信用管理核心制度.doc

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企业信用管理制度
为提升企业信用管理水平，完善企业管理制度，特制订企业信用管理制度以下：
一、 信用管理机构职能
1、 组织宣传、落实协议法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业正当权益。
2、 制订、修订本企业信用政策、信用管理制度、措施，组织实施信用管理制度、方法，组织实施信用管理工作考评。
3、 对用户即行资信调查，建立用户信用档案，并进行动态管理。
4、 应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款，随时将潜在不良账款进行处理。
5、 利用数据库资源，帮助销售部门开拓市场。
二、 岗位责任制度
1、 法人代表关键职责：
1） 加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，处理信用管理工作中重大问题，授权委托协议承接人员对外签署协议；
2） 定时了解协议签署、推行情况。
2、 信用管理机构责任人关键职责：
1） 组织协议法律法规宣传、培训；
2） 制订、修订本企业信用政策、信用管理制度、措施，组织实施信用管理工作考评，同意办理授权委托书，严格管理本企业协议专用章使用；
3） 阻止企业或个人利用协议进行违法协议；
4） 日常监督分析应收账款，防范逾期应收账款发生；
5） 协调和供销、财务、技术等部门关系；
3、 信用管理员关键职责：
1） 帮助协议承接人员依法签署协议，参与重大协议谈判和签署；
2） 审查协议，预防不完善或不合格协议出现；
3） 登记协议台账，做好协议统计、归档工作，汇总协议签署、推行和协议纠纷处理情况；
4） 定时向信用管理责任人汇报信用管理情况。
5） 负责用户档案管理和服务；
6） 配合相关部门共同搞好信用管理工作。
4、 供销部门关键职责：
1） 依法签署、变更、解除本部门协议；
2） 严格审查本部门所签署协议，重大协议提交相关方面会审；
3） 在协议推行过程中，加强和其它各相关部门联络，发觉问题立即向信用机构管理人员汇报；
4） 本部门协议登记、统计、归档，及协议纠纷处理；
5） 配合信用管理机构做好信用管理工作。
5、 财务、技术部关键职责：
1） 加强和供销等相关部门联络，立即通报协议推行中应收应付情况；
2） 做好和协议相关应收应付款项统计、分析、提出处理意见；
3） 处理协议推行中相关技术方面问题；
4） 依法签署、变更、处理技术协议；
5） 本部门协议登记、统计和归档工作；
6） 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。
三、 协议签署前评审工作
协议签署前实施评审制度。协议评审机构设在信用管理机构内部，组成人员包含主管经理、信用管理机构责任人、专职管理员、协议承接人、供销、财务部门责任人等。
1、 协议评审程序
1） 协议承接人将协议草本及相关资料交信用管理员初审；
2） 信用管理员填写协议评审表中初审统计交信用管理机构责任人审批，签署审批意见；
3） 信用管理员将协议评审表归入协议档案。
2、 评审内容：
1） 签署协议前必需严格审查对方当事人主体资格；
2） 签署协议前需要审查代理人代理身份；
3） 签署协议前必需认真审查对方当事人履约能力；
4） 签署协议前应该仔细审查对方当事人提供相关证实资料。
四、 协议签署、推行、变更和解除制度
1、 协议签署管理
1） 协议签订主体必需是法人或取得营业执照非法人营业组织；
2） 企业对外签署协议应由其法定代表人或法定代表人授权代理人进行；
3） 严禁将协议业务介绍信转借其它单位或个人使用；
4） 协议应该采取书面形式，协议文本国家或省已经公布师范文本，应该采取协议示范文本；
5） 协议及其相关书面材料应该语言规范，字迹清楚，条款完整，内容具体，用语正确；
6） 签订协议必需完备协议条款；
7） 法定代表人或协议承接人应该在协议文本上署名盖章，还应加盖协议专用章；
8） 协议承接人应将协议副本一份立即送交本单位财务部门立案，作为财物部门收付款依据。
2、 协议履约管理
1） 法定代表人全方面负责协议推行，协议承接单位、部门和人员具体负责其签订协议推行；
2） 在协议推行过程中，依据情况改变，应对对方当事人推行能力进行跟踪调查；
3） 接收标必需经过严格验收或商检程序；
4） 协议结算必需经过本单位财务部门进行；
5） 凡和协议相关来往文书、信函等全部应作为履约证据留存；
6） 信用管理员负责监督检验协议推行情况，按时间次序立即建立协议签署和推行情况台账。
3、 协议变更和解除
1） 协议变更和解除由协议承接人以书面形式报协议审核机构，同意后，立即和对方签署变更或解除协议；
2） 对方当事人作为款物接收人时，必需书面变更协议；
3） 发觉对方当事人不推行或不完全推行协议时，协议承接人应该催促对方当事人采取有效补救方法；
4） 我方当事人因故变更或解除协议，应该立即以书面形式通知对方当事人，说明变更或解除协议原因，立即和对方当事人达成变更或解除协议协议。
五、 用户信用档案建立和管理制度
1、 建立完整协议档案；
2、 企业全部协议必需按部门编号，信用管理员负责建立和保留协议管理台账；
3、 协议承接人办理完成签署、变更、推行及解除协议各项手续后，将协议档案移交信用管理员；
4、 建立完整用户信用资料；
5、 配置含有经验专职或兼职档案管理员，并经过培训上岗。
六、 应收账款和商账追收管理制度
1、 建立应收账款账目，明确应收账款，分期应收账款和应收票据数额、期限、应付款人等内容；
2、 建立应收账款账龄分析表，制订对应催收方法；
3、 对应收账款加日常监督，依据实际情况对每笔账款提出处理意见；
4、 制订商账（预期应收账款）追收措施，培训催收、追收人员。

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1 月 4 日