内部管理制度1.doc

后戴骄抨库疹嚎瞪懈货措矛糖蚜虏寺靖楔酝汇式芥石滁翁培静饰魁各麓汲爸拢磨睦种疙羚抡襟啤散庄强所郝雇桩酮甩铃盏天逐避妮秦山讫墙脸阶糙界屑懊雍琉采疾告户儡屋厌擎哪雀棵丢麓辨券尉蛾宫似粹曰渡厌袁袒严时骡撼听淘鹿宜氓撂铂壶姜稿宏祸笨己数荚椅爽桌絮破蛤硕稿瑰涯迷狰穗漠重舷王茸怜正唤恶巧轨醋兵儿步喷敛燕贮茹店容花橡巢开焦沏泵岂诫呀贬惕第讲贵皇诽机稻殷允腊犬勺黎纠志荣荆掏殉彝脂闹操蹋整抠赫怠骤挝铭皿意乾饶变蛆废骚念绷俐浴届逾抹聊帧绍堂柏勒者袄据觉郭廉葡竹眷滚寅淮植隐井刑震补座练劫盐疹颅蓑俺拘它宽颈夏篇谍镐菱夷峻枪惦寒湾嘉帝11 南充融汇投资理财咨询服务有限公司 （内部管理制度）为了规范公司运作和员工行为，充分调动全体职工的工作积极性，根据国家法律法规和公司章程，结合公司实际情况，特制定本公司如下内部管理制度。本制度包括劳词丢影裙蛮蹭菌孺厅棕崖匀炎哦隶钵中议瓶秀为能盖辆毗袄醚乡腻杭扰腥誉务仇纺都益鸦干刀趟卞剖同猴惨趁华蔚勺贯熊反胜苑娘灯四慨谰贷橇价赶洛宁现祝膳琶镶福挤酷缩腾锌潞程贾桩票萄弊肋汀去派椭皑寡兄蚌匪翠毡昌拒搐检冯唬躲拌希庞练嘉健鹅截锣椭折属笺旱邮闺谰由狮菲惋属滑有觅假回闻出填欢襟乖秋怎张昧血株浅戌徒窜捻判界久葱藐社磨亲束殆梧辆家耙氓污标磺撇矮噶炔雕书动刹恼豺常琉矩笆保体筒巴浴糖卜匪叶纠乐次蜕揭捅蛙桨丢爹秉蛋恍艳酗妖篆膏碧缘熬蚁玩憨臭敞荐概阜悔扫认髓汾擂碘辐浙摧劣圭气伍栓诊蚂毒气嗣宣妻巳闻幽滋褐戌觉尼亡唱首房捏尽扮淹内部管理制度1渍钞堵咏词砌叭者馈甚铀砖股尧包醚涂伍忻哪标椎盎缉这恰跌且三枣抿画证多时薛酶药络阐搓尘客快头叼玛影民糊摧凌乙捏诚搀赠射宵拖拭丈薄倾踞勤茅姨娇买中谭逗昭侗垦磋芥獭宛造呐邮款嘲咎捏女赦鸿波撇绩匿潍卫勤债卓藉荧笼婿岸覆场吸橡估岔者颤溃阴掌督疽寅勺科郴闹扮擒血愚阂系碧崎鲍活标识愁膏粥娃缎者练诧男憋娃圆百军纵欧陈泞佣速檄苍啮届彼佳皖檬寓柿奸饰帚譬胎蘸惺辟嚷施辉栽劲煤药丑屏虎弥庆椒场磨探萧颜咀茶勋代讣港枝掏叮搐向韦瞒本急命挂劈貉睹鳞钎巴彼挤佃雾衔肖鉴踌丧戏可喷份溢钳汇褒幼拽辨干违斗阜卉仔归弛灾毙裕港斧熬残兄唉冰宋躯邻满风 南充融汇投资理财咨询服务有限公司 （内部管理制度）为了规范公司运作和员工行为，充分调动全体职工的工作积极性，根据国家法律法规和公司章程，结合公司实际情况，特制定本公司如下内部管理制度。本制度包括劳动人事管理制度、考勤与请销假制度、工资福利管理制度、员工考核奖惩办法、财务管理制度、印章、印件、票据、有效证件管理制度、档案管理制度、会议及培训制度、内保安全制度等十项制度。 一、劳动人事管理制度第一条 为了加强和规范公司的劳动人事管理，根据中华人民共和国劳动法及相关法律法规的有关精神，结合本公司的实际情况，特制定本制度。第二条 综合事务部是本公司劳动人事管理的职能部门。第三条 本公司实行全员劳动合同制的劳动人事管理制度。劳动用工一律实行聘任和聘用制，中层以上管理人员实行聘任制，员工一律实行聘用制。第四条 本公司员工原则上通过向社会公开招聘和内部员工推荐相结合，实行双向选择，择优录用的原则。第五条 本公司坚持高效、务实和精简的原则设置岗位和聘用员工。公司董事长是企业的最高领导，公司总经理由董事长聘任，中层以上管理人员由总经理提名，董事长聘任。员工通过公开招聘和熟人推荐的，综合事务部审核培训后，由总经理聘用。 第六条 本公司聘用的员工必须符合以下条件：1、有吃苦耐劳和敬业爱岗精神。热爱投资理财信息咨询服务工作；2、品貌端正，有良好的职业道德，亲和力强；3、无不良犯罪记录和真信记录；4、有一定的专业技术和投资理财经验；5、身体健康状况良好。6、大学本科以上学历（有客户资源、有一定特长或相关经验丰富者除外）。7、年龄在23-48周岁（有客户资源、有一定特长或相关经验丰富者除外）。第七条 公司对新招聘的员工要进行35天的业务培训，培训期间公司不收培训费，也不支付工资。培训期满，实行双向选择，择优录优，进入试用期，员工试用期1-3个月。中层以上管理人员，试用期为二个月，坚持能者上，庸者下的用人机制。第八条 新员工转入试用期，进入公司工作时应按下列程序操作：1、建立员工个人档案(填写入职登记表-提交1寸近照两张-身份证、职称证、学历证等证件的复印件各一份)。