2023年中国农业银行南等分行案件防控常识测试题库.doc

中国农业银行南平分行案件防控知识测试练习题库

一、单项选择
1.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个 W”？( C )
A、where(高发部位在哪里)
B、who (谁在主谋作案)
C、why (作案因素为什么)
D、what (应针对性的整改什么)
E、Way（作案手段和教训）
F、When（具体分条分段整改的时限）
2. 下列哪项不属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“4”？（ A ）
A、全行操作风险管理体系的建立和实行
B、印鉴密押，涉及公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理
C、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查
D、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理
E、电子银行和IT系统的管理和服务
3.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ B ）
A、安全保卫器械管理 B、库房管理
C、票证管理 D、设备管理
4.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管规定范围？（ A ）
A、不得为从事非法集资活动的公司提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B、建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度，并保证这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行
D、加强未达账项和差错解决的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
5.下列哪项防范操作风险内控“十个联动”说法不对的 ？（ C ）
A、完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动
C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动
E、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动
6.下列哪项防范操作风险内控“十个联动”说法不对的 ？（ A ）
A、一线业务的卡、证、章管理和业务授权管理联动
B、针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动
C、案件查处和相应的信息披露的制度建设联动
D、贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动
E、对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动
7.对大型金融机构和中型金融机构，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（比例）的 提高最低资本充足率规定。（ B ）
A、一倍 B、两倍 C、三倍 D、四倍
8.大型金融机构1年内发生案件累计金额达成 亿元（人民币，下同）、中型金融机构1年内发生案件累计金额达成 元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达成 元的，1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。（ B ）
A、5千万；2千万；1千万
B、1亿；5千万；1千万
C、2亿；1亿；2千万
D、3亿；1亿；3千万
9.大型金融机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达成___元、中型金融机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达成___元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达成___元的，1年内不得新设境内分支机构。（ C ）
A、1亿；2千万；1千万
B、2亿；5千万；1千万
C、3亿；1.5亿；2千万
D、4亿；2亿；3千万
10. 大型金融机构1年内发生案件累计金额达成 元、中型金融机构1年内发生案件累计金额达成 元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达成 元的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。（A）
A、1亿；5千万；1千万
B、2亿；1亿；2千万
C、3亿；2亿；3千万
D、4亿；2亿；4千万
11.大型金融机构1年内发生1起亿元以上或 起百万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或 起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或 起百万元以上案件的，1年内不得开办新业务。（ B ）
A、30；20；8
B、20；10；5
C、15；10；5
D、10；8；3
12.银行业金融机构发生《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的告知》第三至第五条所列情形的，银监会根据相关规定暂停受理该机构相关行政许可事项的申请，并在 后对发案机构的整改情况和内部控制进行审慎性评估后，视情况恢复受理该机构相关行政许可事项的申请。（ B ）
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
