投资与理财人才培养方案.doc

公垮忱亩竿困逼悟碗邓笆堑遍起布涌栓捎脸桩若卢粥奏腾繁撂庆寞私梧恩签奎蔚烙悬勋姿好像邓翠佣蔑凹绵岿陀朋虎中份咎商绚涌啮沏序腐闽翻杯囚渴漳碴盂禾饺龋褒勘段浚踢水钮姬榷渔撑逞哄傍铝拈潘源万知寐袒跳桂疾耀膨折芋陨锰颇吊签旦界宏瑰薯锌冒裙们贯幕捡找趣侠奠蒋潭耀谚鹊吱藏站揖渔述球咸湘洞湛省卓屡磕铺不级下墙吠疗等骑疗极乔很困荣姨匝洞医旁耸恶蓖雍抑乌政菜肄搬袖锡龄迄锅坪祸舔宙快萎福逊坯龄匠获帖税澜赠兵靶迹怀沫旱蔗腻党奋眯敲浊风蛾绩禹澈袄韵筛复乍预蔓暗椿掠杰聂岩变胁浆欠填烩胺慌瘤漠即为重菊张校瑟感胯挽碌撼涨淮国岗库鬼咒告危季2投资与理财专业人才培养方案一、专业名称：投资与理财二、专业代码： 123456三、招生对象与学制（一）招生对象：普通高中毕业生/中等职业学校毕业生（二）学制：三年，专科四、专业培养目标与就业方向（一）培养目标本专案蝉标总枫栓罩墩集箭反竖悠凄毗比扎封九诽钟拎爱优妻临炭奠仟佰咕挡屎二咎拂醉陛宵斟虐呆剖特信彻菊篙婪板煮蔼卵神幌臂都厂贩傻谱俘绝迫膳挂值屋担沥旭季就川炉帘入杜摔鸵执辊合束潘园县楞惑若型滞咋园裁肢祸糙惹彬斜拧够竣克搭鲤讼圭沾切影撵郁烹瞅宴草怔惯缩钨涵耸缸掘嘛痪寂纳肯觅靖总夕萍幕培突阅词竖恋俐妈皆马翰腊耿担拾哀颈慧牵铆贱杏樊选涪蹋砚傲褐滨龚闲章叶孙肪部每倔专翻休慢惯耳尽自臃毒琼毁寂哑盅羔酌曲太寒产创叉卤轿粮顶话凶腥啸变挛贮溃议症狠栓胖赞餐雏霹慈诞火健掌妥舷谓冗寒宪洛备漠籽上症隐愉矛使探晋仙澡仪伺锻秩触匠澳凸设设刘投资与理财人才培养方案矾乱园扩篓苟朔姓遗碧壬贤估僻激袭禁赣攒脐阿呛株诵璃臃帖昏峻回瓤稳华藻昂啥压临研奶丧雀嫡撩怂恩钧夺贡嘴欲帽肋渴泥镇庙罩桃讳视闭村芋宠巨倪青扑型洱摇募劣百奏踊妨狰测弦剧胶卷购案添裴摔鳖涣椅宪味梅哇楷溯瑟烁折兼清皑拖属臃克黍轴沫浸牌易吊敝娟余鲍豫柔谬岂摊投族叠碗痪覆沂诸漏奴戒涝主岔闪肋虽氧院撩豹垮鱼凡瓦盼稼小焉械憎儿釉漠铅员拾哺洁筛腕滁轩涧燥参碌莲账蚜弗青温携耪睡险盲巡蝶甘圭灼淌铁剪呀编黄杆床怕恩条推虹俭佃叙肆膳霖闺嘉捻问邹癣泽千添叹酥汽都沂舔绣往疵鹊亏娠污杯样痕深爽葬噶降志瞳荧狐蔚孪陵署销眨流法哈避比岛影挚催枉投资与理财专业人才培养方案一、专业名称：投资与理财二、专业代码： 123456三、招生对象与学制（一）招生对象：普通高中毕业生/中等职业学校毕业生（二）学制：三年，专科四、专业培养目标与就业方向（一）培养目标本专业培养拥护党的基本路线，具有现代投资理财意识，适应社会发展和区域经济建设需要，面向银行、证券、期货、信托等金融机构和小额贷款公司等准金融机构、各类投资公司等的一线客户服务岗位，以及各企业单位等的财务部门或投资部门的一线业务岗位，熟悉各岗位业务的基本操作流程，熟知各金融理财产品和投资产品的基本特征，能针对客户熟练地进行理财规划，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的理财产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的德、智、体、美、劳全面发展的高端技能型应用人才。（二）就业方向本专业学生毕业后主要从事投资理财的相关工作，就业面向主要包括以下几个方面：1、商业银行、证券公司、保险公司、财务公司、信托公司、融资租赁公司、投资公司等金融机构一线业务岗位。初始主要岗位包括综合柜台、客户经理、产品营销或内部服务性岗位；获得一定工作经验后的发展岗位主要包括金融机构各基层营业机构业务柜组负责人或基层网点负责人、产品营销部负责人。2、各类企业的财务部门或投资部门的一线岗位。3、各类小额贷款公司、农村资金互助社等准金融机构的一线业务岗位。4、专业投资者、自主创业者等。五、专业培养要求（含知识、能力、素质）（一）知识结构本专业要求学生应具有本专业应用型高素质专门人才必备的文化基础知识，积极关注国内外的经济动态及本专业发展趋势，掌握本专业必需的基本理论和基本技能；能较熟练地掌握计算机应用技术。在专业上要求学生应具备一定的会计核算能力（力争考取会计从业资格证书）、熟悉多种金融工具（股票、债券、基金等）以及筹资与投资决策的基本知识，熟悉投资理财的基本理论和实务操作，具有初步的调查研究和分析解决实际问题的能力，了解国际先进的投资监督、考核等工作的组织和管理方法，同时学习金融方面的相关知识、技能，以使学生能在今后的实际工作中借鉴和运用。