资管子公司投资基金清算操作指引.docx

xx稳金投资基金清算操作指引第一章 总 则第一条 为了规范xx稳金投资基金相关业务日常操作流程，提升客户服务体验，促进我司内部相关部门与招商证券更好地衔接，根据私募投资基金募集行为管理办法、xx稳金投资基金合同、外包操作备忘录xxxx资产管理有限公司等规定，特制定xx稳金投资基金操作指引，以下简称指引。第二条 本指引所涉及的业务范围包括：开户、产品募集、产品成立、对外投资、产品兑付、产品分红及产品清盘。第三条 本指引适用从事xx稳金投资基金清算的工作人员，涉及与该基金相关的运营、兑付、合规、产品部等部门。第二章 日常业务操作指引第四条 开户:该指引主要指募集户、托管户的开立，产品经理须向清算部提交以下开户资料：1.通过基金业协会网站申请的产品代码的网站截图；2.加盖公章的营业执照正本复印件；3.加盖公章的基金产品全称；清算部待收到以上全部开户资料后，立即扫描发送扫描发送券商邮箱x；并及时跟进开户进程。第五条 产品募集:在产品募集期间，每日基金封帐后（本基金目前封帐时间是每天15：00），清算部需及时导出银行流水发送运营部。第六条 产品成立：产品募集结束后，由托管人将全部募集资金划入托管资金账户，并向管理人出具资金到账通知书，产品成立。1.产品成立前一日（T-1日）17：00前，产品经理须向清算部提供鲜章版基金合同和运营通知书，否则产品延迟成立；2. T-1日，清算部将鲜章版基金合同和运营通知书扫描并发送招商证券产品经理，由券商于当日开通产品录单平台，3. T-1日，运营部确认产品成立名单,并向清算部提交契约型基金成立流程;清算部待收到运营提交的流程后,先从多金系统导出成立名单,与流程核对一致后，再按照券商要求在管理人服务平台录单;4.24小时冷静期后,跟运营确认最终成立名单后,通知券商划付成立款,T日产品成立。5.T日产品成立后,券商给清算部发送资金到账通知书,待收到该资料后,当日即转发合规部进行基金备案。第七条 对外投资 1.产品经理应在投资当日提前24小时提供以下资料：(1)投资合同原件：投资人、账户、投资金额等信息要填写完整，并且加盖机构投资者公章、法人章；基金管理人公章、法人章；以及托管行的公章、法人章； (2)投资决策委员会表决意见表；(3)划款确认书原件：其中基本要素须填写：投资产品名称；必须有申请人和部门负责人签字，注意划款确认书不能有涂改；(4)产品成立后首次投资的，还需提供基金备案证明；2.待收到以上全部投资材料后，由清算出具划款指令，并连同投资合同扫描发送券商，通知券商划款；如产品经理未按要求提供上述资料，由此造成划款延迟或无法划款等后果由产品经理自行承担。3.清算部要及时跟进券商划款进度,督促券商划款，确保款项及时划付。第八条 产品兑付：本基金合同约定T+1日或T+0日给客户兑付，否则即视为违约。T+1日兑付流程：1、T日客户于12：00之前提交赎回申请，兑付管理部确认赎回客户名单后，提交基金兑付申请流程到清算部；2、T日清算部收到兑付申请流程后，于当日24点之前将赎回客户信息导入招商证券管理人服务平台，并通知券商确认；3.确认账户可用资金：T日确认T+1日赎回金额后，在T+1日兑付前备足兑付资金 ；4.T+1日确认投资者收款账户信息，对于券商反馈的部分客户账户信息问题，管理人核实后在管理人平台修改，并通知券商复核无误后支付；5.T+1日，督促券商给客户支付兑付款，查询付款流水，保证所有申请客户于T+1日付款。T+0日兑付流程：1.T日客户于10：55之前提交赎回申请，兑付管理部确认后，提交基金兑付申请流程到清算部；2.清算部于T日11：00之前将赎回客户信息导入招商证券管理人平台,并通知券商确认；3.T日，确认账户可用资金和投资者收款账户信息后，督促券商给客户支付兑付款，保证T日给客户付款。第九条 产品分红：1.确定分红基准日、权益登记日(T日)；2.投资者分红方式修改：(1) 基金投资者的默认分红方式为基金合同上约定的分红方式；(2) T-1日或之前，若有投资者的分红方式需要修改，管理人在运营外包服务平台修改投资者分红方式（前提是合同上约定了多种分红方式）；3.分红公告：（1）T-1日前产品经理填写分红公告；（2）T-1日前管理人发送分红公告至招商证券外包估值人员进行复核确认；（3) T-1日管理人将估值人员复核无误后的分红公告盖章扫描发送至x；4. T日确认投资者收款账户信息；5.资金从交易户划至托管户,T+2日前出具划款指令将资金从交易户划至托管户； 6.分红资金到投资者银行账户,T+3日前招商证券依据TA清算结果报表，托管清算岗将分红资金划至基金募集户，外包清算岗将分红资金划至投资者；7.T+3日,查询募集户流水,保证分红款划付。第十条：产品清盘：1.确定产品清盘日,产品经理填写清盘通知函,并盖章,将盖章版清盘通知函扫描件发送券商；2.资产变现:须在基金终止日(T日)前完成基金资产变现；3.资金从交易户划至托管户,T+1日前,出具划款指令,将交易户资金全部划到托管户；4.交易相关账户销户：证券交易户、证券股东卡、期货交易户销户；5.T+1日确认投资者收款账户信息；6.确认清盘净值:T+3日前，招商证券外包估值岗核算终止日净值，并发送清算报告,清算部复核无误后反馈给券商；7.TA清算:招商证券外包TA岗根据复核无误的清算报告上的净值进行基金清盘TA清算；8.清盘赎回资金到投资者账户：T+5日，招商证券依据TA清算结果报表，托管清算岗将清盘赎回资金划至基金募集户，外包清算岗将清盘赎回资金划至投资者; 9.查询客户清算款划出情况；10.T+5日内,将复核无误的纸质清算报告盖章后邮寄券商；11.费用支付:T+8日内，券商根据收到的纸质版盖章版的清算报告进行管理费、托管费等相关费用的支付；12.托管户销户:券商根据清算报告进行托管银行账户的销户。第三章 操作指引履行规则第十一条 每项业务操作均已经制定标准的操作指引；第十二条 指引中涉及的部门和员工遵循一致性原则，严格按照指引中的要求，向客户介绍并提供标准化、高质量的客户服务。 第四章 附 则第十三条 本指引自2016年8月1日起施行。第十四条 本指引由清算部负责解释。 7