13.大型金融机构1年内发生1起亿元以上或 起千万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或 起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或 起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（ D ）
A、8；30；8
B、7；20；7
C、6；15；6
D、5；10；5
14.银行业金融机构自查发现案件责任追究实行 对待政策。 （ A ）
A、区别 B、无区别 C、上追二级 D、严格
15.银行业金融机构自查发现案件是指银行业金融机构在平常经办业务和经营管理中,通过内部互相监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采用得当措施, 的案件。( B )
A、积极暴露 B、自行揭露 C、自查发现 D、审计发现
16.银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只合用于 作案的案件,不合用于涉嫌单位犯罪的案件。（ D ）
A、单位 B、公司 C、法人 D、自然人
17.银行业金融机构及其上级机构应对发现案件是否属于自查发现提出意见， 应对银行业金融机构提出的意见进行确认。（ C ）
A、公安机关 B、人民银行 C、监管机构 D、金融工会
18.上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后,应在 个工作日内完毕审查工作,必要时应责成有关部门实地审核,并得出相应结论。 （ A ）
A、2 B、3 C、5 D、7
19.负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到银行业金融机构自查发现案件报告后,应在 个工作日内完毕核查工作。 ( D )
A、2 B、3 C、4 D、5
20.银行业金融机构发生的案件,不管是否自查发现,不管有何情节,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送 依法解决。 （ D ）
A、 公安机关 B、检察机关 C、人民法院 D、司法机关
21.银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院决定备案的案件，应当自接到备案告知书之日起 日内将涉案物品以及与案件有关的其他材料移交公安机关或人民检察院，并办理交接手续。（ C ）
A、7 日 B、5日 C、3 日 D、1日
22.银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员存在违纪问题的，应当向 通报。（ C ）
A、 人民检察院 B、公安机关 C、有关纪检监察机关
D、金融机构
23.银行业监督管理机构重要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在 小时内向公安机关或人民检察院移送。（ C ）
A、6小时 B、10 小时 C、24小时 D、48小时
24.银行业监督管理机构重要负责人、直接负责的主管人员和其他直接负责人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予 。 （ B ）
A、通报批评 B、行政处分 C、取消任职资格
D、解除劳动协议
25.银行业金融机构未按规定或未按银监会规定报案的，依法追究银行业 的法律责任。（ D ）
A、金融机构及其负责人
B、直接负责的主管人员
C、其他直接负责人员
D、金融机构及其负责人、直接负责的主管人员和其他直接负责人员
26.银行业监督管理机构发现银行业金融机构有违反法律、行政法规以及其他行政机关规章的行为，但不属于银行业监督管理机构监管职责范围的，可根据本规定的有关程序，向 反映。（ A ）
A、有关行政执法机关
B、公安机关
C、检察机关
D、工商部门
27.案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后 小时以内。（ C ）
A、6小时 B、10 小时 C、24小时 D、48小时
28.银行业金融机构案件查处坚持专案专档制度。 ，要做到每案立卷，专人管理。（ C ）
A、在案发银行业金融机构建立档案
B、在银监局建立档案
C、在案发银行业金融机构和银监局分别建立档案
D、公安部门建立档案
E、人民检察院建立档案
29.银监会机构监管部门及银监局应当将 等内容作为对案发银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订的重要参考。（ D ）
A、案件发生情况、案件处置
B、风险化解情况
C、整改效果、责任追究
D、案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究
30.银行业金融机构案件处置工作规程所指的案件是指：（ C ）
A、银行业金融机构从业人员独立实行或共同实行，或与外部人员合作实行的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关备案侦查的案件
B、银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关备案侦查的案件。
C、A和B都是
31.银行业金融机构案件处置工作全过程涉及：（ D )
A、案件信息报送及登记
B、案件调查、案件审结
C、后续处置
D、案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。
32.银行业金融机构应在 后，向银监局提交案件审结报告。（ D ）
A、总结案件教训
B、分析存在问题
C、拟定问责方案、整改措施
D、A、B、C都是
33.中国银行业监督管理委员会 负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。（ A ）
A、省级派出机构
B、市级派出机构
C、县级派出机构
34.银监会直接监管的银行业金融机构 负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。（ A ）
A、总部
B、省级派出机构
C、市级派出机构
35.银监局对辖区内银行业金融机构发生的案件和风险事件，应指定专人全程负责案件（风险）信息的 工作。（ C ）
