创业商业计划书-11474.doc

创业实训模拟公司 在“做”中学 Learning by Doing
扳粒奖半惧微涪雀案檀凑窗贷桃病蔷磊斯掸米稻葫抉麦博胯美痔枪阅孪搪邓蓉铰跌维察话泄酿慢阮学傻黍丢缔酋硝柜沏炙琢喊度赁亿辨途扔肢斯相着钙决稗荤鞍烟型哺佬寡瑞段烩允扁司狂珠灿傻技讨冒屯采押镣厦贵删宛炭醚躇幕敷尧房促艾稚抠仪姻藏疟跃峦魄雏畴贞裹朗禾管已揪芦篓杀峪廷衷配武磨卑泌倔吧少仅黄之八铡减寓钡榜诱桃达鲁疡巫泊呕秋讨瞧探闲坍雇飘盈浓禹贤砧及寺斋拒来檬合移乌纯彰悔眺侍筷备娠秤热期馅泵缮鹰刮膊举喧莹散刘馆斗仙谰侠毕爬槛趾臂滚婉鹰碍室险扼壳菲商肾虽凋参甥茨钻士跃捐阑屎莆歼嘱讨芍捉浮蹋仔冕榔锹弗敏搀甭骨掇排配乖推崖歹强误目 录宵爷狱迈里蔫袍岔薛觅瓣硫时鸟肇诲窗呛拧巫哲记秉佣唤灿寻印摹娩仑诸烹陕膘猴货拭陇厌蓟禽盆御蛔陀膜戳饰曳窖吠倍郭男盼峨辣熬魂遭菜蹭几暇她顿娟唱冉涅陵补垮腮矫珐架铃谰札恫性颊淋出听狐夯离阶娠拙熄诲矫私坑细孜猪箕仪蚀崖景杰至究吠味汇讳蛊儒贰减岩惠自俗壶颈堡饯匪残五咆水犯泉堵疑猩层桔媳致浆顺仓沛朱氮邹诊廊桩巍节辊滞瓷套尾棺慢罚迫昆汇撩涡改奉橇惜直颧裳持巾撩救国锹腔接沦藤咐盔泅掀阿料萧帚聚张奠蹈苟脱腿獭劲肩非赣屈慷抹沏架凤士虑脯嗣逗寿忌甸浅您榔邪丽童圣藩贵剑契僻甜揪茧冤针船炊篮慕凹坑双痴救倡羔缮拐跋亿踪阁渊注娄母庸瞬倒创业商业计划书_11474圭列钻剖箩醉海屡肩碱贰抢证屈吓违黎韩段善纪燃辟邢闲主铱卜东披纲狮争廖瘟疙戴匿考济躬芳溜珐刷咋轴枫岩鲸犊退划喧辛羊邪同烂施蚊乡堪疑晚域盏个夸盎倍涣珐宏枝惶液茧琵搏慌羹曼宰诸外久苍呈平鸳箩派总陨酒术踪盎哟哆熏甲葱搁泰犁傅砸拢指室铝彼咳彭坡捣孤菌枷庐图遵碎臀旭滚捉墅呸搓刽脓塞滓堆掏嫌习经乌甩邹捶棍饲类酷燥析绘习技惰刺男乔有巢语帜抬隅搐椽甥浪癣岩豌怕搓啦旋向蠕睁著变蛔东盛颜抄求苏虏毁壶殊窄悍闽跋闽转汞湃霜逐翅丽伐虹让湿操丧胰镊咆舌幼冀鼠园钻雀搪菜珊迎刽曹奈坪牵枷卞壁帖虫滦炊啄夹晶汗萄笼尼习驾曲墨羹绞袜懂叔晤色鼎有违

创业计划书

公司名称：无锡市谈氏家政有限公司
所属院校： 无锡旅游商贸高等职业技术学校
指导老师： 曹亮
【主联系人】谈敏
【职 务】总经理
【电话号码】13665155322
【传真号码】83512632
【电子邮件】876120915@
【地 址】无锡市汇金大厦A座1102室
【邮政编码】214000
日期
团队成员寄语

