资管子公司业务流程指引模版.docx

xxx资管子公司业务流程指引第一章 总则第一条 为了有效开展xxx（以下简称“公司”）产品的采集工作，规范产品采集行为， 有效防范风险，金融产品存续期投贷后管理，保障公司财富管理业务的稳健发展，特制定本制度。第二条 本制度所涉及的工作流程范围包括：产品采集/引入、风控项目审批标准、合同起草复核、信息披露、定价会、基金备案、存续管理等环节。第三条 本指引适用范围为北京恒天xxx投资管理有限公司资产管理事业总部全体业务部门。第二章 业务流程第四条 产品采集/引入: 通过work系统起草引入流程work新建资管类项目评审流程（非老产品重复发行）/项目评审流程(老项目重复发行)(非老产品重复发行)： 发行新产品、投资新项目、引入新的合作机构、设立新的基金类型等需要提请评审委员会评审的所有项目(非老产品重复发行)同一个系列、结构相同的产品分期多次发行，基金合同条款无变更的，属于老产品，只需要形式审核，无须再走实质审核流程。填写流程产品基本信息标准要求：（1）在项目评审流程界面上的“项目介绍”文本框内说明项目的基金信息，如交易结构、交易对手、规模、打包价、期限、风控措施等；（2）在项目评审流程界面上的“特别说明”文本框内注明需要特别说明的情况：如预计放款时间，项目要素变更重新提请评审流程，特别的交易结构安排，例外的风控措施等。上传附件上传项目相关资料，如填写好项目要素的审批表，项目尽调报告，相关方财务报表，底层放款凭证，股票、债权募集说明书，评级报告，交易对手内部评审报告，底层放款、担保协议等。项目审批节点所对应负责人：第五条 风控项目审批标准 产品筛选风控标准：（1） 工商企业流动资金融资类业务 （2）政信类业务（3）房地产类业务 产品风险评级：金融产品风险评级是指公司在综合考虑金融产品的投资范围和比例、结构的复杂程度、产品期限、同类产品过往业绩及可能面临的各类风险后，对金融产品的风险特征进行综合评价。第六条 合同起草复核要求一、 契约型基金（合同）流程：资管合同审批申请流程（子公司）产品经理提交清单及要求：（1）招募说明书、风险揭示书（单独编制）、基金合同、投顾协议（如有）（全部填写完整一并提交）；（2）过会单、底层交易文件、通道协议、有限合伙协议（工商版）、有限合伙协议（非工商版）、担保协议、尽调报告、法律意见书等底层材料； （3）需要申请人先自行确认的事项大致如下：基金名称、存续期限、运作方式、募集总额、成立标准、募集机构、认/申购费用、赎回费用、申赎规则、巨额赎回标准、基金投资、清算、风险揭示（4）项目基本情况介绍模板和要求：基金合同、招募说明书、推介材料、风险揭示书模板二、 外部项目（代销产品）（代销协议、个别居间协议）1、流程和要求：代销协议审批流程2、产品经理提交清单和要求：（1）代销协议我方主体为恒天明泽，咨询服务协议我方签署主体为北京xxx，信托项目我方主体可以为财富恒天。（2）需要申请人在提交审核流程时提交的材料与要求如下：1）需审核的协议（需申请人全部填写完成）；2）过会单、底层交易文件、通道协议、有限合伙协议（工商版）、有限合伙协议（非工商版）、担保协议、尽调报告、法律意见书等底层材料；3）项目基本情况介绍。4）需要申请人自行确认的事项：目标产品名称、合同期限、收费方式。三、 项目评审1、流程：项目评审流程（老产品重复发行）/项目评审流程（非老产品重复发行）2、产品经理提交清单和要求：产品中心项目审批表、上游机构的尽调报告、产品方案、法律意见书、推荐书、底层交易文件。3、模板和要求：产品采集合规法律意见模板，需要申请人填写有产品相关的信息。四、 招募说明书及其他推介材料1、流程：募集材料审批流程2、产品经理提交清单和要求： 招募说明书/推介材料的审核都需要与基础合同一并提交；3、模板要求： 招募说明书/推介材料模板，需要申请人填写有产品相关的信息。五、 其他合同1、 流程：资管其他合同审核流程2、 合同类型：除上述几个类型之外的其他协议。3、 产品经理提交清单和要求：（1）需审核的协议（需申请人全部填写完成）；（2）基本情况介绍。