证券股权激励融资业务客户适当性管理实施细则(暂行)模版.docx

**证券股权激励融资业务客户适当性管理实施细则（暂行）
第一章 总 则
第一条 为进一步规范股权激励融资业务客户适当性管理工作，切实保护客户合法权益，依据有关《证券公司监督管理条例》、《上*公司股权激励管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《**证券股权激励融资业务管理办法》及《**证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》等规定，特拟定本实施细则。
第二条 股权激励融资业务客户适当性管理，是指公司在向投资者提供股权激励融资服务的过程中，以了解客户、了解向客户提供的股权激励融资服务为基础，引导客户准确认识自己的风险承受能力，依据有关客户的财务状况、投资目标、知识和经验及风险承受能力等实际情形向适当的客户提供股权激励融资业务。
第三条 公司股权激励融资业务客户适当性管理工作适用本实施细则。
第二章 客户的适当性管理
第四条 客户分类：公司把所有投资者按风险承受能力分为五类,从高到低分别为：C5、C4、C3、C2、C1。
第五条 产品定级：公司把所有产品和服务分为五个风险等级，从高到低分别为：R5、R4、R3、R2、R1。公司把股权激励融资业务定义为R4。
第六条 投资者、产品适配：营业部在为客户办理股权激励融资业务时，应当履行以下适当性匹配要求：
（一）客户的风险承受能力等级与股权激励融资业务风险等级相匹配。
股权激励融资业务属R4风险类业务，适配于C4、C5客户，不适配于C1、C2、C3客户。
对适配的C4、C5客户，营业部应在客户签署了《股权激励融资业务适当性匹配建议或意见及投资者确认书》，确认已充份理解股权激励融资业务的风险后,才可受理其股权激励融资业务申请。
对不适配的C2、C3客户, 营业部应进行特别的告知警示，客户签署了《股权激励融资业务风险警示及投资者确认书》，确认已充份理解股权激励融资业务的风险后,才可受理其股权激励融资业务申请。
对此类投资者还应不定时重点对其进行适当性内容有关的回访。
对C1客户，营业部不得受理其任何形式的股权激励融资业务申请。
第七条 新客户业务开办申请时，办理流程：
（一）营业部应依照本实施细则及《**证券股权激励融资业务投资者教育管理办法》等有关制度、流程的规定，全面了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息，以及客户财务状况、开户时间、投资知识、投资经验、投资目标、信用状况、风险偏好等因素在内的自然属性、交易属性、信用业务属性等有关情形，进行适当性匹配、投资者教育、资质审查、信用评估、评级授信，充份了解客户，充份披露股权激励融资业务信息。
（二）营业部应对客户的风险测评结果进行了解。
对股权激励融资业务开办申请时，风险测评已过期的客户，需重新进行测评，依照重测的结果办理业务手续。
（三）适当性匹配：
营业部应对投资者的风险承受能力进行匹配。
对适配的C4、C5客户，营业部应在客户签署了《股权激励融资业务适当性匹配建议或意见及投资者确认书》， 确认已充份理解股权激励融资业务的风险后,才可受理其股权激励融资业务申请。
对风险承受能力等适当性管理不适配的C2、C3投资者，营业部应进行特别的告知警示，投资者经风险警示后，仍坚持办理开立股票股权激励融资业务申请的，营业部指导客户签署《股权激励融资业务风险警示及投资者确认书》，确认已充份理解股权激励融资业务的风险。客户拒绝签署的，拒绝其股权激励融资业务申请；客户签署确认的，可进行正常的业务申请。
对风险承受能力等适当性管理不适配的C1投资者，营业部不得受理其股权激励融资业务申请。
录音录像资料文件资料、客户签署的《股权激励融资业务适当性匹配建议或意见及投资者确认书》和《股权激励融资业务风险警示及投资者确认书》作为股权激励融资客户适当性管理档案归档留存。
（四）同步录音录像流程及要求：
对所有普通投资者客户进行业务风险警示告知的过程应当进行录音录像。
营业部应对履行投资者服务、告知和信息公示义务的过程和内容予以全面、有效的留痕。
营业部应对普通投资者第一次办理股权激励融资业务开办申请时，实施风险揭示同步录音录像（以下称“双录”）。
“双录”业务的影音要求、保存运用、场地人员要求及管理依照公司的双录管理有关规定执行。
双录的内容及流程见“参考标准话术（股权激励融资业务）”，包括（但不限于）：
1、营业部对投资者进行《**证券上*公司股权激励行权融资业务客户协议及风险揭示书》、《**证券上*公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务协议及风险揭示书》主要条款的逐条风险揭示，并得到投资者规范的确认的过程。
2、营业部对投资者风险承受能力类别、股权激励融资业务风险等级以及两者的匹配或不匹配情形进行讲解和揭示，并得到投资者规范的确认的过程。
第八条 适当性延续管理：
在公司系统实现前，对已开通股权激励融资的存量客户，做如下延续管理：
（一）每两年，对所有存量客户进行风险等级匹配进行全面核查。
（二）对风险等级不匹配的C2、C3投资者，逐一进行《股权激励融资业务风险警示及投资者确认书》的检查；对缺少资料文件资料的客户或C1投资者，通知营业部整改，整改期间，营业部可做系统限制设置。
（三）对于风险测评已过期的客户
1、在普通账户网上客户登录端，做弹框提醒客户过期且需要重新测评事宜，并链接至重做测评的界面。
2、进一步增加金仕达证券信用管理平台股权激励融资业务系统的提醒和系统设置服务，满足监管部门的要求。
第九条 每年抽取不低于上一年度末的股权激励融资业务存量客户中的10%进行回访。其中，对于高龄[70（含）岁以上]等特殊客户，必须重点进行回访。
回访的内容包括但不限于：
（一）受访人是否为客户本人；
（二）受访人是否按规定填写了《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》等并按要求签署；
（三）受访人是否已知晓股权激励融资业务的风险以及有关风险警示；
（四）受访人是否已知晓股权激励融资业务的业务规则；
（五）受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、接受的股权激励融资业务的风险等级以及适当性匹配建议或意见；
（六）受访人是否知晓承担的费用以及可能造成或产生的损失；
（七）证券经营机构及其工作人员是否存在《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定的禁止行为。
第十条 适当性管理措施和工作保障遵从《**证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》的有关规定。
第三章 专业投资者的适当性管理
第十一条 专业投资者不适用第一章的规定。专业投资者的认定、转化和管理，遵从《**证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》的有关规定。
普通投资者申请转化成为专业投资者的，对审查结果告知和警示进行全过程进行“双录”。
第十二条 其他未尽事宜，遵从《**证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》执行。
第十三条 本实施细则由信用业务管理总部负责说明、修订，自公布之日起执行。

