合规销售考题集.pdf

word 文档 可自由复制编辑 合规销售考题集 第一部分 管理制度 单选题 1.下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是（D）。A.稳健型客户购买 3R 以上的产品；B.平衡型客户购买 4R 以上的产品；C.增长型客户购买 5R 以上的产品；D.激进型客户购买 6R 的产品 2.在同一天内，对同一客户可以进行几次风险承受能力测评？（A）A.1次 B.2 次 C.3 次 D.无数次 3.若客户超过（B）年未进行风险承受能力测评，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力测评。A.半年 B.一年 C.两年 D.没有限制 4.关于风险承受能力测评，以下说法错误的是（B）。A.若客户为首次进行风险承受能力测评，则应于交行网点完成，评估报告结果由客户及销售人员签字确认并由双方留存 B.若客户超过半年未进行风险承受能力评估，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力评估，评估结果由客户签名确认；未进行评估的，销售人员不得再次向其销售个人理财产品 C.若在评估报告有效期内，客户发生可能影响自身风险承受能力情况或销售人员认为有必要对客户重新评估的，销售人员可为客户进行再次评估 D.销售人员不得在同一天内对同一客户进行重复评估 5.假设某客户风险承受能力评估为 2R，他不能购买以下（D）产品。A.产品风险定级为 2R 的汇添利 B.产品风险定级为 3R 的基金 C.产品风险定级为 3R 的券商集合理财 D.产品风险定级为 3R 的得利宝 word 文档 可自由复制编辑 6.下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是（D）。A.销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果，对于交易失败信息，应主动及时地通知客户并进行原因解释 B.客户在咨询时，销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况，根据要求及时与客户沟通市场情况，产品运作情况和估值表现 C.产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时，销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户 D.根据客户的投资喜好推荐其他产品 7.以下不属于我行销售人员的是（B）。A.私人银行顾问 B.大堂经理 C.客户服务经理 D.沃德客户经理 8.除取得我行个人理财产品销售资格外，从事开放式基金推介、销售的我行销售人员还应取得的证书是（D）。A.AFP B.CFP C.CFA D.证券投资基金销售业务资格证书 9.我行销售人员每年的培训课时应为（D）。A.15课时 B.30 课时 C.10 课时 D.20课时 10.取得我行个人理财产品销售资格证书的销售人员销售风险等级为 4R 以上的产品应具备的资格是（A）。A.AFP/CFP B.CPA C.CFA D.CPB 11.我行理财产品宣传材料及销售话术中，应当提示客户的警示语句是（A）。A.“理财非存款，产品有风险，投资须谨慎”B.“理财有风险，投资须谨慎”C.“理财不保本，风险须自负”D.“理财非存款，风险须自负”12.按照合规要求，不是营业网点开展销售工作应具备的条件是（D）。A.营业网点应在醒目放置客户权益书、证券投资基金投资人权益须知、投保提示，明确告知客户相应的权利和义务 word 文档 可自由复制编辑 B.营业网点应配置可查询产品信息的多媒体机和登录交行官网的电脑设备，提供客户查询全部在售及存续期内代销产品的基本信息，方便客户核实产品信息，凡未在产品库中收录的产品，一律不得在营业网点销售 C.营业网点理财专区均应配备录像、录音设备，保存的声音、视频文件等电子资料须满足方便、实时调取的要求 D.营业网点理财专区应配置无密码的无线网络，供客户上网查询各类理财产品信息。13.以下不是我行个金人员从事产品销售必须具备的条件是（A）。A.本科以上学历，金融行业三年以上工作经历 B.通过交行个人理财产品合规销售统一考试 C.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识，遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则 D.应取得个金条线持证上岗资格证书、中国银行业协会公共课程考试合格证书、中国金融理财标准委员会 AFP/CFP 资格证书等其中之一 14.