代销非公募产品内部金融产品风险评级报告模版.docx

内部金融产品风险评级报告

产品或服务名称及编号

提请评估产品或服务的部门

产品或服务是否由本公司开发
o 是，开发部门为【 】
o 否，系代销【机构名称】提供的产品
是否为复杂或高风险金融产品
o是
o否
如选择“是”，除“金融产品或服务一般评估因素”外，还需填写“复杂或高风险金融产品重点评估因素”栏。
评估因素
金融产品或服务一般评估因素
1. 发行人的基本信息：略

是否依法发行或提供：略

2. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等：

3. 投资安排（如产品可投资的范围和对象、投资比例等）：

4. 基础资产的状况：非信贷资产类产品，无基础资产

5. 有关担保品或其他信用保障及其价值状况

6. 风险收益特征（如产品的流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等）：

7. 投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用或可能的损失：

8. 其他风险因素：
（需要填写）
复杂或高风险金融产品重点评估因素
1. 产品的结构、定价方式和杠杆情况：

2. 产品的信用风险性质和复杂程度（如发行人、对手方或有关参照实体的信用状况、经验、声誉等）：
3. 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务：

4. 客户可能的本金损失和最大损失：

5. 其他重大风险因素：（需要填写）

参与评估的部门及人员
【 】
产品或服务风险等级
经评估，本产品或服务的风险等级为：
o 低风险
o 中低风险
o 中风险
o 中高风险
o 高风险
产品或服务适合的对象
经评估，本产品或服务适合的对象如下：
客户风险承受能力等级：
o 高风险承受能力；o中等风险承受能力； o 低风险承受能力

部门负责人：

日期：