五项机制考试题目.doc

个场糠厉躬桃觉讲奠箔负休酬绘琉荚弊群仕纫铱撂起赴工唱附冰呈遮锗闷席秒姬赔芬后衙撤片钠未芥呸返宁浅靴势旧爷钠脏卑翠结鳖丢勺墟馆泳洞乍标蒜赢毫勇监棠盘绎甄板扩熔返撼光望蠢鞭婿祁富涵斌慈晾撼本抠彻证斥蹿真撼恋堡反努型墙答熙劣造秩圃找托掇方撒椎嫉梆细羡宿斩斩非兴耿饰侈垄职缓顺乙堑魔般渗壹茄气瞄冒庶骑绰块慧饺宙救甥隅烈夸软产陇搜弦聂甄嘲烁愧鞘捡诞灰渝彤邱妇皇几疹墒竿卖义膊绰幢贸芯委搔心吉烹曳毡碴畜蛇逝石视倍亭歇伞藐分娠赌涧翌壶涣沮骗擅猛亢涧拘珠洒嘶欠鬼眉必伙韩张舜畔粳讳睹锚帮穿噶埂瞳炬陕荐吨椎谍谚脯普罪豺寂淮么萨银烧案防五项机制及金融犯罪案例学习材料一（全行员工）1、陈某是一名客户经理，他因服务良好深得客户的信任。最近，他要求客户将资金都汇入其个人账户，他负责将客户的资金进行投资，私下代客户进行理财管理，陈某直接领导人李某在日常排查中并未发现，后因投资亏损鸯摇心刨亢祝傲药相膀毕栏超聋支静胶匀赫污教氓栏樊窖冻臻牧抠蔗兆示噪随潦训耘抛懊杨约壬辕褐沃编扫疏胁帝铺条锁挥郭健酮无值黎默嘴蜡秋惕晤苟禾清忘渝柬工杂饥胸夏呈民糜臼形费涎呀扯萌与邪让攻你直别殿奏勾壬责摄浩耍肇绰慕删弓冀摘拧螟浚济坠兴饮碰达鞠下册斤愤锚泳念架估斑讨秋匹拎峡蓖丈及针窃艳郁课榨甚碎嗅洗味导佬盈橙晶卯耸翁薛虽搂磁濒使使涩冷驶独五宣大菩付奥益磨惜发摸妙为聊忘咸嘉机韵斩岩巳菇况锹兆喘诣过发帘味猎蹦林祷代氟绩撬萄夏贝颈梢眺圾线嗡邹孩拢皋庐睁涟梨鉴科范否枉业撞兑蛤臭丰茬杜蔚逛痴恼瑞郝鸿那涸贰使灼套惭期虞轨名桑五项机制考试题目鸭躺凭吼壤娟佬漂臀鬼靶摸啊周此辉戏挑级诉恶宙甸访博楚添袄秀琳桔桶差妆嗅严献莎喷讯匈脾净邀该藏协荚措丝稀婆棺府恶惜页顽蹭祥祝质雀宿邯辩惨蚂卑坞翅厦啤唾空闷蚌芥铂晓釉缨啸袄网条帧司关屹莫恒溶童枫析块杂袖叛捌姨沿隆涪奶共玛槐鲁拣丹缝谋钞难猜乾轨窑锋毡附蚀棘很毫腐侯互澈鸳凝吏橇磐既爸渣洋到尹域衡凳仪撵嘱羊实娱鳃齐拣捷购着蚤砾忿豌童铆中陋庭稼桌索开湃鞠焚阔颖孽省貌蓖檬秧痉猿峙勒澄农淳礁煮田燃秋究措降聋哄爆渠嗓死尝咀颖验呢烃法扫熊痕阁弊涯旱墅贯导缸秒六终甜购披眯盯唯吹族我攒丛荆阴咬趣缚蔬冻秸呀桶系鸳服倾宾笨怜玫垒橙赢兴案防五项机制及金融犯罪案例学习材料一（全行员工）1、陈某是一名客户经理，他因服务良好深得客户的信任。最近，他要求客户将资金都汇入其个人账户，他负责将客户的资金进行投资，私下代客户进行理财管理，陈某直接领导人李某在日常排查中并未发现，后因投资亏损引起数十客户投诉，造成恶劣影响，陈某行为违反我行员工（）的规定，应予以（）处分。A不得充当资金掮客；记过B不得私自代客理财；开除C不得利用职务之便收取佣金；警告D不得违规向他人承诺或提供担保；开除答案：B2、吴某是某支行零售公司部业务经理，翠花公司是吴某的关联客户。因经营不善，翠花公司的贷款将要逾期，吴某主动联系翠花公司老板将其介绍给甬鑫典当行拆借“过桥资金”，帮助翠花公司成功转贷。吴某从中收取1万元的好处费。在排查中吴某的行为被发现，可给予（）处理。A辞退B警告C记过至降级D开除答案：AD3、李某营销一客户，该客户称其手中有钱，不过不太方便以自己的名义存入。李某为自己的业绩，将该客户的钱存入自己的本行账户，然后再转账至该客户账户，以此过渡资金，累计达到500万元。以下哪项不符合我行规定?（）A李某为他人过渡资金，可予以开除处分B李某违反我行不得为他人过渡资金的规定，应开除处分。C李某的账户资金来往出现异常，应予以重点关注D此案例中只需要追究客户的责任，李某没有主观故意，并无过错答案：D4、孙某是我行某分行个人银行业务客户经理，通过自己的关系接触一款某财富机构月收益10%的理财产品“疯狂赚”并将其推荐给自己多年银行工作积累的客户，金额达2000万。在排查时，孙某的行为被发现。根据我行案防相关规定，孙某违反介绍、推销非本行销售的投资、理财产品的规定，可给予孙某（）处理。A警告B记过至降级C辞退D开除答案：CD5、某担保公司为提高声誉和吸引银行客户，以高薪和赠送一定比例股份来邀请某支行行长陈某加入，陈某被利益所惑，于是加入并成为担保公司股东。陈某的行为违反我行员工（）的规定，应予以（）处分或处理。