除取得我行个人理财产品销售资格外，从事保险推介、销售的我行销售人员还应取得的证书是（D）。A.AFP B.CFP C.证券投资基金销售业务资格证书 D.保险代理人资格证书 15.对于非永续型产品，我行个人理财产品销售录音资料的保存期限为产品到期兑付后的（B）年。A.1年 B.2 年 C.3 年 D.5年 16.下列属于代销类产品的是（A）。A.基金 B.得利宝 C.天添利 D.外汇宝 17.我行销售人员不得有的行为是（D）。A.为客户评定风险承受能力 B.向客户推介合适的产品 C.为客户申请信用卡 D.推介多客户集资购买产品 18.不能作为我行银行理财产品宣传渠道的是（D）。A.电话 B.传真 word 文档 可自由复制编辑 C.短信 D.电视 19.对于宣传材料使用过往业绩的，以下表述不正确的是（C）。A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算相应产品的业绩表现数据 B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 C.对于涉及模拟历史业绩的，应当采用经制作方认可的参数，对其过往足够长时间的实际收益情况进行模拟 D.真实、准确、合理地表述产品业绩和产品管理人的管理水平 20.原则上，对于永续型个人理财产品，销售录音资料的保存期限为（D）。A.10年 B.20 年 C.5 年 D.长期保存 21.对于销售费用管理，以下说法正确的是（B）。A.分行可以根据销售业绩私下对销售人员进行奖励 B.分行不得以培训名义组织游山玩水 C.分行可以根据实际情况收取第三方合作公司的佣金或礼品 D.第三方公司可根据业绩，直接对我行销售人员进行奖励 22.以下需要网点分管个金业务的负责人或销售主管在交行留存的产品说明书或产品合同或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险，客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认的是（D）。A.客户在网点购买风险等级为 6R 的基金 50 万元 B.客户在网点购买风险等级为 2R 的银行理财产品 1000 万元 C.客户在网点购买风险等级为 4R 的专户产品 70 万元 D.客户在网点购买风险等级为 5R 的基金 110 万元 23.假定客户风险承受能力评估结果为稳健型，下列选项中其不能购买的产品为（D）。A.风险评级为 3R 的券商集合理财 B.风险评级为 5R 的基金 C.风险评级为 3R 的分红险产品 D.风险评级为 3R 的银行理财产品 24.风险评级为 5R 及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的（D）销售。A.沃德客户 B.交银客户 C.潜在中高端客户 D.进取型客户、激进型客户且客户年龄在 1865 周岁 word 文档 可自由复制编辑 25.以下人员中不可以参加第三方合作公司开展的产品培训及发行路演的是（C）A.市场推广经理 B.网点客户经理 C.客户 D.分行个金部高级经理 26.分行在第三方合作公司产品发行路演中，培训材料、产品形态、特点、风险提示等必须以总行（A）为准 A.正式通知 B.电话 C.电子邮件 D.短信 27.第三方公司与分行在开展客户活动时，不得（D）A.介绍各类投资知识 B.宏观经济分析 C.介绍投资策略 D.推介第三方公司的产品 28.以下产品不属于个人理财产品的是（D）。A.交银施罗德基金公司交银成长基金 B.天添利 C C.交银康联人寿保险公司健康人生保险产品 D.储蓄国债（电子式）29.以下保险产品培训和宣传材料中不应出现的是（D）。A.必须包含保险产品的规范名称、主要特点、主要风险点 B.必须包含保险公司的名称和联系电话 C.必须包含必要的风险提示 D.对本金或收益的承诺 判断题 30.“4S”原则是指在合适的地方，由合适的客户经理将合适的产品销售给合适的客户。（对）31.银行理财产品包括得利宝、基金、贵金属、保险、券商产品等。（错）32.对于系统功能暂不支持或系统故障等确需手工出单的，可以在今后补录，无须建立手工台账（错）33.客户首次购买银行理财产品的，可通过网银进行理财账户开户及客户风险承受度评估。（错）34.客户在明确表示愿意承担投资风险或损失，并在理财业务申请表或理财产品合同和合约上进行声明，签字确认后，可以购买高于自己风险承受能力的银行理财产品。（错）35.针对较高风险等级个人理财产品的介绍和风险揭示过程应全程录音、录像，记录销售人员对产品关键交易信息及风险提示，以及客户对上述提示明确表示“清楚明白或同意”的确认过程。