附件1：
股权激励融资业务适当性匹配建议或意见及投资者确认书
（一式两份）

适 当 性 评 估 结 果

尊敬的投资者（姓名/名称：__________ 资金账号：____________________）：

您的风险承受能力等级为：（例如：□C5 □C4 □C3 □C2 □C1）；
您拟接受的服务为股权激励融资业务：
风险等级为：（例如：□R5 □R4 □R3 □R2 □R1）；

本营业网点已经向您充份揭示了股权激励融资业务的风险。您的风险承受能力等级与该业务风险等级相匹配。本适当性评估建议或意见供您决策参考，并不代表本营业网点对股权激励融资业务的风险或收益作出实质性判断和保证。

本营业网点就上述适当性评估结果与您进行确认，并建议您审慎考察股权激励融资业务的特征及风险，进行充份风险评估，自行做出投资决定。

营业部盖章：
日 期：

客 户 确 认

XXXX证券经营机构XX营业网点：

本人/本机构已认真阅读了贵营业部关于股权激励融资业务的风险揭示书，并已充份了解该业务的特征和风险，签署了风险揭示书。

本人/本机构在此确认自身风险承受能力等级与股权激励融资业务的风险等级相匹配。

本人/本机构接受股权激励融资业务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业网点及有关从业人员无关。