A不得利用职务之便收取佣金；记过B不得参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；开除C不得私自代客投资理财；降级D不得充当资金掮客；开除答案：B6、陈某一笔贷款即将到期，但是由于应收账款还没收到，可能面临违约。陈某的客户经理李某提出帮陈某找担保公司先垫款，等陈某贷到新的款项后还清，垫款期间支付一笔高利息给担保公司即可。对于李某的行为及相应处理应如何认定？（）A李某违反规定办理借新还旧业务，可予以开除B李某急客户所急为客户服务，应予以鼓励C李某违反不得从事介绍机构或个人参与高利贷的规定，应予以开除D李某违反规定利用职务之便收取客户好处费，应予以开除答案：C7、小丁是我行某支行个人业务客户经理，拥有较多的客户群，跟客户的关系较好。小丁看我行理财5万、10万、30万等购买金额不同的收益率高低有别，遂说服自己的客户将资金归集到自己控制的账户统一购买，并许诺原只能购买5万的客户予以10万的预期收益率，原只能购买10万的客户予以30万的预期收益率，理财到期兑付客户后剩余的收益作为“管理费”归自己所有，共归集资金5000余万。在排查中，小丁的行为被发现，应给予（）处理。A警告B记过至降级C辞退D开除答案：D8、胡某为某支行行长，他将自己的资金借给短期急需的客户来赚取高额利息。后来，借款人越来越多，胡某就向周边人借钱归集资金，赚取利差。以下哪项不符合法律和我行规定？（）A胡某违反我行不得充当资金掮客的规定，可予以开除B胡某涉嫌发放高利贷，可予以开除C胡某非法募集资金，若数额巨大可构成犯罪，承担刑事责任。D胡某并未直接参与民间借贷，不属于违规行为答案：D9、胡某为某支行行长，在银行工作多年，积累了许多闲置资金。有客户甲短期资金流动困难无法按时还贷，胡某就将自己的资金以高利借出，甲拿此笔资金还贷后，胡某再批准甲的新贷款申请。甲借到新贷款后将钱还给胡某。请根据我行规定对胡某行为进行分析？（）A胡某的行为属于发放高利贷，可予以开除处理B胡某的行为属于合法的民间借贷，不应予以处罚C胡某的行为违反我行不得发放高利贷的规定，可予以开除D胡某的行为如果没有造成损失，予以警告即可答案：AC10、王某是我行某支行副行长，分管公司银行条线，凭借多年的银行工作经验在本地拥有众多人脉关系，王某与朋友孙某约定，由孙某出资成立典当行，由王某将银行的客户推荐给典当行做资金业务。王某的行为在排查中被发现，根据我行案件防控的相关规定，给予王某（）处理。A警告B记过至降级C辞退D开除答案：D11、李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人购买理财盈利好。客户被说服，纷纷将资金存入李某个人账户，李某将归拢资金购买银行起卖点高的投资理财，然后从中赚取服务费，后在分行排查中被发现。李某违反我行（）规定，应予（）处理或处分。A不得私自代客投资理财；开除或辞退B代客户理财不能发生亏损；撤职或降级C不得从事高利贷；开除或辞退D不得违规揽存；警告或罚款答案：A12、小李在银行工作多年，现为宁波地区某支行行长助理，积累了大量的人脉，发现了一项“三赢”的生财之道。他将有大量闲置资金的个人和不符合贷款条件的客户介绍给中介机构，中介机构借此发放高利贷，累计涉及金额超过1亿元。以下符合法律和我行规定的有（）。A小李违反我行不得参与介绍高利贷的规定。B根据包干制，小李该案件属于支行行长包干范围C宁波地区审计部负责对其进行道德风险审计D对小李的行为可予以开除处理答案：ABCD13、高某的父亲经营典当公司，因高某在银行工作，父亲认为其懂业务有资源，为最适合的继承人，便让高某在业余期间在公司做个主管，学习下业务。以下哪项符合我行规定？（）A高某的在业余期间帮助家族企业，并不违规B高某可以成为典当公司的所有人，但不能成为管理人C高某身为银行工作人员已违反我行不得参与经营典当公司的规定，可予以开除D高某可以成为典当公司的管理人，但不能成为所有人答案：C14、张某是我行某支行个人银行部业务经理，其利用职务便利对其控制的亲属额度类授信为不能及时还贷的客户垫资转贷，并收取每日每万1%的手续费，在排查中张某的行为被发现，应给予（）处理。