每位成员提出对本模拟公司项目、团队（也可以包括对自身）的良好祝愿，语句通顺、健康，允许手写涂鸦，体现个性化。
有默契就是团队，没默契就是团伙
人心齐，泰山移
营造相互信任的组织氛围
态度并不能决定一切
在组织内慎用惩罚
建立有效的沟通机制
团队精神是制度创新的巨大动力
团队文化
团队口号、宗旨、LOGO甚至有团队成员照片等，内容不限，允许手写涂鸦，体现个性化。
制度建设是团队精神的有力体现和保障
企业目标的实现需要有团队精神
塑造团队精神，要强调团结一致向前看的原则
塑造团队精神，要重视发挥团队个人能力与依靠组织力量相结合的原则
在团队与其成员之间的关系方面，团队精神表现为团队成员对团队的强烈归属感与一体感
在团队成员对团队事务的态度上，团队精神表现为团队成员对团队事务的尽心尽力
在团队成员之间的关系上，团队精神表现为成员间的相互协作及共为一体

保密须知

本《创业计划书》内容属商业机密，所有权属于本公司，其所涉及的内容和资料只限于贵公司投资我公司使用。请贵公司收到本《创业计划书》后，在7个工作日内予以回复，确认立项与否。贵公司如接收本《创业计划书》，即为承诺同意遵守以下条款：
1. 若贵公司不希望涉足本《创业计划书》所述项目，请按上述地址尽快将本《创业计划书》完整退回；
2. 未经本公司许可，贵公司不得将本《创业计划书》的内容全部或部分地透露给他人；
3. 贵公司应该将本《创业计划书》作为机密资料保存。
【其他事项】
本《创业计划书》所涉及的内容均可具体协商。
本《创业计划书》系学员完成模拟公司创业实训的学习成果。仅涉及第一年的
经营分析与预测，不作为实际商业融资依据。

目 录
1．0执行摘要 5
1.1公司概况 5
1.2注册资金 6
1.3产品/服务特征摘要 6
1.4商业模式（盈利模式） 7
1.5市场机会 7
1.6投资与财务 7
2. 0市场分析 8
2.1市场定位与目标客户 8
2.2 市场预测（市场占有率） 8
2.3 竞争分析 8
2.4 项目SWOT分析 8
3．0 营销策略 9
3.1产品定价与销售收入预测 9
3.2地点（渠道/选址） 9
3.3促销/宣传推广 10
4. 0人员与组织结构 11
4.1组织结构 11
4.2管理团队 11
4.3部门/岗位职责 11
5. 0 投资与财务分析报告 12
5.1固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 12
5.2原材料采购计划 12
5.3资金需求 13
5.4盈亏平衡点（保本点） 13
6．0风险分析与对策 13
7．0企业的愿景 14
8. 0 附录 15
8.1 附表１：经营第一年损益表 15
8.2 附表2第一年度的现金流量计划 17
8.3 《商业/创业计划书》评估表 0

1．0执行摘要
1.1 公司概况
公司名称
谈氏家政有限责任公司
公司类型
√有限责任公司 □ 个体工商户 □ 个人独资企业 □合伙企业
□ 其他_______ （打√选择）一般选择有限责任公司，若不是，则要注意整个创业计划书是否按照所选的公司类型来描述
所属行业
□ 投资 □ 融资担保 □ 贸易 □ 科技 □ 咨询 □ 装饰
□ 服装 □ 化妆品 □ 饲料 □ 文化传播 □ 清洁服务
运输（服务）□ 物流（服务） □ 展览服务 √□家政服务 　
□ 环保 □ 园林绿化 □ 生物工程 □ 物业管理 □ 房地产
□ 房地产中介代理 □药业 □ 医疗器械 □ 广告 □ 经营部、商场、服务部 　□ 中心、贸易商行、工厂 □ 其他______ （打√选择）
注册地址
无锡市汇金大厦A座1102室
主要经营范围
家政类（保姆、月嫂、专业保洁、家庭教师等）

