浙江省基金法律法规对公开募集基金信息披露的监管考试题.docx

浙江省基金法律法规：对公开募集基金信息披露监管考试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列收入中要征收企业所得税有_A：基金买卖股票、债券差价收入B：基金从证券市场上获得股票利息、红利收入C：企业投资者从基金分派中获得债券差价收入D：企业投资者买卖基金单位获得差价收入 2、对非上市证券认识不对是_。A非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件证券B非上市证券不容许在证券交易所内交易C非上市证券不可以在其他证券交易市场交易D凭证式国债和一般开放式基金份额属于非上市证券3、在招募阐明书、认股书、企业、企业债券募集措施中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者企业、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节，处_，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五如下罚金。A：三年以上七年如下有期徒刑B：五年如下有期徒刑或者拘役C：三年如下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年如下有期徒刑 4、开放式基金基金协议生效后，可以在基金协议和招募阐明书规定期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过_个月。A：1B：2C：3D：45、有关基金业市场营销和服务创新，下列说法不对是_。A交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等B申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式C定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D红利再投资很少被我国基金管理企业所采用 6、基金销售机构进行市场细分直接细分根据包括_。A地理原因B人口原因C投资者心理原因D投资者行为原因 7、下列有关基金托管协议说法，不对是_。A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订协议B基金托管协议重要目是明确签订双方权利、义务和职责，保证基金财产安全，保护基金份额持有人合法权益C基金托管协议中要包括基金管理人和基金托管人之间互相监督和核查D基金托管协议中要包括协议当事人权责约定中事关持有人权益重要事项 8、如下不属于基金销售机构内部环境控制是_。A对其销售分支机构整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划B建立科学决策程序、高效业务执行系统、健全内部监督和反馈系统C建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运行操作等在内风险评估体系D建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构管理 9、_负责办理个人投资者基金账户开户手续。A证券登记机构B证券经营机构C中国证监会D证券业协会 10、证券投资基金专业管理表目前_。A管理人负责基金投资运作，基金财产保管由独立于管理人托管人负责B基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理C基金管理人一般拥有众多专业投资研究人员，掌握较为全面专业知识D深入研究各类市场信息可以更好地对证券市场进行全方位跟踪与分析11、下列项目不列入基金费用有_。A基金运作审计费和律师费B基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致费用支出或基金财产损失C基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关事项发生费用D基金协议生效前有关费用 12、是基金收益分派基础。A：基金收取各项费用B：基金获得税收优惠C：基金净收益D：基金管理费和托管费 13、在基金分析和评价中遵照_，可以防止基金短期业绩偶尔性。A全面性原则B长期性原则C一致性原则D客观公正性原则14、下列哪项不属于基金销售人员严禁行为_A承诺运用基金资产进行利益输送B在陈说所推介基金或同一基金管理人管理其他基金过往业绩时，提供业绩信息原始出处C对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益提成或亏损分担D同意或默许他人以其本人或所在机构名义从事基金销售业务 15、证券_是指证券收益不确定性。A期限性B收益性C流动性D风险性 16、假设某封闭式基金7月18H基金资产净值为 35000万元人民币，7月19日基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提托管费是_元。A：2397B：2406C：2431D：2439 17、对于短期交易开放式基金投资人，如下有关赎回费说法错误有_。A对于持续持有期少于7日投资人，收取不低于赎回金额1.5%赎回费B对于持续持有期少于30日投资人，收取不低于赎回金额0.5%赎回费C按有关原则收取基金赎回费应全额计入基金财产D按有关原则收取基金赎回费80%应计入基金财产 18、金融衍生工具价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具_特性。A：跨期性B：期限性C：联动性D：不确定性或高风险性 19、下列有关基金管理企业内部控制总体目说法，不对是_。