证券公司风控与合规管理合规检查工作底稿.xls

合合规规检检查查工工作作底底稿稿1 1：合合规规环环境境被被检检查查部部门门：检检查查期期间间：检检查查项项目目索索引引号号检检查查要要点点制制度度依依据据检检查查方方法法1 1、组组织织管管理理1.1.11、营业部负责人是否对本部门及所属员工执业行为合规性履行管理职责，并对本部门合规管理有效性承担责任。2、营业部负责人是否参加公司或本部门组织的合规培训与宣导。合规管理办法1、对部门负责人进行访谈，了解其对合规管理职责的理解；2、查看部门合规培训或宣导记录。1.1.21、营业部设有（专职、兼职）合规专员，独立履行合规管理工作；2、合规专员是否兼任与合规管理职责相冲突的岗位或职务；3、合规专员不能履行职责或缺位时，是否报告公司相关部门，由符合要求的岗位人员代行职责，并办理相应的交接手续。合规专员管理规定1、了解营业部岗位设置情况，查看合规专员是否兼任与合规管理职责相冲突的岗位或职责；2、了解合规专员休假等时期，合规专员代位及交接情况。1.1.31、合规管理是否覆盖营业部的各项业务、各个部门及所有人员；2、营业部是否为合规管理、合规专员提供人力、物力、财力的保障和支持；3、营业部是否组织实施员工合规手册，是否持续进行合规宣导，构建合规文化。1、对合规专员进行访谈，了解营业部合规管理情况，是否为合规专员履职提供必要的支持和保障；2、查看部门合规培训或宣导记录。1.1.41、营业部负责人、其他管理人员或者公司其他管理人员是否违反规定的职责和程序，直接向合规专员下达指令或者干涉其工作；2、合规专员是否享有充分的履行职责所必需的知情权：相关会议是否能够及时通知合规专员；合规专员是否参加或列席部门办公会；3、合规专员是否享有充分的履行职责所必需的调查权：有权调阅有关文件、资料，要求所在部门有关人员对有关事项作出说明；合规专员是否能够就合规风险或隐患独立发起、组织调查或检查，各部门、人员是否能够积极配合；4、合规专员是否享有独立报告权，是否能够不受限制地接触公司相关管理部门及管理人员，是否可以不受阻碍地直接向公司规定的机构进行合规报告；5、合规专员提出的各类合规意见是否能够得到营业部的反馈或落实；6、对合规专员的考核方式是否能够保障其独立性。1、与合规专员进行访谈，了解合规专员工作是否未受干涉，独立履行合规管理工作，享有必需的知情权、调查权、报告权；2、查看营业部部门办公会记录，了解合规专员是否参加或列席，并提出合规建议；3、查看营业部对合规专员提出的合规建议的落实情况。2 2、监监管管检检查查1.2.11、监管部门在检查期间是否对营业部进行过检查；2、营业部对监管检查意见的整改情况；3、营业部在检查期间是否收到监管函件；4、营业部是否按时回复监管函件。1、查看监管检查通知、意见书等检查资料；2、针对监管检查意见，查看整改情况；3、查看监管函件及营业部回复，并查看监管事项。1.2.21、公司管理部门、职能部门在检查期间是否对营业部进行过检查；2、营业部对内部检查意见的整改情况；3、营业部在检查期间是否收到公司管理部门、职能部门的提示函、协查函等调查函件；4、营业部是否按时回复函件。1、查看公司管理部门、职能部门检查报告等检查资料；2、针对检查意见，查看整改情况；3、查看公司调查函件及营业部回复，并查看函件所涉事项。1.2.31、营业部在检查期间是否进行过专项自查；2、营业部是否对自查中发现的问题进行整改。1、查看营业部自查资料；2、针对营业部自查情况，查看自查效果及整改情况。1 1、组组织织管管理理合规专员管理规定3 3、责责任任追追究究1.31、营业部是否被监管机构责罚；是否发生重大事件；是否存在违反法律法规、公司内控制度情形；2、发生上述情形，营业部是否及时向公司相关部门报告；3、营业部是否进行了内部追究问责，并进行整改。问责处理办法1、查看营业部相关事项资料；2、查看相关事项报告、整改、问责资料。检检查查人人：检检查查时时间间：检检查查情情况况备备注注合合规规检检查查工工作作底底稿稿2 2：综综合合管管理理被被检检查查部部门门：检检查查期期间间：检检查查项项目目索索引引号号检检查查要要点点制制度度依依据据检检查查方方法法检检查查情情况况备备注注1 1、组组织织架架构构2.11、营业部类型：旗舰、卫星等；2、营业部岗位设置是否与营业部类型相匹配；3、是否存在不相融岗位设置情况。证券营业部组织架构与岗位职责管理办法、经纪业务区域化管理暂行办法1、查看营业部岗位设置情况；2、查看营业部员工花名册。2 2、人人员员管管理理2.2.11、员工是否具备执业资格；2、员工信息（姓名、证书编号）是否进行公示。关于加强证券经纪业务管理的规定1、协会网站查询员工执业信息；2、现场查看员工信息公示情况。