证券投资基金销售基础模拟题二.doc

证券投资基金销售基础模拟题（二）一、单项选择题（共60题，每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1. 从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的（ ）。A法律凭证 B电子凭证 C书面凭证 D法律条文2. 下面关于非上市证券的说法不正确的是（ ）。A非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券B不允许在证券交易所内交易C不允许自由交易D可以在其他证券交易市场交易3. 我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于（ ）A公募证券 B私募证券 C企业年金 D股票4. 下列不属于证券市场显著特征的选项是（ ）。A证券市场是价值实现增值的场所 B证券市场是价值直接交换的场所C证券市场是财产权利直接交换的场所 D证券市场是风险直接交换的场所5. 公司发行股票所筹集的资本属于（ ）。A借入资本 B自有资本 C国有资本 D个人资本6. 在我国，证券监管机构是指（ ）。A国务院 B证券业协会C证券交易所 D证监会及其派出机构7. 证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称（ ）。A证券交易市场 B.二级市场 C初级市场 D次级市场8. 基金是（ ）信托的一种。A.商业信托 B.金融信托 C.民事信托 D.公益信托9. 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（ ）承担。A.商业银行 B.证券公司 C.基金管理公司 D.信托公司10. （ ）是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。A基金募集与销售 B投资管理C基金运营 D受托资产管理及投资咨询服务11. 根据证券投资基金法第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以（ ）为基础。A安全保管基金财产B保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格12. 以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作（ ）。A刻制基金业务用章、财务用章B开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册C在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜13. 对基金托管人按照法规要求须向（ ）报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。A.中国人民银行 B中国证监会 C中国银监会 D中国证券业协会14. （ ）年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。A.1992 B.1993 C.1994 D.199515. 根据（ ）的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A运作方式 B法律形式 C投资理念 D投资目标16. （ ）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A收入型基金 B上市开放式基金C公募基金 D私募基金17. （ ）的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。A私募基金 B被动型基金 C公募基金 D收入型基金18. （ ）风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。A系统性 B非系统性 C企业的信用 D管理运作19. 以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资（ ）。A股票基金 B混合基金 C货币市场基金 D主动型基金20. 将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在（ ）以内，则基金仍能实现保本目标。A20% B30% C40% D50%21. （ ）将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。A贝塔值 B持股集中度C行业投资集中度 D持股数量22. （ ）是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A基金投资者 B基金管理人 C基金托管人 D监管机构23. 基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与（ ）之间的独立。A股东 B董事 C监事 D高级管理人员24. 投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向（ ）下达投资指令。A研究部 B交易部 C监察稽核部 D市场部25. 以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则（ ）。A合法、合规性原则 B健全性原则C相互制约原则 D成本效益原则26. 我国证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。A商业银行 B保险公司 C证券公司 D信托投资公司27. （ ）是基金托管人尽责的善后阶段。A签署基金合同阶段 B基金募集阶段C基金运作阶段 D基金终止阶段28. 以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作（ ）。A刻制基金业务用章、财务用章B开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册C在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜29. 基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括（ ）A.设计 B.销售 C.售后服务 D.基金运作30. 估值方法的（ ）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。A一致性 B合理性 C审慎性 D公开性31. （ ）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。A基金管理费 B基金托管费 C基金销售费 D基金交易费32. （ ）对基金管理人的估值结果负有复核责任。A基金注册登记结构 B基金管理人C基金托管人 D监管机构33. （ ）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。A基金注册登记结构 B基金管理公司C基金托管人 D监管机构34. （ ）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A基金资产估值 B资金资产总值C基金资产净值 D基金份额净值35. （ ）指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。A利息收入 B投资收益C其他收入 D公允价值变动损益36. 基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是（ ）。A要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好B要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C要考虑相关法律法规的约束D要考虑基金管理人自身的管理水平37. 