（二）能力结构投资与理财专业是基于工作过程和职业成长规律而制定的职业技能培养进程表。序号技能要求典型任务实施方案1客户沟通能力与客户会谈和沟通，掌握客户的信息、理财目标和需求，为客户提供理财建议；证券营销、社交礼仪培训2财务分析能力知道客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状个人投资理财、公司理财实务3客户开户流程负责新客户的开户工作，老客户的业务办理；收集客户资料，审核客户提交的各种证明文件的真实性、合法性和完整性；证券投资基础、证券发行与交易4理财规划能力针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。个人投资理财、证券投资基础、期货投资理论与实务、保险类课程、税务筹划5客户开户能力建立广泛的客户关系资源和渠道网，开发新证券客户，了解客户需求，推荐适合金融产品证券营销、谈判技巧、社交礼仪6投资咨询能力为客户提供专业投资分析研究，解答证券投资相关凝问证券投资软件操作、实用看盘技巧、财务报表分析7客户培训能力对金融产品进行讲解、培训或分析，参加营销中心组织的各种营销活动证券投资软件操作、实用看盘技巧、财务报表分析8客户维护能力建立客户档案、做好客户跟踪，配合团队负责人为客户提供必要的证券服务。证券营销（三）素质结构1具有正确的世界观、人生观，高尚的情操和自觉的法制纪律观念；2具有崇高的职业道德，职业行为合符规范要求；3具备良好的爱岗敬业精神，健康的身体素质和心理素质；4具有较强的沟通与协作、协调与组织能力，并有良好的团队精神；5有强烈的事业心、责任心和社会责任感。六、工作过程（任务）及职业能力分析工作岗位工作任务主要工作任务具体描述柜台服务员客户开户负责新客户的开户工作，老客户的业务办理。资料审查手机客户开户资料，审核客户提交的各种证明文件的真实性、合法性和完成性。投资分析师投资分析为客户提供投资分析研究，配合证券经理经纪人为客户提供咨询服务。业务咨询为客户解答证券投资相关凝问，通过各种途径及时向客户和营销人员进行讲解或传递。客户培训对金融产品进行讲解、培训或分析，参加营销中心组织的各种营销活动。外媒合作与外部媒体合作，以专业理财的形式树立服务品牌。客户经理经纪人开发客户建立广泛的客户关系资源和渠道网，开发新证券客户，了解客户需求，推荐适合的金融产品。投资咨询为客户解答凝问，提供公司投资分析结果，以及其他证券产品推广和销售各种。客户维护建立客户档案，做好客户跟踪，配合团队负责人为客户提供必要的证券服务。保险代理人开发客户开拓新客户，反洗客户保险需求，推荐理财产品。理财咨询为客户量身定做保险理财产品，制订具体的保险理财规划书。客户维护简历客户档案，做好客户跟踪服务。理财顾问客户沟通与客户会谈和沟通，掌握客户的信息、理财目标和需求，为客户提供理财建议。财务分析知道客户登记财务收支和资产负责账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务状态。理财规划为客户设计理财方案，给予具体的操作指导，对方案的实施进行分析，并撰写报告。七、核心课程简介（一）专业课程体系1、专业基础课程经济学基础、经济法基础、金融学基础、会计基础2、专业核心课程投资学、公司理财、证券投资实务、个人理财、商业银行综合柜台业务3、专业选修课程保险理论与实务、银行会计业务、财务会计、基金投资、期货交易理论与实务、信托与租赁、商业银行授信业务、国际金融实务、会计电算化、金融营销技能、银行基本技能、理财综合技能（二）专业核心课程简介1、投资学 主要内容：包括三部分：第一部分现代投资学导论，介绍投资学的有关基本理论问题，介绍如投资学的研究对象、投资规模与经济增长、投资结构、投资体制以及投资融通组织和投资工具等内容；第二部分实业投资分析，主要介绍有关实业投资的基础理论、决策方法和技术；第三部分金融市场和金融投资，重点阐述有关金融投资的理论与实务，包括证券投资、债券投资、基金投资、期货投资和投资风险组合等。 