2.2.21、员工从业岗位是否与其取得执业资格是匹配；2、是否存在员工未取得执业资格却从事与经纪业务有关岗位的情况；3、从事合规管理、信息技术、风险监控人员是否从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；4、营销类人员是否经办客户账户及客户资金存管业务。1、比对员工岗位与执业资格匹配情况；2、检查CRM系统中经纪关系挂入、工资表、营销销售提成等，判断是否存在合规管理、信息技术、风险监控人员从事营销业务；3、抽查业务单据，配合现场检查，判断是否存在合规管理、信息技术、风险监控、营销人员办理客户账户、客户资金存管业务。2.2.31、营业部经理是否有任职资格式化2、营业部相关证照上的负责人是否为现任营业部负责人查看营业部证照及任职文件3 3、证证照照管管理理2.3.11、营业部是否将证券经营机构营业许可证放置在营业场所显著位置；2、营业部是否在证券经营机构营业许可证许可范围内从事经营活动。1、现场查看证券经营机构营业许证放置情况；2、了解营业部业务活动开展情况。2.3.21、营业部工商营业执照、经营许可证、税务登记证、组织代码证等证照名称、地址、负责人是否与实际相符；2、是否按期进行年检。1、查看各类证照登记内容是否一致，是否与实际相符；2、查看年检标识。4 4、安安保保消消防防2.4.11、营业部是否留存消防检查部门书面验收报告；2、营业部消防通道、消防器材、消防设施、应急指示等是否完好、畅通、明确；3、消防器材是否定期检验。证券营业部消防安全管理办法证券营业部安全保卫管理规定证券营业部重大突发事件应急预案营业部重大事件报告管理规定1、查看消防验收书面报告；2、现场查看营业部消防设施、消防通道等。2.4.21、营业部是否对财务、机房等重要办公场所进行监控；2、监控录像是否妥善保管，保管期限是否超过30天。1、现场查看监控设备设置情况；2、抽查30天以前的监控录像。2.4.31、是否与当地公安、消防部门保持顺畅联系，保证发生突发事件时的安全、稳定；2、营业部是否制定了重大突发事件应急处理预案，并根据实际情况进行更新；3、营业部是否对重大突发事件应急处理预案进行演练，并留存书面记录，记录保存期限不少于3年；1、查看营业部重大突发事件应急处理预案；2、查看营业部重大突发事件演练记录；3、访谈，了解是否掌握当地公安、消防部门联系方式。5 5、档档案案管管理理2.5.11、营业部是否设有档案室，档案室是否由专人管理；2、档案室是否符合档案管理防火、防潮、防盗等要求证券营业部客户档案管理规定1、现场查看档案室；2、了解档案室管理情况。2.5.21、营业部是否建立档案清册；2、营业部档案交接、档案入档是否有记录；3、客户账户档案、综合业务档案等是否分类管理。1、查看营业部档案清册；2、查看营业部档案交接、入档记录；3、现场查看档案管理情况。2.5.31、营业部是否建立档案保密制度，妥善保管档案资料；2、档案借阅、调阅是否履行审批流程；3、司法查询等外部有权机关调阅资料，是否留存工作证、介绍信等调阅证明资料。1、现场查看档案保管情况；2、查看营业部档案入档、借阅、调阅记录。4 4、安安保保消消防防证券营业部消防安全管理办法证券营业部安全保卫管理规定证券营业部重大突发事件应急预案营业部重大事件报告管理规定6 6、印印章章管管理理1.6.11、营业部是否对印章登记造册，登记启用、领用、保管、废止等信息；2、岗位交接内容是否包括印章交接；3、印章是否在规定范围内使用。证券营业部印章管理规定1、查看营业部印章登记、交接资料；2、查看岗位交接资料是否包括印章交接；3、查看员工休假期间是否进行了印章交接；4、抽查加盖印章档案、资料，检查印章是否在规定范围内使用。1.6.21、加盖公司保管印章，是否履行了OA审批；2、加盖印章文件是否与OA审批文件一致。1、抽查印章OA审批流程；2、抽查印章使用文件与OA审批文件的一致性。7 7、合合同同（协协议议）管管理理2.71、营业部对外签署的各类合同（协议）是否经过合规审查；2、营业部是否定期将合同（协议）签署情况向公司报备。1、抽查合同（协议）合规审查流程；2、检查营业部合同（协议）报备情况。检检查查人人：检检查查时时间间：合合规规检检查查工工作作底底稿稿3 3：账账户户管管理理被被检检查查部部门门：检检查查期期间间：检检查查项项目目索索引引号号检检查查要要点点制制度度依依据据检检查查方方法法1 1、业业务务受受理理3.1.11、是否按公司内控制度办理开户业务，对客户身份真实性进行核实，并登记客户基本信息，留存有效身份证明资料；2、是否按公司内控制度激活休眠账户；3、是否按公司内控制度规范不合格账户。