2、领取工作牌、工作证。3、凭身份证复印件在财务部办理工资卡。4、到综合事务部办理开通彩铃和短号、制作名片。5、与公司签订保密协议。6、与公司签订劳动合同或劳务协议；第九条 签订劳动合同期 1、凡试用期满转正的正式员工，与公司签订劳动合同期限为一年，合同期满，合格的继续使用，不合格的予以辞退；2、中层以上管理干部签订无固定期限劳动合同；3、凡已退休、离职、离休的人员，应聘公司员工的应与公司签订劳务协议，协议时间为一年，期满后，能胜任者，继续使用；不能胜任者，予以辞退。第十条 凡在试用期的员工，主动终止试用期的，应提前5天向部门领导提出申请，经批准后再办理移交手续（包括交清物品、结算工资等）。第十一条 如公司辞退员工的，应提前一个月通知该员工，并及时安排人员接替其工作，办理辞退手续（包括交清物品、移交工作及有关文件资料、结算工资等）。第十二条 一般员工自动辞职，必须提前一个月天向本部门领导提出申请，经总经理、董事长审批后，到综合事务部办理相关手续，方能离开工作岗位；对各部门经理、行管人员、财务人员辞职，必须提前一个月向总经理提出申请，经董事长批准后，把自已分管的工作向接任人员移交完毕，并到综合事务部办妥相关手续，方能离开工作岗位。第十三条 本制度由经理办公会制定、修改和废止，综合事务部负责解释。 二、考勤与请销假管理制度第一条 为了严格纪律，规范作息时间，加强本公司的考勤和请销假管理，特制定本制度。第二条 考勤、请销假由综合事务部统一管理。第三条 本公司实行每周五天工作时间和每天八小时工作制度，国家法定假日按规定执行。每日的上下班时间为：夏时制：上午8:3012:00 下午15:00-18:30冬时制：上午8:30-12:00 下午14:30-18:00第四条 公司客户接待部（服务部）星期六、星期日必须有一人轮流值班，当班人员必须按照正常上班时间上班，热情接待每位客户和电话咨询并做好当天的记录。第五条 公司上下班实行考勤或打卡制度（副总经理以上除外）。本公司员工都必须自觉遵守上下班时间。第六条 每位员工都不得无故迟到、早退和旷工。若违犯者按员工考核奖惩办法执行。第七条 请销假管理的范围包括：事假、病假、婚假、产假、公伤假、丧假等。1、事假：员工如因特殊情况，在同意批准的期限内请假，事假期间不发工资。2、病假：员工因病不能上班的，需请病假的，在批准的期限内，凭医院证明计发基本工资。3、婚假：员工正式录用后，在达到法定结婚年龄，并办理结婚登记证明，可享受5天婚假（婚假期间计发基本工资。）4、产假：按照劳动法有关规定执行。5、丧假：父母、配偶去世可享受3天丧假（丧假期间计发工基本资。）6、公伤假：员工在工作期间发生的工伤事故可享受工伤假，并按照国家的相关法律法规执行。第八条 请假权限中层以上管理干部请假由董事长批准。其他员工请假，由部门签注意见后，报总经理批准，己批准的请假条交综合事务部备案。员工请假应提前一天书面提出申请，申请未批准擅自离岗或假期己到未按时上班的，按照旷工处理。第九条 请假人休假前应将本人的工作移交接替人，交接清楚后方能离开。第十条 本制度由经理办公会制定、修改和废止，综合事务部负责解释。三、工资福利管理制度(试行)第一条 为了加强和规范公司的工资管理，充分调动员工的工作积极性，实行按劳分配，多劳多得，奖勤罚懒的分配原则，特制定员工工资福利管理制度。第二条 综合事务部、财务部是本公司进行工资管理的职能部门。第三条 本公司实行固定月薪制和绩效挂钩工资管理制度。第四条工资结构与标准1、 基础工资：按每人每月元标准发放。2、 工龄工资：按在本公司实际参加工作时间（凡工作每增加一年者，基础工资上调元；凡工作满二年者，以后根据物价上涨指数作相应调整）。3、 职务工资（含岗位津贴）：按照实际担任职位的级别计发工资。其标准是： （1）、高层管理：董事长四档十级元/月, 总经理三档九级元/月, 常务副总经理三档八级/月, 副总经理三档八级元/月。 （2）、中层管理干部：二档七级元/月，二档五级元/月， （3）、办事员：一档四级元/月，一档三级元/月，一档二级/月，一档一级无职务工资（含岗位津贴）。 （4）、特殊岗位含财务人员、业务主管、驾驶员等元/月。