（对）36.客户购买风险评级超过 5R（含）或单笔金额超过 500 万元人民币（含）的银行理财产 word 文档 可自由复制编辑 品，除客户提交书面声明约定无须在理财产品划款时与其最后确认外，分行须指定专门人员在划款时以电话等方式与客户进行最后确认。（对）37.客户购买理财产品时应在指定位置亲笔抄录凭证上的下述语句：“本人已知风险”。（错）38.客户只要签字确认，就可以购买超过其风险承受能力的银行理财产品。（错）39.我行个人理财产品可以通过高柜柜台进行销售。（错）40.我行可以通过电视广告宣传券商集合资产管理计划。（错）41.我行销售的银行理财产品可通过电视、电台进行宣传。（错）42.客户经理在使用销售话术时，不得出现使客户容易产生歧义的言语。（对）43.客户经理在使用销售话术时，对于产品责任要做清晰、完整和正确的说明。（对）44.我行个人理财产品销售过程中形成的电子档案主要为录音资料。（错）45.分行可以视情况向第三方合作公司收取销售佣金或其他报酬奖励。（错）46.在同一天内，对同一客户只能进行一次风险评估。（对）47.第三方合作公司渠道人员在分行开展产品培训及发行路演时，分行可邀请客户参加。（错）48.第三方合作公司渠道人员可自行到网点或分行为我行销售人员进行产品培训或发行路演。（错）49.产品培训或路演活动的场地一般由分行统一安排场地集中进行。（对）50.分行可委托第三方公司派专人全权负责路演活动全过程的组织管理，分行个金部在路演当天可不必到场。（错）51.第三方合作公司渠道人员在路演时所讲授内容如违规出现承诺、夸大产品收益，混淆关键风险点，改变产品投资方向、范围及结构比例的说法等情况的，分行应立即制止，第三方公司不及时纠正的，分行应暂停与其开展业务合作。（对）52.分行在第三方合作公司产品发行路演中，使用的培训材料、产品形态、特点、风险提示等可以以总行的通知为准，也可以以总行或合作公司相关人员的电子邮件为准。（错）53.分行可联合第三方合作公司举办客户活动，具体内容可以是介绍各类投资知识、宏观经济分析、投资策略、市场研究等，推介合作公司的具体产品等。（错）54.只要客户愿意并有足够的支付能力，就一定能够买到保险产品。（错）55.对于同一款人身险产品，张三和李四购买价格一般是相同的。（错）56.不同保险产品的责任免除内容不一定完全相同，因此需要认真阅读。（对）57.某分行销售的万能保险产品，条款中说明初始费用最高为 5%，保险公司提供的宣传折页写明购买 50 万元以上初始费用为零、50 万元以下初始费用为 3%。分行据此进行宣传和销售。该分行的行为没有合规风险。（错）58.2 某分行销售的 1 款主险和 2 个附加险的组合保险计划，在销售过程中详细介绍了保险责任和责任免除内容，没有告知保险计划具体是由哪些险种组成，该分行的销售行为完全正确。（错）、59.只要取得 CFP 证书，就可以从事开放式基金的推介和销售。（错）多选题 60.以下属于个人理财产品销售应当遵循的基本原则的有（ABC）。A.诚实守信、勤勉尽责、如实告知 B.公平、公开、公正 C.坚持“4S”原则 D.评定风险等级 word 文档 可自由复制编辑 61.以下属于“4S”原则中的内容有（ABC）。A.合适的客户 B.合适的人员 C.合适的产品 D.合适的时间 62.以下产品属于个人理财产品的有（ACD）。A.交银施罗德基金公司交银成长基金 B.天添利 C C.交银康联人寿保险公司健康人生保险产品 D.储蓄国债（电子式）63.下列属于我行个人理财产品管理“五个统一”的有（ABCD）。A.统一准入 B.统一审批 C.统一风险定级 D.统一管理 64.销售人员在办理信托资金代收付业务时应注意的有（ABCD）。A.销售人员不得主动向客户介绍代收付产品 B.不得在网点营业大厅或柜面进行公开推介或展示相关资料 C.不得公开宣传信托产品，这类产品应在客户向销售人员主动咨询后方可转介绍给信托公司相关人员 D.不得向信托公司提供签约场所，不得代理信托公司与客户签订合同 65.在得利宝理财产品销售活动中，不得有下列哪些情形？（ABCD）A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利 B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售 C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D.通过理财产品进行利益输送 66.我行个人理财产品的销售渠道有（ABCD）。A.营业网点（含沃德财富中心、私人银行会所等）B.电子银行（含网上银行、电话银行、手机银行等）C.自助设备（含多媒体终端等）D.