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银行资金运营管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为全面加强我行资金运营管理，进一步提高我行资产收益水平，特制定《银行资金运营管理暂行办法》。
第二条 为提高资金运营管理的科学性、效益性，总行成立资金运营管理小组，由公司金融业务部、个人金融业务部、票据业务部、金融市场部、小企业信贷部和计划财务部组成。
第三条 银行资金运营管理小组的主要职责是根据资产负债管理委员确定的经营方针和经营目标，制定全行资产配置方案，统筹安排贷款、债券、票据、同业、信托等业务的资金占用额度，保持合理资金头寸，在风险可控的前提下，实现资产流动性与效益性的有机统一。

第二章 资金管理方式
第四条 资金运营管理小组实行例会制度，除每月、每日例行会议外，还可根据资金形势变化随时召开会议。
第五条 我行资金管理实行定额动态管理。资金运营管理小组每月根据资本充足率和信贷规模监管要求，按照效益最大化原则，合理分配贷款、债券、票据、同业、信托、理财等业务的资金占用额度，以书面形式通知相关业务部门，各业务部门在额度内运营资金，不得突破。
第六条 一般存款准备金由计划财务部按照人行规定比率确定资金占用额度。资金运营管理小组核定部分债券规模，作为流动性储备资产，专项用于资金头寸管理需要，确保超额备付金满足日常经营需要，并在月底时应满足监管要求。
第七条 资金运营管理小组实行晨会制度。资金运营管理小组成员每日上午8：40分开会，各经营部门汇报当日资金往来明细情况，根据我行每日早上超额备付金余额，于晨会上匡算出当日头寸，然后资金运营管理小组下发交易指令单，由金融市场部进行当日资金操作。
第八条 经过资金运营管理小组晨会上审批通过的资金进出，由计划财务部根据审批单进行系统审批操作。资金结算不通过计划财务部系统审批的资金结算方式如券款对付等业务的资金往来，实行事前审报制度，应先申报后，方可成交。
第九条 所有超过100万元（含）以上的资金计划必须经过计划财务部审批后方可执行，直属支行出款100万元（含）以上的资金计划必须提前报送公司金融业务部备案并经计财部审批后方可出款。结算中心按照计划财务部审批确认后的出款单执行出款，未经审批不得出款。
第十条 每日日间头寸匡算由金融市场部完成，分别于上午11点和下午3：15分向计财管理人员报送日间头寸表，金融市场部资金管理人员按照日间头寸表向计财部流动性管理人员汇报，整合当天新发生或者突发的资金计划，进行当日头寸的二次安排，然后计划财务部下发指令单由金融市场部进行资金操作。

第三章 附 则
第十一条 本管理办法由资金运营管理小组负责解释。
第十二条 本办法自下发之日起执行。