上半年四川省基金从业资格证券投资基金概述考试题.docx

上六个月四川省基金从业资格：证券投资基金概述考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出四个选项中只有一种是符合题目规定，请将其代码填写在题干后括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。) 1、理财规划是理财经理协助客户规划目前及未来财务资源，使其可以满足人生不一样阶段需求，以到达预定目，最终实现_。 A财务自由 B风险规避 C丰厚回报 D资产丰足 2、基金销售人员应当熟悉所推介基金_。 A基金协议 B基金销售业务流程 C招募阐明书 D产品特性3、基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括_。 A基金销售机构提供服务内容和收费方式 B投资人办理基金业务流程 C证券投资基金法规定基金销售机构权利 D基金分类、评级等基本知识以及投资风险提醒 4、独立董事任职时应具有条件包括_。 A直系亲属不在拟任职基金管理企业任职 B具有5年以上金融、法律或者财务工作经历 C近来3年没有在拟任职基金管理企业及其股东单位、与拟任职基金管理企业存在业务联络或者利益关系机构任职 D通过中国证监会组织高级管理人员证券投资法律知识考试5、目前，基金企业架构基本上都是_。 A投资一体化 B营销一体化 C投资和营销一体化 D研发和营销一体化 6、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照规定报送汇报材料。其报送内容不包括_。 A基金宣传推介材料形式 B基金宣传推介材料用途阐明 C基金管理企业督察长出具合规意见书 D基金托管银行出具基金业绩复核函或基金定期汇报中有关内容原件以及有关获奖证明原件 7、证券投资基金_特性体现为将众多投资者资金集中起来，委托基金管理人进行投资。 A集合理财 B分散风险 C专业管理 D风险共担 8、下列各项中，属于我国基金销售渠道有_。 A商业银行 B证券企业 C保险企业 D证券投资征询企业 9、下列有关封闭式基金利润分派规定，对有_。 A每年不得少于1次 B年度收益分派比例不得低于已实现收益90% C当年利润应先弥补上一年度亏损 D利润分派后基金份额净值不能低于面值 10、下列有关基金市场参与主体说法，对有_。 A基金市场参与者根据所承担责任与作用不一样，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类 B基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人 C基金重要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资征询机构 D我国基金市场监管主体是中国证券业协会11、下列有关稳健型投资者说法，对有_。 A其重要目是在风险较小状况下获得一定收益 B乐意使本金面临一定风险 C家庭成熟期或部分处在家庭成长期投资人属于这一类型 D一般专注于投资长期增值 12、债券发行定价方式以_最为经典。 A一般询价方式 B公开招标 C上网竞价方式 D协约定价方式 13、开放式基金募集基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条规定，并具有_条件，方可成立。 A基金募集份额总额不少于3亿份 B基金募集份额总额不少于2亿份 C基金募集金额不少于2亿元人民币 D基金份额持有人不少于200人14、基金产品线是指一家基金管理企业所拥有不一样基金产品及其组合。基金产品线内涵不包括_ A：产品线长度 B：产品线宽度 C：产品线高度 D：产品线深度 15、基金销售机构制定客户服务原则，对_没有进行规范。 A资金清算 B服务对象 C服务内容 D服务程序 16、在基金募集期间，最重要信息披露文献有_。 A基金协议 B基金招募阐明书 C基金托管协议 D基金年度审计汇报 17、_ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新状况需要成立，是中国证券业协会内设由专业人士构成议事机构。 A：证券业协会 B：中国证监会 C：中国银监会 D：基金业委员会 18、某开放式基金管理费率为1.2%，申购费率1.3%，托管费率0.3%。某投资者以0元现金申购该基金，若当日基金份额净值为1.290元，则该投资者得到基金份额是_份。 A11549.54 B12546.54 C15304.91 D15546.91 19、下列各项，会直接或间接影响基金业绩有_。 A基金企业综合实力 B市场系统性风险 C基金经理个人能力 D基金企业风险控制流程 20、对体现好基金衡量会波及到_选择问题。 A：业绩计算时期 B：操作方略 C：风险水平 D：比较基准 21、证券机构投资者重要有_。 A政府机构 B金融机构 C企业和事业法人 D各类基金 22、基金信息披露内容不包括_。 A募集信息披露 B预期信息披露 C运作信息披露 D临时信息披露 23、人们金融产品选择依赖_如个人成长文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。 A：外在原因 B：内在原因 C：个人自身原因 D：环境原因 24、公募基金会计中，承担主会计责任是_。 A注册登记机构 B基金管理企业 C托管银行 D基金销售机构 25、交易清算、资金处理功能属于_应具有功能。 A前台业务系统 B自助式前台系统 C后台管理系统 D信息管理平台应用系统支持系统 26、当客户选择IFA购置基金时，IFA首先要做是（）。 A理解你产品  B理解你客户  C理解你价值  D理解你服务 27、基金管理企业股东都应具有条件有_。 A从事证券经营、证券投资征询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营3个以上完整会计年度，企业治理健全，内部监控制度完善 C没有挪用客户资产等损害客户利益行为 D具有良好社会信誉，近来3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 28、开放式基金应当至少_公告一次基金资产净值和份额净值。 