远程银行（含客户服务中心）67.客户经理销售服务规范管理中提到的“五严禁”具体指（ABCD）。A.严禁分行或网点代理或销售未经总行审批或授权审批的项目，严禁客户经理私自为客户进行撮合交易 B.严禁客户经理违规参与民间融资借贷，充当资金掮客或中介，包括本人参与民间高利借贷、违规套取银行资金、参与非法集资放贷 C.严禁客户经理代客户保管银行卡、存单、存折、身份证件、保单、USBKEY、密码等重要 word 文档 可自由复制编辑 物品或资金。严禁发生代客户领取记名卡、即办卡、ATM吞卡、USBKEY、密码信封、代办网银、代开银信通、代购代赎理财产品、代办转账业务、代客结汇、不签协议收送单等交易行为 D.严禁为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，严禁向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证 68.以下属于我行销售人员的是（ABC）。A.私人银行顾问 B.沃德客户经理 C.客户服务经理 D.大堂经理 69.按照合规销售办法规定，以下选项中属于我行销售人员上岗须做好的准备工作是（ABC）。A.按要求统一着装 B.佩戴交行工号牌 C.在理财专区显要位置摆放有效资格证书 D.在显要位置摆放近期上级领导要求重点销售的产品宣传材料 70.下列选项中，属于我行销售人员从事个人理财产品销售中不得有的行为是（ABCD）。A.代为保管客户的银行卡（含密码）、存单存折、产品合同等重要凭证 B.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易 C.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 D.推介多客户集资购买产品的行为 71.下列宣传材料内容不符合我行宣传路演管理要求的是（ABCD）。A.本产品安全可靠，绝无风险 B.本产品主要投资于二级市场股票，具有本金保障、收益保障的特点 C.本产品业绩优良，保证在同类产品中实现最高的收益率，是目前最好的产品 D.本产品经多个权威专家认证推荐，安全可靠 72.分行对本行销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督的要求是（ABCD）。A.采用多样化的方式进行，对产品销售质量进行调查时，内部调查监督人员还须亲自或委托适当的人员，以客户身份进行调查 B.内部调查监督人员须在审查销售服务记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在不当销售的情况 C.分行须结合个金业务风险日常检查工作建立个人产品销售季度检查监督制度，形成检查报告，总行将进行抽查 D.分行须指导营业网点建立个人产品销售月度检查监督制度，并形成检查报告，分行须进行抽查回访 73.在产品介绍环节，销售人员应介绍的内容是（ABCD）。A.产品结构 word 文档 可自由复制编辑 B.是否保本 C.历史表现 D.风险揭示和最不利投资结果 74.在个人理财产品销售达成阶段，销售人员应操作的内容是（ABCD）。A.产品购买决策应由客户自主决定，销售人员不得强行捆绑销售，或者误导客户违背本人意愿购买 B.销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证，并引导客户到高柜（或低柜）办理缴款 C.柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果 D.销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道，并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单 75.在网点，对于单笔认购 4R（含）以上，金额超过 100 万元（含）以上的客户，除网点销售人员完成风险测评、产品介绍及风险揭示等工作外，还应（ABCD）。A.在客户正式签字确认前，由网点分管个金业务的负责人或销售主管与客户面谈，再次充分揭示产品风险 B.有条件的分行可对面谈内容进行录像、录音 C.面谈结束后，网点分管个金业务的负责人或销售主管要在交行留存的产品说明书或产品合同或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险，客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认 D.客户在指定位置亲笔抄录凭证上的下述语句：“本人已阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并签字确认 76.