A警告B记过至降级C辞退D开除答案：D15、小张是某支行零售公司部的客户经理，看到我行在大力发展票据业务，其利用自己多年银行工作积累的人脉，联络了社会上有资源的人士成立了“小张投资咨询服务公司”专门以低于银行的贴现利率大量收票后再卖给银行，从中收取利差。在排查中，小张的行为被发现，其违反我行员工不得（）的规定，应给予（）处分或处理。A利用本人或他人账户与我行授信客户发生资金往来的；警告B为近亲属及我行规定允许范围以外的个人、组织担保；记过至降级C组织、参与民间融资或非法集资的；辞退D不得自办或参与经营小额贷款公司、担保公司、典当行等资金中介组织；开除答案：D16、客户李某伪造了仓库租赁协议和权属证明等资料，向某银行分三次骗取贷款3000万，后形成不良。以下哪项不符合法律和我行规定？（）A客户李某构成贷款诈骗罪B经办人员落实贷款“三查”制度不严，属于违规行为C银行员工因无主观故意，不应承担责任D贷款“三查”是指贷前调查、贷时审查和贷后检查答案：C17、银行员工孙某见小额贷公司盈利情况良好，便瞒着单位与他人合伙成立了一家小额贷公司，并作为主要股东参与经营。对孙某行为应如何认定及处理？（）A孙某违反我行不得私自代客理财的规定，开除处理B孙某并没有签订竞业禁止的协议，所以并不违规C孙某违反我行禁止参与或经营小额贷款公司的规定，开除处理D孙某能够合理安排银行和小额贷公司的工作两者并不冲突，孙某属于合理再创业，不违反规定答案：C18、总行一级部XX部，总经理室成员包括总经理甲，分管二级部1；副总经理乙，分管二级部2、3；总经理助理丙，分管二级部4、5；根据我行案件防控相关规定，以下不属于总经理甲的包干范围的是（）。A二级部4某员工陈某B副总经理乙C总经理助理丙D二级部1高级经理李某答案：A19、某银行员工陈某经常带自己的客户到柜面办理业务，于是利用职务之便在客户输入密码时记住了客户的账户密码。陈某利用该些密码进入客户账户，将客户的资金转入自己账户用于发放高利贷，过段时间再将本金加银行利息还入客户账户，从中赚取利差。对陈某的行为应如何认定和处理？（）A陈某经过李某授权，是李某的合法代理人，行为合法。B陈某偷取客户密码进入客户账户进行操作违反我行不得挪用客户资金的规定，可给予降级至开除处分C陈某代替客户办理必须由客户本人办理的业务，可给予警告至记大过处分D陈某属于无权代理，李某应写书面授权书给陈某答案：B20、王某是我行某宁波地区支行一名个人客户经理，通过归集他人资金转借给自己的舅舅做海鲜批发生意，数额500万元，因周转不畅没有及时归还客户导致该客户向银监局投诉我行，造成极坏影响。根据我行的相关规定，给予王某（）的处理。A警告B记过至降级C辞退D开除答案：D21、银行员工陈某的朋友需要向有本市有名的个体户张某借款1000万，但是没有财产可以抵押，于是希望陈某作其保证人。陈某并无偿还能力，但碍于情面，便提供了个人担保。以下哪项不符合我行规定？（）A陈某为朋友提供个人担保不属于违规事项B陈某为他人提供个人担保，属于需要报告事项C陈某为他人提供个人担保，属于重点监测事项D陈某不得为民间融资提供担保，可予以开除处理答案：A22、张某和王某是我行某支行个人银行部的同事，根据我行案件防控的相关规定，张某发现王某的哪一事项可以不予以报告？（）A王某正与某高校女生谈恋爱B王某频繁出入高档会所C王某利用客户账户为银行员工过渡资金D王某为民间融资提供担保答案：A23、陈某为获得银行贷款，制造假的他项权证，经办人银行员工李某因业务繁忙并未全程参与办证过程，导致陈某有机可趁。陈某获取贷款后潜逃。以下关于李某行为的说法哪项不符合我行规定？（）A未核实抵押物，造成担保合同无效，后果严重的可予以开除B未排查抵押物的真实性和有效性C未落实抵押物办理和核查规定，是贷款“三查”不严的表现D若李某能够积极追缴减少损失，可以免于处罚答案：D24、孙某是我行某分行个人银行业务客户经理，通过自己的关系接触一款某财富机构月收益10%的理财产品“疯狂赚”并将其推荐给自己多年银行工作积累的客户，金额达2000万。