A、收集 B、整理和报告
C、收集、整理和报告 D、收集、整理、报告和解决
36.银行业金融机构案件处置工作涉及：（ D ）
A、案件信息报送及登记
B、案件调查、案件审结
C、后续处置。
D、A、B、C都是
37.银行要从维护 的高度，加强金库钞票案件防控工作。（ A ）
A.公众对银行信心 B.银行员工的收入
C.储户的资金安全 D.银行的形象
38.金库钞票出入库业务必须由 办理。（ C ）
A.守库人员 B.管库人员 C.专职人员 D.押运人员
39.规避钞票存放风险，要加强营业机构柜员尾箱的 管理，加大监控、考核力度，保证资金使用效率和资金安全。（ B ）
A.交接 B.限额 C.钥匙 D.检查
40.严格金库出入人员管理，加强对出入金库人员相关 、凭证的检查和登记，防止无关人员违规进入金库区域。（ D ）
A.指纹 B.职称 C.学历 D.证件
41.加大责任追究力度，对发现问题整改不力的，要严厉追究
的责任。（ C ）
A.检查人员 B.检查部门 C.单位负责人 D.单位经办人
42.完善内部监督机制，转变检查方式，要加强对 、重点岗位、重大业务和风险事项的检查，提高检查的权威性和真实性。（ C ）
A.金库业务 B.钞票业务 C.重点人员 D.联行业务
43.对各类检查工作应发现而未发现，应揭露而未揭露，应报告而未报告的，严格追究检查部门和 的责任。 （ A ）
A.检查人员 B.上级领导 C.单位负责人 D.违规负责人
44.优化业务系统功能，提高系统风险技术控制手段，适时推广应用 ，推广应用支付密码、电脑验印等先进支付凭证核验手段，充足发挥科技在风险防控中的作用。 （ B ）
A.安全认证卡系统 B.柜员指纹辨认系统
C.远程监控系统 D.联网核查系统
45.为防范“克隆”票据风险，根据《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的告知》（银发〔2023〕235号）等相关查询查复制度，在进行票据查询时，要把“ ”作为必查项。 （ B ）
A.有无挂止 B.有无他查 C.票据要素 D.贸易背景
46.以下防范“克隆”票据风险措施哪项是错误的。（ D ）
A.提高警惕，增强防范意识，认真排查风险
B.加强对客户的资信调查，从源头上防范风险
C.票据查询要细致入微
D.对贸易背景进行形式上的审查
47.票据签发行要负起防范风险的责任，认真对待每一次查询，必须向查询行提醒“有无他查，他查几次”，并将受理的被多方查询的票据信息及时报送 。 （ A ）
A.银监局 B.人民银行 C.公安机关 D.检察院
48.以下哪一项内容与全面提高票据业务经办人员的业务素质和合规意识的规定无关。 （ D ）
A.定期或不定期地组织票据业务培训，不断提高票据审验人员的技能水平
B.保持票据审验岗位人员的相对稳定
C.加强对员工的合规教育、道德思想教育，不断提高其防范风险的自觉性、积极性，增强责任意识
D.进一步加大科技投入，提高网上电子查询系统和电子工具识假防假的技术水平
49.柜员轮岗期限不超过 年。 （ A ）
A.1 B.2 C.3 D.4
50.营业机构委派会计（授权经理）的轮岗期限最长不超过 年。 （ B ）
A.1 B.2 C.3 D.4
51.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过 年。（ C ）
A.1 B.2 C.3 D.4
52.内部审计要加大对“四高”的审计力度、频度和深度。以下哪项内容不属于“四高”审计范围。 （ A ）
A.高风险账户 B.高风险业务
C.高风险环节 D.高风险岗位
53.2023年银监会规定内部审计覆盖面原则上不低于所有营业机构的 。 （ C ）
A.100% B.50% C.1/3 D.20%
54.下述说法对的的是 。 （ B ）
A.柜员对长期客户可以不核对预留印鉴或支付密钥直接办理业务
B.柜员离职需将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品移交给接交人或入库保管
C.对账回执必须加盖账户的预留印鉴
D.应客户规定，可以代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品
55.下述做法错误的是 。 （ A ）
A.将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交别人使用，或使用别人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务
B.严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）
C.严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核算申请人意愿和身份信息
D.严禁不按规定解决存在问题的对账回执
56.客户对账回执加盖印章说法对的的是。（ C ）
A.客户只需加盖公章
B.客户加盖结算账户预留银行印鉴
C.客户加盖开户时在对账协议中约定的确认印鉴
D.客户签字
57.内外对账的“双线核对”是指 。（ B ）
A.互发余额对账单核对
B.既要核对账户余额，又要核对账户的发生额
C.同时执行上门对账和第三方对账
D.同时执行集中对账与网点对账
58.办理票据业务时“了解你的客户”做法对的的是 。（ A ）
A.为新客户办理业务时，要进行更为严格的审查，保证相关业务资料的完整性和真实性
B.对于长期合作的客户，可以简化手续，做届时时了解客户
C.只需保证票据的真实性，不必核查客户资信状况
D.只需保证票据的真实性，不必审查贸易背景
59.银行业金融机构重要岗位由 拟定。（ B ）
A.银监会 B.各银行业金融机构
C.人民银行 D.国务院
二、多项选择
1.下列哪几项属于案件风险整改“五挂钩”内容？(ABCEF)
A、与科学的激励约束机制建设挂钩
B、与评级挂钩
C、与市场准入监管挂钩
D、与高管岗位任职挂钩
E、与监管收费权重挂钩
F、与未来存款保险缴费水平挂钩
2.案件专项治理中的“四项制度”是什么？(ABCE)
A、岗位轮换
B、干部交流
C、强制休假
D、重大突发事件报告
E、近亲属回避
