理财和代销产品销售录音录像标准话术(基金).doc

理财和代销产品销售录音录像标准话术

l 基金（不含货币基金、债券基金）
您好，我是XXX，工号XXX，为了确保您的投资权益，充分披露风险，切实防范误导销售或不当销售，我将如实介绍产品并对此进行录音，以下信息需要与您确认：
您所选择的基金是我行代销XX基金公司发行的XXX（基金名称），该基金可在我行公示的基金业务产品信息表内查询，非违规私售产品。产品类型是（混合型、股票型、指数型……）基金，基金代码是XXXXX，该产品起购金额为XXXX，您本次交易的金额为XXXX，无固定持有期限（封闭式基金告知封闭期）。
该基金风险评级为XXXX（低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险），资金投向以基金合同为准，不承诺保证本金和收益（如有保本条款应告知）。在发生最不利情况下，投资可能出现大幅亏损（如为保本基金，收益可能为零）。
您的基本信息如下，姓名：XXX，证件号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，风险承受能力为XXX（保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型），与该业务风险等级匹配（如客户风险承受能力与业务风险评级不匹配，则话术为：您拟申请办理的业务已超出您的风险承受能力，请您确认风险，如坚持办理，请口述下列语句：“本人自愿承担风险，确认办理本业务”）。
该基金采用前端（后端）收费，根据您本次申购（认购）的金额，执行的申购（认购）费率为XX%，赎回费率按持有的时间不同，分别为XX%……。您可通过基金公司官方网站查阅公开披露信息或通过我行各销售渠道查询最新基金净值，若对产品有任何异议，您可致电我行客服电话（96699）或基金公司客服电话进行投诉。
如您已经详细阅读过基金合同，并清楚了解上述内容，确信已完全清楚风险提示，作出上述投资完全基于自身独立判断，理解并自愿承担本产品风险，请对此进行确认。
“本人已经清楚了解上述内容及风险提示，愿意承担投资风险。”（请投资者口述此语句）