投资者签名或盖章：
日 期：

附件2：
股权激励融资业务风险警示及投资者确认书
(C1投资者不适用)
（一式两份）

风险等级、投资期限、投资品种、预期收益等投资目标不匹配警示

尊敬的投资者（姓名/名称：__________ 资金账号：____________________）：

您拟接受股权激励融资业务，其风险等级为 ，高于您的风险承受能力等级。接受该业务，可能致使您造成或产生损失。

我营业网点就上述情形向您做出提示，并建议您关注股权激励融资业务的特征及风险，审慎作出投资决策。

若您经审慎考虑后，仍坚持接受股权激励融资业务，请签署下附投资确认书。

营业部盖章：

日 期：

投资者确认书

XXXX证券经营机构XX营业网点：

本人/本机构已认真阅读了贵营业网点关于股权激励融资业务的有关警示，并已充份了解该业务的特征和风险，充份知悉上述不匹配情形。

本人/本机构经审慎考虑后，仍坚持接受股权激励融资业务，并自愿承担该项服务可能引起的损失和其他后果。接受该业务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业网点及有关从业人员无关。

投资者签名或盖章：

日 期：
附件3：
参考标准话术（股权激励融资业务）
录制人员：
1、您好！**先生/女士，我是**证券*****，执业编号：****，依据有关有关规定在与您签署协议签前，要将股权激励融资业务的有关信息及风险与您说明说明。在我说明说明过程中您有什么问题随时可以问我。
客户：好
录制人员：
2、现在，我主要向您介绍一下您股权激励融资业务的适当性匹配情形：
股权激励融资业务属R4风险类业务，适配于C4和C5投资者，不适配于C1、C2、C3投资者。
若您的风险测评结果为C4或C5，符合要求。讲解《股权激励融资业务适当性匹配建议或意见及投资者确认书》内容，并得到对方确认；转3
若您的风险测评结果为C2、C3，不符合要求，若客户执意要开，讲解《股权激励融资业务风险警示及投资者确认书》(C1不适用)内容，得到客户确认后，转3
若您的风险测评结果为C1投资者，依据有关有关规定，保护您的个人权益，您目前还未能开立股权激励融资业务。
**先生/女士，上述适当性匹配，你是否理解并确认？
客户：是的，我已知晓，也认可。转3
不太理解，还有...问题.转4
录制人员：
3、依据有关有关规定，我现在向您逐条介绍一下股权激励融资业务主要风险： 《**证券上*公司股权激励行权融资业务风险揭示书》、《**证券上*公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务风险揭示书》条款逐条介绍。
**先生/女士，股权激励融资业务的主要信息和风险我已说明，您对此有什么疑问吗？
客户：没有。转5
有，...问题.转4
录制人员：
4、继续针对客户问题进行说明说明，直到客户没有疑问。转5
5、感谢**先生/女士对我们工作的支持，请您确认：您是否已全面知晓并理解《**证券上*公司股权激励行权融资业务客户协议及风险揭示书》、《**证券上*公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务协议及风险揭示书》的所有内容，并自愿承担股权激励融资业务的风险和损失。
客户：是的。我已全面知晓并理解《**证券上*公司股权激励行权融资业务风险揭示书》、《**证券上*公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务风险揭示书》的所有内容，并自愿承担股权激励融资业务的风险和损失。
录制人员：
6、如您不自愿朗读，依照原来的流程，您需要在《**证券上*公司股权激励行权融资业务客户协议及风险揭示书》、《**证券上*公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务协议及风险揭示书》上，抄写划线部分内容，请您抄写并签署。
录制人员：
7、请问开展股权激励融资业务是您本人真实意愿吗？
客户：是的。
录制人员：
谢谢您，您的适当性工作已经履行，您可以继续办理业务申请手续，之后有什么问题可以联系我，祝您投资顺利，生活愉快！

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