A保证企业经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B防备和化解经营风险，提高经营管理效益C保证基金信息真实、精确、完整、及时D实现企业利润最大化 20、有关基金销售审慎监管原则，下列说法错误是_。A重要是针对基金销售机构经营能力监管B意在增进基金销售机构审慎经营，有效防备和化解业务风险C贯穿于监管部门准入监管和持续性监管全过程D规定在加强基金市场监管同步，加强基金销售机构和从业人员自我约束、自我教育和自我管理 21、对于指数型基金，一般从_等方面进行分析。A贝塔系数B信用等级C跟踪标指数D跟踪误差 22、基金系统性风险包括_。A政策风险B利率风险C通货膨胀风险D基金企业经营风险23、基金管理人在制定详细现金替代措施时遵照公平、公开原则，以保护_利益为出发点，并进行及时充足信息披露。A：基金份额持有人B：基金管理人C：基金托管人D：服务机构 24、基金投资运作不包括_。A交易管理B绩效评估C基金估值D风险控制25、有关债券所规定借贷双方权利义务关系，下列说法对有_。A发行人必须在约定时间还本付息B发行人是出借资金经济主体C投资者是借入资金经济主体D债券是反应发行者和投资者之间债权债务关系法律凭证二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分） 1、QD基金交易与一般开放式基金交易区别重要有_。A币种B拒绝申购情形C暂停申购情形D巨额赎回处理措施 2、基金销售过程中建立客户关系最终一种环节是_。A客户沟通B客户寻找C确定基金销售目市场D客户促成3、_投资风险较高，重要以具有较强风险承受能力富裕阶层为目客户。A：私募基金B：被动型基金C：公募基金D：收入型基金 4、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照_买卖基础金融资产合约。A未来价格B资产价格C约定价格D市场价格5、影响投资者决策外在原因有_。A个人成长文化背景B身份和社会地位C对新产品态度D生活方式和个性 6、_在基金募集期间募集资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。A：封闭式基金B：开放式基金C：契约型基金D：企业型基金 7、在我国，基金募集期限一般不得超过_个月。A3B6C12D15 8、债券型基金分类根据包括_。A持有债券到期日期B持有债券质量高下C与否持有股票D持有债券发行者 9、目前，我国证券市场监管机构是_。A各证券交易所B中国证券业协会C证券登记结算企业D国务院证券监督管理机构 10、_属于证券投资系统性风险。A利率风险B信用风险C经营风险D财务风险11、下列有关基金年度汇报说法，对有_。A应当通过审计B信息披露内容包括近来3个会计年度重要会计数据和财务指标C信息披露内容不必披露内部监察汇报D信息披露内容包括基金投资组合汇报 12、下列有关货币市场基金利润分派规定，错误是_。A每日都进行分派B货币市场基金每周五进行利润分派时，不包括周六和周日利润C当日申购基金份额自下一种工作日起享有基金分派权益D当日赎回基金份额自下一种工作日起不享有基金分派权益 13、对管理企业自身体现衡量属于_A：基金衡量B：企业衡量C：微观衡量D：绝对衡量14、有价证券是_一种形式。A：真实资本B：货币资本C：虚拟资本D：商品资本 15、负责基金_业务机构是指基金注册登记机构。A登记B清算C存管D交收 16、开放式基金注册登记机构重要职责包括_。A建立并管理投资者基金份额账户B负责基金份额登记，确认基金交易C发放红利D建立并保管基金投资者名册 17、基金定期汇报中需要进行审计是_。A基金年度汇报B基金季度汇报和六个月度汇报C基金六个月度汇报和年度汇报D基金季度汇报、六个月度汇报和年度汇报 18、下列不属于基金销售客户服务规范是_。A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时积极告知投资人B在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人理解有关权益C基金代销机构同步销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D宣传推介活动应当遵照诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人行为 19、一般，经济周期变动与股价变动关系是_A复苏阶段股价低迷B高涨阶段股价上涨C危机阶段股价下跌D萧条阶段股价回升 20、证券具有极高流动性必须满足条件有_。A很轻易变现B变现交易成本极小C本金保持相对稳定D规模比较大 21、如下不属于证券投资基金客户服务模式是_A：电话服务中心B：自动传真、电子信箱与手机短信C：短信服务D：互联网、媒体和宣传手册应用 22、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位差价收入_营业税；非金融机构申购和赎回基金单位差价收入_营业税。A征收；征收B征收；不征收C不征收；征收D不征收；不征收23、按照证券投资基金法和其他有关法规规定，基金财产不得用于_。A向他人贷款或者提供担保B从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不合法证券交易活动C从事承担无限责任投资D买卖其他基金份额(国务院另有规定除外) 24、截至2月，我国已经有_家境外机构获得QFII资格，另有_家金融机构成为QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，525、基金销售机构在进行市场细分时，应遵照原则有_。A识别原则B可测原则C易入原则D利润原则