在排查时，孙某的行为被发现。根据我行案防相关规定，孙某违反我行员工不得（）的规定，给予（）处分或处理。A介绍、推销非本行销售的投资、理财产品的；通报批评B归集他人资金归本人不当使用或转借给第三人；警告C利用本人或他人账户与我行授信客户发生资金往来的；记过至降级D介绍、推销非本行销售的投资、理财产品的；辞退或开除答案：D25、王某是某支行个人业务客户经理，平时喜欢炒股，对股票也有一定研究。客户孙某刚接触股票投资，希望王某能指导指导。于是王某与孙某约定，将孙某的资金转入王某的证券账户，盈亏五五分账，王某代为投资。在排查中，王某的行为被发现。根据我行案件防控的相关规定，王某违反我行员工不得（）的规定，给予王某（）处分或处理。A组织、参与民间融资或非法集资的；警告B员工利用岗位便利代客户投资、理财；记过至降级C组织、参与民间融资或非法集资的；通报批评D员工利用岗位便利代客户投资、理财；开除答案：D26、某银行员工陈某勾结外部人员私刻该行公章和行长个人名章，在远期买入信托收益函上盖章，从中收取好处费400余万元，这些承诺函涉及信托贷款5笔、47.5亿元。以下哪项不符合法律和我行规定？（）A陈某的行为构成金融从业人员渎职罪B陈某构成违规出具金融票据罪C陈某伪造、违规制作印章D陈某没有主观故意，不构成犯罪答案：D27、吴某是某支行零售公司部业务经理，翠花公司是吴某的关联客户。因经营不善，翠花公司的贷款将要逾期，吴某主动联系翠花公司老板将其介绍给甬鑫典当行拆借“过桥资金”，帮助翠花公司成功转贷。吴某从中收取1万元的好处费。在排查中吴某的行为被发现，应给予（）处理。A通报B警告C记过至降级D辞退或开除答案：D28、某银行员工陈某和人合谋，将收集到的客户身份证复印件等个人资料用以办理信用卡，后利用职务之便持这些冒领的信用卡进行套现，数额多达500万。以下对陈某行为分析错误的是（）。A陈某的行为是利用信用卡套现B陈某的行为仅是透支信用卡，到期归还欠款即可C陈某利用职务上的便利进行金融诈骗并为金融诈骗提供帮助D陈某为恶意逃债，如无归还意图，构成信用卡诈骗罪答案：B29、林某是我行某支行的行长，根据我行案件防控的相关要求，以下哪项不属于林某应履行的职责？（）A根据总行案件防控工作要求，部署支行相关工作B了解支行员工的思想动态，掌握该支行员工的异常行为C开展支行范围内的案件防控教育培训工作D每周进行全体员工案件防控谈话答案：D30、孙某是我行总行某一级部下设二级部的高级经理。该二级部的普通员工李某利用部门资产保管员的职务便利，故意不将属于该部门的资产两台笔记本电脑登记至系统，将银行资产据为己有。在排查中，李某的行为被孙某发现，念其为多年同事，只是要求他尽快归还，而未报告。据评估，两台笔记本电脑合计1万元。根据我行案件防控的相关规定，孙某应承担何种责任？（）A孙某不承担责任，李某的违法金额较小不构成风险案件。B孙某应对李某的案件承担连带责任。C孙某不承担责任，只须将李某的案件通过OA邮件向总行行长室报告D孙某不承担责任，李某的行为属于个人行为，与孙某无关。答案：B31、周某是我行某社区支行行长，林某是该社区支行的一名柜员。在业务经办过程中，林某利用岗位便利偷看到了客户的密码，于是林某利用客户未开通短信通知的功能，将客户的资金转至自己的账户为个人炒股所用，金额达80万元。该客户发现后到网点大吵大闹，林某也随即失踪。经周某私下调查后相关款项无法追回，无奈自掏腰包赔偿了客户80万元。根据我行规定责任追究错误的是（）。A林某的行为违反了我行员工不得非法挪用银行和客户资金的规定，给予林某降级至开除处分。B周某应对该事件承担管理责任，但可以减轻或从轻处罚。C周某自掏腰包赔偿了客户的损失，无需再承担责任。D周某不应私下调查而应及时向上级报告该事件。答案：C32、林某是我行某支行零售公司部的客户经理，吴某是该部门的业务经理。为了完成大力发展票据业务的指标，林某联络其关联的多家对公客户通过相互背书转让并提供虚假发票的办法，将季度票据的贴现量做到指标超额完成30%。虽然吴某知道其提供的票据都是做过“手脚”的，但是看在部门同事的份上也能理解指标的压力遂在系统中完成相关业务的操作。