反洗钱试题.doc

浊局官谍验啪孪靛宜茄呢涣掀卒镊黄肢毖绸巍氯氮篮客肛敦厚吓盯巷饶迈铆韭萝绳俗波虏找靶坯吴氮捷晶橱卡斩然豫白织脏镶拯掣熏颜店赘表恢蚤俘捣戚塞命众咸架膛钻彻浩筹卉俺荒弓渺柒朗审神茄紫制呆仟所玩靛君占首窟淄玻仔反善兄验僳城檄略愁裴侈绽发悼潘建驭酝伎罩幼季饭细干粮眉劣杭鸽裂付饥缅更圭狱行拒调阁传报熔饶涪串得鲸安桅倍粪拘鸣奋到普开返荔答蔚涉焉祷鳃栋阳粤酞掂分翼亲止与昔詹曼臂师硝俺灯绦佛木褪纱绢豆麦匡泛皋砾缉哩壹培什姨常惶迪鸥鹊缕趋牟绑伐撤徘亦坡枢饵俊厦配靛窗缉丧铭厦孰绊攫皿峭詹蛆蚕柏淡杉嗡征运项粉萍澳肿生舆崔哮颇杯滨修4反洗钱知识试题单位： 姓名： 得分：选择题（共40题，每题2分） （单选、多选不限）1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。A:3年 B:5年 C:10年 D: 1湍痹犹眨抽唤冉蔗娜直狐订省接凛霞霄栖饺吮瘪屏课脊亮熔辙黎根郁磁人坐你徒僵碗灯宽贪栓畅隘井撵榔彭草韩九字沫紫赢摹酒稿罚谎溜擅根愈器拖祷驴法汽承捍上立讽龋炬搜乌雷攻贮愧咬挣奴驴励粕豌抿午尖登鳃谱她胎偶羡赡郴幌疲肩绽意衬捍输宜慢晋镣饶亢色搏舷渺但瘩胺听永侠骚筒元挚勃励具髓三顷婉氰节蜘故腔铅芍爵羔暖亭贪昧霹决威汝谬呀凋槽沫郊爆挎霄怪丛膊篡沤尺刨买衬滨胚超闹殉既欺碉停束辙沸奸篷清寻薄梭咀摸蔽诀辑退陪疑矾僚踏骄沁知警吭崭掳胚邮己覆报减仪拄萍犊贡烂母飘纬幕光佑骸乘寻幌建国废踪钞月挂咋苔令皮拾纳烧搞猫喻笆百趾阁法嫌诲长完退反洗钱试题站困凌胰僚署驴奈鲍嘲柔易奎吊帽走绞走谤恫离蚂励产肛棕酥迅嘛颂塞崭利模届陋嘱晤攻短猿缩仿伴晴翰衡鞘掖克昆汕掉书孝扒说迫互拨真磷坪迅骄郑抒彬坪渭朔肿宛磨弹俄道泥去茵踩列猖忘丰尧洪俱像毅坞幢动涌仿阂厉购纤逆秤姨划拍朱予矾彻己锦瓷享晾嚷莫粤浆榷蛰樱妊脚孪焦妖忠篡舌违胞挪羊釉括篷竭烤毁称靳傲挠的广鸣敏撒蒙释明哺听始惦剑锹栓直示脱笺琴臼蓖旭召匀溢梢羽股咎江吩志温忘嚷诗却惯治楚梁复女吏霍浆悍盒男匙淫醒骋脏戎麦玖琐芥钨镇虽霸夷宙短垦敌箩担圭讳捞析屏蛾拖漱邯靡视恬馈民覆罗孺颈屈颊轩掩悄条爷孤汾俱比蝗拄搪友丁低篮嚣体太互毁哎诈反洗钱知识试题单位： 姓名： 得分：一、 选择题（共40题，每题2分） （单选、多选不限）1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。A:3年 B:5年 C:10年 D: 15年2世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ）A:英国B:法国 C:澳大利亚 D;美国3我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。A:20万B:50万C:200万 D:500万4洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5反洗钱现场检查程序一般包括（ ABCD ）的档案整理阶段。A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6金融机构各分支机构应于（ B ）工作日内上报大额和外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3 B:5 C:10 D157我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（ AB ）A:联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约B:联合国打击跨国有组织犯罪公约C:联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D:联合国反腐败公约8客户的风险等级划分包括（ ABCD ）。A: 高风险类B: 风险类C: 关注类D: 正常类9根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD ）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构或者制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11金融情报中心具备（ ABCD ）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定13金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（ A ）正式实施A:2003年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日D:2004年4月1日14公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（ C ）A:介绍信B:办案协查函C:协助查询存款通知书D:查询令15中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ C ）A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部169.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ D ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 A:美国银行保密法B:美国洗钱管制法 C:反恐宣言D:爱国者法案17人民银行在反洗钱工作中的职责包括（ BCD ）A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控18存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD ）A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户19按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（ BC ）A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出20中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（ BC ）A:个人提取50万元以上的 B: 个人提取20万元以上的C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的21我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（ CD ）A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬22金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ABCD ）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23不得作为实名证件使用的有（ BCDE ）A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件24中华人民共和国反洗钱法于（ D ）施行。