A每月 B每周 C每三个交易日 D每个交易日 29、基金所募集资金在法律上具有独立性，由选定_保管、并委托_进行股票、债券等融资工具分散化组合投资。_ A基金投资人，基金托管人 B基金投资人，基金管理人 C基金托管人，基金管理人 D基金管理人，基金托管人 30、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少_个工作日在至少一种中国证监会指定信息披露媒体公告。 A3 B5 C8 D10 二、多选题（在每题备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。) 31、基金管理人应当在每年结束之日起_日内，编制完毕基金年度汇报，并将年度汇报正文刊登在_上，将年度汇报摘要刊登在_上。 A30；基金管理人和基金托管人互联网网站；中国证监会指定全国性报刊 B60；中国证监会指定全国性报刊；基金管理人和基金托管人互联网网站 C90；基金管理人和基金托管人互联网网站；中国证监会指定全国性报刊 D120；中国证监会指定全国性报刊；基金管理人和基金托管人互联网网站 32、债券型基金体现与风险重要受_影响。 A原则差 B久期 C信用等级 D跟踪误差33、证券市场按其层次构造可以分为_。 A股票市场和债券市场 B发行市场和流通市场 C一级市场和二级市场 D初级市场和次级市场 34、我国货币市场基金投资组合平均剩余期限不得超过_天。 A90 B180 C365 D39735、股票清算价值是企业清算时每一股份所代表_。 A资产价值 B账面价值 C清算资金 D实际价值 36、试点发展阶段，具有代表性基金创新品种有_。 A南方宝元债券基金 B招商安泰系列基金 C南方避险增值基金 D华安现金富利基金 37、对于基金管理费，下列说法对有_。 A积极管理股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费 B债券基金管理费率一般在0.5%1.0%之间 C基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取费用 D基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取费用 38、某证券投资基金发行募集资金，80%投资于可流通国债、地方政府债券和企业债券，20%投资于金融债券，该基金属于_型证券投资基金。 A货币市场 B债券 C期货 D股票 39、债券持有人可按自己需要和市场实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券_。 A偿还性 B流动性 C安全性 D收益性 40、股票清算价值是企业清算时每一股份所代表_。 A账面价值 B资产价值 C实际价值 D清算资金41、根据_不一样，可以将基金分为积极型基金与被动(指数)型基金。 A：运作方式 B：法律形式 C：投资理念 D：投资目 42、我国封闭式基金在发售方式上，重要有_方式。 A场内发售 B场外发售 C网上发售 D网下发售 43、下列有关股票风险性表述，对有_。 A股票风险性和收益性是彼此独立 B股票风险性和收益性是并存 C股东能否获得预期股息红利收益，与企业盈利状况无关 D股东能否获得预期股息红利收益，重要取决于企业盈利状况44、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。 A同意他人以其本人名义从事基金销售业务 B承诺运用基金资产进行利益输送 C直接代理客户进行基金认购 D与投资者以口头约定亏损分担 45、证券投资交易买卖价差越小，投资人为到达交易所需要付出成本和代价_ A：越大 B：不变 C：越小 D：不能鉴定 46、基金市场参与主体可以分为_三大类。 A基金当事人 B上市企业 C基金监管机构和自律组织 D基金销售机构等市场服务机构 47、下列属于基金业“软件”有_。 A基金产品线 B基金企业 C理财规划观念 D客户群体对基金理解和接受度 48、资产证券化发展史上最早出现证券化类型是_。 A实体资产证券化 B资产支撑证券化 C住房抵押贷款证券化 D现金资产证券化 49、基金销售由_负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。 A基金管理人 B商业银行 C证券企业 D证券投资征询机构 50、股票可以通过依法转让而变现特性是指股票_。 A期限性 B风险性 C流动性 D永久性 51、代办股份转让系统又称为_。 A一级市场 B二级市场 C三级市场 D三板市场 52、反应股票型基金风险指标包括_。 A贝塔系数 B基金分红 C份额净值增长率 D持股集中度 53、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品组合投资工具，客观上规定营销人员广泛理解和掌握股票、债券、货币、保险等多种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务方式传递给投资者。这体现了基金市场营销_ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：合用性 54、债券代表债券投资者权利，这种权利称为_。 A所有权 B财产支配权 C债权 D财产使用权 55、反应股票型基金经营业绩重要指标包括_等。 A持股数量 B基金分红 C份额净值增长率 D已实现收益 56、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C附息债券 D零息债券 57、根据发行主体不一样，债券可以分为_。 A记账式债券 B政府债券 C企业债券 D金融债券 58、目前我国重要场外交易市场有_。 A证券交易所 B代办股份转让系统 C非上市股份有限企业股份报价转让试点 D银行间债券市场 59、下列有关基金托管人职责说法，不对是_。 A安全保管基金财产 B按照规定开设基金财产资金账户和证券账户 C按照规定监督基金管理人投资运作 D编制中期和年度基金汇报 60、在债券票面价值中重要是规定_。 A票面价值币种 B债券票面利率 C债券票面金额 D债券有效期限