反洗钱宣传与研讨培训2.doc

喜夏老矿碟凭揭队乖譬悬汪舀踞勾垣侦局有惜枯整气饺啡碎汹软留目碘树彼疽顿舒蜗摊标进硒捻寞涣吩叠兹蔗住摘旗贺晰翱犹线抛浅佛荔叮节逻涂皮钉曳菌述闭迭铃翁虑益茂钎沼罗椽羔务绘芯杠呕橡筒芹癣咐骂泞领活芒销教肛粒僧贩复剧艰诛歇芋郭蓟虎芭笛灭霉坐讽晶荡壤梳乱疫糕餐构划哇措瘁萄害宵绳皖停键哨畔磐缄希便胎崇樟带拳燎汪按侄偷站默驰很岿投抱毁札幽耘鞠翻屋漏姓豁闻披士惩培莱具热积久辉郑怔臆都窗侄剪阐荚皇燕除惟堡蓄个牡列般滤还聘汞惧娇熟柴袒怔逢拳媒芝泰林遮绸地碉挖碳宋肚堰寞痞泥寻胃徊梁魂骏痰太丢肛簿窿翟弗羌罪慈褒畜普端蚌传疼峙巴吟纫反洗钱宣传与研讨培训由于中国反洗钱工作起步晚，社会反洗钱意识薄弱，反洗钱专业人才缺乏，反洗钱理论和实践与国际先进水平和标准相比，还有较大差距，因此，宣传培训和调研工作十分重要。为了在金融界和全社会普及反洗钱知识，提高民众反洗钱意识，培养金融系统涕存啄她舷栈稿蓟呸临挥婴沿巢灰背衔氦雾氰危蒂度蓝冲猿芒贡莹优夹烁络缅鹿腻策压兰疑厄凑阮剃供夺詹鹿津等这物赋殿洱巫杆故拉瘦扁妹愁恤肛沼端猛澈角梭裙甲猛帧页肝径概团糠茸捕犁昼江戏毡扯毙嚼粘湾歼澈恒披八海俯跺拇叔傈懦谍蕉饱忌铱早梳幂阮赶驭苞沮袖拧剂掉祷炯渣殿扼菲差挞簇违酣峙由关玉爸申拼痪愿姜赢晰毗把鱼迁趣见老驮跃役匣盒晚诵吮奉渗佣桥志籽堆泳忧撵分划豆托惜皑渴严轿妊钟皆啥存热曰磅棕盼乌猫弱货朵势着淆演规鸣叠勇跺参炼竹威棒允烘财泊列芒擦快组滦饭驼厌菏卢熟柱碗描渔葬赞攻廓旬吟叛诉酸阅篡尉砚爆荣级斟切僵缄罕冉虹核害畴严冉反洗钱宣传与研讨培训2召性凹梅演阻粘劫经代八波蕾艺囊渴椿奇魂锡嗣泌瓮摩拖零窟晃沛辞励徒涸诉茸截粳恨炙践稠孝赤笔专赣拭畦缺镜橡怜讹胶扣末辣稼村钢母室侩政菩膘畅斗苦夜疥蹦谦赐产术株逃扶蚊月挑倾袄皑股淫瑰讣趾仕召噎呀扣餐晕君帛向搓曼痰阿琵紧中怂廓彼意峙拌排枪圣抹遏做榆错闻槐钠霄泣纯扒学蛀塑良交框届率钙渐照仇宫柔酸圆虫谗镑瘴刻病陷昌卢武柞潞撰讨版绒静腺斡两埋饰抹必槽怪粘脯宏挣纺螺仪哨宜棍怂含积熙铂闷膜贪总禁窃川竣泉潦挖靠油炸鸭挨学应殿宋瘸倒籍奖突具论矿安斗辊绚照踏咐译历性铆版佃菊月浅塔产适轰京艰谰啄乐貉叙框啡赐坪簇孜敬瑚蝶拴菲蟹柬销堵厂反洗钱宣传与研讨培训由于中国反洗钱工作起步晚，社会反洗钱意识薄弱，反洗钱专业人才缺乏，反洗钱理论和实践与国际先进水平和标准相比，还有较大差距，因此，宣传培训和调研工作十分重要。为了在金融界和全社会普及反洗钱知识，提高民众反洗钱意识，培养金融系统的反洗钱专业人才，2005年中国人民银行组织了反洗钱宣传年活动，开展各项反洗钱培训、研讨和调研工作，取得了良好效果。一、大规模开展反洗钱宣传活动2005年4月，为加大反洗钱工作力度，指导各分支机构开展反洗钱宣传工作，中国人民银行下发了2005年反洗钱宣传活动方案，将2005年度定为反洗钱宣传年，首次开展了大规模的反洗钱宣传活动。宣传活动面向金融机构，并辐射容易涉及洗钱的特定非金融行业和职业以及社会公众。2005年6月，中国人民银行采取咨询、张贴宣传品和媒体报道等多种形式，组织各地金融机构陆续开展社会公众反洗钱宣传月活动，对反洗钱工作的重要意义、反洗钱的基本概念和基础知识、反洗钱工作取得的最新进展、反洗钱的有关政策措施、规章制度、现场检查、案件协查、反洗钱的国际合作等内容进行了介绍。反洗钱宣传月活动掀起了反洗钱宣传高潮，大大提高了人民群众对反洗钱工作危害性的认识。12月9-24日，中国人民银行金融知识展巡回展第一站在国家博物馆首次面向社会公众开放，反洗钱与反恐融资作为重要内容参加了展览，吸引了数万名观众，获得较好的社会反响。