我国商业银行投资银行业务风险管理研究.doc

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我国商业银行投资银行业务风险管理研究
【摘要】：随着我国金融领域的逐渐开放，国外金融机构全面涌入，而外资银行同时具备传统商业银行的先进经验和投资银行的业务优势，对我国金融业的发展提出巨大挑战。因此，我国商业银行在固守传统存、贷、汇、兑业务的同时应积极开展投资银行业务，进行业务创新以提高综合竞争能力。但是，商业银行在顺应混业潮流而开展投资银行业务获得诸多利益的同时，也不能忽视其中潜在的风险。本文从国内商业银行的实际出发，首先阐述商业银行投资银行业务风险管理的相关概念和理论基础；其次利用模型证明了开展投资银行业务确实可以帮助商业银行分散风险；另外，本文对开展投资银行业务产生的不同于传统业务的风险进行阐述；接下来结合国外商业银行开展投资银行业务在风险管理方面的实践总结其对我国的启示；随后通过工商银行的案例分析了当前我国商业银行投资银行业务在风险管理方面的现状，并在此基础上提出相关问题及有针对性对策建议；最后，从组织和体制、风险管理体系及对商业银行整体风险的影响三方面阐述结论。【关键词】：商业银行投资银行业务风险管理
【学位授予单位】：山西财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2013
【分类号】：F832.2
【目录】：摘要6-7Abstract7-101导论10-171.1研究背景和意义10-111.1.1研究背景101.1.2研究意义10-111.2国内外文献综述11-151.3研究方法151.4论文的结构安排15-172商业银行投资银行业务风险管理的理论透析17-272.1商业银行和投资银行的概念及业务范围比较17-222.1.1商业银行的概念和业务范围17-182.1.2投资银行的概念和业务范围18-212.1.3商业银行业务与投资银行业务的比较21-222.2商业银行投资银行业务风险管理的涵义及内容22-232.2.1风险管理的涵义222.2.2商业银行投资银行业务风险管理的内容22-232.3商业银行投资银行业务风险管理理论基础23-272.3.1投资组合理论23-242.3.2内部控制理论24-252.3.3风险价值模型理论25-262.3.4整体风险管理理论262.3.5全面风险管理模式26-273商业银行投资银行业务的风险分析27-383.1商业银行投资银行业务风险类别27-303.2商业银行投资银行业务风险的模型分析30-383.2.1研究思路和方法30-323.2.2模型和模拟方法32-343.2.3模拟实证的结果及分析34-363.2.4小结36-384国外商业银行投资银行业务风险管理的实践和启示38-444.1德国商业银行投资银行业务风险管理的实践38-404.1.1德国商业银行开展投资银行业务的发展历程38-394.1.2德国商业银行开展投资银行业务的风险管理39-404.2美国商业银行开展投资银行业务风险管理的实践40-424.2.1美国商业银行开展投资银行业务发展历程404.2.2美国商业银行开展投资银行业务的风险管理40-424.3国外商业银行投资银行业务风险管理实践对我国银行业的启示42-444.3.1健全和完善银行监管制度42-434.3.2改善风险管理的外部环境434.3.3提高金融监管的独立性和协调性434.3.4规范金融机构的经营行为43-445我国商业银行投资银行业务风险管理现状分析44-555.1我国商业银行投资银行业务开展状况44-465.1.1投资银行业务的模式445.1.2商业银行投资银行业务开展状况44-465.2工商银行投资银行业务风险管理案例分析46-505.2.1工商银行风险管理的组织架构46-475.2.2工商银行投资银行业务风险管理的主要内容47-505.3我国商业银行投资银行业务风险管理中存在的问题50-525.3.1未从组织和体制上实现风险隔离505.3.2缺乏专门的投资银行业务风险管理体系50-515.3.3风险文化亟待重塑515.3.4从业人员的风险意识与职业道德方面亟待加强51-525.4我国商业银行投资银行业务风险管理不足的原因52-555.4.1商业银行风险管理机制不健全52-535.4.2我国商业银行开展投资银行业务的环境尚未成熟535.4.3自律监管能力有待加强53-545.4.4法律法规的限制54-556我国商业银行开展投资银行业务风险管理的政策建议55-616.1加强银行内部风险控制机制的建设以完善内部管理55-576.1.1设立防火墙制度556.1.2完善风险管理体系55-566.1.3健全风险识别与内部评级机制566.1.4加强内控制度建设56-576.2完善外部监督管理体制以加强风险管理57-586.2.1控制市场准入576.2.2建立风险预警机制57-586.2.3加强信息披露586.3具体业务风险管理58-616.3.1项目融资业务风险管理58-596.3.2银团贷款业务风险管理596.3.3企业并购业务风险管理59-606.3.4资产管理业务风险管理60-61结论与展望61-62参考文献62-64致谢64-65附表模型所需数据65-67攻读硕士学位期间发表的论文67-68 本论文购买请联系页眉网站。2010年读书节活动方案
一、     活动目的：
书是人类的朋友，书是人类进步的阶梯！为了拓宽学生的知识面，通过开展“和书交朋友，遨游知识大海洋”系列读书活动，激发学生读书的兴趣，让每一个学生都想读书、爱读书、会读书，从小养成热爱书籍，博览群书的好习惯，并在读书实践活动中陶冶情操，获取真知，树立理想！
二、活动目标：
1、通过活动，建立起以学校班级、个人为主的班级图书角和个人小书库。
2、通过活动，在校园内形成热爱读书的良好风气。
3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。
4、通过活动，促进学生知识更新、思维活跃、综合实践能力的提高。
三、活动实施的计划
1、 做好读书登记簿
（1） 每个学生结合实际，准备一本读书登记簿，具体格式可让学生根据自己喜好来设计、装饰，使其生动活泼、各具特色，其中要有读书的内容、容量、实现时间、好词佳句集锦、心得体会等栏目，高年级可适当作读书笔记。
（2） 每个班级结合学生的计划和班级实际情况，也制定出相应的班级读书目标和读书成长规划书，其中要有措施、有保障、有效果、有考评，简洁明了，易于操作。
（3）中队会组织一次“读书交流会”展示同学们的读书登记簿并做出相应评价。
2、 举办读书展览：
各班级定期举办“读书博览会”，以“名人名言”、格言、谚语、经典名句、“书海拾贝”、“我最喜欢的＿＿＿”、“好书推荐”等形式，向同学们介绍看过的新书、好书、及书中的部分内容交流自己在读书活动中的心得体会,在班级中形成良好的读书氛围。
3、 出读书小报：

