银行公交IC卡充值业务操作规程模版.doc

公交IC卡充值业务操作规程编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年 06月26日目 录0修改与审批记录31目的和范围42定义、缩写和分类43职责与权限44基本规定45流程描述及操作要点45.1公交IC卡充值业务流程46内外部规章制度索引66.1外部法律法规66.2内部规章制度67附录68记录60 目的和范围为方便广大市民为公交IC卡充值，规范银行（以下简称“本行”）自助设备IC卡充值业务的操作流程,特制订本规程。 本规程适用于本行公交IC卡充值业务的操作。1 定义、缩写和分类本规程无定义、缩写和分类。2 职责与权限部门岗位职责权限分支行柜员1） 负责办理相关业务系统操作；2） 负责处理日常客户补打发票。3 基本规定(1) 本行综合系统与市公交公司系统联网，用户在本行自助设备缴纳费用。(2) 可以充值的公交IC卡有三种：钱包、学生月票、普通月票；钱包充值一天仅限一次；月票（含学生月票、普通月票）如果先进行下月充值，而本月未充值,则本月不能再充,即本月月票无法使用。4 流程描述及操作要点4.1 公交IC卡充值业务流程本流程包括充值和补打回单两个阶段,具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1)A1IC卡充值客户插入银行卡输入交易密码选择缴费公交IC卡充值(提示将公交卡放入指定充值区)转账充值选择IC卡种(包括普通卡、学生卡、电子钱包三种)选择电子钱包输入充值金额再次输入银行卡交易密码(确认充值成功或银行卡账户余额不足等充值失败信息) 提示取公交IC卡（注：普通卡和学生卡选本月或上月,按提示返回的金额直接确认）风险点：与第三方公司系统对接,存在数据传送风险风险类型：信息科技系统事件风险级别：低风险关键控制措施：系统自检控制岗位：科技部系统对接人员1)A2是否打印凭条客户选择打印凭条(是或否),返回。如是,转2)A1；如否，转1)A1。2)A1打印并申请补打回单客户补打回单：综合业务系统增加发票打印(交易代码:AF1),用户持自助设备交费凭条到前台补打回单。2)B1受理查询柜员受理客户的打印申请，输入交费日期及银行卡号, 进行查询。2)B2打印回单柜员打印回单。2)A3收到回单客户客户收到回单。5 内外部规章制度索引5.1 外部法律法规本规程无外部法律法规。5.2 内部规章制度(1) 银行代收代付业务管理办法6 附录本规程无附录。7 记录本规程无记录。