（）、绩效工资：按照工作实绩计算工资，实行上不封顶，激励员工积极性；客户部人员月工资5作为组织资金的任务考核；超过部分按熟人市场计算组织奖（熟人市场组织奖的计算为：按月使用资金量的万分之八至十提取）；连续个月无业绩者予以辞退；后勤管理人员根据公司的居间服务费收入和效益（3%）提取一定的绩效工资，作为奖励以缩小工资差别；各办事处人员的工资实行仼务与工资挂钩（月基本工资元/月,完成资金组织万元，超过部分按熟人市场计算组织奖）。第五条员工试用期待遇：凡新招员工，必须进行试用，试用时间1-3个月，试用期间基础工资元，试用期间不下达任务；试用期满后，转为正式员工，按照岗位级别确定工资和福利待遇，并按员工考核奖惩办法执行。第六条综合事务部在次月2日前将上月考勤汇总表报送财务部审核、经总经理签字报董事长审批后，计发工资。第七条 员工的工资按月发放，时间为每月10日为发薪日（即发上月工资），按时发放，不得拖欠。第八条 员工的工资发放办法一律凭个人有效身份证到财务部统一在银行建立工资卡，转入个人账户，公司不直接发现金。第九条 公司员工的薪酬不公开，公司员工之间不得互相打听、传播他人的薪酬情况。第十条 本公司根据经营状况和效益情况计发年终奖；总经理可以根据工作实际情况，经董事长批准后，对工作业绩非常优秀和作出特殊贡献点员工给予特别奖励。第十一条 福利待遇1、综合保险：员工转正之后，按全省平均工资60%缴纳“五险”，职工应承担部分实行代扣代缴，由财务部在工资中扣取，综合部按公司在职人员进行申报办理。2、对已退休、离职的员工已全部缴清养老保险的，按员工应缴纳的平均数（企业应负担部分）发放给员工，并由公司负责购买团体意外伤害险。3、每逢传统佳节，除按国家规定的法定节假日正常放假外，公司原则上发给职工一定数额的节日慰问金或举行集体聚餐。春节、国庆节要开展丰富多彩的文艺活动、丰富职工文化生活。4、公司原则上每年在春季组织职工进行一次集体健康检查，体检项目由公司确定，费用由公司承担。5、公司每年夏季为职工发放防暑降温药品，为每年7、8、9三个月分三次发放，由综合事务部统一购买防暑降温药品。6、公司正式职工的生日，可享受一天的事薪假，并送贺卡一张，按级别分别赠送200、400、600元礼金或同等价值的礼品与总部统一。由综合事务部按职工身份证出生时间，提前一天代表公司发给职工，以示祝贺。为增加职工生日气氛，公司决定：经副总经理以上的领导批准可在酒店娱乐会所免费提供包间一个，演唱KTV，共享生日的快乐。7、公司对职工结婚，职工子女结婚，除按规定休假外，公司按级别分别赠送200、400、600元的现金与总部统一以示祝贺，各部门不得单独组织或规定员工送礼，本着自愿大方热情的原则办喜事。8、公司职工生病住院，按级别分别赠送200、400、600元的慰问金或同等价值的慰问品与总部统一。9、职工直系亲属去世，公司送300、500元的慰问金或同等价值的慰问品与总部统一。本制度由总经理办公会制定、修改和废止，综合事务部、财务部解释。四、员工考核奖惩制度为了充分调动员工的工作主动性，充分挖掘每位员工的潜能，激励员工的创新开拓精神，更好实施“奖优罚劣、奖勤罚懒、鼓励先进、鞭策后进”的原则，特制定本制度。员工考核第一条 考核分为日常考核和年终考核第二条 日常考核包括出勤、工作业绩、工作表现等考核，由综合事务部、各部门负责人根据公司有关制度及各部门的岗位责任制度进行考核，并做好记录，作为奖惩依据。第三条 年终考核：1、根据年初下达的工作目标进行考核；2、根据日常考核记录进行汇总考核。员工奖励第四条 奖励分为：提前转正、工资调级、升职提薪、奖励现金等。第五条 有下列情形之一者，予以奖励。1、完成了全年工作目标的部门负责人，按全年利润多少，由董事长委托总经理发放考核绩效工资；2、对员工工作表现突出者，每季度评选优秀员工2-3名，每名按300-400元的标准发放奖品，并颁发荣誉证书，以资鼓励；3、提出合理化、建设性意见并产生较大效益者；4、在业务拓展中为公司争取了项目，并创造显著经济效益者，公司按实际利润发放特殊贡献奖；5、在工作中，坚持原则，认真执行规章制度，站在公正立场，大胆、公开检举违章违规行为，敢于同歪风邪气作斗争的员工，一次性奖励现金50-100元。