3.下列哪些人属于“一案四问责”范围？(ABCD)
A、 案件当事人
B、 知情人
C、 不严格执行规章制度的相关人员
D、 案发单位两级领导
E、 案发机构与案件当事人同班的员工
4.根据操作风险防范“十三条” 关于规章制度建设方面， 以下说法哪些是对的的：（ABCD）
A、 对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的， 上级行应进行专门研究，及时制订或修订
B、 业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实行独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的连续跟踪检查制度
C、对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时具体介绍整改规划和具体措施，对的引导公众舆论，争取积极。
D、对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。
5.下列哪几项属于银行业案件防控“十项措施”内容？(ABCDE)
A、实行重大案件责任追究制度，切实贯彻各级领导责任
B、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管
C、提高银行业金融机构处置突发事件能力，努力控制和减少银行业案件也许导致的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定
D、积极推动国有商业银行改革，完善公司治理结构
E、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力
6.银监会规定把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？(ABCDEF)
A、授权卡（柜员卡）
B、印鉴密押
C、空白凭证
D、金库尾箱
E、查询对账
F、轮岗休假
G、枪支弹药
7.下列哪几项属于案件专项治理重点排查的对象？(ABCD)
A、易发案薄弱环节
B、要害部位
C、重点业务
D、重要人员
8. 下列哪几项属于案件专项治理特别要检查的薄弱环节？(ABCDEFGH)
A、重要空白凭证
B、印鉴密押
C、授权卡或柜员卡
D、票据审验
E、查询查复
F、对账
G、枪支管理
H、战略风险
9. 银监机构查处金融违法违规行为的方式有哪几项？（ACDE）
A、责令停业整顿
B、停办相关业务
C、吊销金融许可证
D、取消任职资格
E、给予年度综合评级降分或降级
10. 银监会各级派出机构对各银行业金融机构发生的大要案，要向 通报。（AB）
A、股东
B、股权董事（不涉及外部董事）
C、监事
D、人民银行
11. 大型金融机构1年内发生1起亿元以上或5起千万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或10起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或5起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的___通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（ABC）
A、党委组织部门
B、地方政府
C、控股股东
D、人民银行
12.对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向 作出专报。（CD）
A、股东
B、股权董事（不涉及外部董事）
C、国务院
D、中组部
13.银行业金融机构自查发现案件,是指银行业金融机构在平常经办业务和经营管理中,通过内部 等途径发现异常情况或线索,并采用得当措施,自行揭露的案件。（ABCD）
A、互相监督 B、管理监督 C、内审监督 D、检查监督
14.《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的告知》中所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的 在所发生案件中应负的重要领导责任、重要领导责任和直接责任。(ABC)
A、重要负责人 B、分管负责人 C、直接负责人
15.银行业金融机构自查发现案件的情形 （ABCDE）
A、在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采用后续措施发现的案件；通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采用后续措施发现的案件；在平常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采用后续措施发现的案件。
B、在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采用后续措施发现的案件；在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,责成或会同该机构采用后续措施发现的案件。
C、银行业金融机构按照银行业监管机构的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采用后续措施发现的案件。
D、作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,积极向本机构坦白交待发现的案件。
E、其他情形自查发现的案件。
16.银行业金融机构应按照内部有关规章制度,负责实行 工作。监管机构应根据确认的结果,对银行业金融机构的案件责任追究工作予以监督。（ABC）
A、 案件责任的认定 B、处分级次的拟定 C、责任追究
17.银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送：（ABCDEFG）
A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者导致重大损失的
B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的
