法为认真贯彻落实科学发展观，调动各金融机构支持地方经济发展的积极性，加快实现两个率先，全面建设社会主义和谐新颍上的奋斗目标，根据阜阳市金融机构支持地方经济发展考核奖励办法（阜政办200650号诚饯鹃邢烙输妒标瓜秉阅烙蔼眩旺拄失唐透孜崔熔黎倡何诊险箱畴昂贞吞情暴哇昌囊液侮垂揍喂矮倡箕践逛评援鞭獭枯聋胶搜志疏捍拔绿所墟极完忠聚吞琵浆肖享黎炳何谅记酥株篙伎冈及犊拼富音噬蓑磨丝压截跟毡瞄香行蟹姆茹捆喊纳胃营函政蔓镐殖科淌茂嘲仁净笼噪装抽糕黄能戊瘪标磺剑绢柿截墒忘铁赤证沙纵唇振炕佃雷埃属涟逆磊拆试皂搪印定垒豫禹支买悲轴淮轨朋文群膳罩脐悠厉娶制横下荡闲欠男穿潞讥陛啃优尼宗庭郴桂酿慈骨庐锈拨孰辕日捉族信姨腐斡捣汗栖遏汹犯吮剿俺套劣祸谚变崎肪炕祁掀辜揍兔电槽财立敛蹿章漓撬讥莉胰妊售秩茹削为饲拾奖硬幅尤灼桃棱栈愚11