进阶财富管理专业能力测验.ppt

1,「進階財富管理專業能力測驗」AdvancedCertificateofWealthManagement推廣說明會,2,「進階財富管理專業能力測驗」AdvancedCertificateofWealthManagement推廣說明會開場致詞,3,簡報大綱,壹、規劃依據貳、國外財富管理人才養成架構參、進階財富管理測驗定位、範圍肆、測驗報名資格、題型及其它配套措施伍、測驗專區網頁介紹,4,壹、規劃依據,95年3月1日金管會召開之「提昇我國金融專業培訓機構之功能與定位」會議指示，檢討國內財富管理業務人員應具備證照與執業資格。95年6月6日金管綜字第0950006887號函核備三機構共同撰擬之「建立我國財富管理業務專才養成體系之探討」專案報告。,5,採用分級檢定重視教育訓練具備工作經驗嚴謹道德規範定期換證制度終身持續進修,參考英國、美國、日本及新加坡等各國實施情形歸納如下:,貳、國外財富管理人才養成架構(一),6,貳、國外財富管理人才養成架構(二),分級檢定多採測驗模組化方式辦理，依專業程度分為初階、進階及高階測驗。教育訓練配合分級檢定，要求應考人須接受一定時數之訓練課程，始能取得應試資格。課程重點在於理財工具實務上之綜合運用與跨業整合，以及如何協助顧客進行資產配置。,7,工作經驗要求在進階或高階之應試或合格資格上應考人須具備一定年數之實務經驗。道德規範為建立理財從業人員可靠及值得信任的專業形象，對相關從業人員皆訂有嚴謹的職業道德規範，並納為持有證照或具備從業資格之要項。,貳、國外財富管理人才養成架構(三),8,換證制度對取得證照者均予登記，每項證照多訂定有效期限，期滿後須換證始繼續有效。持續進修於每期換發新證時，除規定須於執業期間無違反職業規範之事實外，另要求須完成特定時數之訓練課程。,貳、國外財富管理人才養成架構(四),9,參、進階財富管理測驗定位,定位結合證券暨期貨市場發展基金會、保險事業發展中心及台灣金融研訓院三機構資源，培育跨領域(含銀行、證券與期貨及保險)全方位財富管理專才，協助各類金融機構辦理財富管理業務之從業人員，提昇其專業技能及服務品質，為所屬服務機構創造價值。名稱本項測驗全名為進階財富管理專業能力測驗(AdvancedCertificateofWealthManagement)，英文簡稱WMAC。,10,測驗logo設計,象徵男人與女人攜手理財，共同創造美好生活,11,參、進階財富管理測驗範圍(一),測驗大綱及內容壹、財富管理概論一、基礎財富管理二、財富管理法規與職業道德貳、財富管理實務一、投資規劃二、租稅與財產管理三、風險管理與保險規劃四、員工福利與退休金規劃,12,參、進階財富管理測驗範圍(二),測驗大綱及內容參、財富管理特殊應用一、中小企業主與專業人士之財富管理二、高淨值客戶之財富管理肆、全方位財富管理與案例分析,13,考量國內實務環境需要，參考國外相關證照測驗內容，本項測驗特別強調下列主題:,進階財富管理測驗新增主題(一),14,進階財富管理測驗新增主題(二),財富管理法規與職業道德透過個案情境模擬，使財富管理業務人員瞭解相關職業道德與執業時所應遵守之法令，釐清其擔任角色之定位，以杜絕不法，確保客戶權益。,15,進階財富管理測驗新增主題(三),中小企業主與專業人士之財富管理財富管理從業人員如何透過事前妥適之財富管理規劃或保險，為中小企業主或自行創業者解決營運資金籌措、稅務規劃、市場風險、企業繼承、移轉及贈與、中小企業資產評價及處置等問題。,16,進階財富管理測驗新增主題(四),高淨值客戶之財富管理此類客戶為金融機構財富管理業務之核心客戶，因此特別針對其個別需求，就資產配置、投資組合、風險管理、財產繼承及贈與、乃至稅務規劃等提供財務諮詢，量身訂做完善之理財計劃，應為財富管理業務人員專業技能之一。,17,肆、測驗報名資格,須先具備銷售銀行、證券期貨、保險等相關金融產品證照(三金融領域各取其一)，俾符合財富管理業務人員從事跨業推介或銷售各類金融商品之基本要求。應考人須通過下列證照測驗，始具報名本項測驗資格：1.信託業業務人員2.投資型保險商品業務員3.證券業、投信投顧業或期貨業三類證照擇一(證券業證照指證券商業務員、證券高級業務員或證券投資分析人員；投信投顧業證照指投信投顧業務員；期貨業證照指期貨商業務員或期貨交易分析人員),18,肆、測驗題型及方式,測驗題型為期有效測出應考人員之程度與專業，採四選一單選題，其中配置部份題組及案例分析型式之試題，以檢定應考人在整體綜合性實務運用上之分析判斷能力。測驗方式分節不分科，區分成兩節，每節測驗時間為3小時。,,19,教育訓練應考人於通過測驗後，須接受主辦單位一定時數(12~24小時)之教育訓練課程，訓練目的在於:1.強化職業道德觀念及跨領域實務作業的瞭解2.藉測驗試題分析，針對應考人測驗結果所呈現之弱項部分，透過訓練課程再予以加強。以上訓練課程內容皆以案例分析為主。,肆、測驗相關配套措施(一),20,工作經驗與道德規範凡應考人於通過本項測驗後，須於3年內檢附1年以上相關工作經驗證明文件，且述明未於執業期間違反相關職業道德規範。,肆、測驗相關配套措施(二),21,換證制度合格證明書有效期限訂為2年，期滿後須換證。回訓制度取得合格證書者，須於證照有效期間內完成一定時數(每2年至少12小時)之教育訓練課程，且未於執業期間違反相關職業道德規範，始予換發證照。,肆、測驗相關配套措施(三),22,伍、測驗專區網頁介紹,,網址:http://www.tabf.org.tw/tw/WMAC/,23,簡報結束,敬請指教,