总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（ABC）。A.客户是否已明白产品风险特征 B.客户经理是否合规销售 C.客户经理是否已进行风险提示 D.客户潜在的购买意向 77.下面选项中，可以是未成年人的是（BC）A保险人 B被保险人 C受益人 D投保人 78.个人理财产品销售流程第一阶段的主要内容有（AB）。A.产品介绍 B.风险承受能力调查 C.销售达成 D.后续服务 word 文档 可自由复制编辑 79.以下对分行开展路演活动的表述，正确的是（ABD）。A.凡属于总对总合作的第三方公司因业务需要在交行开展产品发行路演的，相关路演材料必须经总行个金部审核同意并正式下发专门通知 B.第三方合作公司在分行开展产品培训及发行路演的对象仅限于个金销售人员等行内人员，不得邀请客户参加第三方合作公司的产品培训及发行路演，第三方合作公司不得私自到网点或私自组织分行销售人员开展产品培训及发行路演 C.分行在第三方合作公司产品发行路演中，培训材料、产品形态、特点、风险提示采用第三方公司认可的市场推广人员的电话、口头信息、电子邮件中的内容 D.分行为做好售后服务和客户关系维护工作，可以联合第三方合作公司举办必要的客户活动，或邀请相关专家举办报告会，讲授内容应明确界定仅限于向客户宣导投资理念，介绍各类投资知识、宏观经济分析、投资策略、市场研究等，不得参杂推介公司的具体产品等 80.对于路演现场管理的要求，以下表述正确的是（ABCD）。A.路演活动一般由分行统一安排场地集中进行，分行个金部必须派专人负责路演活动全过程的组织管理 B.路演活动应使用总行下发的经审核通过的产品发行路演材料（包括宣传培训材料、PPT等）C.第三方合作公司演示人员所讲授内容严重违背原有规定的，如承诺、夸大产品收益，混淆关键风险点，改变产品投资方向、范围及结构比例的说法等情况，应当场制止并立即要求纠正。事后还应及时将相关情况上报总行个金部，第三方合作公司累计发生三次上述情况的，总行将暂停与其开展业务合作 D.分行应安排对第三方合作公司演示人员演讲内容进行录音 第二部分 客户 单选题 81.客户财富管理综合规划方案可繁可简，原则上，一次规划为客户解决 2-3个需求为准，其中（B）是必选内容。A.投资管理 B.资产配置 C.风险管理 D.产品销售 82.有关沃德专属客户经理的描述，下列哪项正确（C）？A.可以有多位理财客户经理竞争上岗，确定服务一位沃德客户 B.客户经理变动造成客户暂缺专属客户经理的，可将其划归分行“待分配客户”一段时间 C.按客户意愿配备其所需的理财客户经理 D.沃德客户经理不可以维护交银理财客户 word 文档 可自由复制编辑 83.沃德“六专”服务中，专享增值服务不包括（D）。A.机场贵宾服务 B.医疗贵宾服务 C.汽车代驾 D.价格优惠 84.目前我行沃德客户以资产划分的准入标准和服务等级分为（A）。A.3种，4 等 B.3种，3 等 C.4 种，3 等 D.4种，4 等 85.交银理财服务品牌的 3F 不包括（C）。A.理财 B.伙伴 C.忠实 D.未来 86.下列哪项不是交银理财账户准入标准二条件？（D）A.持有基金净值达 2 万元以上（含）（时点数）B.申请个人房贷，余额 10 万元以上（含）（时点数）且从未有过逾期还款记录 C.持有信用卡金卡，金融资产季度日均 2 万元以上（含）D.金融资产季度日均大于 3 万元 87.对于不达标沃德或交银客户，客户经理应于当月（A）之间进行豁免申请。A.当月 3 日至 23 日 B.当月 3 日至 25 日 C.当月 1 日至 23 日 D.当月 1 日至 25 日 88.沃德或交银客户综合月结单的账单日根据（C）确定。A.客户指定日期 B.银行指定日期 C.客户理财账户签约日 D.客户理财账户申请日 89.高资产净值客户是指（B）。A.单笔认购理财产品不少于 50 万元人民币的自然人 B.单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人 C.单笔认购理财产品不少于 200 万元人民币的自然人 D.单笔认购理财产品不少于 600 万元人民币的自然人 90.精准营销五个步骤的正确顺序是（D）。word 文档 可自由复制编辑 A.营销分析、营销创意、营销策划、营销执行、营销评价 B.营销分析、营销创意、营销策划、营销评价、营销执行 C.营销创意、营销分析、营销策划、营销评价、营销执行 D.营销创意、营销分析、营销策划、营销执行、营销评价 91.远程银行客服对客户的管户性质属于（B）A.主管客户经理 B.协管客户经理 C.如果没有主管时，远程即为主管，否则为协管 D.