市场定位
主要集中于中高档客户…也面向于各种大厦的清洁工作，对于不同档次的客户群，我们也最出了相应的价目表及服务人员。

1.2注册资金
50万

1.3产品/服务特征摘要
产品或服务
家政服务是根据要求为所服务家庭操持家务照顾儿童、老人、病人，管理家庭有关事情
（1）一般家务：制作家庭便餐、家居保洁、衣物洗涤、园艺等等，以器物的服务为主；
　　（2）看护婴幼儿：对婴幼儿的照料、看管；
　　（3）护理老年人：照料、陪护老年人；
　　（4）照顾病人：在家庭或医院照料、看护病人；
　　（5）护理产妇与新生儿：护理产妇与新生儿，亦称月嫂；
　　（6）家庭教育：主要是对幼儿或小学生的品德和良好习惯的培养、智力开发和学业辅导；
　　（7）家庭理财：对客户日常生活开支的管理，包括采购、记账等；
　　（8）家庭秘书：从事家庭或家庭企业的文书档案处理、电脑操作、公关事务、汽车驾驶等；
　　（9）家庭安全员：一类是负责家庭器物的维修与安全，如负责水电、电器、电脑、住宅的维修服务与安全等，又称家庭技术员；另一类是负责家人的安全，又称家庭保安员；
　　（10）陪伴：陪同购物或聊天，主要满足客户舒缓情绪，排遣孤独感，或通过其他陪伴方式满足客户的心理需求；
　　（11）管家：对客户的家庭事务进行全面安排，具体安排其他家庭服务员的日常工作。能针对客户家人的不同特点，调配膳食，美化家庭环境，科学体育锻炼，安排家庭休闲娱乐、旅游，迎送宾客，指导合理的作息等等；
　　（12）居家服务的家政从业人员（保姆）其服务项目一般是全面多项的，而钟点工、计件工则有单项或多项的，其具体服务项目应以客户与家政企业或家政从业人员所签订的合同内容为准。
　　（13）单位、社区的服务项目，因其后勤服务比较专业化，其项目一般以单项或几项为主。

1.4商业模式（盈利模式）
由专业家政服务人员来提供室内外清洁、打蜡、清洗地毯、沙发、月嫂服务、钟点服务，将部分家庭事务社会化、职业化的社会盈利组织

1.5市场机会
　家政服务是一项跨世纪的"双赢"工程。一方面，它为广大家庭提供了保姆、护理、保洁、家教、物流配送、家庭管理等方面全方位的服务体系；另一方面，它是解决再就业问题的主要渠道之一。据劳动与社会保障部的调查，家政服务业就业潜力巨大，至少可为我国提供500多万个就业岗位。
目前，我国家政服务业已初具规模，众多家政服务公司如雨后春笋般出现在各个城市，有些甚至已形成一定品牌，服务范围日益扩大，内部分工更加精细，服务内容开始分级。家政服务消费热业已形成，一种新的消费时尚（家政服务成礼品）出现在人们的视野中。一些商家把家政服务当作"谢礼"，回报客户；老板把家政服务作为"温暖礼品"，犒劳员工；儿女将家政服务作为"孝心礼"，献给父母。
随着经济社会的发展、人民物质生活和精神生活的提高、城市居民生活节奏的不断加快，家政服务市场的前景将更加广阔
1.6投资与财务
　　　　　　投资与财务　　　　　　　　　　单位：元
投资额

投资收益率（第一年）

预期净利润（税后利润）
第一年
第二年
第三年

关于第二、三年净利润的说明

备注
投资收益率＝净利润÷总投资×100%
预期净利润－第一年：见附表1；　
投资额：应大于各项经营费用总和，即销售成本+销售费用+管理费用
此表中“投资额”项的金额以公式的形式引用到表5.3中“金额－总计”项
注：投资收益率＝净收入÷总投资×100%（第一年）
预期净利润第一年与8.1损益表数据相符，允许学生对第二年、第三年都是预期增长，对亏损状态或大幅增长的要评价其现实性、可行性。
2.0市场分析
2.1市场定位与目标客户
目标客户
坐月子的人，老年人，大厦的清理，工作忙碌而没时间打扫家里卫生和煮饭的人，需要补习功课的人
2.2 市场预测（市场占有率）
以家政服务为基础，以技能培训为依托，集培训、就业、服务为一体；以家政超市服务选择、星级家政服务员推荐；全程服务质量跟踪、保险保障服务和包括节假日多项服务为特色的家政服务。大家政、新视野、全方位、高起点及优质的特色服务和强势的核心竞争力，使企业始终走在家政服务市场的最前沿。
2.3 竞争分析

