银行卡合规复习题.doc

银行卡合规复习题一、单项选择题1、我社目前发行的金燕卡是_A_。A、借记卡 B、准贷记卡 C、贷记卡 D、IC卡 2、_C_为金燕卡的发卡机构，各发卡机构作为发卡主体和法律关系主体，实行独立核算，自负盈亏，自担风险。A、河南省农村信用社联合社B、各市农信办C、各县级行社D、各营业网点3、下面关于客户在柜面开卡时身份信息联网核查方面的说法中，错误的是_D_。A、联网核查是人民银行和公安部推动落实银行账户实名制的一项重要举措B、银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。C、对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应继续办理业务。D、客户在柜面申请开立金燕卡，经办柜员认为身份证件真实有效的，可以不进行身份信息联网核查。4、以下关于空白金燕卡，说法错误的是_C_。A、空白金燕卡属于重要空白凭证。B、空白金燕卡的特殊存放要求是须防磁。C、各县级行社可自行印制空白金燕卡。D、只有通过中国银联资质认证的制卡公司方可制卡。5、以下_D_不是我社当前发行的银行卡。A、金燕单位卡 B、金燕惠民卡 C、金燕翔通卡D、金燕贷记卡6、根据最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释规定，“使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以_D_定罪处罚”。A、伪造、变造金融票证罪 B、妨害信用卡管理罪 C、信用卡诈骗罪 D、非法经营罪7、农民工银行卡特色服务可在农村合作金融机构营业网点办理以下_B_业务。A、取现 存现 B、取现 查询C、查询 转账 D、取现 转账8、农民工银行卡特色服务取现手续费按取现金额的_C_收取，手续费最高_元，最低_元。A、1% 50 1 B、1% 20 1C、0.8% 20 1 D、0.8% 50 19、农村信用社电子银行业务开办需向当地银监局_B_ _。 A 审批 B 备案 C 申请 D 以上三项均不需要10、目前，我社金燕卡消费积分标准是每消费1元积_D_分。A 、5 B、3 C、2 D、1二、多项选择题1、开展金燕卡业务的原则是_ABCD_。A、科学管理 B、防范风险 C、提升服务D、注重效益 2、以下那些是县级行社电子银行管理部门的职责？ ABDA、负责辖内金燕卡业务的管理工作B、负责辖内金燕卡业务的宣传、推广工作C、负责制定金燕卡服务收费项目和收费标准D、负责辖内金燕卡业务的风险控制工作3、关于金燕卡的功能，正确的是_ACD_。A、金燕卡不具有透支功能，必须先存款后消费和取款B、金燕单位卡具有存取现金、转账结算、刷卡消费等全部功能C、金燕卡可以办理一卡通理财业务：整整理财和通知存款理财D、金燕卡可以办理ATM转账功能，包括ATM行内转账和ATM跨行转账4、金燕卡可以在以下_ABCD_渠道使用。A、河南省农村信用社各营业网点B、境内外带有银联标识的自助取款机C、带有银联标识的POS终端D、开通农信银业务的省外农信社柜面5、属于银行卡业务的收入来源的是_ABCD_。A、金燕卡通过POS终端刷卡消费B、金燕卡在他行ATM办理取现C、我社ATM受理他行银行卡取现D、我社收单商户受理银行卡消费E、金燕卡在我省农信社柜面办理通存通兑6、有下列情形之一的，给予主要负责人、分管负责人、直接责任人和关联责任人经济处罚，并处以警告或记过纪律处分；造成经济损失的，应予全额经济损失赔偿，同时给予记大过直至开除纪律处分。ABCA、未经批准擅自开办金燕卡业务B、为不符合发卡条件的单位或个人办理金燕卡C、档案资料保管不善，造成缺损、遗失D、不及时清算金燕卡资金或出现差错未及时进行调整7、我社自助设备目前已经实现以下什么功能 ABCDA. 跨行取款 B. 余额查询 C. 行内转账 D. 跨行转账8、银行卡风险事件应急处置原则是：ABCD A、快速处置原则B、最小影响原则C、严格保密原则D、依法合规原则三、判断题1、金燕卡是河南省农村信用社联合社接受辖内各县级行社自愿委托，向中国银行业监督管理委员会申请的统一品牌人民币磁条借记卡。2、金燕卡仅限本人使用，不得转借他人，因持卡人泄漏密码导致损失，发卡单位不负任何责任。3、县级行社可以根据辖内业务需要，自行决定发行金燕卡新产品，无须上报或经有关部门批准。4、金燕卡属于重要空白凭证，必须严格按照河南省农村信用社重要空白凭证管理办法的有关规定进行管理。5、自助设备的加钞可以由操作员一个人独自完成。四、简答题1、金燕个人卡“四免一参与”包括什么内容？ 答：四免一参与：即免开卡工本费、免年费、免小额账户管理费、免省内系统内通存通兑手续费，参与消费积分。2、 常见的自助设备包含哪些类型？答：一般包括自动取款机（ATM）、自动存款机、循环自动柜员机（CRS）、自助查询机、自助缴费机、多媒体自主终端机等银行自助服务设备。3、结合县级行社收单业务实际情况，如何加强收单业务的风险管控？4、网上银行业务的主要风险种类有哪些？答：网上银行业务主要存在两类风险： 一类是系统安全风险，主要是数据传输风险、应用系统设计的缺陷、计算机病毒攻击等，如果防范不严，可能造成银行资料泄密、威胁用户资金安全的严重后果。 另一类是传统银行业务所固有的风险，如信用风险、利率和汇率风险、操作风险等，但这些风险又具有新的内涵。由于银行与客户不直接见面、客户分散、业务区域跨度大、市场变化快等原因，银行难以准确判断客户的信誉状况、抵押品价值变化。5、一般客户投诉处理的环节有哪些？合同管理制度1 范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2 规范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3 定义、符号、缩略语无4 职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责：4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案；4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作；4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责