银行外币票据贴现总合同模版.docx

外币票据贴现总合同合同编号：xx 外票贴字 第 号 甲方： xx银行股份有限公司 地址： 电话： 传真： 法定代表人： 职务： 乙方： 地址： 电话： 传真： 负责人： 职务： 现甲、乙双方经过协商，一致同意签订本合同，并遵守合同所有条款。本合同仅是对甲、乙双方在办理票据贴现业务时权利、义务的约定，并不构成甲方对乙方的任何授信承诺，乙方在甲方办理的外币票据贴现业务均受本合同约束。本合同项下具体业务内容以经甲方核准的乙方票据贴现申请书为准。经甲方核准的外币票据贴现申请书是本合同不可分割的一部分。第一条 乙方向甲方保证：1、对于票据在递送过程中的延迟及或遗失，甲方不负任何义务或责任。2、接受甲方决定的贴现金额、利率及期限。3、甲方享有追索权。就经甲方办理贴现的票据，如甲方到期未得到足额付款，乙方保证在甲方提出还款通知后五天内偿还甲方贴现之本金、利息及一切有关费用，并承担由此产生的任何责任与风险。、就经甲方办理贴现的票据，如发生逾期归还，除可享有前述第3项所规定的权利外，甲方还可按下列方式向乙方收取贴现本金、利息、罚息、复利及相关费用，亦有权主动从乙方在xx银行开立的账户上直接扣收上述款项。具体罚息及复利的计算方式为 甲方有权直接从乙方在xx银行开立的账户上扣收前述第3项和第4项所述的金额及费用。贴现本金逾期90天以内的（含90天），贴现本息的偿还顺序为：（1）利息(含罚息、复利)；（2）本金。贴现本金逾期90天以上的，贴现本息的偿还顺序为：（1）本金；（2）利息（含罚息、复利）。第二条 若以担保方式（包括抵押、质押、保证）叙做本合同项下具体业务的，有关担保合同（含保证金条款和保证担保条款）已签订并办妥必要的登记等手续后，甲方方有义务发放授信。但是，甲乙双方另有约定的除外。第三条 违约事件及违约责任一、违约事件出现下列情况之一的，视为已发生违约事件：1、乙方违反本合同规定的其应履行的任何义务，或乙方明确表示或以自己的行为表明不履行其在本合同项下的任何义务；2、乙方向甲方提交的有关证明和文件或其所做出的任何声明、保证和承诺为不真实、不准确、不完整或存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；3、乙方隐瞒真实的重要情况，不配合甲方的调查、审查和检查；4、乙方违反与甲方或其他第三人签订的其他类似合同（包括但不限于授信合同、贷款合同、担保合同）或其发行的任何债务性质的证券，或者因该等合同或证券产生的争议而进行诉讼或仲裁；5、乙方的担保人违反担保合同（包括但不限于保证合同、抵押合同、质押合同）的约定或者发生担保合同项下的违约事项，或者担保合同未生效、无效或被撤销；6、乙方存在怠于管理和追索到期债权，或以无偿、不合理的低价及其他不适当方式处分其主要财产等转移财产或其他逃避债务的行为；7、乙方利用与任何第三人（包括但不限于乙方的关联方）之间的虚假合同和安排，包括但不限于以无真实贸易背景的应收票据等债权贴现或质押，套取甲方或其他银行的资金或授信；8、乙方通过关联交易或其他方式，有意逃废银行债权；9、乙方经营状况出现重大问题，财务状况严重恶化，发生重大财务亏损、资产损失（包括但不限于因其对外担保而发生资产损失），或其他财务危机；10、乙方发生违法违规经营行为受到行政处罚、刑事制裁或正接受有关部门调查、有可能受到行政处罚、刑事制裁；11、乙方出现分立、合并、重大兼并、收购重组、重大资产处置、减资、清算、改组、撤销、被宣告破产、被解散等情形；12、乙方的控股股东或实际控制人变更，甲方认为已经或者可能危及本合同项下债权实现的；或者乙方的控股股东、实际控制人、法定代表人、高级管理人员发生重大事项，包括但不限于因违法违规经营行为受到行政处罚、刑事制裁或正接受有关部门调查有可能受到行政处罚、刑事制裁，出现诉讼或仲裁案件，财务状况严重恶化，宣告破产或解散等情况；13、乙方所处行业发生不利变化，甲方认为已经或者可能危及本合同项下债权实现的；14、与乙方相关的其他危及或可能危及本合同项下债权实现的情形。二、违约责任发生本条第一款所述违约事件时，甲方有权采取下列任一种或同时采取多种措施：1、主张本合同项下债务提前到期，立即要求乙方支付已经办理贴现的票据的票面金额及相关费用，包括但不限于甲方为实现债权而支付的律师费、诉讼费、仲裁费、差旅费、公告费、送达费、执行费等所有费用；2、停止或终止发放本合同项下尚未发放的贴现款项；3、有权直接从乙方、保证人账户上扣收前述第1项所述金额及费用；4、要求乙方对本合同项下的债权提供符合甲方要求的新的担保；5、行使担保权利，要求保证人履行保证责任，或者通过处分抵押物及/或质物实现债权；7、依法向乙方的债务人主张代位求偿权，乙方需按照甲方的要求提供一切必要配合与协助，甲方行使代位权的费用应由乙方承担；8、请求人民法院撤销乙方放弃其到期债权或者无偿转让财产、以明显不合理的低价转让财产的行为，乙方需按照甲方的要求提供一切必要配合与协助，甲方由此产生的各项费用由乙方承担；9、甲方依法及依约有权主张的其他救济措施。第四条 集团客户授信与关联交易的特别约定一、集团客户是指具有以下特征的企事业法人：1、在股权上或者经营上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；2、共同被第三方企事业法人所控制的；3、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；4、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，应视同集团客户进行授信管理的。