商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的（ ），部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。A1/4 B1/3 C1/2 D2/338. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（ ）万元人民币。A1000 B2000 C3000 D500039. 基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的（ ）。A服务性 B专业性 C持续性 D适用性40. 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A10% B20% C30% D40%41. 以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（ ）。A动机 B感觉 C人生阶段 D社会阶层42. 封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。A5 B10 C20 D3043. 买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于（ ）份。A10 B50 C100 D50044. 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（ ）。A2% B3% C4% D5%45. 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A5% B10% C15% D20%46. 开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过（ ）个月。A1 B2 C3 D447. 场外申购赎回ETF采用（ ）的方式。A金额申购、份额赎回 B份额申购、份额赎回C份额申购、金额赎回 D金额申购、金额赎回48. 基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护（ ）利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D服务机构49. （ ）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A准确性原则 B真实性原则 C完整性原则 D及时性原则50. 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）个月披露一次更新的招募说明书。A3 B6 C9 D1251. 在公告的（ ）日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。A15 B30 C45 D6052. 在每年结束后（ ）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A30 B60 C90 D12053. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。A1 B2 C3 D454. 基金合同一旦中止，基金财产就进入（ ）程序。A准备 B运作 C募集 D清算55. 下列选项中（ ）不是证券市场监管的原则。A依法监管原则 B诚实勤奋原则C保护投资者利益原则 D监督与自律相结合的原则56. 证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（ ）管理。A中国证监会 B中国证券业协会 C证券交易所 D中国人民银行57. 考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着（ ）的使命。A保护投资者利益 B保证市场的公平、效率和透明C降低系统风险 D推动基金业发展58. 我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以（ ）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。A证券投资基金法 B基金管理公司管理办法C基金运作管理办法 D基金信息披露管理办法59. （ ）负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。A中国证券监督管理委员会 B中国证券业协会C证券交易所 D证券登记结算公司60. 中国证监会内部设有（ ），具体承担基金监管职责。A发行监管部 B市场监管部 C法律部 D基金监管部二、不定项选择题（共60题，120题每题1分，2160题每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1. 公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比较广泛，主要有（ ）A. 股票 B.公司债券 C.商业票据 D.资本债券2. 证券市场的特征（ ）A.证券市场是价值直接交换的场所 B.实物证券交换场所C.证券市场是风险直接交换的场所 D.证券市场是财产权利直接交换的场所3. 证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构A.证券公司 B.证券登记结算机构C.证券服务机构 D.证监会4. 影响股票价格的主要因素（ ）A.公司层面 B.宏观经济层面 C.政治因素 D.心理因素5. 债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（ ）A.资金的使用方向B.市场利率变化 C.债券变现能力 D.票面利率6. 债券的特征主要包括（ ）A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性7. 融衍生产品有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点进行分类（）A.金融远期合约 B.金融期货 C.金融期权 D.金融互换8. 证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个主要特点（ ）A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担 D.严格监管、信息透明9. 从本质上来看，基金与信托是相同的，二者的区别主要有以下几点（ ）A基金与信托业务范围不同。信托业务范围广泛，包括商业信托、金融信托、民事信托、公益信托等领域；而基金只是金融信托的一种。B资金运用形式不同。信托机构可以运用代理、租赁和出售等形式处理委托人的财产，既可以融通资金，也可以融通财物；而基金主要是进行资金运作，不能融通财物。C投资流动性不同。信托计划在信托期限届满之前一般不得赎回，但可以依法转让，流动性较差。D资金募集要求不同。信托的认购起点一般不低于5万元，投资门槛较高。10. 基金份额持有人是（ ）。A基金产品的募集者和管理者 B基金的出资人C基金资产的所有者 D基金投资回报的受益人11. 基金托管人的职责主要体现在（ ）A.资产保管 B.资金清算C.会计复核 D.对投资运作的监督12. 以下说法中哪些符合我国证券投资基金业发展的特点（ ）。A基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式B基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化C中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快D基金规模快速增长，封闭基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式13. 下列说法中正确的是（ ）。