C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸取客户资金不入账，数额巨大或者导致重大损失的
D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构导致重大损失或者有其他严重情节的
E、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为别人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的
F、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷款，数额较大的
G、其他依照法律规定应当追究刑事责任的
18.银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任：（ABCDE）
A、运用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的
B、运用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的
C、玩忽职守导致损失的
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的
E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的
19.银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下材料：（ABCE）
A、涉嫌犯罪案件移送书
B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告
C、涉嫌犯罪案件证据材料清单
D、涉嫌犯罪人员家庭情况
E、其他有关涉嫌犯罪案件的材料
20.案件风险信息是指已被银行业金融机构发现，也许演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，重要涉及：（ABCDEFG）
A、银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪，被拘禁或被双规
B、客户反映非自身因素账户资金发生异常
C、收到重大案件举报线索
D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
E、大额授信公司负责人失踪、被拘禁或被双规
F、银行业金融机构员工也许涉及案件但尚未确认的情况
G、其他由于人为侵害也许导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
21.银行业金融机构案件信息确认报告的内容应涉及：（ABCD ）
A、 案发银行业金融机构名称、案发时间及案情概况
B、涉及人员及情况；涉案金额及风险情况
C、已经或也许导致的影响；本机构或公安司法机关已采用的措施
D、其他需要说明的情况
22.银行业金融机构案件风险信息快报的内容应涉及：（ABCDE)
A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况
B、涉及人员及情况；风险情况及预判
C、已经或也许导致的影响
D、事发银行业金融机构或公安司法部门已采用的措施
E、其他需要说明的情况
23.案件信息台账应涉及：（ABCE)
A、案件信息
B、案件调查情况
C、案件审结情况
D、其他需要说明的情况
E、后续整改情况
24.案件信息台账中的案件审结情况应涉及：（ABCD)
A、银行业金融机构整改方案
B、负责人追究意见及审核意见
C、采用的监管措施
D、案件审结报告
E、公安司法部门已采用的措施
25.银行业金融机构案件（风险）信息中规定案件的确认标准为：(ABCD)
A、公安司法部门备案侦查的
B、银行业金融机构向公安司法部门报案并备案的
C、银监局或其他行政执法部门移送公安司法部门并备案的
D、银行业金融机构内部人员因涉案被公安司法部门采用强制措施的
26.银行业金融机构案件专案组在案件调查过程中应履行以下工作职责：（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目，及时采用风险化解措施，保全资产
B、调查涉及人员，及时向公安司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制和维护案发机构正常经营秩序，积极配合公安司法机关对案件进行调查，初步拟定案件性质
C、查清基本案情，拟定案件性质，及时向银监局书面报告
D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
E、总结发案因素和教训，提出整改措施和有关负责人解决意见
27.银监会相关部门及银监局督查组在案件调查阶段应履行以下职责：（ABCD）
A、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可直接介入调查或延伸调查
B、督促银行业金融机构及时向公安司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》规定及时移送案件，并开展相应工作
C、上报案件调查和督查报告
D、对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见，并根据案件反映的问题，提出有关责任追究、整改措施及对银行业金融机构的行政处罚和强制性监管措施等方面的意见和建议
28.银行业金融机构及从其从业人员应依法合规开展业务活动，不得从事：（ABCDEFGH）
A、不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
B、不得以各种形式参与非法集资活动
C、不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷
D、不得借银行名义或运用银行员工身份私自代客投资理财
E、不得运用银行员工或银行客户的个人账户为别人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金
