银行收单业务客户经理管理办法(试行)模版.doc

收单业务客户经理管理办法（试行）文件编号： 编制部门： 版 次 号： 生效日期： 修改与审批记录3第一章总则4第二章组织职责4第三章客户经理管理5第四章附则7附件：8附件1.收单业务权限管理表9附件2. 收单业务客户经理百分制考核具体细则10第一章 总则第一条 为促进银行（以下简称“本行”）特约商户和银行卡收单业务的发展，加强本行收单业务管理，规范收单业务客户经理的行为，明确岗位职责，切实防范风险，依据本行特约商户和银行卡收单业务管理办法,特制定本办法。第二条 本办法所指的收单业务，是指为本行特约商户提供的银行卡交易处理及资金结算等服务。第三条 本办法所指的收单业务客户经理，是指具备两年（含）以上本行从业经验、参加过本行收单业务培训并通过考试取得相应资格,且有意做收单业务管理工作的分支机构正式员工。可由客户经理、大堂经理、理财经理、柜员等岗位人员兼职。第四条 本行收单业务客户经理包括分支行收单业务操作员和分支行收单业务管理员。第二章 组织职责第五条 总行远程银行部职责包括：（一） 负责收单业务客户经理的准入、退出管理、业务考核、业务指导、业务培训和监督检查；根据分支行业务发展优势、风险管理能力等进行综合评定；（二） 负责本行分支机构收单业务开办行资格的审核及管理。第六条 开办行职责包括：（一） 为更好地拓展特约商户，开办行至少应配备两名收单业务客户经理，具体负责辖内特约商户的市场开发、管理及后期维护工作，开办行的特约商户数量发展到一定规模应考虑配备专职收单业务客户经理进行管理；（二） 开办行负责人应重视本行收单业务管理，亲自或指定副行长参与对收单业务客户经理的管理和考核，防范风险的发生。第七条 分行应指定相关部门负责本行及所辖支行收单业务管理、业务指导和监督检查，并由专人负责收单业务日常管理、业务考核、风险管理及与总行、当地人民银行、当地银监分局、当地中国银联等部门的日常沟通、资料报送等工作。第八条 分支行收单业务操作员负责特约商户资料、手续费率套用标准等的审核、录入和信息变更等工作。第九条 分支行收单业务管理员负责特约商户信息、手续费率套用标准等的复核，特约商户的管理、检查、回访等风险管理工作。第三章 客户经理管理第十条 收单业务管理工作实行岗位分离制度，业务操作员和业务管理员不得相互兼任。第十一条 收单业务客户经理实行一人一号管理，分、支行收单业务客户经理的新增、变更、删除等操作需及时填制收单业务权限管理表（附件1），上报总行远程银行部统一审批。第十二条 收单业务客户经理的准入管理1. 本行正式员工；2. 本行工龄两年(含)以上，特殊情况须上报总行，经审批通过；3. 具有良好的职业道德，热爱本职工作，工作责任心强，具有较高的风险防控意识；4. 熟练掌握银行卡收单业务管理办法和相关操作流程，能解决业务开办过程中出现的各种问题。同时具备以上各条件的，经考核后可进入收单业务客户经理队伍。第十三条 考核内容：（一） 对分支行收单业务客户经理的考核为年度百分制考核（附件2），分为业务知识（分值30分）、收单业务开办量（分值30分）和收单业务管理工作（分值40分）三项内容，实行按季度考核，并对考核结果进行通报；（二） 对于年度考核不合格的人员直接取消其下一年度的收单业务办理资格，开办行年度考核后收单业务客户经理不足两名的将取消其开办行资格。 第十四条 收单业务客户经理的退出管理1. 对特约商户违规经营、严重违反法律法规及本行相关业务管理办法的行为，不抵制、不及时向总行远程银行部或相关部门报告或自身参与其中的；2. 利用职权，授意特约商户进行违规操作或其他有损本行利益行为的；3. 在收单业务开展过程中，因管理失误或自身原因，给本行造成重大财产损失的；4. 对外部或总行相关部门检查中发现的问题不进行整改，又无正当理由的；5. 拓展禁止发展商户类型、高风险商户类型或已被银行卡组织列入“黑名单”的商户类型，存在重大风险隐患的；6. 工作岗位变动，不再适合胜任该岗位的；7. 在考核年度内考核不达标的；8. 有其它违规行为，经研究不宜再从事收单业务的。有以上所列其中一项或几项行为的，应退出收单业务客户经理队伍。第十五条 收单业务客户经理流动管理收单业务客户经理因调动等原因变更所属分支机构时，由现任职分支机构填写收单业务权限管理表，上报总行远程银行部进行删除或变更处理。第四章 附则第十六条 本办法由银行总行负责制订、解释和修改。第十七条 本办法自发布之日起施行。附件：1.收单业务权限管理表2.收单业务客户经理百分制考核具体细则附件1.收单业务权限管理表收单业务权限管理表部门（支行）名称： 年 月 日姓 名员工编号身份证号岗 位手机号码操作员号业务种类新增 变更 删除 密码重置 支（分）行意见：年 月 日远程银行部意见：年 月 日备注:一式两份，支行留存一份，远程银行部留存一份。附件2. 收单业务客户经理百分制考核具体细则收单业务客户经理百分制考核具体细则考核项目权重考核内容分值计算标准得分业务知识考核（30%）培训出勤率5缺席一次扣1-5分考试成绩20按实际得分乘20%的权重考试出勤率5缺考一次扣5分业务开办量考核（30%）每季度开办量排名30全行综合排名前10名20全行综合排名前30名（不含1-10名）10全行综合排名前70名（不含1-30名）0全行综合排名70名以后业务管理工作考核（40%）设备管理10POS机具和密钥遗失或损坏的，每台机具扣5分，40分扣完为止特约商户相关资料管理10特约商户办证资料、特约商户协议书等资料信息检查缺失的，扣1-5分，40分扣完为止收单设备出入库管理5没有建立收单设备出入库登记簿或登记信息不全的，扣1-5分特约商户日常检查、回访等工作落实10没有进行日常检查、回访并保存资料的，扣1-10分其它管理要求5不符合业务管理部门要求的其他行为的，扣1-5分