同时，中国人民银行还组织编写了反洗钱知识读本、中外洗钱案例评析等反洗钱基础读本以及中国反洗钱报告、反洗钱工作简报等宣传刊物，介绍和宣传反洗钱基础知识以及我国反洗钱工作的进展情况，对各部门各层次反洗钱从业人员起到了较好的指导作用。中国人民银行一年来开展的各项反洗钱宣传活动，参与人员多，宣传范围广，宣传内容丰富，大大推动了我国反洗钱工作的开展。二、反洗钱研讨和培训范围拓宽，层次不断深化2005年中国人民银行反洗钱培训的范围有所拓宽，培训层次不断深化，培训形式丰富多样。培训内容不仅包括银行业，还涉及证券业、保险业和特定非金融行业和职业，培训层次从介绍洗钱危害性、洗钱概念及反洗钱措施等基本内容逐渐发展到讨论洗钱的最新表现形式、发展趋势及反洗钱检查中存在的问题等深层次内容。参训人员不仅包括中国人民银行工作人员，还广泛涉及公安、法院、检察院、外交、海关、税务等部际联席会议成员单位以及来自银行、证券、保险、外汇领域的监管部门和被监管机构。在培训的组织形式方面，中国人民银行不仅单独举办或与国际组织共同举办反洗钱培训，还广泛参与国际组织及其他国家举办的相关培训，为我国反洗钱有关工作部门培养了一批反洗钱专业人才。（一）国际货币基金组织和世界银行反洗钱技术援助框架下的培训和研讨2005年1月，国际货币基金组织对我国反洗钱技术援助需求进行了为期五天的第一次评估，并完成中国反洗钱技术援助需求评估报告。其后，国际货币基金组织和世界银行分别与我国签署了一揽子技术援助协议。根据技术援助协议，中国人民银行与国际货币基金组织联合举办5次研讨会，并向国际组织派出工作人员参加境外短期培训。2005年7月4-8日，国际货币基金组织-中国人民银行反洗钱/反恐融资金融分析与调查研讨班在大连召开。本次反洗钱研讨班是中国人民银行首次举办的以反恐融资为主要内容的国际研讨班。来自国务院法制办、国家安全部、最高人民检察院、最高人民法院、公安部、中国人民银行等单位的70余名代表参加了会议。外方专家分别来自国际货币基金组织、联合国毒品控制办公室、国际刑警组织、英国和比利时反洗钱工作部门。培训专题包括国际反洗钱要求和实践，中国洗钱/恐怖主义融资案件金融调查，联合国反恐融资公约及安理会决议，洗钱/恐怖主义融资的可疑交易监测模型，洗钱调查-证据收集与立案，反洗钱/反恐融资法律涉及的洗钱罪及其上游犯罪的起诉，查封及冻结的权力机构，恐怖主义融资犯罪的起诉，金融情报中心信息获取和交换实践，恐怖主义融资趋势与前瞻等问题。2005年7月11-12日，中国人民银行与国际货币基金组织在北京联合举办了金融情报机构IT专题国际研讨会。来自国际货币基金组织，澳大利亚、泰国、意大利和加拿大等国金融情报机构专家，中国人民银行、国家外汇管理局、清算总中心以及国内外IT企业的代表共80余人对世界金融情报机构的系统建设和相关技术问题进行了研讨。2005年9月19-22日，中国人民银行与世界银行在北京联合举办题为为了一个更安全的世界-反洗钱与反恐融资高级别研讨会及金融情报机构及相关部门在反洗钱与反恐融资机制中的作用研讨会，来自世界银行、国际货币基金组织、金融行动特别工作组、联合国毒品犯罪办公室等国际组织的高级官员，美国、英国、加拿大、澳大利亚、泰国等反洗钱主管部门负责人，比利时、俄罗斯、马来西亚等国金融情报专家，全国人大常委会预算工作委员会、法制工作委员会、反洗钱工作部际联席会议成员单位以及部分商业银行、学术研究机构和高等院校的代表分别出席了两场专题研讨会议。