根据客户意愿选择远程为主管或协管 92.对于事件式营销，以下参数不由分行进行设置（A）A营销事件的规则参数 B参与活动的客户经理人数 C每个事件的有效执行时间 D每个事件的名单上限 判断题 93.2013 年起，我行私人银行考核按照星级客户数进行统计，即季日均资产 500 万元（含）人民币以上的客户，客户资产指数中取消股票市值的计算。（错）94.总行将直接参与五星级私人银行客户的维护和管理，并为五星级客户配备投资顾问，审核为五星级客户提供的年度理财方案。（对）私人银行顾问独立拓展的新客户，由私人银行顾问指定网点，并与指派的沃德客户经理共同进行维护与服务，沃德客户经理提供日常金融服务，私人银行顾问提供专属服务。（错）95.个人财富管理专家团是基于进一步增强对个人高端客户财富管理服务能力，集合行内外各个专业领域的专家、骨干或资深人士，为一线客户经理提供财富管理方面的专业支撑团队。（对）96.沃德财富客户准入标准一是指在我行金融资产季度日均余额大于 50 万元（含）的个人客户。（对）97.客户的等级代码为35级的客户，是指交银客户1，其对应的90天日均资产是500X=50。（对）98.2013 年度，交银理财客户可享受的优惠包括：人民币存款证明、储蓄单折挂失、储蓄存款异地托收收付费减免优惠，国际汇款手续费优惠、USBKey 阶段性全免优惠。（错）99.高资产净值客户包括：个人收入在最近三年每年超过 20 万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过 50 万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（错）100.远程银行客服只需要通过银行从业人员资格考试即可开展电话营销（错）101.远程银行客服通过向网点转介的方式完成产品营销，所以暂不需要基金、保险从业资格（错）102.风险等级 3R 以上的产品，都不能在电话银行中直接交易（错）103.远程银行客服可以 24 小时为客户提供专属的金融服务（错）远程银行客服对管户客户信息的查询权限和网点客户经理一致（对）104.总行编制的族群模板中，针对族群客户的生命周期维度也进行了分类（对）105.客户家庭的时点静态资产情况主要通过收支储蓄表反映（错）106.精准营销的营销创意只能由总行业务部门讨论发起。（错）word 文档 可自由复制编辑 107.精准营销可采用的分析方法包括业务规则、客户细分、数据挖掘、事件式营销等。（对）108.网点 OCRM主管应每天查看本网点客户经理执行情况报表，定期抽查客户经理执行记录情况。（对）109.沃德财富的广告宣传语是“丰沃共享、厚德载物”（错）110.沃德财富六专服务的核心是“一对一”客户经理服务（对）多选题 111.2013 年，客户资产指数计算包括（ABC）。A.贵金属资产 B.未赎回基金 C.券商集合理财产品 D.股票市值 112.根据私人银行客户在交行集团的金融资产情况，将私人银行客户分为（BCD）A.私人银行钻石客户 B.私人银行星级客户 C.私人银行潜力客户 D.私人银行体验客户 113.私人银行专属个人网上银行目前已实现的功能主要有（ABC）A.私人银行客户身份识别、专属欢迎页面 B.24 小时专属在线客服（视频）C.增值服务查询及调研 D.专享产品个性化议价 114.目前，在做客户族群特征分析时，主要会考虑下列哪三项（ABC）？A.职业特征 B.理财诉求 C.行为习惯 D.宏观环境 115.沃德客户经理优质服务的基本要求包括以下哪三项？（ABC）A.给客户提供方便快捷的服务 B.理解客户需求 C.具有可信赖的专业技能 D.对市场走势预判基本准确 116.沃德财富的标准服务内容包括以下哪三项？（ABC）A.专属理财客户经理 word 文档 可自由复制编辑 B.专属理财服务渠道 C.专享理财产品 D.专享促销推广活动 117.方先生的一家都与交通银行有着不解之缘，他们在交行的资产负债情况如下，方先生本人是沃德客户，经营着一家小企业，并准备在交行申请 200 万的沃德经营贷；夫人是交银客户，所在的公司是交行的长期的代发单位，她每月定期定额购买 1000 元股票基金，目前已快两年；儿子是交银客户，为庆贺儿子这个月的 19 岁生日，夫妇俩刚在交行为他购买了年缴费 1 万元的保险。有关本月的账户管理费的说法，以下哪两项正确？（BC）A.方先生和夫人本月都不用交账户管理费 B.方先生本月需要交账户管理费 C.方夫人和儿子本月不用交账户管理费 D.方夫人本月需要交账户管理费 E.儿子本月要交账户管理费 118.我行电话银行中目前可以交易的品种包括（AC）A.基金申购 B.黄金 T+D交易 C.得利宝产品交易 D.借记卡预约发卡 119.