家庭投资理财系列-模拟理财.ppt

,家庭投资理财系列,模拟理财,授课教师：胡智华,模拟理财要求：,1、发挥想象，建立一个虚拟家庭。包含如下信息：家庭成员(3-5人)、职业(不限）、年龄、月收入分现有存款10-20万。（以上信息供参考）,2、运用课堂中所学的储蓄、债券、股票、保险等金融知识，结合虚拟家庭的实际情况，为家庭设计一份投资理财套餐。,备注：1.各小组(8人为一组)成员分工负责，集思广益，互相配合，积极出谋划策，共同完成这项活动；活动时间15分钟左右。2.教师提醒：我们在持有资金要投资时，要考虑到各种投资资产的特性，按照一定的比例持有各种资产，以便于分散风险，正如古人所说“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”。,1000-3000元3000-7000元7000-10000元1万元以上,：,小组交流、生生互动,专家提醒：家庭理财有六忌,一忌：不顾自身实力二忌：不尊重经济规律三忌：不善于扬长避短四忌：不研究保值性能五忌：不计算机会成本六忌：不考虑长期效益,再见,投资项目比较,投资额少、重视资金安全、较为保守的家庭,安全，几乎没有风险；可按需决定存、取款时间,获利低，有时赶不上通货膨胀；不能随时提取定存，否则利息受损,无,低,长期投资、欲获得固定收入的家庭,有固定收入，利率高时收入较可观；能自由流通，可随时到次级市场变现,利率上扬，价格下跌；对抗通货膨胀的能力较差,一级市场无，次级市场较少,视发行机构的信誉而定，有利率风险，受通货膨胀影响,具有保障生活安定意识的家庭,免除后顾之忧，防患于未然，一旦意外受损，可获丰厚赔偿,若没有发生事故或疾病，则收益率远低于储蓄和债券,较低,有闲散资金可做中长期投资的家庭,股票价格上涨幅度和股利没有上限；对抗通货膨胀；资金流动性强,风险不小，股票可能跌到一钱不值；利润不保证,买进卖出合计约为股票成交金额的15%,不低，很受各种风险影响,返回,