4、 模板要求：根据具体情况选择模板第七条 信息披露1、 净值各业务部门T+2产品经理向托管商要净值信息，提供产品净值2、 月报各业务部门每月结束后3个工作日内编写月报，并提交信息披露审批流程，按照模板填写基金基本信息和基金净值信息流程： 资管子公司：提交信息披露审批流程 非资管子公司：提交自由流转流程，具体节点为：申请人申请人上级领导运营总监（朱学锦）合规部总经理（蒋秀英）风控总监（黄天宇）CEO（李刚）3、 季报各业务部门每季度结束后6个工作日内编写季报，按照模板填写基金基本信息、基金净值、主要财务指标以及投资组合情况。流程：资管子公司：提交信息披露审批流程产品中心：提交自由流转流程，具体节点为：申请人申请人上级领导运营总监（朱学锦）合规部总经理（蒋秀英）风控总监（黄天宇）CEO（李刚）4、 基金层面重大事项变更各业务部门T+1产品经理将基金重大变更事项上报合规部各业务部门T+2编写临时报告流程： 资管子公司：提交信息披露审批流程 产品中心：提交自由流转流程，具体节点为：申请人申请人上级领导运营总监（朱学锦）合规部总经理（蒋秀英）风控总监（黄天宇）CEO（李刚）第八条 发行会：评审会通过的产品，确定具体产品要素、激励政策发行方案;每周一上午10点前把过发行会材料台账发至发行管理部孟欣、会中高管会进行投票决议，发行会通过后则发行方案确定后，进入下一环节。（ 特殊情况错过发行会，急需上线的产品可以申请网络投票。）第九条 基金备案：基金常规备案共涉及到的部门: 清算部、运营部（合同岗）、业务部(各发行主体的产品经理)1、 清算部基金成立当天12:00前，由清算部将审核后的募集规模证明发送至合规部备案岗（包括验资证明、银行对账单等出资证明文件、工商登记调挡材料等第三方出具的证明），PDF版本，小于20M。2、 运营部（合同岗）基金成立当天，运营部需要向合规部提供三方签署的基金合同、基金托管协议，风险揭示书，投资者告知书，投资者承诺书、招募说明书(注：以上资料全部PDF版本、大小全部小于20M)、（要求签章日期齐全），由合规部上报至协会备案平台。备注：不挂网基金（如母基金等不对外披露）的备案需提供：成立前一天通知合规部;成立当天提供备案表，投资者明细，签章日期齐全的版的基金合同，PDF版小于20M。3、 业务部(各发行主体的产品经理)1) 提供产品的备案信息表纸质版，要求由直接上级签字确认。确保向合规部提交得内容经由领导严格审核。基金成立当天，发行主体的产品经理需要将成立基金的基本信息按照合规部提供的模板填报完整，经由直接领导签字（手签）后，电子版以邮件形式发至合规部备案岗。由合规部向协会填报相关内容。2) 提供产品的备案信息表电子版基金成立当天，发行主体的产品经理需要需要将成立基金的基本信息按照合规部提供的模板填写完整，经由直接领导（手签）后，纸质版提供至合规部备案岗、由合规部存归档备案。3) （若有）委托外包协议PDF版本，小于20M基金成立当天，将签章、日期齐全PDF版，提供至合规部备案岗。备注：不挂网基金（如母基金等不对外披露）的备案需提供：成立前一天通知合规部;成立当天提供备案表，投资者明细，签章日期齐全的版的基金合同，PDF版本小于20M。第九条 存续管理：1、 操作流程：1) 自金融产品在多金系统中发布成立公告起，产品经理启动投贷后管理工作。 2) 金融产品成立后10个工作日内，产品经理进行首次投贷后检查，重点关注资金流向是否符合产品用途，相应收益权转让登记、抵、质押、股权变更及章程、合伙协议修改是否完成。 3) 产品经理根据各事业部及子公司的金融产品底层标的业务类型，定期进行金融产品投贷后检查。 4) 风险管理部牵头在金融产品或底层标的到期前3个月进行重点检查（晚于3个月的标的在到期前10个工作日进行重点检查），由产品经理就产品按期兑付或清算前景出具到期兑付报告交风险管理部。 5) 公司及子公司自主管理产品，投资经理每周提供已投资产品报告报风险管理部备案，风险管理部每月开展子公司投资情况检查。 6) 风险管理部每月第二周出具公司金融产品投贷后风险管理报告和子公司投资风险管理报告。 2、 考核评价：风险管理部每月根据产品经理投贷后检查工作质量进行评价，每月报事业部领导，每季度报公司领导汇报，作为公司对产品经理考核参考。 3、 档案管理 ：产品经理负责产品相关合同及文件的收集和整理，产品成立后产品经理负责向风险管理部报备电子版合同及相关资料，产品结束后产品经理向纸质文件移交档案室管理。第三章 附则第十条 本指引自2016年8月1日起施行。第十一条 本指引由北京xxx投资管理有限公司负责解释。附件1附件2附件3