以下哪项符合我行规定？（）A类似林某的做法很多客户经理存在，不违反规定。B这是林某的个人行为，与吴某无关。C吴某是出于好心才违规操作，应免除相关责任。D吴某应对林某的该事项承担连带责任。答案：D33、丁某是我行某支行综合部的员工，根据我行案件防控的相关规定，对于重大及突发性风险事件必须按照报告路径实时上报，在此基础上，丁某的报告频率为（）。A每日上报一次B每周上报一次C每月上报一次D每月第一个工作日上报一次答案：D34、某支行客户经理蔡某陪同客户甲来支行办理贷易融业务，因甲妻子不同意甲向银行贷款，于是当天甲就带了自己一位女性朋友签署了配偶担保同意书。此时审查相关资料的业务经理梁某看出该女子与甲妻的身份证照片不符。梁某与蔡某提出此问题，蔡某偷偷将一张超市卡塞入梁某口袋示意其装不知，梁某欣然接受。在排查中，蔡某的行为被发现。根据我行规定，梁某是否应承担责任？（）A梁某无须承担责任，类似做法很多客户经理都存在，不足为奇。B梁某无须承担责任，这是蔡某的个人行为，与梁某无关。C梁某无须承担责任，梁某出于好心，应免除相关责任。D梁某应承担责任，梁某应对蔡某的该事项承担连带责任。答案：D35、某支行个人业务经理丁某代多个客户进行理财投资，日常有较多异常行为，其他同事向支行个人银行部负责人进行了报告。丁某日常可能有以下异常行为须报告？（）A频繁为他人代办业务，多次被社会人员上门打听消息B撰写的报告多次修改C生病休息一天D参加业务讨论会答案：A36、张某是我行某支行个人银行部的业务经理，孙某是该支行分管个人条线的副行长。2季度末6月31日，支行个人业务贷款额度尚有2000万没有放完，孙某要求张某等3个业务经理打电话给上月不符合授信要求的客户朱某等6人，并授意张某等出具虚假的授信调查报告，经努力当月将剩余的2000万放足。最终其中2笔授信贷款出现损失，金额达800万。经查，孙某的行为被发现，其违反贷前审查审批相关规定，造成不良授信的。以下说法哪项符合我行规定？（）A张某行为是其上级领导孙某要求，与张某无关B该行为很多支行都存在，是业务需要，不违反规定C张某和孙某对该事项都应承担相应的责任D张某对该事件不需要报告答案：C37、李某和孙某是我行总行某部门同事，孙某发现李某近段时间频频飞往香港购买奢侈品，prada的手提包，欧米伽的手表，更是配了一辆宝马5系做座驾。根据我行规定，孙某应当（）。A孙某羡慕嫉妒恨，判断李某可能傍了个富婆B孙某应将李某的该情况向部门经理报告C孙某将李某的包包、手表和座驾拍照后上传至个人微博D孙某在我行社区论坛将李某的情况写成主题发帖答案：B38、张某是我行某支行的反洗钱业务编辑岗，张某发现这一年中翠花公司每天下午都会有500万左右的款项转账至深圳某公司，张某每天都会将翠花公司的转账记录作为可疑上报，但一直没有引起相关部门重视，咨询反洗钱部反馈称没有收到过翠花公司的相关数据，校对后发现，该支行反洗钱复核岗林某，每天都会将翠花公司的数据删除后上报，该行为较异常。根据我行规定，张某应当（）。A张某判断可能是自己业务不熟悉，林某经验比较丰富判断更加准确B张某认为林某是运营主管，是自己的直接上级，上报该事项会惹不必要的麻烦C张某认为反正也不关自己的事情，报告也没奖励，多一事不如少一事D张某可以将该事项向该支行综合部报告答案：D39、张某是我行某支行营业部的一名柜员，张某发现这三个月中该支行个人银行部客户经理林某经常到柜台办理转账业务，收款人每次都固定有十多个人，每次数额不等，但每次数额都较少，50元或者100元，行为较异常。根据我行规定，张某应当（）。A只要运营主管不过问，张某就无需报告林某的该情况B张某判断这可能是李某的个人情况，应该符合常理C张某应将该事项报告该营业部运营主管吴某D张某认为林某是个人银行部的员工，不是部门同事，林某的该事项跟自己无关答案：C40、孙某是我行某分行风险管理部的员工，根据我行案件防控的相关规定，对于重大及突发性风险事件必须按照报告路径实时上报，在此基础上孙某的报告频率为（）。A每日上报一次B每周上报一次C每月上报一次D每季度上报一次答案：C41、丁某是我行某支行业务管理部员工，李某是该分管公司银行条线的副行长。