2010年读书节活动方案
一、     活动目的：
书是人类的朋友，书是人类进步的阶梯！为了拓宽学生的知识面，通过开展“和书交朋友，遨游知识大海洋”系列读书活动，激发学生读书的兴趣，让每一个学生都想读书、爱读书、会读书，从小养成热爱书籍，博览群书的好习惯，并在读书实践活动中陶冶情操，获取真知，树立理想！
二、活动目标：
1、通过活动，建立起以学校班级、个人为主的班级图书角和个人小书库。
2、通过活动，在校园内形成热爱读书的良好风气。
3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。
4、通过活动，促进学生知识更新、思维活跃、综合实践能力的提高。
三、活动实施的计划
1、 做好读书登记簿
（1） 每个学生结合实际，准备一本读书登记簿，具体格式可让学生根据自己喜好来设计、装饰，使其生动活泼、各具特色，其中要有读书的内容、容量、实现时间、好词佳句集锦、心得体会等栏目，高年级可适当作读书笔记。
（2） 每个班级结合学生的计划和班级实际情况，也制定出相应的班级读书目标和读书成长规划书，其中要有措施、有保障、有效果、有考评，简洁明了，易于操作。
（3）中队会组织一次“读书交流会”展示同学们的读书登记簿并做出相应评价。
2、 举办读书展览：
各班级定期举办“读书博览会”，以“名人名言”、格言、谚语、经典名句、“书海拾贝”、“我最喜欢的＿＿＿”、“好书推荐”等形式，向同学们介绍看过的新书、好书、及书中的部分内容交流自己在读书活动中的心得体会,在班级中形成良好的读书氛围。
3、 出读书小报：

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