二、乙方为集团客户时，应在发生净资产10%以上的关联交易之日起十日内向甲方书面报告，报告内容包括交易各方的关联关系、交易项目和交易性质、交易金额或相应比例以及定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。第五条 费用条款甲方为实现债权所需的费用，包括公告、送达、鉴定费、律师费、诉讼费、差旅费、评估费、拍卖费、财产保全费、强制执行费等，由乙方负担。第六条 合同的修改与解除经甲乙双方协商一致，可修改或解除本合同，修改或解除合同的协议应采用书面形式。第七条 乙方的声明、保证和承诺1、乙方保证其申请贴现的票据系基于真实、合法的贸易背景。2、乙方对申请贴现的票据拥有完整的票据权利，无任何权利上的瑕疵，也未向任何第三人做出过全部或部分转让该票据权利的承诺或约定。3、乙方对票据的转让为完整的票据转让，甲方因此取得完全的票据权利。4、乙方是在其设立的司法辖区内合法设立、有效存续及拥有良好声誉的公司，拥有全部的公司权利及政府许可和批准从事其目前从事的业务。5、乙方拥有合法的权力、权利和授权签署、交付及履行本合同。本合同构成对乙方有效且具有约束力的协议，并可以根据合同条款对乙方执行。 6、乙方保证向甲方提供的各项资料是真实、完整、合法、有效的，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。7、乙方谨此承诺，其将以善意方式完整履行其在本合同项下的所有义务，且若未取得甲方事前书面同意，其不会做出任何行为（包括其应作为而不作为，或其不应作为而作为）危及本合同项下债权的实现。 8、乙方谨此承诺，若其发生变更住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法人代表等事项，其将在有关事项变更后十日内书面通知甲方。若乙方不履行上述通知义务，甲方按照原住所、通讯地址寄送有关通知、文件的，视为已送达。第八条 其他1、甲方对乙方的任何违约或延误行为施以任何宽容、宽限或延缓行使甲方依据本合同和具体票据贴现申请书而应享有的权利，均不损害、影响或限制甲方依本合同、具体票据贴现申请书和有关法律规定作为债权人应享有的一切权利，不能视为甲方对任何破坏本合同行为的许可或认可，也不能视为甲方放弃对乙方现有或将来违约行为采取行动的权利。2、乙方同意并授权甲方在乙方信贷业务申请阶段及业务存续期间，向金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构查询乙方信用信息，用于乙方信贷业务申请与后续管理。乙方同意并授权甲方依据征信业管理条例的规定，将乙方企业信息和信用信息, 包括但不限于信贷信息及对信息主体信用状况构成负面影响的信息，报送金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构。3、本合同不论因何种原因而在法律上成为无效或部分条款无效时，乙方仍应履行一切还款责任。若发生上述情况，甲方有权终止本合同项下的具体业务，并可立即要求乙方向甲方缴付全部应支付款项。4、甲方及乙方与本合同有关的通知、要求应以书面形式进行。5、本合同对于甲乙双方间的票据贴现业务持续有效，但是，甲方认为需要重新签署本合同的，乙方应予以配合。6、本合同中规定的日期或期间的最后一日遇法定节假日的，顺延至法定节假日后第一个工作日。第九条 本合同按中华人民共和国法律订立，适用中华人民共和国法律（中国法律未规定者适用国际惯例）。合同履行中如发生争议，双方应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第 项规定的方式解决争议。 1、向甲方所在地人民法院提起诉讼。 2、向 仲裁委员会申请仲裁。3、 。第十条 本合同经各方当事人签署（应由其有权签字人签字或加盖印章，并加盖公章）后生效。第十一条 甲乙双方约定的其他事项： 第十二条 本合同一式 份，甲方执 份，乙方执一份，每份均具有同等法律效力。乙方谨此确认，其已经认真审阅、充分知悉、理解本合同的全部条款内容，签署本合同是其真实的意思表示。甲方单位盖章:负责人或委托代理人签字:年 月 日乙方单位盖章:法定代表人或委托代理人签字： 年 月 日外币票据贴现申请书编号：xx 外票贴申字 第 号 非额度内 额度内 额度合同名称： 额度合同编号：xx 字 第 号xx银行 ：为解决资金周转困难，我公司向贵行申请叙做票据贴现业务。为此，我公司不可撤销地承担有关责任如下：一、我公司申请贵行就（银行名称）信用证号码/票据号码，期限为天，金额为币 （小写：）的承兑电/汇票/本票叙做贴现，贴现金额，期限天，日期从 年月日至年月日。二、上述贴现业务执行利率为： 三、如本申请书项下授信属于额度合同项下的，额度合同项下的担保方式同样适用。在贵行发放贴现款项之前，我公司还将向贵行提供如下担保（在选择项内打“”）： 由 作为保证人，承担连带保证责任，并与贵行签妥相关担保合同。 由 作为抵押人/出质人，以其所有或依法有权处分的 （财产）提供抵押/质押，并与贵行签妥相关担保合同，办妥相应的担保手续。 四、我公司保证承担已与贵行签署的外币票据贴现总合同（合同编号: 平 银 外票贴字 第 号）项下所规定的全部义务和责任。五、其它事项： 六、本申请书一式 份，贵行执 份，我公司及 、 、 、 各执一份，每份均具有同等法律效力。申请人盖章：法定代表人或委托代理人签名：年月日银行审核意见单位盖章：负责人或授权代理人签字：年 月 日