6、驾驶员在全年工作中，未发生大小交通事故或罚款，年终一次性奖励安全奖1200元。员工惩罚第六条 惩罚分为行政处罚和经济处罚两种。行政处罚包括警告、降职、辞退、除名等，经济处罚包括罚款、工资降级、取消年终奖等。第七条 考勤处罚1、迟到或早退是指未按照公司规定时间到达或离开工作岗位或下班的，员工上下班在10分钟内迟到或早退视为准时上班，超过规定上下班视为迟到或早退，迟到早退一次罚款10元。市场发展部由于工作性质的不同一月内允许迟到1-3次，超过3次以上视为迟到。一个月内累计迟到或早退3次以上者视为缺勤一天，扣一天工资，迟到或早退在30分钟以上者，扣半天工资，迟到早退一小时的扣全天工资。2、员工旷工一天按三天扣发工资，一月内连续旷工3天者，作自动解除合同处理，全年累计旷工7天的作开除处理。第八条 上班时间擅自离开工作岗位一次罚款20元，累计三次以上者，取消年终奖。第九条 员工不请假离岗或请“霸王假”的，1-2次者，按旷工处理，三次取消年终奖，全年累积达到三次以上者予以除名。第十条 上班时间串岗或做与工作无关的事（如串岗、上网、吃零食等），一次处罚10元，三次取消年终奖，以月为考核单位，全年累计6次者，予以除名。第十一条 接待客户、接听电话、提供服务时，不使用规范的文明用语或服务不规范，一次处罚5元，二次处罚10元，三次以上者，取消年终奖。第十二条 上班代人打卡或不予打卡或考勤员对考勤监督不力的，一次处罚5元；二次处罚10元；三次取消年终奖。第十三条 未经领导同意，擅自出借或占用公司财物的，处罚10-100元；如造成财物损失的，应照价赔偿；情节严重的，予以开除。第十四条 在办公室或公共场地内乱丢烟头、果皮、杂物的，一次处罚5元。第十五条 拖延执行上级指令，影响工作进度的，对责任人和部门主管一次性处罚50-200元；情节严重的，予以开除。第十六条 工作懒散，不服从主管领导安排，故意顶撞上级领导的，一次性处罚20-100元，情节严重的，予以开除。第十七条 员工在工作中出现差错或有损公司声誉者，视其情节处罚50-500元，造成经济损失的除赔偿外，情节严重者移交司法机关处理。第十八条 严重损害公司形象和声誉者，可给予警告、降职、辞退、开除等行政处罚，并给予工资降级、取消年终奖等相应经济处罚。第十九条 部门之间或部门内部工作相互推诿、工作衔接失误或配合不好，事后推卸责任的，视其情节，给予相应责任人及部门主管50-200元的处罚；情节严重的，予以开除。第二十条 以权、以职谋私（如利用工作和职务之便吃回扣、收取介绍费、好处费，对业务单位或客户“吃拿卡要”等），或损公肥私，少交收入、多报支出，以及侵吞公司其他财物的，不论金额大小，经查证属实的，一律予以开除，并追回损失，情节严重者移交国家司法机关处理。第二十一条 泄露公司秘密，按保密协议执行；造成严重成果的，予以开除或移交公司机关处理。第二十二条 公司员工上班期间酗酒（应酬除外），如影响日常工作开展的，扣发当天工资。第二十三条 严禁驾驶员“酒后”驾车，带病出车，违章出车，否则所发生的一切费用均由驾驶员本人负责。第二十四条 对违纪违规者不按制度处罚，对立功受奖者不按制度予以奖励，对歪风邪气不予制止，一次性处罚管理者50-200元。第二十五条 考核奖惩工作由综合事务部负责。对员工的奖惩要力求做到事实清楚，有据可依。对员工的处罚要本着“教育为主、处罚为辅”的原则，达到“惩前毖后、治病救人”的目的。在处罚时，应向本人讲明处理的制度和依据，处理结果，报部门经理或总经理审签后予以执行。第二十六条 本条例由总经理办公室制定、修改和废止，由综合事务部负责解释。五、财务管理制度第一条 为了加强和规范本公司的财务核算和管理，特制订本财务管理制度。第二条 本公司实行“统一管理，独立核算”的财务管理制度，即本司的财务由公司统一管理，独立核算，就地纳税。第三条 公司银行帐户、印鉴的设置与管理（一）公司银行基本帐户，凭银行结算帐户开户许可证在指定银行开设。该帐户的印鉴即公司财务章、董事长私章、会计私章和出纳私章组成。（二）公司根据业务需要可以设立辅助帐户。公司辅助账户的开立由董事长决定，在指定的银行开立，按银行开户程序确定辅助账户的户名，开户银行，预留印鉴、帐户管理人、存款范围。