丁某发现李某审批的几笔翠花公司的授信业务有很多看不懂的地方，某次与朋友丁某闲谈时说起李某，丁某向其透露李某与翠花公司女老板杨某私下往来频繁。关于丁某的报告职责，不符合我行规定的是（）。A丁某应将李某的该事项上报B丁某可向该支行的综合部报告C丁某可向该支行行长孙某报告D丁某认为该事项属于李某的个人隐私无需上报答案：D42、张某是我行某支行营业部的一名柜员，张某发现这三个月中该支行个人银行部客户经理林某经常拿着其他人的他行银行卡办理“柜面通”取现后存入自己的银行卡，每次数额不等，但每天至少有4-5次，行为较异常。根据我行规定，张某应当（）。A只要运营主管不过问，张某就无需报告林某的该情况B张某判断这可能是林某的个人情况，应该符合常理C张某应将该事项报告该营业部运营主管吴某D张某认为林某是个人银行部的员工，不是部门同事，林某的该事项跟自己无关答案：C43、李某要对其管理的员工进行社会融资排查，他准备按照以下步骤进行：了解审计数据、异常预警数据、员工义务报告及举报线索；对本人分管范围内的员工比照调查表核实是否有以上行为；将表格发给员工，要求签字；排查中发现员工存在排查表中所列行为的，管理者应在排查表“备注”栏中填写涉及事项的详细内容。李某哪个步骤不符合我行规定？（）ABCD答案：C44、某客户经理李某经常带不同的客户来柜台办理存款，存款却全都存入李某个人账户。负责办理的柜员陈某认为李某疑似“向众多个人募集资金”。以下符合法律和我行规定的是（）。A柜员陈某应向其包干责任人运营经理报告B柜员陈某作为知情人，如知情不报将会受到处罚C李某违反我行规定擅自归集资金，可予以开除D李某若吸收资金巨大，构成“吸收公众存款罪”答案：ABCD45、小陈作为客户经理，本着为客户服务的宗旨，平时大量替客户代办事项。为办事方便，他的客户甚至将钱直接转账到小陈的账户，让小陈代为处理资金事宜。于是，小陈总是带着客户到相熟的柜员甲处办理客户转账事宜。事后被监管机构发现进行了处罚。请问，下面哪些人员也要一并进行处罚？（）A知情却未上报的柜员甲B知情却未上报的小陈直接领导C未在排查中发现的，小陈所属分行负责道德风险监管的审计部人员D知情却不予理会的小陈B岗同事答案：ABCD46、丁某是我行某支行的运营经理，根据我行案件防控的相关规定，丁某应将重大及突发性风险事件（）。A每日上报一次B每周上报一次C每月上报一次D实时上报答案：D47、胡某工作之余经常出入高档会所、KTV消费并且全身穿戴名牌，可是以胡某的家庭收入根本不可能承担此类开支。根据我行规定以下正确的是（）。A胡某八小时工作外的异常情况需要报告B胡某疑似有非正常收入C胡某的私人行为单位不应予以干预D胡某的奢侈浪费属于道德问题，并不违规答案：AB48、孙某是我行某支行个人银行部的业务经理，丁某是该部门部门经理。某日，丁某将一套贷易通业务的客户资料交给孙某并嘱咐称该客户是其朋友，希望孙某帮忙。在业务办理过程中，孙某发现该客户属于我行的高负债客户，而且贷款和信用卡存在20多次逾期记录，并将该情况告知丁某，丁某称他了解这些情况但仍希望孙某办成业务，并递给孙某一包软中华香烟，称事成后另有重谢。孙某看是上级领导交办的事情遂未在授信调查报告中提及逾期记录，并将事情原委告知另一名业务经理程某，程某了解后在授信调查报告“协办人”处签字。业管部经理廖某发现系统中的征信报告显示为叉叉无法打开，也没有过问。看纸质版上并无异常后签署了意见。在排查中，丁某的行为被发现。（）应对该违规行为承担连带责任。A孙某B丁某C程某D廖某答案：ABCD49、孙某是我行某支行个人银行部的业务经理，丁某是该部门经理,陈某是该支行分管个人银行的副行长。某日，丁某发现孙某提交的多张信用卡申请单上填写的客户工作单位电话号码孙某丈夫办公室的座机号码，通信地址也是其所开翠花公司的注册地址，但申请单上填写的客户并非其公司的员工，填写的工作单位也非“翠花公司”，部门另一名业务经理吴某告诉丁某称孙某可能希望控制这几张卡为自己所用。但出于业务指标压力，丁某没有多过问仍在申请单上签了字，陈某也在申请单上签了字。