A基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构B基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用C基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动D基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用14. 以下选项中属于我国目前存在的基金种类有（ ）A股票型基 B债券基金 C保本基金 D指数基金15. 根据投资目标的不同，可以将基金分为（ ）。A成长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D封闭式基金16. 下面关于契约型基金的内部管理机制说法不正确的是（ ）。A基金管理人负责基金的管理操作B基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置C监管部门对基金管理人的运作实行监督D当事人的行为通过基金章程来规范17. 以下关于公司型基金的说法中正确的选项是（ ）。A基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构B不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产C基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会D基金资产归基金所有18. 价值型股票可以进一步被细分为（ ）。A蓝筹股 B低市盈率股C收益型股票 D防御型股票19. 系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括（ ）等。A政策风险 B经济周期性波动风险C利率风险 D购买力风险和汇率风险20. 下列选项中（ ）是货币市场基金管理暂行办法禁止的货币市场基金的投资对象。A信用等级在AAA级以下的企业债券B剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券C可转换债券D中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具21. 下列关于ETF申购与赎回的说法正确的是（ ）。A在申购时，投资者可以从相关的股票市场购买一组包含于某一ETF之内的基础个股，并将它们交付给ETF的托管银行；托管银行在交割后，再将相应数量的ETF份额交给投资者B当投资者所交付的投资组合价值与ETF一个或数个构造单位的价值不相等时，差额由现金补齐C赎回时，投资者将ETF的份额交回到托管银行，换回一揽子股票，而不是现金D以货代款的交易方式使ETF不必为应付投资者的经常性赎回而保留大量现金，提高了资金使用效率22. 债券基金与单一债券之间的区别体现在（ ）。A债券基金的收益不如债券的利息固定B债券基金没有确定的到期日C债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D投资风险不同23. 基金份额持有人在享受上述权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括（ ）A.遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的有限责任C.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额24. 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件（ ）。A净资产不低于5亿元人民币B净资产不低于2亿元人民币C在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产D经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查25. 基金管理公司独立性的具体要求中正确的有（ ）。A公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系B股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员C不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘D董事、监事不得在股东单位兼职26. 投资决策委员会负责决定公司所管理基金的（ ）等。具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。A投资计划 B投资策略C投资原则、投资目标 D资产分配及投资组合的总体计划27. 投资决策委员会的主要职责一般包括（ ）。A审批投资管理相关制度，包括投资管理、投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度B确定基金投资的原则、策略、选股原则等C确定资金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例D确定各基金经理可以自主决定投资的权限以及投资总监和投资决策委员会审批投资的权限28. 我国基金管理公司一般的投资决策程序是（ ）。A公司研究发展部提出研究报告B投资决策委员会决定基金的总体投资计划C基金投资部制定投资组合的具体方案D风险控制委员会提出风险控制建议29. 以下关于投资管理业务控制的说法正确的是（ ）。A研究工作应保持独立、客观B投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，不必有决策记录C投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员D场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则30. 基金的投资运作包括（ ）A.基金的投资 B.基金的交易实现 C. 基金的绩效评估 D. 基金的风险控制31. 基金管理公司的风险控制程序由（ ）等步骤组成。A.风险评估 B.确定风险管理战略C.风险管理的组织实施 D.监控风险管理业绩32. 以下关于交易所上市、交易品种的估值方法中正确的是（ ）。A交易所上市股票和权证以收盘价估值B上市债券以收盘净价估值C期货合约以收盘价估值D交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量33. 关于基金资产估值的概念，以下说法正确的是（ ）。A基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B基金资产净值是指基金全部资产的价值总和C基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值D基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一34. 以下哪些费用不可以从基金财产中列支（ ）。A申购费 B赎回费 C信息披露费 D基金管理费35. 以下关于基金托管费率计提标准的说法错误的是（ ）。A通常基金规模越大，基金托管费率越低B通常基金规模越大，基金托管费率越高C通常基金规模越小，基金托管费率越低D通常基金规模越小，基金托管费率越高36. 以下关于证券投资基金会计主体的说法错误的是（ ）。A企业会计核算以企业为会计核算主体B基金会计则以证券投资基金为会计核算主体C基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人D基金托管人承担主会计责任37. 以下关于市场营销分析的外部因素和内部因素的说法中正确的是（ ）。A外部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等B外部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等C内部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等D内部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等38. 