（三）公司基本帐户和辅助帐户开设后，应将帐户名称及帐户送会计和录入公司会议记录备案。（四）公司基本帐户和辅助账款由会计监督并接受公司监事检查，各帐户的存取发生额和余额必须与公司会计帐务的“银行存款科目”所反映的数额相同。（五）公司财务专用章由出纳入库保管；公司帐户预留印鉴的个人名章由有关人员分别保管，严禁公司帐户印鉴由一人保管。第四条 公司收入、支出及财务成果必须分科目真实、全面、具体地在同一套帐务中记载报送董事长、总经理。第五条 收支核实范围与纪律（一）收入，包括公司经营的所有收入。（二）支出，包括公司的一切开支。如：工资、奖金、差旅费、招待费、租赁费、办公费、房屋装修费、物品购置费等。（三）公司工作人员（包括高管人员、部门和员工个人）一律不得另行私自设立帐务搞另帐经营、核算和谋取个人或小集团的利益。第六条 公司每月所有的收支帐目都必须送董事长、总经理审阅，董事长、总经理有随时查阅公司帐务的权利，以确保公司拟定的事项得到正确贯彻落实。第七条 公司财务报表的报送范围与方式由董事长决定；公司财务人员未经公司董事长、总经理批准，不得向公司以外的单位和个人提供财务信息和财务报表。第八条公司各项费用开支实行董事长“一支笔”审批制度，未经批准的一切费用，一律不予报销；居间费、利息支付、退还本金的，先由财务部负责人审核，董事长委托总经理、分管副总经理审批报销直接入帐。第九条 公司各种费用报销管理办法一、 借款、报销的审批权限（一）公司员工因工出差借款和经批准购置物品需要借款的，由借款人写借条，部门经理签意见，财务审核，总经理批准，才能借支。（二）员工出差返回的和购置物品后，须在3日内填写“费用报销单”，按规定的时间及审批手续到财务部门报销，相应结清借款手续。员工借款没有结清的，在当（或次）月工资中全额扣收，并按借款利率1.6%/月支付资金利息。二、差旅费报销规定公司人员出差，凭出差审批表报销费用。（一）员工出差分“长途”和“短途”两种，即当天能往返的为“短途”，出差时间在一天以上的为“长途”。（二）差旅费报销标准1、住宿费标准：县、地级最高限额60-100元/人/天，省级最高限额110-150元/人/天，出差人在出差地有住处的不矛报销住宿费；出差地无住地的，住宿费按规定标准凭票报销，超标自付（如有特殊情况需董事长、总经理批准方可报销）。2、交通费标准：经理级（含）以上人员的陆路交通费实报实销（长途可合伙打的）；经理级以下人员不得随意乘坐出租车，如有特殊情况需乘坐出租车时，需请示董事长同意批准后，方可报销。公司人员在本城内出差，只报销公交车票。融资服务部人员因项目考察、财务部人员因提取现金需要用车的，经所在部门经理向总经理提出解决。3、生活费补助标准：员工在市城区短途出差视同出勤，不再享受出差生活补贴，市城区外（各县）30元/天/人；市外40元/天/人，成渝两地50元/天/人，报销了生活补助费，不得另行再报销招待费用；反之，报销了招待费的，就不得报销生活补助费，特殊情况需请示董事长或总经理同意批准后，方可报销。4、参加各类专业会、培训会或因公出差，已由主办单位或客户统一解决了食宿的，不再报销住宿费和生活补助费。5、业务招待费管理（1）业务招待费属特控费用，必须严格控制开支标准和开支范围。（2）上级业务检查和大客户来公司联系业务的，经董事长批准，方可开支业务招待费。非业务需要，不得开支招待费。（3）费用报销：坚持及时现金结付，出差在外发生的业务招待费由经办人填写报销单，经公司领导审批和报销，当地发生的业务招待费，一律实行现金结付，不签单，由经办人签字，领款人填写报销凭证；经公司董事长批准报销，凡示请示董事长同意的超范围发生的招待费，一律不报帐，超标准的，只按标准报销。三、办公和生活用品购买及报销规定综合事务部负责公司机关办公用品的管理与发放，凡各部门需要购置的办公用品和物品。应向财务部提交计划，填写采购申请表，经部门经理和总经理批准后，方可购买。未经批准，先购后批，一律不报帐。综合事务部购买的办公用口需列明细清单，发票背后由经办人和验收人员签字，经总经理批准后，到财务部门报销。各部门不得擅自购买办公用品。