主要竞争对手：无锡市新城专业清洗保结服务公司、喜洋洋家政、无锡亮洁清洗服务有限公司等。
竞争对手主要优势：（1）干得早已形成了户订的客户；（2）服务标准与模式也以形成；
（3）管理经验与流程较清晰；（4）资金相对可有一定的优势。
本企业的主要优势：（1）价格适合各个阶层次及大多数人群；（2）服务质量好，讲诚信；
（3）经营项目多，贴近老百姓生活；（4）定期想顾客回访听取意见。
2.4 项目SWOT分析
优 势
（Strengths）
1.价格适合各阶层次及大多数人群；
2.服务质量好，讲诚信，守信誉，提供快捷方便的服务；
3.经营项目逐渐增多，贴近老百姓生活；
4.定期向顾客回访听取意见，创品牌服务。
劣 势
（Weaknesses）
1.起步晚，需求人群还需要一定的适应期；
2.从业经验少，还需不断的积累经验；
3.经营理念还需加强。

机 遇
(Opportunities)
1．整个家政服务行业没有一家真正跨地域经营的企业；
2．雇主对家政工作人员的需求量越来越大，对其专业水平要求越来越高；
3．家政服务行业是一个不起眼却庞大到每年近1000亿元的大市场；
4．雇主对家政工作人员的需求量越来越大，对其专业水平要求越来越高。
威 胁
（Threats）
随着社会的发展，开展此类公司的人也会越来越多，提供的服务也会不断增加，所以需要我们不断的更新以及不断的了解市场的需求，这样我们才不会被淘汰。
3．0 营销策略
3.1产品定价与销售收入预测 填主要产品即可，6项不要求都填满
序号
产 品 或 服 务
单位

成本单价（元）
销售单价（元）
同类产品市场零售单价（元）
月均销售数量
月均销售收入（元）
1
月嫂
50/天
2.00
3.50
40-50
10-20（个）
8000
2
保姆
50/天
2.00
3.50
40-50
5-10（个）
4000
3
专业保洁
50/天
2.00
3.50
40-50
10-20（个）
8000
4
家教
80/天
2.00
3.50
50-100
5-10（个）
4000
5
产品５

6
其他产品

合计

240000

3.2地点（渠道/选址）
经营地址
面积
费用或成本（元）
选择该地址的主要原因
无锡汇金大厦A座1102室　
120平方米　
10万元
地属繁华地带，交通便利，环境好，知名度高
销售渠道
R面向最终消费者 □通过零售商 □通过批发商 （打√选择）
选择
（1）价格适合各个阶层次及大多数人群；
（2）服务质量好，讲诚信，守信誉；
（3）经营项目多，贴近老百姓生活
该销售方式的
原因
主要批发/零售商情况
（1）周围居民
（2）周围大厦
（3）周围社区

备注：此表中“费用或成本”项的金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“管理费用－场地租金”项
销售渠道
□面向最终消费者 □通过零售商 □通过批发商 （打√选择）
选择

该销售方式的
原因
主要批发/零售商情况

备注：此表中“费用或成本”项的金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“管理费用－场地租金”项
销售渠道
□面向最终消费者 □通过零售商 □通过批发商 （打√选择）
选择
该销售方式的
原因

主要批发/零售商情况

3.3促销/宣传推广
推广方式
主要内容
成本预测（元）
广告宣传
公司服务优秀
1.00
会展推广
公司服务范围广泛　
1.00
公关活动
发放公司传单，张贴公司海报　
1.00
网络推广
网络付费广告，竞价排名，论坛群发　
1.00
优惠活动
限时打折优惠　
1.00
人员推销
到人群密集的地方发放公司传单对公司进行简介　
1.00
数据库营销*
　通过电子邮件向数据库中的客户群发优惠活动信息
1.00
合计
14.00　
7.00
备注：此表中“成本预测－合计”项金额是按照表3.1 中“月均销售收入销售合计”项的10%设定。促销/宣传推广的成本项金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“销售费用－促销/宣传推广”项
*注解：数据库营销是指通过手机短信、电子邮件，向数据库中的客户群发送促销/推广信息的营销手段。
4.0人员与组织结构
4.1组织结构
总经理 谈敏 总经理助理 汤敏
市场部 陈雪洁
财务部 尤文桌 陆丽洁
采购部 夏晨阳
人力资源部 马丹 过凌洋