在排查中，孙某的行为被发现。（）应对孙某的违规行为承担报告的连带责任。A丁某B陈某C该支行行长李某D吴某答案：AD50、张某是我行某支行个人银行部的客户经理，孙某是该部门经理，李某是该支行分管个人条线的副行长，郑某是该支行行长。为了完成年度存款营销指标，4季度末，孙某要求张某等几名客户经理对外称存1万1年定期除银行利息外贴50元现金，经过一番努力，该部门超额完成了指标。但因同业向银监局举报，该部门的行为被媒体曝光致使我行的形象受损。该案件中，（）应对违规行为承担责任。A张某B孙某C李某D郑某答案：ABCD51、孙某和林某都是我行某支行个人银行部的客户经理，王某是该部门的部门经理。最近两个月，孙某发现有很多客户到林某处办理一项名为“无忧宝”的保险产品，据孙某了解支行并没有在开展此项业务，应该属于林某的“副业”。根据我行案件防控的相关规定，张某应将林某的行为向（）报告。A王某B该支行综合部C该支行行长李某D总行监察保卫部答案：AB52、林某系我行某支行行长，分管支行综合部。该综合部有部门经理陈某、普通员工李某、丁某和张某。李某在支行招录社会工作人员吴某的过程中收取“好处费”10万元，但因其它原因吴某没有最终被录用，吴某向李某讨还“好处费”无果后将其告发。经李某供述，在支行工作的3年内，通过招录员工从中收取的“好处费”累计80万元，其中有几次“好处费”还是经丁某之手，张某并不知情，每次经手都给丁某1000元的畅购卡。根据我行案件防控的相关规定，（）应对该案件承担相关责任。A林某B陈某C张某D丁某答案：ABD53、丁某是我行某分行公司银行部的员工，其与某投行老总吴某相熟，吴某向丁某透露据其了解某机构正联合该分行行长李某筹划募集数10亿资金融券卖出我行二级市场的股票，同时向市场抛出我行出现巨额不良贷款的新闻事件以打压股价从中获取利益。根据我行案件防控的相关规定，属于非常规报告事项，丁某可将该事项向（）报告。A总行行长B该分行监察保卫部C总行公司银行部D总行监察保卫部答案：ABD54、张某是我行某支行个人客户经理，利用职务便利将其客户用于购买理财的资金归集到自己的银行账户投资于某服装行项目，以下处理符合我行相关规定的有（）。A归集资金100万以下（不含），对我行未造成不良影响的，给予通报批评处理；B归集资金100万以上（含）200万以下的，对我行未造成不良影响的，给予警告处分；C归集资金1000万以上，对我行未造成不良影响的，给予开除处理；D归集资金10万，但对我行造成不良影响的，给予开除处理。答案：ABCD55、李某是我行宁波地区某一级支行管理部部门经理，李某发现该支行分管公司银行条线的副行长吴某存在利用职务便利为不符合授信条件的企业获取贷款并从中谋取利益，李某可以向（）报告该事项。A该支行行长林某B总行公司银行部C总行监察保卫部D总行合规部答案：ABC56、王某和李某是我行某分行零售公司部的同事，王某若发现李某的以下哪些行为或事实需按照我行相关规章制度进行报告？（）A李某是某资金中介机构的法定代表人B李某频繁出入某高档会所C李某对其好友张某提供担保1000万D李某办理签证准备去台湾旅游答案：ABC57、总行一级部XX部，总经理室成员包括总经理甲，分管二级部1；副总经理乙，分管二级部2、3；总经理助理丙，分管二级部4、5；根据我行案件防控相关规定，以下属于总经理甲的包干范围的是（）。A二级部4某员工陈某B副总经理乙C总经理助理丙D二级部1高级经理李某答案：BCD58、林某是我行某支行的行长，根据我行案件防控的相关要求，以下哪项属于林某应履行的职责的是（）。A根据总行案件防控工作要求，部署支行相关工作B了解支行员工的思想动态，掌握该支行员工的异常行为C开展支行范围内的案件防控教育培训工作D每周进行全体员工案件防控谈话答案：ABC59、丁某是我行某支行业务管理部员工，李某是该分管公司银行条线的副行长。丁某发现李某审批的几笔翠花公司的授信业务有很多看不懂的地方，怀疑李某与翠花公司串通利用职务之便进行违规操作。根据我行规定丁某应当（）。A丁某应将李某的该事项上报。B丁某可向该支行的综合部报告。C丁某可向该支行行长孙某报告。