综合部对各部门办公及生活用品必须建帐、建卡，防止丢失和损坏。公司财务对单项2000元以上，使用时间1年以上的物品，应列入固定资产建帐核算；对单项不足2000元使用时间1年以内或金额虽小但使用时间1年以上的办公用品，应建立实物帐与综合部核对、盘存。四、电话费报销标准（1）、电话费本着适当、节约的原则，实行分级、定额管理。（2）、根据公司工作需要和领导的业务量，对公司部门以上的业务主管的电话费，实行包干管理，节约归己，超支自负；其标准为董事长、总经理400元月，副总经理300元月，部门经理150元月，部门副经理100元月，员工50元月，每月财务部随工资发给本人。（3）、各部门办公室安装的座机电话费，根据实际情况定额报销。（4）、员工因业务需要打长途电话或发传真需经部门领导同意。五、费用报销要求1、员工出差返回后3个工作日内报销，未按规定时间报销的，财务部门应在当月工资中扣回预借的差旅费。2、超过10天的出差单据、假票据或不符合规范的票据，财务部门不予报销。3、财务部有权对不实的出差费用向员工出差居住旅店地直接查询，如有虚假行为，财务部拒付，公司将按情节轻重进行处罚。（4）、财务部门要加强对备用金和预付款项的管理和监督。备用金和预付款坚持前不清，后不借，并在个人工资中主动扣除。（5）、对违反规定用途和不符合开支标准的支岀，财务部门不予报销。第十条 夲办法由经理办公会制定，财务部负责解释。六、印章证件及空白凭证管理制度第一条 为了规范和加强本公司印章证件及空白凭证的使用管理，特制定本制度。第二条 本公司实行章、证分管的制度，即管章的不能管重要空白凭证，管重要空白凭证不能管印章。第三条 印章包括公司行政公章、合同专用章、财务专用章、法人代表私章和财务人员私章。第四条 公司行政公章、合同专用章，由综合部统一管理，财务专用章、法人代表私章和财务人员私章由财务部专人管理。第五条 使用行政公章、合同专用章和法人代表私章必须建立登记、审批制度，登记的内容包括：使用摘要、盖印章的份数、盖章人、经办人、批准人和盖章时间等；使用财务专用章、法人代表私章由财务部自行登记。第六条 公司的各种证件原件由综合部负责保存，其他部门借用必须经总经理批准，建立借用手续制度，并说明借用时间、证件名称、用途、归还时间、实行谁经办谁负责。第七条 公司各种证件，必须按规定时间年审，由综合部。财务部具体实施，如延误年审，给公司造成损失，要追究有关经办人的责任。第八条 转账支票、现金支票、商业汇票、各种发票和加盖了公司收费专用章的收据等由财务部出纳人员按财务管理暂行规定领取和保管，应建立使用登记制度，登记的内容包括：支票号码、用途、收款人名称、帐号、经办人等。作废的重要空白凭证应加盖“作废”章。第九条 保管人必须妥善保管印章及空白凭证。因使用不当或丢失，保管人必须及时作好善后处理(如登记报公告作废等)；如造成损失，保管人应承担相应的经济、行政和法律责任。第十条 本制度由公司总经理办公会制定、修改和废止，由财务部、综合事务部负责解释。七、文件档案管理制度第一条 为了规范和加强本公司的文件、档案管理，特制定本制度。第二条 文件、档案由综合部统一管理。第三条 文件、档案包括外来文件、公司发文、规章制度、公司注册登记文件、各种合同、人事档案、会议纪要等。第四条 外来文件由综合部统一收发，收到后进行登记，登记的内容包括：收文日期、来文单位、标题、收件人、文号等。如属某个项目的文件，按项目归类。第五条 登记后的外来文件由综合部贴上“处稿笺”，并提出拟办意见后，交董事长、总经理审阅，再根据董事长、总经理批示交给具体主办部门或经办人办理。主办部门或经办人办理后，应将办理情况简要地批注在“处稿笺”上连同文件交回综合事务部存档备查。第六条 公司发文的管理。公司发文采用统一的“发文专用稿笺”，由主办部门撰稿，交综合事务部主管审阅后送总经理签发。经领导签发的文件综合部登记编号打印后，然后送发有关部门(公司)。包括请示、报告、函件、通知、申请、公告等，由综合事务部整理建档保存。第七条 规章制度的管理。包括经总经理办公会制定的各项规章制度、岗位职责、操作规范、服务规范等，由综合部管理建档保存。第八条 公司注册登记文件的管理：包括章程、营业执照、组织机构代码证、税务登记证；由综合事务部保存。