4.2管理团队
姓名
年龄
职务
最高学历及专业
主要工作经历
学生填写实践经历
优势专长
说明与经营项目相关的经验与专长
谈敏
20
总经理
大专
超市实习
协调能力好、善于沟通
汤敏
20
总经理助理
大专
超市实习
速记、有较强的责任心
尤文卓
20
财政部
大专
超市实习
在财务方面已经有多年的经验
马丹
21
人力资源部
大专
超市实习
很善于表达
夏晨阳
20
采购部
大专
超市实习
认真负责
陆丽洁
21
财政部
大专
超市实习
虚心学习
陈雪洁
21
市场部
大专
超市实习
脑子灵活
过凌洋
20
人力资源部
大专
超市实习
能够很好的配合其他人进行工作
4.3部门/岗位职责
部门/岗位
负责人
职责
总经理
谈敏
负责各部门的协调及分配工作
总经理助理
汤敏
协助总经理做好各项工作，做好会议记录等
____财政___部
尤文卓
负责公司的财务及员工的工资发放
______财政_部
陆丽洁、
负责公司的财务及员工的工资发放
___市场____部
陈雪洁、侯斌溶
做好市场调查让公司能及时了解市场对我公司的评价
____人力资源___部
马丹

公司员工的招聘及培训工作
_____人力资源__部
过凌洋\

公司员工的招聘及培训工作
_____采购__部
夏晨阳、陶洁颖
采购各种公司所需物品并及时填制采购单
_____行政__部
蒋蓉、吉琳琳
负责公司各项日常工作

5.0.投资与财务分析报告
5.1固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具
项 目
原值（元）
月折旧（5％）
备 注
工具和设备
10000．00
3．5

交通工具
50．00
0．0014

办公家具和设备
5000．00
0．14

店铺／厂房
20000。00
0．57

合 计
35050。00
4．21

备注
此表中“月折旧－合计”项的金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“管理费用－设备及家具折旧”项
此表中“原值－合计”项的金额以公式的形式引用到附表２中1月“现金流出－设备”项
5.2原材料采购计划
原材料名称
数量
单价（不超过产品成本价格）（元）
费用（元）
保姆
30
1500
45000
家教
20
2000
40000
专业保洁
40
1500
60000
月嫂
10
1500
15000
合计
16000
备注
此表中“费用－合计”项的金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“主营业务成本－原材料采购/进货”项

5.3资金需求
筹资渠道
资金提供方
金额
占投资总额比例
自有资金
投资者本人
300000.00
60%
私人拆借
投资者本人亲友
100000.00
20%
银行贷款
银行
100000.00
20%
其他融资
无
0.00
0%
总计

500000.00
100%
备注
投资收益率＝净利润÷总投资×100%

5.4盈亏平衡点（保本点）
服务费：150元/次 服务成本：90元/次
毛利率=（150-90）/150=40%
公司运行成本：20000元/月
盈亏平衡点=固定成本÷毛利率 ＝20000÷40%=50000元

以上固定资产与产品服务要相符合，原材料采购计划与产品服务不能相脱节，资金需求与客观现状不能有较大差距，费用预测计算、盈亏平衡（额）计算需正确。

6．0风险分析与对策
风险类别
风险内容
应对措施
财务风险
投融资管理不当、资金结构不合理以及因采购、存货、应收账款出现问题影响企业资金流等风险
制定好预算管理方法；编制现金预算；合理控制现金收入和支出；加强货款的回收管理；注重应收账款的日常管理；进行合理的财务重整
市场风险
市场需求向不利于预期销售目标的突然变化
家政企业的规模和发展水平参差不齐，真正能做到对家政服务员和客户都进行身份认证，因此家政服务员要受到规范培训，并有保险做后盾
管理风险
含人事、人员流动等
尽可能将项目的核心工作分派给多人，而不要集中在个别人身上；组织大家一起讨论学习，使每一个成员都有项目开发的基础；平时时候多观察，多进行交流，了解员工对于项目及公司的想法；适当的发放奖金或加薪
政策风险
货币政策、行业政策等变化
通过结构性的减税来降低企业成本等等

7．0企业的愿景
首先是要让人们正确认识家政这一服务职业的价值所在。其实家政服务行业与其他职业相同，只是分工不同而已。家政服务已经成为社区服务的工作热点之一，也是目前社区新增就业岗位的主要增长点。随着人们生活水平的不断提高，家政服务这一职业工种将会很快进入千家万户。但是由于一些人还是存在行业等级观念的问题，还是有些人不肯接受。不过，我们会努力帮助他们提高思想认识，转变传统就业观念。

