资产管理事业总部业务开展管理办法.docx

资产管理事业总部业务开展管理办法第一章 总则 第一条 为规范和促进资产管理业务可持续发展，增强对财富管理业务板块的支持力度，根据相关法律法规和监管要求，制定本规定，适用于北京投资管理有限公司、恒天融泽资产管理有限公司相关的资产管理和产品采集业务。 资产管理事业总部的愿景是：“成为国内产品体系最领先、投资运作最卓越、最受尊敬的金融资产服务提供商”。 第二条 本规定所称的资产管理业务是指我司接受客户委托, 按照与客户约定以其金融资产为服务标的，为其提供固定收益、股权投资、权益投资和投行顾问等服务并收取费用的业务。 第三条 按照业务性质和产品形态的不同，资产管理业务板块涉及的业务条线主要包括： (一)固定收益及类固定收益业务线：负责固定收益及类固定收益产品的研发和采集，研发一级和一级半资本市场产品，构建多层次、多期限结构的核心产品线。 (二)股权投资及并购业务线：负责私募股权及并购业务相关产品的研发和采集，设立私募股权投资母基金，遴选优质外部基金和项目，打造具有特色和品牌价值的私募股权产品体系。 (三)二级权益市场及量化投资业务线：负责二级市场权益类及量化对冲产品的研发和采集，设立公募投资FOF母基金和量化FOF母基金。打造具备独特投研价值和主动管理能力的权益类投资产品 (四)投资银行、投融资顾问及另类投资业务线：以机构客户为核心服务对象，推进兼并收购、股权融资、债务融资、财务重组和分销顾问业务等产品盈利模式和目标市场；打造以房地产、艺术品、商品等方向为主题的另类投资产品线。 第四条 按照参与主体的权利义务不同，资产管理业务服务对象一般包括投资客户、融资项目主体与合作机构等三类主体。 （一） 投资客户：即金融资产的购买方或资金的来源方，包括高净值个人客户、法人客户和金融同业客户。 （二） 融资项目主体：即资产管理业务中的实际用款方，一般为公司法人客户。 （三） 合作机构：委托进行资产服务或接受委托提供金融资产管理的相关金融机构，包括信托公司、证券公司及其资产管理子公司（以下简称证券公司）、证券投资基金管理公司及其资产管理子公司（以下简称基金公司）、保险公司及其资产管理子公司（以下简称保险公司）、期货公司及其资产管理子公司（以下简称期货公司）、私募基金管理公司等金融中介机构或投资管理机构。 第五条 本业务开展管理办法涉及的具体业务流程包括：产品引入、产品定价、合同审核、发行管理、监管备案、投后管理、信息披露、档案管理、兑付/清算、业务冲突管理。 第六条 本制度适用于资产管理事业总部全体业务人员。 第二章 主要业务流程 第七条 产品引入 （一） 产品采集：项目投资经理对产品的初步判断后提交风控审。 （二） 项目审核：风控经理根据金融产品风险评级管理办法评审业务操作规范等制度对项目投资经理所上报的项目进行审核并且出具风控意见。 （三） 评审会：符合上会标准的项目，评审会上由项目团队负责人向评审委员汇报投资项目，由风控经理和法务经理分别对项目发表风控意见和合规意见。 第八条 产品定价 评审会通过的项目，准备定价会台账按时发给运营管理部及发行管理部相应负责人，定价会台账的信息将作为后期产品上线发行的唯一依据，切注意填写时保证完整准确，针对一些特殊的产品信息要求一定要在备注中完善。产品定价会通过公司高管进行投票决议，项目在定价会通过后则发行方案确定后，进入下一环节。（如有紧急情况的产品可进行网投定价）第九条 合同审核 （一） 与外包机构沟通联络合同具体条款直至最终定稿。 （二） 根据不同类型的项目提供不同的项目合同及推介材料，按照固定模板进行撰写项目材料提交相应流程递交合规部进行审核 ，并出示意见。 (三)不同项目类型不同签约主体第十条 发行管理 （一） 募集期为开放预约至募集结束期间；客户必须按照网上预约、签订合同、打款的顺序及冷静期的要求合规购买；募集期间产品部、投资部及其他相关部门需协助销售人员解答在推介过程中的疑问并参与路演； （二） 过定价会的产品按照合规统一模板撰写简版及募集说明书后提交挂网审核材料。 第十一条 监管备案基金常规备案，基金成立当天、清算部、运营部、各发行主体的产品经理需提供相应的基金备案材料递交至合规备案岗进行基金备案。 第十二条 投后管理 非标准化产品投资完成后，前中后台各相关部门共同做好存续期业务管理和风险管理工作。通过定期检查、监测、分析、预警等方式对存续期风险进行持续监控。发现风险应及时预警并采取相应的风险化解措施，切实保障投资安全，维护我司声誉。 第十三条 信息披露资产管理业务信息披露包括定期信息披露和临时信息披露。定期信息披露是指根据监管规定或产品说明书、协议约定的间隔期定期披露相关信息；临时信息披露是指根据服务协议约定对包括但不限于重大事件、风险事件、产品管理、投资运作情况等内容及时进行披露。应动态掌握本部门业务开办情况，根据协议约定，准确、公允地进行业务收入分配，做好对投资客户收益支付及到期后本金和收益的偿付，并按监管和协议要求，及时做好信息披露。 第十四条 档案管理 产品经理或项目管理人应当将产品项目基本信息进行定期归档，包括产品项目基本信息、合同、项目审核资料、简版及募集资料等相关信息，建立资管产品档案查阅借阅制度及流程，建立产品档案台账，规范产品档案管理。 第十五条 兑付清算 兑付清算主要是承担负责自主管理的契约型基金产品的成立、兑付、分红、清算等工作，主要包括： （1）基金托管外包服务商的确定；（2）基金的募集户、托管户开立； （3） 基金成立名单的发送； （4） 基金的成立、投资、兑付及分红等划款； （5） 基金投资合同审核及划款审核； （6） 基金清算； （7） 基金估值复核； （8） 基金的收益核算等。 第十六条 业务冲突管理 资产管理部业务工作人员应当严格遵守公司信息管理的有关规定，规范本公司契约型私募投资基金业务流程，防止利益冲突行为发生，促进业务健康发展。 第六章 附则 第十七条 本办法自下发之日起生效 第十八条 本办法由资产管理事业总部负责解释