远程银行客服可以通过以下哪些方式完成产品营销（ABC）A.电话银行代客交易 B.指导客户通过网银交易 C.转介至网点柜面交易 D.通过短信银行交易、120.远程银行客服管理的目标客户主要包括（ABC）A.中端客户 B.交银理财客户 C.代发工资客户 D.不达标沃德客户 判断题：121.总行编制的族群模板，针对族群客户分类的维度包括：（ABCD）A、职业 B、生命周期 C、资产等级 D、风险偏好 122.为客户编制理财规划报告书时，哪几张报表是必须的？（ABD）A、家庭资产负债表 B、家庭收支储蓄表 C、现金流量表 D、财务分析表 123.存款增长，资产提升的抓手有？（ABCD ）A.从源头抓起，依靠有价值客户的增长推动资产及存款的增长 B.通过产品抓客户，提升行外资金的吸收能力 C.体系内转化，销售表内理财产品，提升存款底部 D.交叉销售，尽可能减少客户除消费外的各项资金流出 word 文档 可自由复制编辑 124.对于事件式营销，以下参数由分行进行设置（BCD ）A营销事件的规则参数 B参与精准营销的客户经理 C每个事件的有效执行天数 D每个事件的名单上限 125.成功的举办客户活动需注意以下哪几方面？（ABCD ）A.明确客户需求和支行的目标，从而确定活动主题 B.注意活动的预热与细节，做好目标客户的筛选和邀约，流程、时间、人员、物料的设计与安排 C.做好过程管理，包括客户引导和签到，活动中的有效管理及客户送别 D.注意活动的后评估与跟踪，给活动打分，跟踪客户的感受，评估目标达成情况 第三部分 产品 一、得利宝 单选题 126.客户可以通过（C）查询我行“得利宝”理财产品的可购买剩余额度。A.电话银行 B.多媒体自助设备 C.网上银行 D.网点公告 127.天添利 C 款理财产品的可申购赎回日为（A）。A.为每一个自然日 B.不含周末 C.不含国定节假日 D.与天添利 A 款相同 128.目前稳添利理财产品到期后一般情况下需要（A）个工作日资金才能入客户账户。A.0 B.1 C.2 D.3 129.目前交银添利理财产品到期后一般情况下需要（B）个工作日资金才能入客户账户。A.0 word 文档 可自由复制编辑 B.1 C.2 D.3 130.以下针对天添利 D 款理财产品描述中正确的是（A）。A.客户持有天添利 D 款产品，再次购买需单笔 5 万元起 B.天添利 D 款理财产品赎回采用“先进先出”的原则 C.天添利 D 款理财产品赎回采用“后进先出”的原则 D.国庆长假期间客户无法购买天添利 D 款理财产品 131.客户于当天下午 4 点赎回天添利 A 款理财产品，则（D）。A.本金和收益即时到帐 B.本金即时到帐，收益次日到帐 C.本金和收益均次日到帐 D.当天无法赎回 132.封闭式理财产品的投资到期日与资金实际到账日之间计付（D）。A.活期利息 B.活期利息和产品收益 C.产品收益 D.既不计付活期利息也不计付产品收益 133.客户在我行购买单期次型智慧添利 7 天产品，产品到期后将（A）。A.兑付本金及收益 B.仅兑付本金，不兑付收益 C.次日仅将本金为客户进行再次投资 D.次日将收益与本金一起为客户进行再次投资 134.“最红星期五系列”理财产品每周的起售时间是（A）。A.每周五晚 8 点 B.每周五晚 9 点 C.每周五晚 7 点 D.每周五晚 6 点 135.我行天添利 F 款至尊版理财产品对非私银客户的起点金额是（A）。A.600万元 B.500 万元 C.100 万元 D.200万元 136.我行天添利 F 款至尊版理财产品对私银客户的起点金额是（D）。A.600万元 B.500 万元 C.100 万元 word 文档 可自由复制编辑 D.200万元 137.客户在每个工作日（B）可以进行天添利 A 款理财产品的赎回。A.6:00-21:00 B.8:45-15:30 C.8:45-19:00 D.24小时 138.以下（B）是我行天添利 D 款的预期收益率之一。A.0 B.3.1%C.5%D.2.0%139.某客户有一笔资金约 10 万元，希望投资一款保本的银行理财产品，存续期间在 3 个月左右，期间也有可能会需要提前赎回，客户希望投资的产品存续的时间越长，收益率越高，那么以下（C）产品会较适合该客户。A.半年期稳添利产品 B.三个月期沃德添利产品 C.天添利 D 款产品 D.天添利 F 款产品 140.客户在 9 月 10 日购买了一期 9 月 20 日起息的沃德添利理财产品，则对该产品以下（B）项是描述正确的。A.自 9 月 10 日起我行开始为客户计算理财产品收益 B.自 9 月 10 日至 9 月 19 日期间我行不会按照产品收益率为客户计算理财产品收益 C.客户自 9 月 10 日起已确认成功购买我行理财产品 D.