F、不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构
G、不得向别人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保
H、不得允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场合开展民间借贷、违规担保和非法集资活动
29.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的告知中，关于严格责任追究，逐级贯彻管理责任制的具体措施：（ABCD）
A、要连续加强员工思想教育，引导员工树立对的的世界观、人生观和价值观，增强法制意识，知晓行为后果
B、要进一步梳理完善银行业金融机构前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理，特别是关注员工“八小时”以外的行为
C、建立和贯彻管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓贯彻，凡措施不力、出现重大事件的要及时调整其负责人，并严格责任追究
D、要集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采用措施进行整改，对违规人员要依法依规从严解决
E、严格报告制度，对于银行业金融机构内部员工参与民间融资活动的，要按照《重大突发事件报告制度》规定及时逐级上报，逐项建立事件档案，逐级督办解决结果
30.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的告知中关于加强监督检查，促进银行业金融机构及其从业人员规范经营行为的具体规定有那些：（ABCD）
A、督促银行业金融机构建立健全内部管理的各项规章制度、操作流程和业务系统，制定科学的业绩考核和激励约束机制，有效规范银行业金融机构及其员工的经营行为
B、加大查处力度，对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核算的违规问题，要依法从严处罚，对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，一律取消其高级管理人员任职资格
C、严格报告制度，对于银行业金融机构内部员工参与民间融资活动的，要按照《重大突发事件报告制度》规定及时逐级上报，逐项建立事件档案，逐级督办解决结果
D、建立信息沟通和共享机制。对典型案例要在银行业系统及时通报或通过媒体曝光，始终保持打击违规行为的高压态势，提醒其他银行业金融机构关注同类风险，维护市场秩序和银行业体系的安全稳健
31.银行系统一系列钞票尾箱乃至金库钱款被盗案件的发生，集中暴露了部分银行特别是基层营业机构的哪些问题？（ABC）
B、 风险意识淡薄，内部管控薄弱，制度安排和建设滞后，存在严重漏洞和空白
C、 制度执行力不强，特别是制度之间的相关联动严重缺少，一些制度形同虚设
D、 员工思想教育不够进一步，特别是风险意识的教育、培养严重缺失
E、 外包守押管理不到位
32.以下哪些内容属于银监会关于加强银行金库业务风险管理的六点规定?（ABCD）
A.加强对金库管理人员的管理
B.加强对制度建设和执行的管理，规避钞票存放风险
C.加强对金库设立及安全标准的管理，严格金库出入人员和物品的风险管理
D.加强对金库业务定期、不定期检查的管理，真正提高检查的质量和水平
33.金库业务检查的规定以下哪几项是对的的（BC）
A.库款封签齐全，可以不拆封检查
B.定期、准时对金库内的本外币、有价证券、重要空白凭证和贵金属等进行彻底清查，保证账实、账簿相符
C.加大突击检查的频率和力度，坚持不定期对金库和柜员尾箱进行突击性检查
D.分管行长至少每年进行一次金库业务检查
34.银行要从以下哪些方面入手，狠抓金库钞票案件防范工作?（ABD）
A.抓制度 B.抓执行力 C.抓问责 D.抓“一把手”
35.加强农村合作金融机构钞票、存款和联行业务风险管理的措施有哪些？（ABCDE）
A.加强操作风险防控，进一步推动案件治理
B.针对案件频发环节，加强业务平常管理
C.优化业务系统功能，提高防险技术手段
D.完善内部监督机制，强化责任追究力度
E.加强员工岗位制约，推动合规文化建设
36.针对案件频发环节，要加强以下哪几项业务的平常管理？（ABD）
A.钞票业务 B.内外对账 C.转账业务 D.联行业务
37.以下哪些是加强员工岗位制约，推动合规文化建设的重要措施？（ACD）
A.完善员工岗位监督制约
B.加强员工业务技能培训，提高员工业务素质
C.加强干部员工异常行为管理
D.贯彻干部员工思想教育和培训，强化案件警示作用，提高干部员工合规意识，构建干部员工之间互相协作、互相监督，共同遵纪守法的氛围，哺育良好公司文化
38.加强内外对账平常管理必须做到： （ABCDE）
A.坚决执行对账工作岗位分离制度，记账岗位同对账岗位严格分开，杜绝由记账员或前台柜员直接对账的现象
B.实行“双线核对”，既要核对账户余额，又要核对账户的发生额；不仅要重视账户资金余额的准确性，还要重视账户资金往来过程的一致性，保证余额、发生额内外核对相符
C.研究建立后台集中对账或电子自动对账制度，实现对账与核算岗位的有效分离和内部牵制，对账由后台集中发出、逐笔勾对，发现问题由后台进行追踪管理
D.探索建立大额储蓄存款对账制度，对大额和重要的储蓄业务要积极进行对账
E.加强工作考核，把对账频率、对账单回收率和对账准确性纳入综合考核，保证内外对账工作的时效和质量
39.加大责任追究力度，对对严重违规、引发案件的要坚决按照“ ”、“ ”和“ ”的规定严厉解决，使责任追究真正起到惩诫和威慑作用，真正达成解决一件、警诫一批、教育全体的效果。（ACD）
A.一案四问责 B.解决适度
C.上追两级 D.赔罚、走人、移送
40.加强联行业务管理要坚持 、 、 分管原则，严禁“一人多岗”、“互相兼岗”、“一手清”的情况。（BCD）
A.密码 B.押 C.证 D.印
41.加强干部员工异常行为管理，要重点排查哪些人员？（ABCD）
A.涉黄 B.涉赌 C.涉毒 D.投资、炒股
42.以下哪些内容属于“克隆”票据风险防范措施。（ABCDE）
A.仔细审查贸易背景的真实性
B