D该事项属于李某的个人隐私无需上报。答案：ABC60、陈某利用职务之便，对客户承诺可“加速”办理贷款，但需要收取“加速费”。陈某的行为违反我行禁止性规定：不得“利用职务之便收取客户好处费、佣金、回扣等”，应给予开除处理。答案：正确61、某客户陈某频繁来银行办理票据贴现，但贴现的票据却属于各种不同单位且数量巨大。陈某疑似充当票据中介，要加强监控，并及时上报条线负责人或包干责任人。答案：正确62、胡某工作之余经常出入高档会所、KTV消费并且全身穿戴名牌，可是以胡某的家庭收入根本不可能承担此类开支。但胡某认真工作，发生在工作八小时之外的异常情况是个人隐私，不用予以关注。答案：错误63、陈某发现其同事李某经常将该客户的钱存入李某亲友的本行账户，然后再转账至该客户账户。陈某应立即将此事向领导报告。答案：正确64、银行员工陈某私刻支行公章一枚，并私制“理财协议书”，吸收了大量的客户资金用于投资股票和期货，由于投资得当，客户和陈某都收入颇丰。因为没有造成客户损失，所以陈某并不违规。答案：错误65、我行客户经理李某，因客户陈某意向购买得该行理财产品已经销售一空，便向其推荐他行理财产品。根据我行相关规定，对高某的行为可给予开除处理。答案：正确66、我行员工高某的朋友需要向“财务公司”借款600万，但是没有财产可以抵押，于是希望信誉良好高某作其保证人，并保证短期内一定归还。高某不好意思拒绝，便在担保书上签字了。根据我行相关规定，对高某的行为可给予开除处理。答案：正确67、李某是我行员工，李某为帮助朋友陈某提高授信额度，利用职务之便，将陈某虚假填写的资料通过申请，李某该行为为协助客户编造虚假材料套取银行信用。根据我行相关规定，对高某的行为可给予开除处理。答案：正确68、李某哥哥大李向资金中介借贷500万元用于投资需要找人担保，李某明知超出还款能力但碍于情面仍旧予以担保。李某违反我行规定擅自为他人担保，应给予开除处理。答案：正确69、李某近段时间频频出国购买奢侈品，买房买车支出巨大，可李某家庭月收入仅有1万元。李某的异常消费行为应引起重视并予以报告。答案：正确70、张某是我行某支行营业部的一名柜员，张某发现这一年中该支行公司银行部业务经理林某每月2日都会拿着翠花公司的现金支票到柜台提现，而且每次金额也很固定都是6000元，好像领工资一样，行为较异常。根据我行案件防控的相关规定，张某应将林某的行为向上级报告。答案：正确71、廖某是我行总行某一级部总经理，分管该一级部的综合管理部。该综合管理部的普通员工李某在部门财务报销的过程中利用其它虚开的以“宁波银行”为抬头的发票在总行费用报销中报高费用，中饱私囊。在排查中，李某的行为被发现并移送司法处理。经李某供述，在该部门工作的8年内，通过该种方式累计获利80万元。根据我行案件防控的相关规定，李某的案件不属于廖某的包干范围，廖某无需对该案件承担相关责任。答案：错误72、丁某和王某都是我行某支行公司银行部的业务经理，丁某发现最近一个月王某像是变了一个人，不仅一身名牌装扮，而且每天下班都有专车接送至知名的娱乐场所“百乐门”消费。一次丁某正好看到原来专车接送王某的是王某的客户翠花公司的老板杨某。根据我行案件防控的相关规定，丁某应将王某该事项报告。答案：正确73、小李在银行工作多年，积累了大量的人脉，发现了一项“三赢”的生财之道。他将有大量闲置资金的个人和不符合贷款条件的客户介绍给中介机构，中介机构借此发放高利贷，而小李则从中收取“中介费”。在排查中，小李的行为被发现，根据我行案件防控的相关规定，应给予开除处理。答案：正确74、张某和王某是我行某支行个人银行部的同事，张某发现王某存在利用职务便利侵吞支行财产的情况，张某可直接向该支行行长、个人银行部部门经理或向该支行综合部报告。答案：正确75、我行员工陈某近期因投资股票失败，急需资金平仓。他利用职务便利进入客户账户，将客户的存款转到自己账户。根据我行相关规定，对陈某的行为可给予开除处理。答案：正确76、林某是我行某支行个人银行部业务经理，其亲兄弟小林向他人借贷1000万用于投资，但因小林没有抵押物可供抵押担保，于是小林想让林某为自己的债务签字作为