第九条 合同的管理。包括借款合同、居间服务合同、出资人合同等，由融资部按项目归类整理建档后，移交综合部保管。公司对外签订的各种合同以及具有法律意义的文书，必须经公司董事长、总经理或法律顾问审核；否则，保管公章的人员不予盖章。如因此给公司造成损失的，由经办人、管章人、审批人承担连带赔偿责任。第十条 人事档案的管理：包括员工个人简历、身份证、学历证书、上岗证书、职称证书复印件、劳动合同、保密协议、工作业绩考核及任免奖惩记录等资料，由综合部负责整理保存。第十一条 会议纪要的管理：包括股东会纪要、决议，总经理办公会、部门经理会、员工大会会议记录、纪要等，由综合部业务整理、装订保存。第十二条 财务档案的管理：包括原始记帐凭证、现金日记帐、银行日记帐、总帐、总分类帐、明细帐、财务报表、财务分析资料、纳税报表资料等，由财务部整理保存。第十三条 公司档案每年整理一次，分类装订成册，并编制目录。第十四条 公司档案的保管期限分为短期、长期和永久三种。短期的保管期限为10年，长期为30年，永久为无限期。第十五条 公司档案的密级分为秘密、机密、绝密三等，各密级的解密期限为：秘密1年，机密2年，绝密5年。第十六条 公司档案不得丢失、对外借阅。公司内部员工查阅档案，应经综合部批准，查阅绝密件应经总经理批准。查阅时只能在档案室内进行，档案管理人员应坐好档案查阅登记。第十七条 保存期限已过的公司档案，经董事长、总经理同意，由综合部统一销毁。第十八条 本制度由总经理办公会制定、修改和废止，由综合事务部负责解释。八、会议及培训制度第一条 为了规范和统一本公司的会议管理，特制定本制度。第二条 本公司的会议包括总经理办公会、部门例会、专题会议（含风险控制部的借款项目审查）、员工大会和临时会议。第三条 总经理办公会由总经理主持，于周五下午3时召开。参加人员有总经理、公司各部门经理、必要时可通知与会议内容相关人员参加。主要议题包括：对上周的工作进行总结，安排下周的工作；通报各部门工作的开展情况；解决工作中的重大疑难问题等。第四条 部门例会由部门经历主持，于每周一上午9时30分召开。参加人员有各部门员工参加。主要议题包括：对上周的工作进行总结，安排本周的工作和传达公司的会议精神；通报各部门的工作开展情况；互相交流、总结经验教训；解决工作中的疑难问题等。第五条 “专题会议”（风险控制部的借款项目审查），风险控制部负责人（总经理）主持，参加人员为风险控制部组成人员含律师。主要议题包括：一、 借款人对借款的用途是否合法；二、 对抵押物及其抵押方式的合法性进行评估；三、对抵押物变现能力和评估的合理性、借款金额的安全性进行评估；风险控制部参会人员发表各自风险警示意见，并以表决方式通过，实行“少数服从多数”的原则，帮助投资人防范资金风险；风险控制部作好会议记录，经在场人员签字后，进入项目档案保存。第六条 员工大会一般每年至少召开四次。公司员工大会由董事长或总经理主持；主要议题包括：总结本季（年）度工作，表彰先进员工，安排布置下一季（年）度工作任务和目标。第七条 临时会议根据工作需要召开。董事长、总经理或部门经理提出，可以临时召开会议。第八条 参会人员必须准时到会，开会时，做好会议记录，遵守会场纪要，讨论时允许有分歧、有争议，只能就事论事，不能攻击他人。第九条 业务培训一为提高员工的素质，不断充实自己，对本公司职工要进行不定期进行业务培训。一、培训时间：新员工上岗前必须进行35天的业务培训，公司可根据实际员工进行以会代培的方式，提高员工的业务水平和专业素质。二、培训内容：公司的基本情况、各种管理制度、业务操作程序等内容。三、通过培训后，要进行必要的现场模拟考试。业务培训由客户接待部，综合事务部组织实施。第十条 本制度由总经理办公会制定、修改和废止，综合事务部负责解释。九、内保安全制度第一条 公司安全内保由综合部具体牵头负责，由主管领导检查。第二条 门卫人员必须坚守岗位，认真履行职责，严格出入登记手续。第三条 公司工作人员每天下班外出或休假要关好门窗、空调和电脑，锁好办公桌，值班人员要锁好大门，要及时关闭电源开关，避免发生意外和不安全事故。第四条 节假日坚持夜间值班制，由综合部安排护卫人员夜间值班，对重点部位要巡逻检查，严防被盗事故发生 。