客户自 9 月 10 日至 9 月 19 日期间我行为客户按照同业存款利率为客户计付利息 141.我行银行理财产品的品牌是（B）。A.沃德添利 B.得利宝 C.快溢通 D.最炫星期四 142.薪金理财 A 款业务每月零存金额不得低于（C）。A.5元 B.50 元 C.100 元 D.1000元 143.薪金理财 A 款业务每月扣款起始日可选（A）中的任意一天。A.1-25 日 B.1-28 日 C.1-30 日 D.1-31 日 144.银行受理客户薪金理财 A 款申请后将给予客户（C）的扣款宽限期。A.一个月 B.三个月 C.半年 D.一年 word 文档 可自由复制编辑 145.银行于 4 月 15 日为客户开通薪金理财 A 款业务，客户指定每月扣款起始日为 10 日，则首次扣款日期为（C）。A.4月 15 日 B.4 月 16 日 C.5 月 10 日 D.5月 15 日 146.若薪金理财 A 款自动扣款当日客户签约借记卡需发生如下自动扣款业务，哪项业务的扣款优先级最低（D）。A.贷记卡自动还款 B.个贷还款 C.活转活 D.薪金理财 A 款扣款 147.客户于当年 4 月 10 日签约薪金理财 A 款产品并首笔扣款成功，央行随之宣布自当年 4月 20 日起将一年期零存整取基准利率由 X 下调至 Y，则一年到期后该笔一年期零存整取计息时所采用的利率标准是（C）。A.X B.Y C.X 的 1.1倍 D.Y的 1.1倍 148.通过薪金理财 A 款业务开立的零存整取和整存整取账户可否部分提前支取？（D）A.均可 B.均不可 C.零存整取可以，整存整取不可以 D.零存整取不可以，整存整取可以 149.客户签约薪金理财 A 款业务，每月扣款起始日设为 10 日，每月零存金额 500 元，若 4月当月客户发生漏存情况，且 5 月 10 日客户签约借记卡下备用金余额仅有 800 元，则系统将作如下处理（D）。A.系统提示客户当月扣款失败 B.扣 500 元，剩余 500 元次日再扣 C.扣 800 元，剩余 200 元次日再扣 D.扣款失败，剩余 1000 元次日再扣 150.客户签约薪金理财 A 款业务，每月零存金额 500 元，客户已经成功扣款 6 期，若客户选择主动续存，则续存的最高金额为（B）。A.500元 B.3000 元 C.6000 元 D.最高金额不限 151.客户签约薪金理财 A 款业务，已经成功扣款 6 期，随后客户选择终止薪金理财 A 款业务，但不对零存账户作销户处理，则一年到期后该零存整取账户计息时的利率采用（B）。A.开户日一年期零存整取央行基准利率 B.开户日一年期零存整取央行基准利率上浮 10%C.开户日活期利率 D.到期日活期利率 152.沃德薪金定投组合产品每月定投金额不得低于（C）。A.500元 B.1000元 C.4200元 D.5000元 153.客户签约沃德薪金每月扣款起始日可选（A）中的任意一天。A.1-25日 B.1-28日 C.1-30日 D.1-31日 word 文档 可自由复制编辑 154.银行受理客户沃德薪金申请后将给予客户（B）的扣款宽限期。A.一个月 B.三个月 C.半年 D.一年 155.银行于 3 月 10 日为客户开通沃德薪金业务，客户指定每月扣款起始日为 5 日，则首次扣款日期为（C）。A.3月 10 日 B.3月 11 日 C.4月 5 日 D.4月 10 日 156.以下沃德薪金的说法正确的是（B）。A.贷记卡进行沃德薪金签约 B.“每月定投金额”修改后即时生效 C.“每月扣款起始日”修改后即时生效 D.一年期零存整取到期后累计本金不足 5 万元的，将继续扣款 157.若客户签约沃德薪金借记卡发生挂失，以下哪个说法正确？（C）A.补发的新卡需重新签约沃德薪金 B.签约借记卡在挂失期间继续扣款 C.签约借记卡在挂失期间将暂停扣款 D.签约借记卡将于挂失领卡后的次月重新扣款 158.通过沃德薪金定投组合产品开立的零存整取和理财产品账户可否部分提前支取（C）。A.均可 B.均不可 C.零存整取不可以，理财产品可以 D.零存整取可以，理财产品不可以 159.客户签约沃德薪金每月扣款起始日设为 10 日，每月定投金额 5000 元，若某一月客户发生漏存，且次月 10 日客户签约借记卡下备用金余额仅有 8000 元，则系统将作如下处理（D）。A.系统提示客户当月扣款失败 B.扣 5000 元，剩余 5000 元次日再扣 C.扣 8000 元，剩余2000 元次日再扣 D.扣款失败，剩余 10000 元次日再扣 160.沃德薪金零存整取阶段，客户每月定投金额 5000 元，已经成功扣款 6 期，若客户选择主动存款，则续存的最高金额为（B）。A.20000元 B.30000元