1、.大客户信用调查流程确定信用调查指标制订信用调查计划选择调查机构内部人员调查确定调查渠道选择调查方法整理信用调查结果评定客户信用等级结束开始大客户信用调查流程说明序号节点责任人相关说明相关文件或记录1)确定信用调查指标大客户经理整体印象、行业地位、负责人品德及企业管理水平、业务关系持续周期、业务关系强度、合作意向员工人数、诉讼记录客户信用调查标准信用履约率、按期履约率、呆/坏账记录应收账款周转天数、流动资金比率、资产负债率注册资本、年营业额、营业额增长率销售毛利率、销售净利润率2)制订信用调查计划可依据实际情况制订系统性或有针对性的信用调查，应列明调查的时间和目的客户信用调查计划表3)选择调查
2、机构大客户经理、大客户销售人员所选择的客户信用调查机构必须具备较高的声誉、较强的能力；所选择的调查人员必须具有相应的工作素质和能力大客户信用调查管理制度内部人员调查4)确定调查渠道大客户经理金融机构或银行客户信用调查计划、大客户信用调查管理制度行业组织同事5)选择调查方法银行征信法信用“6C”分析法“5P”分析法6)整理信用调查结果大客户销售人员统计大客户信用调查结果，制作调查报告大客户信用调查报告7)评定客户信用等级大客户经理根据大客户调查结果，依据大客户信用等级标准，确定客户信用等级，并列表说明大客户信用等级表5.大客户申请表客户名称法人代表经营内容信用度优惠条件审批6.大客户调查表客户名称电话地址负责人年龄程度接洽人职称负责事项经营状况经营方式口积极 口保守 口踏实 口不定 口投机业务口兴隆 口成长 口稳定 口衰退 口不定业务范围销货对象价格口合理 口偏高 口偏低 口削价业务金额每年旺季月月销量淡季月月销量组织口股份有限公司 口有限公司 口合伙店铺 口独资员工人数职员人工员合计同业地位口领导者 口具影响 口一级 口二级 口三级付款方式态度付款期方式手续与本公司往来年度主要采购产品金额旺季每月淡季每月客户负责人
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