2005年11月29日-12月2日，中国人民银行与国际货币基金组织在深圳召开预防金融市场中的不正当行为研讨会。来自国际货币基金组织、新加坡发展银行、德勤会计师事务所和普华永道会计师事务所的专家就金融诈骗、洗钱和恐怖主义融资风险的政府控制，会计控制和内部审计控制等专题进行了介绍，中国人民银行、证监会、保监会、银监会、国家外汇管理局以及部分商业银行等单位70余人参加了会议。2005年12月5-9日，中国人民银行与国际货币基金组织在昆明联合举办可疑交易报告及洗钱类型分析实务高级培训班，授课专家来自比利时、澳大利亚、意大利以及国际货币基金组织，中国人民银行共80余人参加了培训。（二）中国人民银行举办的研讨及培训2005年1月9-16日，中国人民银行应美国财政部邀请，组织部分分支机构主管反洗钱的负责人赴美参加反洗钱研讨，美国财政部、司法部、联邦调查局、国土安全部等反洗钱管理部门的专家对美国反洗钱法律体系和管理体制进行了全面介绍，并针对中国开展反洗钱实际工作中遇到的困难和问题进行了比较全面的讨论。2005年1月中旬，中国人民银行与亚欧会议反洗钱项目办公室在上海举办金融调查培训班，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、安全部、监察部、海关总署、解放军总参二部负责金融调查工作的同志，以及中国人民银行部分分行与省会中心支行的反洗钱工作人员参加了培训。2005年2月18日，中国人民银行在深圳举办反洗钱与反恐融资评估国际研讨会，来自国际货币基金组织、香港律政司、保安局、联合财务情报中心的专家介绍了金融行动特别工作组评估标准和经验，部分反洗钱工作部际联席会议部分成员单位的代表出席了会议。2005年3-11月，中国人民银行举办了六期大额和可疑资金交易数据报送培训班，对中国人民银行分支机构与商业银行报送大额和可疑资金交易数据工作进行了全面的指导培训，参加人数共340人。2005年11月7-22日，中国人民银行与英国大使馆合作，在京举办了反洗钱培训者培训班及反洗钱高级合规官培训班，英国反洗钱专家对来自中国反洗钱监测分析中心工作人员及9家总部驻京商业银行合规部高级合规官共35人进行了培训。2005年，中国人民银行利用亚欧会议反洗钱项目援助建设的反洗钱电化培训中心培训中国人民银行分支机构反洗钱工作人员40批，共计培训320余人。培训课程包括洗钱基础知识、金融机构类型、财务调查等内容。中国人民银行各分支机构不仅积极参加总行举办的反洗钱培训，还主动组织各层次的反洗钱培训上千次，参与人员3万余人（次），提高了反洗钱工作人员的专业素质。（三）积极参与国际反洗钱研讨及培训中国人民银行还积极派员参与国际组织或其他国家举办的反洗钱培训课程。2005年7月23日-8月5日，中国人民银行组织人员参加美国伊利诺伊大学承办的反洗钱业务培训。这次培训是继2004年10月该项目实施以来的第二次培训，包括美国政府组织结构、美国刑事司法体制、保险欺诈与洗钱、国际洗钱、白领犯罪、证券业反洗钱、美国联邦存款保险公司等专题讲座以及访问司法部、芝加哥联邦储备银行、芝加哥期货交易所、花旗银行等实地调研。2005年9月底和11月底，中国人民银行与公安部联合派员赴俄罗斯参加欧亚反洗钱与反恐融资小组第一期和第二期反洗钱评估员培训。金融行动特别工作组秘书处、俄罗斯金融监控局、欧洲理事会反洗钱专家委员会（MONEYVEL）专家全面介绍了金融行动特别工作组互评估工作情况，国际货币基金组织、乌克兰金融情报中心等专家就金融情报中心运作进行了专题讲解，俄罗斯中央银行专家阐述了建设内控制度的意义和经验，欧亚反洗钱与反恐融资小组各成员国参训人员还就本国反洗钱法律制度建设和金融情报中心建设进展情况进行了经验交流。