监管员操作手册.doc

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输出监管业务监管员操作手册
序号
环节
时间要求
输入来源
输出对象
岗位职责
注意事项及风险
相关表单
备注
1
前期准备
监管员进场前
晋江园区业务员

熟悉监管货物的品名、类种、特性、存储要求、进出操作流程、业务模式、管控要求等。
根据银行提供的相关单据（质物清单或出质通知书、价格确定/调整通知书、最低价值通知书），熟悉质物品名、单价、冻结线。
了解质物盘点方法、是否有特殊存储要求。
三方监管协议
二方的场地租赁协议
质物清单
价格确定/调整通知书
最低价值通知书
项目会形式
2
质物首次入库验收
监管员进场时
出质方
晋江园区监管部、大嶝公司监管部
办理质物入库验收
根据银行要求、质物特性，准确盘点货物的数量或过磅确认重量；验收时对货物外包装进行查看，如有必要可开包验货，确保质押货物与出质通知书内容一致。
质物清单、入库清单 、价格确定/ 调整通知书、最低价值调整通知书

显示监管牌、质物标签
每一个独立库区挂一个监管牌，每托质物上均应粘贴质物标签，标签上应注明货物品名、规格、数量等。

货物信息（品名、重量以及是否其它特殊情况）的确认、协助进行质押单据印鉴的办理
根据实际验收入库数量填写重量确认单，质物品名、规格应与实际货物一致；出质方指定人员应为出质方书面授权人员。
货物进出信息确认单
重量确认单

3
日常监管
监管期间
出质方
晋江园区监管部、大嶝公司监管部
每日进出数据核对、记录
做好每日进出台账、日报表，准确核对进出数据，货物标签及时更新；货物进出信息确认单每日传真给晋江园区监管部人员；及时关注客户的库存情况，把控好库存货值，确保货物安全，接近冻结线时主动提醒客户补货；对于仓库有特殊情况发生的，应及时反馈回公司；每日抽盘质押物，以日志形式体现。
货物进出信息确认单、监管业务库存日报表
　无特殊情况每日上午十点前提供

大嶝公司监管部
绘制库位明细图
绘制出准确的库位明细图并及时更新，特殊项目绘制大区域库位图。

　库位图可根据各项目进行汇制

大嶝公司监管部
仓库上锁管理
监管员临时离开、下班后应及时将仓库上锁，保障质押物的在库安全；下班时间也应不定时对监管仓库进行巡查。

出质方
晋江园区监管部、大嶝公司监管部
调整最低控制价值
银行调整最低控制价值时应及时核对最新库存，把核对无误的数据提供给晋江园区监管部人员；接收晋江园区传真的银行单据并确认回传；根据最新价格和控制价值对库存货值进行重新核算；库存货值若低于冻结线及时通知客户补货，注意把控，并将情况及时反馈给相关岗位人员。
质物清单、入库清单 、价格确定/ 调整通知书、最低价值调整通知书

合作银行、晋江园区监管部、大嶝公司监管部
配合银行、公司查仓人员的工作
若银行相关工作人员前往监管仓库巡查，应认真、积极地引导；对于公司查仓人员的突击检查，应及时提供实时库存和库位图，检查发现存在问题的应给予合理的解释并及时解决。
库位图、库存表
　库位图可根据各项目进行汇制
大嶝公司监管部

轮岗轮休工作
及时将人员变动情况告知晋江园区监管部，做好人员变动的各方面交接工作，同时以书面形式体现交接内容。

　移交内容包括监管设备、货物库存、库位图、异常情况说明等
4
项目终止
解除监管
合作银行 晋江园区监管部大嶝公司监管部

结束监管工作
监管项目的解除以收到银行的解除监管质押书为准，同时配合客服取得客户方开具的所有未取得的单据，盘点公司在监管点投放的物品并安全带回；得到公司确认后方可离开。
解除监管质押通知书

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