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现为（ ）。A服务性 B专业性 C持续性 D适用39. 以下关于营销环境的分析的说法正确的有（ ）。A营销环境是指基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称B通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成C微观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素D宏观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众40. 商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件中正确的有（ ）。A资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B有专门负责基金代销业务的部门C财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准41. 基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（ ）。A采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B以低于成本的销售费率销售基金C承诺利用基金资产进行利益输送D挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金42. 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（ ）。A虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B预测该基金的证券投资业绩C违规承诺收益或者承担损失D登载单位或者个人的推荐性文字43. 基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（ ）。A以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B不必以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C在基金募集期限届满后20日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息D在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息44. 个人投资者申请开立基金账户，一般需提供下列资料（ ）。A本人法定身份证件（身份证、军官证、士兵证、武警证、护照等）B委托他人代为开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件C在基金代销银行或证券公司开设的资金账户D开户申请表45. 基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合证券投资基金法第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续（ ）。A基金募集份额总额不少于2亿份B基金募集金额不少于2亿元人民币C基金份额持有人的人数不少于200人D基金份额持有人的人数不少于1000人46. 某投资者持有指数成分股中股票A和股票B各10 000股，到某发售代理机构网点认购基金，选择以现金支付认购佣金。假设月日股票A和股票B的均价分别10元和5元，基金管理人确认的有效认购数量为 A股票10 000股和B股票10 000股，发售代理机构确认的佣金比例为1，则以下说法错误的是（ ）。A认购份额为150000份 B认购佣金为1500元C净认购份额为148500份 D净认购份额为150000份47. 场外申购赎回ETF采用（ ）的方式。A金额申购 B份额申购 C份额赎回 D金额赎回48. 出现如下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购、赎回申请（ ）。A不可抗力导致基金无法接受申购、赎回B证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值C证券交易所、申购赎回代理证券公司、登记结算机构因异常情况无法办理申购、赎回D法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形49. 基金信息披露主要包括（ ）。A募集信息披露 B运作信息披露 C终止信息披露 D临时信息披露50. 我国目前基金信息披露包括以下方式（ ）。A通过中国证监会指定报刊披露信息B通过基金管理人网站披露信息C将信息披露文件备置于特定场所供投资者查阅或复制D直接邮寄给基金份额持有人51. 以下关于基金信息披露的禁止行为的说法正确的是（ ）。A基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素影响，其风险收益变化存在一定的可预测性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测具有一定科学性B基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”C一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，而且托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏D如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为52. 托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的（ ）等事项。A召开时间 B会议形式 C审议事项 D议事程序53. 基金合同的主要披露事项包括（ ）。A基金运作方式B封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。C确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例54. 在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有（ ）。A基金托管人B基金管理人C监管机构D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人55. 国际证监会将证券监管目标定位为（ ）A保护投资者 B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险 D.降低非系统风险56. 日常持续监管方式主要有（ ）两种。A现场检查 B非现场检查 C定期检查 D不定期检查57. 中国证监会基金监管部的主要职能是（ ）。A负责涉及基金行业的重大政策研究B草拟或制定基金行业的监管规则C对有关基金的行政许可项目进行审核D基金行业高级管理人员的任职资格进行审核58. 基金监管从内容上主要涉及到以下几个方面（ ）。A对基金服务机构的监管 B对基金运作的监管C对基金税收的监管 D对基金高级管理人员的监管59. 基金管理公司的市场准入监管主要包括（ ）。A基金管理公司的设立审核B基金管理公司申请境内机构投资者资格审批C基金管理公司重大事项变更审核D基金管理公司分支机构设立审核60. 对商业银行履行基金托管职责的监督主要包括（ ）。A在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立C在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对净值；在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是