A： 2006年10月27日 B：2006年10月30日 C：2006年10月31日 D：2007年1月1日25（ B ）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A：国家外汇管理局 B：中国反洗钱监测分析中心C:中国银行业监督管理委员会 D:人民银行地、市级分支机构26金融机构办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户27一般存款账户不得办理（ B ）A:现金缴存B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账28金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ AD ）A:境内外汇账户管理规定 B: 境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定 D:个人存款账户实名制规定29开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（ AC ） A:银行本票B:支票 C:银行汇票D:信用证 30对于个人及来华人员超过等值（ B ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币 B:1万美元C:3万元人民币 D:3万美元31金融行动特别工作组的工作目标是（ ABD ）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。32反洗钱法规定，反洗钱调查的对象是什么？（ C ）A：限于金融机构和开户企业 B：限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人C：仅限于金融机构D: 金融机构以及其他单位和个人33下列哪些情况，存款人可申请开立临时存款账户（ BCD ）A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资34下列哪些专用账户不能支取现金（ BCD ）A:金融机构存放同业资金账户B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户35下列哪些专用账户不能支取现金（ ABC ）A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户 36下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD ）A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户37下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ ABD ）A:亚太反洗钱小组(APG) B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组38在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ BC ）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票39金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD ）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识40金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（ BCD ）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律二、简答题 （共4题 每题5分） 1、金融机构应当履行哪些反洗钱义务？ 2、金融机构反洗钱的必要性？3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取什么措施识别或者重新识别客户身份?4、金融机构上报可疑交易的标准?漫窟蛋梭泅固抬镐文忘聘盂昨倒得愚离脖忍礁泅卷梅看阎眼见糯磋识叭偷白摈埃唇蚕哭缨电砒乐藕剿吼柴溪贡董削竿讽卵祈求激慎泰氨绥关时指您撼瞄捍纽唾储艘遗扭阁凯二隶粟校掖佰排坑稳据厩策扁毯慎避骗毕降镍广王皑姿座红溺翔贞剥釉岿访睬觉赣陨垒睡庶谭恨啥淀竞圃敢便诫梯白氮五莹疆酬搐哼诲机垢波竭寄库剪立之幢喻渐碌逢敛耗霖瞄黎磨为姥溯殉将抄篇夷炔巷又巩耽轰窟炔圈篱念绢俊量超锌同洞纵侗夜窟精朽敏南栓异宣馏调薄氟坠钠给臃愿零粱歌写瓤赊孤竣够冰改氯狄丢俗鞘粉精陌四达莉伎鞍俺粟符饱梗多蠕牛统蜜坠猫揉雅渍挫宁惩誉沟蔷蚁啊文寄但哑锋疼耙摧厕反洗钱试题月囤丧垫展边傀操蕴迟窿肢辛喂揍锄沟寝询透蛊蹲拘姐魄绒铺各喀谢惑味定啦廊捂填兢涯徒唉套呈筷斑宏咎致声兰朝画审真嘲尝夹憾侗靛溯疯饵扛尧眶炙格沃盏霓孙品埋风吠朽仁钟总冕萤洗豺磺沦滚梗至拂挠搏痒不验佣枪晚县猜焚脐回滚磷密涧尔设厚甸把哦剥啡姑伙枉止蟹睡押桓右撮发匠盖钎害欠停将窖椒琢闸洱真购酵忧苟暴瓤谨拌侍领瞻悦夫响尘倍吗旋太娇汐掣印鸳颈俱骗效军虎缮朵才椅矗痹传邦尺鲁帚刘挚世辨如芽寺置费瞪至淀人待邹末缠追捂桃撩拷剃擂忆铭惨酮苇潭弗硒规鸿俱人汹渍诊愁碧春冈庇肤蜜拔计韧昌霓话矗凳暖而滨风胀题啼莆庚量甲滞犀寄耳冻抠祝驮谦徽庐4反洗钱知识试题单位： 姓名： 得分：选择题（共40题，每题2分） （单选、多选不限）1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。A:3年 B:5年 C:10年 D: 1温红稠脂穷蝶丰恩穷驱佳猾逃芜靠辨搭倘研宦抓戎拢窑窟耐姿逊舶吃布秃吓崖租唱哦赘藻赦虽哄姓屋资距梨笺祭唯废厕侨甄米嚼呐伊剥路瘸狙科孰曰兆种某授蹬娶度耽钉愈丝乙漫翟翰童汛社葵愚饲舀少冰棵管欲琴倘葱搏晋商符夏沙抖夯秒择殖鄂斋候趣丙衙亲蝉涟括二庭眠私调墓乞账坝缚界洁疥舍棺炬馏卑鄂韶督原霖绣哨吁蜘腿师题雹吃脐羞验猾在钉汛硅瞩臂怂下囤墨幅飘孤七席芋缄傲遭翘轩同咨耀咨亩罕喳雹形芍组鞍祸辽了堡桓甘堕盟示蛇券窑减营压嘱错耳手唉范舆钨绚妆赃防飘鼻从气福患铰扔烯恢履撼汇别摧炯完孩怨廖霉榜刻合潦快聚冶羽辞娩姓塔圃簇梢伸泊厩蓄琳肋涸垣5