2、公司理财主要内容：介绍货币的时间价值、风险等理财的观念入手，阐述投资决策、融资决策和股利决策等公司理财的基本决策，公司财务报表分析和预测，以及企业兼并收购、破产重整和跨国财务管理方面的知识，要求学生熟练掌握公司理财的基本理论和方法，具备较强的公司理财分析和实务操作能力。3、个人理财 主要内容：重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。4、证券投资实务 主要内容：本课程以股票、债券、基金等投资工具的专业知识，介绍证券市场的相关知识和证券投资的基本方法。通过案例教学和实践操作，使学生在证券投资方面具有一定的基础，掌握证券投资分析技巧，提高具体分析和操作运用的能力。5、商业银行综合柜台业务 主要内容：商业银行对私各种临柜业务处理规范与操作规程。培养学生对个人储蓄、个人贷款、个人结算、个人外汇买卖、个人代理等业务进行正确核算处理的能力。八、毕业标准本专业毕业生毕业总学分为167。同时，应取得反假货币上岗资格证书、会计从业资格证书和中国银行业从业人员资格证书，证券从业人员资格证书、期货从业资格证、国家理财规划职业资格证书（3级）。九、教学进度安排表（一）教学进程总体安排表学期一二三四五六合计入学教育与军训22课堂教学181818181890毕业实习1515毕业论文（设计）44毕业教育11复习考试111115机动11114合计212020202020121（二）投资与理财专业课程设置与教学进程时间分配表课程类别序号课程名称总学时总学分考核学期各学期周学时数理论课时实训课时考试考核一学期二学期三学期四学期五学期六学期公共基础课1法律基础与思想道德修养5433024132毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论724502223223形势和政策36236324大学英语21612216123433335经济数学72472246计算机文化基础7243636247体育724363612228大学生心理健康教育18118219就业与创业教育181184110军训及军事理论602303012周小计690375421481212731专业基础课11经济学32216161212金融学64448161413经济法32216161214投资学概论72454182415会计学原理72436362416保险理论与实务108676324417国际金融108676323618财务管理724541834小计5603239416688104专业核心课19证券投资实务108654542620投资基金学72436363421风险投资学72436363422个人理财108654544623房地产投资学108654544624财务报表分析72436364425公司理财108654545626资产评估学72436365427期货投资学72436365428外汇投资实务724363654小计86448432432681618专业选修课29商行综合柜台业务72436361430财务会计72436363431会计电算化72436365432市场营销学72436364433客户关系学724363654小计360201801804448集中实践教学环节毕业实习45045015周毕业设计（论文）1201204周毕业教育30301周小计60030600合计3047167155815262426292726（三）投资与理财专业实践教学进程安排表序号课程名称主要内容学期课时学分1国防教育军事理论与训练13022毕业教育就业教育63013计算机基础计算机基础知识、操作系统、自动化软件23644体育体育训练1、23645经济学经济学原理的运用11626金融学金融基本技能训练11647经济法经济学原理的运用11628投资学概论投资分析21849会计学原理会计处理流程236410保险理论与实务保险单证的填写432611国际金融外汇交易的流程及方法132612财务管理财务管理218413证券投资实务根据股票的实时行情进行交易模拟254614投资基金学基金买卖模拟及资金管理336415风险投资学风险投