浦发银行理财产品网上委托协议书及网上交易适合度评估问卷.doc

个人客户投资风险分析评估报告
上海浦东发展银行
个人客户投资风险分析评估报告
尊敬的客户：
非常感谢您对上海浦东发展银行提供的理财产品（包括银行发行的理财产品、代理销售的开放式证券投资基金、证券集合理财产品等）的关注，并向我行的理财人员主动要求了解或要求购买我行的理财产品。依据中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，以及中国证券业监督管理委员会下发的《证券投资基金销售适用性指导意见》的有关要求，在您到浦发银行购买理财产品时，下列问题将有助于您清楚了解自己的风险偏好及风险承受能力，同时也便于我行据此为您提供更准确的金融服务及产品推介。
风险揭示：
我行对任何产品或金融服务的推荐都是根据您所提供的资料（或选择不提供）进行的，因此请确保您所提供的问题答案或资料是准确的，任何不准确的资讯都可能影响本行推荐产品的合适性。您在此确认，您已经清楚准确地了解并同意，如果因为您提供不准确及/或不完整资料，及/或选择不提供特定资料，则可能对本风险评估结果带来负面影响，对此本行不承担任何责任。
另外，您据此风险评估结果进行投资时，请务必了解，您所投资的产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险、再投资风险、期限风险、不可抗力风险，以及本金亏损等风险，所以请您务必仔细阅读产品说明书或相关资料，谨慎决策。
特别提示： 您在我行所购买的基金、保险、证券集合理财等产品，其产品设计及管理主体分别是基金管理公司、保险公司、证券公司等，我行仅是代理销售机构。若您所购买的上述产品出现问题时，应直接与相关产品设计机构进行沟通或投诉。
客户姓名：_____________________ 东方卡号：______________________ 客户类别：___________________
证件类型/号码：______________________________________联系电话：_______________________________
通讯地址：_______________________________________________邮编：_______________________________
第一部分：投资风险度测试（单项选择）
问题1，您的年龄？
（）A，大于60 岁（-1 分）
（）B, 40 岁至60 岁之间（1 分）
（）C，40 岁以下（3 分）
问题2，根据您目前的工作及家庭状况，以下答案中哪个更加符合您未来5 年的收入情况？
（）A，预计收入将减少；（1 分）
（）B, 预计收入将维持稳定；（3 分）
（）C，预计收入将增加；（5 分）
问题3，您的投资经验可以被描述为：
（）A，有限 只有银行活期和定期存款；（1 分）
（）B，一般 我有一定的投资经验，但需要进一步指导（3 分）
（）C，丰富 我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己作出投资决定（5 分）
问题4，以下哪个选项符合您的投资目的？
（）A，抗通货膨胀 （1 分）
（）B，使资产稳步增长 （3 分）
（）C，短期获利 （5 分）
问题5，您曾经做过的投资产品
（）A，存款 （1 分）
（）B，存款，债券，银行理财产品等 （3 分）
（）C，存款，债券，银行理财产品，基金，外汇，股票等（5 分）
问题6，您对投资产品风险的适应程度
（）A，保守型：我愿意接受投资产品市值的短期（1 年以内）的波动，以获得大于定期存款的收益；（1 分）
（）B，平衡型：我愿意考虑成长性和收益性兼顾的投资产品，可以接受投资产品的市值波动；（3 分）
（）C，激进型：我愿意投资回报较高的产品，而愿意承受产品市值波动较大的风险；（5 分）
问题7，一般情况下您有意作多长时间的投资
（）A，<1 年 （1 分）
（）B，1-3 年 （3 分）
（）C，>3 年 （5 分）
问题8，如果您有机会通过承担额外风险（包括您的本金可能遭受损失）来显著增加潜在回报，请表明您的偏好：
（）A，我不愿意承担任何的额外风险；（1 分）
（）B，我愿意动用小部分资金承担少量的额外风险以获取额外收益（3 分）
（）C，我愿意动用部分资金承担大量的额外风险以获取高额收益（5 分）
计算您的总分____________
您属于：
（）保守型投资人士 10 分以下 投资风险评估结果为保守型的个人客户仅适合购买风险等级为
保守型的产品
（）稳健型投资人士 10 分-21 分 投资风险评估结果为稳健型的个人客户适合购买风险等级为稳
健型和保守型的产品
（）积极型投资人士 21 分以上 投资风险评估结果为积极型的个人客户适合购买所有风险等级
的产品
-----------------------------------以下部分为得分相对应的风险类别 ------------------------------
得分
风险类别
特征描述
有效期
YYYY/MM/DD
10 分以下
A 保守型
您是一个相对保守的投资者，不希望自己的投资本金承担风险，对任何短期波动都会感到不安，不愿意通过承担风险换取额外收益

10 分-21 分
B 稳健型
您是一个比较稳健的投资者，能够承担一定的投资风险和波动，愿意接受随时出现的短期损失，以期获取较高的投资收益。

21 分以上
C 积极型
您是一个比较激进的投资者，愿意承担较大的投资风险和大幅波动，且愿意通过承担较大比例本金损失的风险来博取更高的投资回报。

-------------------------------------以下由客户核对后签字确认-----------------------------------
郑重提醒：请您核对上述风险评估内容后，签字确认您的真实意思表达无误。
另外，请您在基金、银行理财产品及证券集合理财产品的购买过程中注意核对自己的风险承受能力和所购买产品风险的匹配情况。
客户签字：_____________ 日期：______________
-----------------------------------------以下由银行填写---------------------------------------
分行 ____________________ 所属支行/网点 _________________________
理财经理/工号________________ 理财主管_________________ 填写日期__________________