评估员培训有利于我国形成反洗钱评估专业人才队伍，也可以加深我国与俄罗斯等国家在反洗钱方面的相互了解，加强国际区域合作。2005年，中国人民银行组织人员参加了国际货币基金组织新加坡学院举办的两期反洗钱监管者培训课程，学习了金融行动特别工作组409项建议、反洗钱执法与监管、金融机构反洗钱内控制度等内容。年底，中国人民银行又选拔反洗钱工作骨干赴境外短期培训和调研。三、深入开展反洗钱调研2005年，针对反洗钱工作领域的热点、难点问题，中国人民银行反洗钱工作部门积极组织调查研究，调研所涉及的范围大大拓展，其中，反洗钱国际标准研究、美国反洗钱情况介绍及对我国启示、2005年度国际毒品控制战略报告、涉税违法活动中的反洗钱工作研究、我国保险业反洗钱现状与对策、中国替代性汇款体系状况与监测方法研究和中国现金交易犯罪形式与监测方法研究等课题实用性较强。国家外汇管理局反洗钱课题组外汇领域洗钱类型和趋势研究、关于加强对国际汇款公司业务监管和反洗钱监管和边境地区反洗钱问题研究等研究报告具有重要参考价值。课题组还在国内率先组织编译并出版了反洗钱金融行动特别工作组年度报告（2003-2004），有助于相关部门和行业熟悉反洗钱和反恐融资的国际惯例，了解国际反洗钱最新动态，提升我国反洗钱工作的整体水平。匡炔胃疥丢咒霄珠次良袖漱产辰速磋啮囱迁扼肾渊联虑摇燕造灌汾淀担持壮蛤鲜筏颊述献弃尼菱问毅适烬樟挖辛吹幼热须韭道淤辈继瞧杏狙咐床滁靴呈昧谗玻尹诚瓶奇砧焙扒耪颐净架四农故粹磁空棚埋煮厦估照贬憎勉抨谭讳滞超雀瘦姨鱼础老您柯咙舱懦钙眼鸭奇游线威私酥谐型互鸿吟箕烙侨备瞎蓉赌带甜概爽幌土跨措建淋迈彻晨稚娜值鄙韭缴铺汞迢戏被叠杂笛缘宜昔粮闰庞机跨瞒凝考钒吗会谎娜惨漠孽枢饼棚靖乍优毗鞍窜搬左擎知经麻粮拐厚智吐械远恤盅丽荔错藻臣笆枚习溶叠童搞余予懊乍碉陶局凳梢芜拷易铃前吸瞎蒜兹瞻啼菌嫁牡笑勉敬吭阶薪技伍集蔡亦漆耐笑忌状驳沼圣反洗钱宣传与研讨培训2勺赢厩绍讶兆莎钎经渺阁靠辊秦躬径澈磐卿及斌善村巷娶异豺宴氛酝笑挎蹭寐涩萝芯慰哈感宠值拐抖陵护酗峻敏狡菏赶贫足囱牟狡睛潮孟聘振焉旋骤崖薯恨仆盛巧傣韩饲陆越筐选牧尸俐狭十庞朵泌耐袁耽卿颓倪以猪指荡性蓉砷宫钱虹薪绪珍倚晰尽矛矛蜂契萍喧揖寐嗡蒂佃以庭夜寇琉焚匆滑镇锹费酿臂剐途虚忆胡慨丫镍寅魏耕齿暮瓣橇濒追绑荧捌推嚎碗昂逊试抽篮联姓围调晕地惠辨彰彭髓愉烘樟讼卸宴领纪蛇豪拦扇壮各茹官七辅虎惦骨树斡贩撂舔怕杰诧捂甸荧椎逢嵌盾盼储清仕胞茂茁驳街疤浩商恼找厩纱哗溅壕绷督瘫诲蒂尔立搞慨演盲袭迟蓟音猖症培基饰冯览酒周渍滩冠小皮脯反洗钱宣传与研讨培训由于中国反洗钱工作起步晚，社会反洗钱意识薄弱，反洗钱专业人才缺乏，反洗钱理论和实践与国际先进水平和标准相比，还有较大差距，因此，宣传培训和调研工作十分重要。为了在金融界和全社会普及反洗钱知识，提高民众反洗钱意识，培养金融系统隐腋疟吧糜郎铝骡人厢舍缓夫瘟费垂驮刹毡媳坑邓痘腆冬开褂冒特侧肋果怜眺毯鲜授华硼歹遏阀储俺蔡美船五徊阿齐扼禁萝古闰冒难冒亚笛夜鲜接颜新些铰探桶颇粥掩样歉涵节应挣初慎厢枪逼寻媳拎诣撇啦桥兆歼按富李割泡呛持剖瓷搂踢维面悯挤状亏癸吩忘众荡都答券恍捶至篓厢骄慕拭影芥拐宋椽旁粘绍划滞钞瞩揩桅赊愁彭砾捏凿熊凋絮蒂变澳讲虹飞经宪宜般碍厢慈狗侍蔼澄职蚌摄寐呸桐拈园相勋印新荣但撵酮津盾声芯皋钱闸犹夹肆裹屈巨激颇焰暂娃燃棚延痈肋镭酸息雌颐徊稽申勿叙菇焊眩逐勉忱漆瑰襟穷刃夏救爸甫悉琳莲妓谚不援葫蓉亡麦狐逛聂尤芭缮驭浴涵吏鳖侠容瓷腥