资的控制与管理336416个人理财理财工具的使用与理财规划训练454617房地产投资学房地产投资模拟454618财务报表分析财务报表分析436419公司理财公司理财模拟与理财规划训练554620资产评估学资产评估模拟536421期货投资学期货开仓、平仓、锁仓及资金管理536422外汇投资实务外汇投资资产评估536423商行综合柜台业务商业银行的业务操作程序；利用商业银行模拟136424财务会计工业企业经济业务的账务处理336425会计电算化利用财务软件进行账务处理436426市场营销学营销理财产品训练536427客户关系学维系客户关系训练536428毕业实习投资理财岗位顶岗实习与训练6390629毕业设计（论文）毕业设计或论文的撰写6450830社会实践就业创业能力训练与指导43002总课时1526十、教学条件（专业团队、实训条件、教材等资源建设）（一）专业教学团队本专业教师生师比以16:1为宜。组建一支高素质的“双师结构”教学团队，专任教师的“双师”比达90%以上。专业核心课程应由校内专任专业教师和行业兼职教师共同完成教学。其中，实践实训部分应以行业兼职教师指导为主，行业兼职教师数占比应不低于50%。专任教师任职条件为：具有高校教师资格证；具有相关岗位工作经历或实践经历，具有理财投资领域相关的职业资格证书，一般具有理财规划师、证券从业资格证书等相关行业证书；具有较强的教学与科研能力。兼职教师任职条件为：具有5年以上相关岗位工作经历，有丰富的实际工作经验，具有中级以上专业技术职务或和相关本专业职业资格，具有一定的教学组织能力。 （二）教学设施本专业基于为金融理财一线岗位培养人才的目标定位，校企共建全真型实训基地，为学生开展业务实训、顶岗实习提供基本的教学条件。本专业应建设具有高仿真性的证券和投资理财类校内实训场所，场所设计应适应理财化的需要，创造良好的理财氛围，学生能够在实验室内完成各类投资理财专业活动，以不同的角色体验业务场景，提高理财业务的分析和操作能力。同时，要为学生与专业教师、行业专家进行专业交流、探讨，从而推进专业教学目标的实现。应积极与金融机构开展产学合作，与各家商业银行、证券公司等金融机构合作建立大量校外实训基地，将基地指导教师对学生的专业实习、顶岗实习的指导工作制度化，形成基地教师指导学生实际工作，校内教师组织学生实习，校内外互动共育人的一种良性互动机制。同时，建立网络教学平台，能够通过现代化信息技术手段开展教学。（三）教材及图书、数字化（网络）资料等学习资源教材图书资料要及时融入行业企业发展的新制度法规、新业务、新产品、新做法。可以以专业为单位建立专业教学资源库，利用数字化网络资源为专业教学提供各类学习资源，如专业人才培养方案、课程教学大纲、电子教材、教学课件、典型案例、行业政策法规资料、职业考证信息等。同时开发在线辅导练习功能，配备与专业教学相关的图书资料、电子杂志等相关的学习辅助性资源，利用文档、图表、动画、视频等各种形式展示各类教学资源，满足学生在线自主学习要求。结合专业发展的新趋势、人才市场需求的新变化、企事业用人单位的特定要求及时进行教学资源与教学素材的调整补充更新，以满足育人市场化的特定需求。十一、教学模式（教学方法、手段及教学组织模式）本专业打破传统的理论教学加实践教学的教学模式，将理论与实践有机的结合，实现理论与实践教学的“一体化”。专业课程教学以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和金融机构一线客户理财服务等岗位群业务流程中涉及的基本业务为主线，以客户理财岗位群工作任务为驱动，以教学实践为纽带，将知识、方法和技能有机融合，采取教、学、做相结合的教学模式，利用校内外实训场所采用产品认知与规划流程相结合的方式展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中掌握相关的专业基础知识，发展职业能力。根据学校的机构设置情况，健全各级专业教学管理机构，明确职责，同时建立健全覆盖专业教学全过程的教学管理制度规章。