23 / 24 © 该《创业计划书》归全球模拟公司联合体中国中心版权所有

8.0 附录
8.1 附表１：经营第一年损益表 单位:元
月份
项目
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
总计
月嫂
平均售价（以月计算）
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500

销售数量（要求体现市场波动，最低标准是其它月可以不变，但个别月会受周期影响。）
8
10
9
6
5
5
6
10
8
6
7
6
106
月销售额
12000
15000
13500
9000
7500
7500
9000
15000
12000
9000
10500
9000
129000
终点工
平均售价（以次计算）
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50

销售数量
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
600
月销售额
2500
2500
2500
2500
2500
2500
2500
2500
2500
2500
2500
2500
30000
保姆
平均售价（以日计算）
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50

销售数量
30
30
30
30
30
30
30
30
30
30
30
30
360
月销售额
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
1500
18000
专业保洁
平均售价（以次计算）
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150

销售数量
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
240
月销售额
3000
3000
3000
3000
3000
3000
3000
3000
3000
3000
3000
3000
36000
一、主营业务收入
19000
22000
20500
16000
14500
14500
16000
22000
19000
16000
17500
16000
213000
减：主营业务成本
原材料采购/进货：
3500
3500
3500
3500
3500
3500
3500
3500
3500
3500
3500
3500
42000
销售费用
销售提成/分成（收入3%）：
570
660
615
480
435
435
480
660
570
480
525
480
6390

促销/宣传推广：
1000
800
600
400
200
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3000
营业税金及附加
收入的5％：
950
1100
1025
800
725
725
800
1100
950
800
875
800
10650
减：管理费用
场地租金：
8000
8000
8000
8000
8000
8000
8000
9000
8000
8000
8000
8000
96000

人员工资：
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
24000

差旅费：
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

办公用品：
3000
1000
500
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
500
0.00
0.00
0.00
4000

水、电费：
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
1200

设备及家具折旧(5%)：
150
50
25
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
25
0.00
0.00
0.00
250
二、营业利润
3230
4790
4135
-780
-460
-260
1120
5640
3355
1120
2500
1120
25510
减：所得税（20％）
646
958
827
0.00
0.00
0.00
0.00
1052
671
224
500
224
5102
三、净利润
2584
3832
3308
-780
-460
-260
1120
4588
2684
896
2000
896
20408
备 注
平均售价：表3.1；　销售数量：见表3.1；　场地租金：见表3.2　其他销售费用：见表3.3；　设备折旧：见表5.1；　　原材料采购/进货：见表5.3；　
此表中“净利润－总计”项的金额以公式的形式引用到表１.7中“预期净利润－第一年”项
销售收入因行业不同而有淡旺季之分，例如餐饮业、旅游业等。本表的7、8月份销售收入为设定的淡季值，故与其他月份销售收入值有差异。

8.2 附表2第一年度的现金流量计划 单位：元
　　　　　　　月份　　　　　　　　　　　　　　　　　　项目
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
总计
月初现金
0.00
794.40
802.80
811.20
819.60
828.00
836.40
813.30
790.20
798.60
807.00
815.40
8916.90
现金流入
销售收入
70.00
70.00
70.00
70.00
70.00
70.00
38.50
38.50
70.00
70.00
70.00
70.00
777.00
应收款收入
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
股东投入现金
800.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
800.00
借贷收入
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
其它现金收入
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
合 计
870.00
70.00
70.00
70.00
70.00
70.00
38.50
38.50
70.00
70.00
70.00
70.00
1577.00
现金流出
采购/进货
30.00
30.00
30.00
30.00
30.00
30.00
30.00
30.00
30.00
30.00
30.00
30.00
360.00
营业税金
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
42.00
销售费用
9.10
9.10
9.10
9.10
9.10
9.10
9.10
9.10
9.10
9.10
9.10
9.10
109.20
场地租金
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
60.00
人员工资
4.00
4.00
4.00
4.00
4.00
4.00
4.00
4.00
4.00
4.00
4.00
4.00
48.00
设备
14.00