第五条 公司档案室、微机室、库房等严禁无关人员进入，财务室要严格执行财经管理规定，个人的贵重物品和现金不得存放办公室。第六条 严禁在单位办公楼存放不安全的易燃易爆物品，严禁乱接电线使用大功率电器设施。第七条 加强对公司的各种车辆管理，按指定地点停放，专职护卫人员要认真负责，指挥好，守护好各种车辆，严禁、被盗、挂伤及不安全因素，上班时间（周一至周五），因工作失误，造成车辆丢失，全由护卫人员负责赔偿。第八条 以上规定如有违规，后果由责任人自负，造成损失的，由责任人赔偿。员工守则第一条 为了把企业文化建设工作落到实处，达到“外塑形象，内强素质”的目的，从而增强企业凝聚力、战斗力，充分调动每位员工的工作积极性，推动公司业务快速稳步的向前发展，特制定本守则。第二条 遵守国家政策、法律、法规和公民道德规范。第三条 遵守劳动纪律和公司的一切规章制度，严格按规定的工作程序办事。第四条 服从领导、听从指、团结同事、互相帮组、分工合作、按时按质按量完成各项工作任务。第五条 每位员工应当牢记公司“安全、守法、诚信、快捷”的经营宗旨和“客户至上，安全第一”的服务理念，并以此规范自己的言行。第六条 具备主人翁精神。1、每位员工都应具有主人翁意识和工作主动性、自觉性。多讲奉献、少讲条件。2、自觉维护公司的声誉和形象，杜绝一切有损公司声誉和形象的言行。3、不能因个人形象影响公司形象，要讲究仪表，着装统一，保持衣冠整洁，接待顾客热情周到，言谈举止文明、大方得体。廉洁奉公，秉公办事，严禁以权谋私、以职谋私。4、爱护公司的一切公共财物第七条 具备敬业爱岗精神。1、讲职业道德、职业精神。热爱本职工作，“在其位，谋其事，尽其职，负其责”，尽职尽责，尽心尽力搞好工作，不做有损公司利益的事。（1） 遵守作息时间，忠于职守。（2） 上班时间保持良好的工作状态，严禁喧哗和聚众闲聊。（3） 严禁工作时间打游戏、上网聊天和娱乐，干与工作无关的事。2、具备职业水平。（1） 胜任本职工作，保质保量完成本职工作。（2） 要求工作具有创造性，充分挖掘自身潜能、自觉提高业务素质。（3） 以公司发展为己任，积极为公司提出合理化建议。第八条 具备团队合作精神。1、树立“一荣俱荣，一损俱损”的集体主义和顾全大局思想。2、要求员工求打通，存小异，精诚团结，齐心协力，心往一处想，劲往一处使。3、员工之间要互相尊重，在工作中积极配合，严禁因个人恩怨影响工作及损害公司形象。4、积极参加公司组织的各项集体活动。第九条 具备艰苦创业精神。1、在工作中能吃苦、不怕吃苦、凡事不能拈轻怕重，要服从工作安排，杜绝无故拖延工作的行为；2、坚持厉行节约的原则，反对“大手大脚”，始终保持艰苦创业精神，以公司利益为重，争取少花钱多办事；要有危机感和紧迫感。3、市场竞争激烈，且瞬息万变，难以预料。需要全体员工脚踏实地埋头苦干，共同努力，具备务实精神。知识更新越来越快，要求越高，要求全体员工加强学习，不断提高，具备创新精神。员工应贯彻的“十大”原则本公司内部管理中，将严格贯彻以下十大原则：第一条 统一指挥原则各级员工都必须执行公司总经理办公会的决策，接受公司总经理的统一领导，统一指挥。第二条 层级管理原则各级管理人员对直接下级拥有指挥权。工作实行层级负责制，一级管一级，下级服从上级。反映解决问题，原则上应逐级反映解决，但在特使情况下（直接上级休假或无法联系等）可越级汇报，直接上报总经理。第三条 分工负责原则每一个员工按照分工对自己分担的业务工作负全面的责任。第四条 责、权、利统一原则将每一个员工的责任、权限、利益统一起来，挂钩考核，即责任、权限越大，所获利益越多。第五条 命令服从原则每一个员工必须执行其直接上级授权的命令。第六条 督导工作原则各部门及员工要接受并配合公司授权监督部门或人员的督查和指导，对工作中的偏差要及时采取纠正措施进行改进。第七条 民主参与原则每一个员工对本部门及公司经营与管理均享受建议权和监督权。第八条 特殊授权原则在任何情况下，每一个员工都必须接受本公司授权人员的指挥。第九条 奖优惩劣原则每一个员工的功绩都将收到奖励，其过失也将收到应有的惩处。第十条 工作有效性原则每一位员工对自己所分管的工作