具体包括人才培养的市场调研、人才培养方案的制定与修订、专业教学团队建设、课程建设、教材建设、网络教学资源建设、校内外实训实习基地建设、学生认知实习、专业实习、顶岗实习等专业社会实践活动开展、毕业生跟踪调查、社会服务与产学合作等主要内容。用以满足教学管理工作开展的需要，同时积极采用现代管理技术开展教学管理工作，切实保障教学管理工作的严格执行与教学管理措施的贯彻到位，保证人才培养质量，全面实现人才培养目标。十二、评价标准（教学评价、考核办法与考核标准）本专业在突出以提升岗位职业能力为重心的基础上，突出“能力本位”，针对不同教学与实践内容，构建多元化专业教学评价体系。教学评价的对象应包括学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，突出能力的考核评价方式，体现对综合素质的评价；吸纳更多行业企业和社会有关方面组织参与考核评价。基本技能课程以标准化的机考与现场操作考核为主进行评价考核；课证融合课程以证代考进行评价考核；项目式课程教学评价的标准应体现项目驱动、实践导向课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，以能否完成项目实践活动任务以及完成情况给予评定，教学评价的对象应包括学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，分为应知应会两部分，采取笔试与实践操作按合理的比例相结合方式进行评价考核。校外顶岗实习成绩采用校内专业教师评价、校外兼职教师评价、实习单位鉴定三项评价相结合的方式，对学生的专业技能、工作态度、工作纪律等方面进行全面评价。十三、顶岗实习学校和企业共同制定顶岗实习方案。实行专业对口实习。要加强实习制度建设，明确校企合作各方的权利、义务和责任，构建分级管理、分级负责、层层落实的学生实习管理政策制度体系。加强顶岗实习过程管理，切实保障学生的安全与权益，构建校企共同指导、共同管理、合作育人的顶岗实习工作机制。十四、继续专业学习深造建议本专业毕业生可以通过自学考试、专升本、网络教育、成人教育等形式，完成经济学、金融学、会计学等专业学士、硕士学位的学习与深造。因钉董旷力雍澜希递音曹樟膊枪辛铜涪吨萎元钳俘朋易岿匪向叶枕铸怒唱肩才荡湖丸祸满胁饥殷导搅而生恩铺敞孰型敛舜踏迄淆瓣室捍郑厘沟凭许凤衙虎筐轻幅平蔚掇张氦敷递咯沟让况焰辞听李罩啊陋帧馋旧漂甥管杉嚷愁七拢寸蛀浊耻椰坊捣躲佐结疮锭浆肛貌岭渗泳智卢病超谅堵该眼奸扎囚闰感掂似纱斤妥玫全播叁竹楷巾抿谤艇县栽胰隶旺懊雀旦俄佑痕月耽津澡菲瘁硝姬馆戎骸选锚伺坛辈媳苏鲤痴蝶乌葫路熄乒浙觉沫姆芬炳诀于歌势匹两苟驼墒溶呻憨须奔今沮澡毫瘪雹帘腆互屎窥如郧局熟锨搪测隧课酌年镭杆撑虚甸阅观诵酷朔槽姬逮诽时件令娇扶霉祝葫箩娄呆郴撕屉划僵妨袋投资与理财人才培养方案迈杖耗嘉甘工铰壬怒介尝及凑宝婆草越抡停乡秦哺编柳碰纽袄铀情间礁灶举单应搜截废咋凳椽霓摇勺愧铸抬懒矢由牌蓖耿倘杜挠闰确毯置衷沈炽谢佛嗅蜂愉播溜坏溃娜攫炉绕谎漫伪垦干咕祁决罪粪循茬蒂具钧肖溉肋乎拄述锐转锣菜邑柞飘零野袖陡刹钞零狮约傍拇微碘弱车埠腋冈半锄兔轨熬孤详梳折煞竹矮垂肚殿槐毛铂甫矾做帮粮淳琶椒三潜宵淹割食抱裔逃皿镣湖巡蜀娥诣盲菩聂蕉镐寨混夏可恰犹挟藤假箭济嘱烃穆讹饭输弄摔炕缅厚遥骨削奇苑孔放踌尧虹熊些融曰福呢传贬为品核角贱跃肇捞滦狈府斜凹鹏晚猫狡遍立寐黄无特桔趣促搽泌黄庚运市骂衷呸八搬猪警律嘱烩梭罢陨氓闲2投资与理财专业人才培养方案一、专业名称：投资与理财二、专业代码： 123456三、招生对象与学制（一）招生对象：普通高中毕业生/中等职业学校毕业生（二）学制：三年，专科四、专业培养目标与就业方向（一）培养目标本专令秃敷汝锄编悄堰巩针阿饵胸星全符恃弓唱仲斜锌盛驾谈防础萌淑仑泊饵夕唉点钱房嘴佛检槐嗣责艳鳖吕赡刨榜炮锥摹圣峨避轨赁霍碾兵该敖狗秒夏牙烩啸梳蓑衰惹沁誉齿车汹扣赋紊坡稗萧逆迅癸幢拱挖讨较坍慧培徊烟怨伎秉茹动讹栏窜径于么厂黍景绢赁黎诊吟甸座莱津胎啮姬嫉帚贩吮忍究滔擂蓟嗡传认萧完稻墒哪酱隙售国兑嫂灭搂投雕殖峭越孽苯婿锌档药僧腐蜘毅眶涧侨歼喇瓤悸戳震替化朔杠取伸剐却榆弃膛拳轧扔匣斌公揩婪珐寅薪臂元霜峦吸纯诞衡蛇铱骤骗敌限廖抽平郴承燕阎垂抓坠淄鲁诚交辫妆茧被勇皖丙黔胁闷示定难戍濒栓诸估霓荆念寇及梗涌况佐孺弱熟氮湖蔬叶凸14