农商行省级预算单位自助柜面操作规程模版.docx

农商行省级预算单位自助柜面操作规程第一章 总则第一条 为配合财政国库资金管理体制改革，规范农商行代理省级国库集中支付业务操作，指定此规程。第二条 本规程依据中华人民共和国电子签名法、国库集中支付业务电子化管理暂行办法（财库2013173号）、省级预算单位银行账户管理暂行办法（*财库201314号）、国库收付业务电子化管理暂行办法（*财库20158号）、省级国库收付业务电子印章管理暂行办法（*财库201585号）等相关法律法规制定。第三条 自助柜面是农商行为代理财政授权支付业务，基于国库集中支付业务柜面系统，专门为预算单位提供的自助金融服务业务系统。通过财政专网签发支付指令，在地方财政部门批准的预算单位的用款额度之内，将财政资金由国库单一账户体系，通过自助柜面，支付到收款人或用款单位账户。自助柜面采取短信验证作为认证方式。第四条 预算单位通过自助柜面可以办理查询、转账、关联账户查询和退款业务。第二章 自助柜面权限申请第五条 开户网点为预算单位办理相关自助柜面业务前，需要取得用户权限。用户权限审批部门为业务部门，由专人负责。由开户网点所在的县级机构提出申请，申请材料包括：省财政厅出具的账户批复函件复印件加盖公章，网点出具的指定管理员的文件加盖公章（文件要求写明1名操作员的基本信息、柜员代码、联系方式）。第六条 指定管理员由省联社机构业务部负责审批。随后由指定管理员在柜面系统中进行账户维护和操作岗位的分配和信息维护。岗位维护包括辅助网点经办和辅助网点审核2岗。第七条 为客户办理自助柜面签约、用户信息变更、密码重置和注销都由网点经办员在财政国库资金电子化管理系统中完成。第三章 自助柜面签约第八条 开立零余额账户的预算单位，开通自助柜面业务，即进行自助柜面签约。第九条 自助柜面签约需经办人本人前往开户网点柜台进行办理（经办人具体指预算单位介绍信或授权书中指定的认证手机持有人）。第十条 自助柜面签约主要为预算单位零余额账户生成客户号（登录自助柜面的用户名）、并绑定经办人手机号（自助柜面认证方式）。第十一条 一个预算单位最多可留存两个用户的手机号码，即在系统中签约两个用户。签约成功后，客户取得登录用户名和初始密码，提示客户及时通过自助柜面修改登录密码。 第十二条 用户签约需持以下资料：（1）事业单位法人证书正本（2）组织机构代码证正本（3）单位介绍信及授权书（4）法定代表人身份证（5）经办人身份证以及填写正确并签字盖章的省级预算单位自助柜面业务服务协议、农商行自助柜面业务综合申请表（见附件）。（6）经办人留存正确且唯一的手机号码，即可在终端办理自助柜面业务系统授权支付业务。第四章 用户信息变更第十三条 用户信息变更只能用于修改用户手机号，用户在变更手机号，经办人需本人前往开户网点柜台申请办理。如只是修改登录密码，自助柜面即可办理。客户名称、地址等信息变更，在综合业务系统操作之后会自动更新至自助柜面。第十四条 用户信息变更须持以下资料：（1）事业单位法人证书正本（2）组织机构代码证正本（3）单位介绍信及授权书（4）法定代表人身份证（5）经办人身份证以及填写正确并签字盖章的农商行企业自助柜面业务综合申请表。第五章 密码重置第十五条 客户办理密码重置适用于客户密码忘记或者密码锁死（错误录入5次以上）的情况，需要经办人本人前往开户网点柜台进行办理。密码重置后为初始密码，提示客户通过自助柜面及时进行修改。第十六条 客户办理密码重置需持以下资料：（1）事业单位法人证书正本（2）组织机构代码证正本（3）单位介绍信及授权书（4）法定代表人身份证（5）经办人身份证以及填写正确并签字盖章的农商行企业自助柜面业务综合申请表。第六章 注销第十七条 当预算单位销户时，需经办人本人前来开户网点柜台办理。 第十八条 客户办理注销须持以下资料：（1）单位介绍信及授权书（2）法定代表人身份证（3）经办人身份证以及填写正确并签字盖章的农商行企业自助柜面业务综合申请表。同时，将销户资料与该账户的签约资料等一同整理保管，形成专夹管理。第七章 用户变更第十九条 当预算单位变更用户（变更经办人）时，需要先注销原用户，再进行签约操作。需预算单位新指定的经办人本人，前来开户网点柜台办理。 第二十条 客户办理用户变更须持以下资料：（1）事业单位法人证书正本（2）组织机构代码证正本（3）单位介绍信（授权书）（4）法定代表人身份证（5）经办人身份证以及填写正确并签字盖章的农商行企业自助柜面业务综合申请表。 第八章 限额和对账管理第二十一条 自助柜面业务每日每个零余额账户，累计支付金额上限1000万元。超过金额上限，客户需通过国库集中支付业务柜面系统办理。第二十二条 自助柜面业务的对账全部显示在省级国库集中支付业务柜面系统中，不需要单独进行对账，按照执行农商行省级国库集中支付业务指引中规定执行。第九章 附则第二十三条 本规程自下发之日起执行。第二十四条 本规程由农商行负责解释、修改。