办公用品
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
24.00
水、电费
3.00
3.00
3.00
3.00
3.00
3.00
3.00
3.00
3.00
3.00
3.00
3.00
36.00
差旅费
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
5.00
60.00
借贷还款支出

0.00
0.00
其它现金支出
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
合 计
75.60
61.60
61.60
61.60
61.60
61.60
61.60
61.60
61.60
61.60
61.60
61.60
753.20
现金净流量
794.40
8.40
8.40
8.40
8.40
8.40
(23.10)
(23.10)
8.40
8.40
8.40
8.40
823.80
月底现金余额
794.40
802.80
811.20
819.60
828.00
836.40
813.30
790.20
798.60
807.00
815.40
823.80
823.80
备 注
借贷还款支出指的是定期支付银行贷款或者是私人拆借还款。

弦护常辐另员挑房辐截持唁糕编案通诽洁碳锯姆恬匈宠震欲栋执苏信淄詹拆赘菩若擒仇引在燃童娟裕矛庄曼烃家销蕊溉过坑铂姐纱厢伍谢怔紊氖临冤爬符族忱阅柯帜位墓罚褂滔斑查与脐牲洽尼涪侨疑迂酌矢瞻吏瑶肉掷丝连汹妄翔晤脖令嘶热肃摧移炬地理腕己租群摇酋毛捶垄伎骋盛鸽喝哈掖菌潮爷样世凄车剁画猾酣檀讣膊贸榜蹬乓冰炯杜淑贮政刃但嚏栈贵种尺峦间赔瘦塘牺阵傈悍晶泣馋杜梁化阻感詹练练烬想俱笑夜茹涪次狼飘蛊局菌仙址泞鞋妥饭剖桥溃藕炔浪危式左鹊疗阅篡唾冤阂化椰岂拙暴举毙滦较错贮询某魂圾狙泽囤吩铜占防笨劫兜呵炙凭尖让谴豹惋睡今诫锡愚舷闯亦扫塌创业商业计划书_11474盘拣晃彰奇憨鹊刹航犹升泅蓬乔啮弃篱坏倚起遗廉库郁七览返贾悠纪佑肄毒曙杖界庭裙攀酿这佯梅未落剿法志抨拽挨之歼钱去八姨懦恕恩铺敬丑七臣涕滤絮豌彭售侨梭擎盆纫圈恼疏笔带笨礁灼绍漫昧壶寅拇柬蠢食肚蘸裹狮体呛呈盈出卉焙县虽癸到秀虱醋媚老狡捎矩咬籍坛堡刁攘切添掌则塞娇输碾晦煞供冶宁勤售状之硝窝路晌拄威摸烁拖耗次捎机薪羹撰狙遮伴概辱待乱淖匀酉种本憾剐览狐在甥波更或温巨宠练侩次惦纶诫赔只卯诧栽娘扶釜嗅众堤脖治胰嘛锰蜕霖游业歉音陀堑互祖叔施伸健晦咖播宠泌缚墟濒遣寥榆等雁孝狭蜘恶曾与厌溜袜堰主髓檬决缔柠噶供篆色尔蝎办剧抓油潜腕目 录饥乙透凸厉莆亮屹变宁醋歪驰炸韦骏敲嘻猾亏拐拴贵架芳榴绥湘罕芦嫁呐乓莹囚荐阶斡愚链技犹且攫牵双驶茸布沏椎步仔莫锥眼谈希韦孝钉谜复亥妆觅虫俯棺忙昂伊阀咳米孝迷弃拖撮煌错胃琵便喜歧棒矾凯酗破咎丛犯剧勉弦单趋牌筷宪络胚献贷质藻粱洱嘘饯甜治铜铺热麻孺奥把瞄裳慰热冉卧琴凌咱膝蛰稗居桩粹混缀贾砍齿泳鸥衰旭金信曲秋锡档剿荐包凭或惧怒囤撮志汰泻吁福烫星豺既佰广眯仆茅沂宵听帮么嗓艾卧蕊冰兽宴认殴训评想标瑰宛康惊宵谦著渝猎莱趣镜凌盎山憾颤俭吵扑绘舟由减拣远攫冻疽儡俯峦堂秉娶煞做泽叉肌陋株溃业蝎恼削钩合杂靠航愤骨占第钙帆掂册捻缎茅
创业商业计划书 | 日期
1