理财产品网上委托协议书及网上交易适合度评估问卷
上海浦东发展银行
理财产品网上委托协议书及网上交易适合度评估问卷
尊敬的客户：
感谢您选择我行网上银行办理个人理财业务。为了保障您的投资权益、了解自身可承受的投资风险并选择适合自己的投资品种，请在首次申请开办本业务前，认真阅读并填写本问卷，以达到您的投资目标。
客户基本信息
姓名：

客户号：

证件类型：

证件号：

第一部分 个人客户网上理财产品适合度渠道测评
一、渠道交易特性评估
1、您需要通过登陆浦发银行网站（或）、致电浦发银行全国统一客户服务热线（95528）或到浦发银行营业网点等方式了解产品的信息披露内容。这是否符合您对产品信息披露的要求？
□ 是 □ 否
2、您是否愿意接受通过浦发银行个人网上银行或手机银行以电子方式签定产品销售合约，并完成理财产品的购买、查询、变更、赎回等交易。
□ 是 □ 否
第二部分 上海浦东发展银行网上可购理财产品种类测评
一、汇理财稳利系列
1、本理财产品投资币种的定期存款利率在产品存续期内可能提高或降低，但是本产品的收益率不会发生变动，您能够接受这种情况的发生吗？
□ 是 □ 否
2、本理财产品不具有流动性，在产品存续期间，您不能提前终止本产品。这是否适合您的流动性需求？
□ 是 □ 否
3、汇率风险并非本产品的固有风险，但如果您用购汇、换汇、结汇等方式获得资金购买本产品，则您将完全承担由此带来的汇率风险。这是否符合您对产品风险控制的要求？
□ 是 □ 否
4、如理财产品规定有银行提前终止条款，则银行有可能在产品合约规定的提前终止日终止该理财产品，或在达到产品合约规定的提前终止条件时终止该理财产品，此时产品收益率仍可得到保证，但绝对收益会因产品期限的缩短而受到影响。这是否符合您的需求？
□ 是 □ 否
二、新股申购直通车
1、本理财产品投资于产品合约中所约定的信托公司设立的新股约定申购资金信托，该信托的投资范围为：上海或深圳A股市场首次公开发行股票的网上申购，不得用于申购配股和增发股份，产品类型为非保本浮动收益，即收益可能为零且本金有损失的可能。这是否符合您的风险承受能力？
□ 是 □ 否
三、月月稳利直通车
1、本理财产品投资于货币市场基金、超短债基金（仅限嘉实超短债证券投资基金）、国债、央行票据、金融债、有担保的企业债、主体信用评级不低于AA-的短期融资券、逆回购、浦发银行提供的票据资产等低风险且流动性良好的品种。产品类型为非保本浮动收益，即本金和收益均不能获得保证。这是否符合您的风险承受能力？
□ 是 □ 否
2、本理财产品流动性有限，每期投资扣款生效后，您将持有理财产品直至该期投资结束。这是否适合您的流动性需求？
□ 是 □ 否
四、专项理财票享利计划
1、本理财产品投资于上海浦东发展银行已贴现或转贴现的银行承兑汇票所对应的票据资产，如果产品存续期内票据贴现市场利率大幅下降，对于保证收益类票享利计划可能导致理财计划不能获得预期收益；对于非保本浮动收益类票享利计划可能导致本金及收益均不能获得保证。这是否符合您的风险承受能力？
□ 是 □ 否
2、本理财产品不具有流动性，在产品交易期限内，您不能提前终止本产品。这是否适合您的流动性需求？
□ 是 □ 否
五、专项理财信贷盈计划
1、本理财产品募集的资金用于发放信托贷款，产品类型为非保本浮动收益型，即本金和收益均不能获得保证。这是否符合您的风险承受能力？
□ 是 □ 否
2、本理财产品不具有流动性，在产品交易期限内，您不能提前终止本产品。这是否适合您的流动性需求？
□ 是 □ 否
六、专项理财债券盈计划
1、本理财产品投资于国债、央票、金融债、信用类债券等，产品类型为非保本浮动收益，即本金和收益均不能获得保证。这是否符合您的风险承受能力？
□ 是 □ 否
2、本理财产品不具有流动性，在产品交易期限内，您不能提前终止本产品。这是否适合您的流动性需求？
□ 是 □ 否
结论：经过个人客户产品适合度评估，评估结果表明：
1、 该客户（o适合 o不适合）通过浦发银行个人网上银行购买理财产品。
2、 适合购买产品类型为：（o汇理财稳利系列 o新股申购直通车 o月月稳利直通车 o专项理财票享利计划 o专项理财信贷盈计划 o专项理财债券盈计划）
3、 柜面客户风险偏好测试结果：
4、 其他说明：
注：请理财经理根据客户的评估结果依次填写。

-----------------------------------以下由客户核对后签字确认--------------------------------
产品适合度评估声明：
□本人已进行了理财产品适合度评估，并已清楚知晓适合自己购买的理财产品类型的特性和所面临的各种风险。本人自愿申请通过浦发银行网上银行渠道（）来完成理财产品的购买，且无论投资的结果是盈利或亏损均由本投资者自行承担。本人认可浦发银行有权调整网上银行销售的理财产品，并确认将完全按照上海浦东发展银行或其经办行正式签署的理财合同及相关协议的约定行使自己的权利并履行自己的所有义务。
客户/确认人：（签字）_______________________________ 签字日期： 年 月 日
-----------------------------------------以下由银行填写------------------------------------
分行____________________ 所属支行/网点_____________________________
理财经理/工号_________________ 理财主管__________________ 填写日期___ _________

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