4、是否存在非现场开户情形；关于加强证券经纪业务管理的规定、经纪业务操作规程1、穿行测试，现场查看是否按内控制度办理业务；2、抽查休眠账户激活资料；3、抽查账户规范资料；4、抽查客户影像、档案资料，查看是否存在非现场开户情况；3.1.21、是否按公司内控制度办理各类业务；2、限制客户资产转移业务、改变客户证券账户和资金账户对应关系业务、客户账户资产变动记录的差错确认、以及其他非常规性业务操作，是否并留痕；1、抽查与融资融券业务、IB业务、资产管理业务等业务有关的客户档案，查看是否内控制度办理各类业务；2、抽查特殊业务办理的审批手续及业务办理资料。2 2、业业务务复复核核3.21、与客户权益相关的业务是否一人办理，一人复核，经办人、复核人在业务凭证上签章；2、联合开户、重新设置交易密码、资金密码、创业板开通、第三方存管开户、为客户开通和取消代理授权、转托管、客户电子档案扫描是否实施后台复核；1、穿行测试，现场查看业务复核情况；2、抽查账户档案。3 3、转转销销户户3.31、是否违反规定限制客户终止交易代理关系、转移资产；2、客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，是否在申请被受理并完成账户交易结算后的两个交易日内办理完毕1、查看账户系统设置，是否存在违反规定的限制或“禁止”等标识；2、抽查客户转销户资料，是否在受理后的两个交易日内办理完毕。4 4、建建档档保保管管3.41、是否为每个客户单独建立纸质或电子档案；2、客户档案内容是否至少包括客户及代理人名称、地址、通讯联系方式、客户和代理人身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示书及监管部门规定的其他信息；3、是否按内控制度要求，在账户系统中留存客户影像资料、扫描业务档案。1、抽查账户系统客户档案；2、抽查客户纸制档案，查看各要素是否齐全。检检查查人人：检检查查时时间间：检检查查情情况况备备注注合合规规检检查查工工作作底底稿稿4 4：客客户户适适当当性性管管理理被被检检查查部部门门：检检查查期期间间：检检查查项项目目索索引引号号检检查查要要点点制制度度依依据据检检查查方方法法1 1、投投资资者者教教育育4.11、营业部是否根据协会及公司要求开展投资者教育，建立投资者教育园地，宣传证券市场基础知识、市场风险、业务介绍等；2、营业部是否通过股民学校等方式，持续进行投资者教育，提高客户风险意识。投资者教育工作管理规定、营业部公告栏信息管理规定1、现场查看营业部投资者教育园地，内容是否进行更新；2、了解营业部投资者教育方式，查看投资者教育材料是否有风险提示，风险教育等内容。2 2、适适当当性性管管理理4.2.11、新开账户时，是否能够根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，对客户进行初次风险承受能力评估；2、初次风险评估后，是否至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估；3、是否对客户的评估结果以书面或电子的方式记载，并根据结果对客户分类管理关于加强证券经纪业务管理规定、经纪业务操作规程1、穿行测试，现场查客户风险评估情况；2、抽查客户评估档案，查看书面与电子记录是否一致；3、抽查客户评估档案，是否至少两年对客户进行一次后续评估4.2.21、向客户提供融资融券、创业板、IB业务、投资顾问业务、销售金融产品时，是否向客户告知所提供服务、销售产品风险，并予以记录；2、是否将所提供的服务及销售产品的风险类型告知客户，当客户风险评估结果与所提供的服务或产品风险类型不匹配时，是否要求客户对风险认识予以确认；3、是否对新股上市初期投资者进行适当性管理上海证券交易所投资者适当性管理暂行办法、关于加强新股上市初期投资者适当性管理工作的通知1、了解各类业务如何开展投资者适当性管理，抽查提供融资融券、创业板、IB业务、投资顾问业务、销售金融产品等服务及产品时，风险告知留痕记录；2、抽查客户风险评估结果与提供服务或产品时风险类型的匹配情况，如超过客户风险评估结果，是否有客户对风险认知的确认；3、了解营业部在新股上市初期对投资者的适当性管理情况，是否有交易重点关注账户，抽查对重点监控账户的警示留痕。4.2.31、业务人员、营销人员是否充分了解客户适当性管理制度并正确执行；2、是否建立培训机制，确保业务人员、营销人员充分了解业务及产品等风险情况。1、访谈业务人员、营销人员对适当性管理制度的了解及对营业部所提供服务、产品风险的了解；2、查看培训记录，是否有对新业务、新产品的风险培训。检检查查人人：检检查查时时间间：检检查查情情况况备备注注合合规规检检查查工工作作底底稿稿5 5：服服务务营营销销被被检检查查部部门门：检检查查期期间间：检检查查项项目目索索引引号号检检查查要要点点制制度度依依据据1 1、投投资资顾顾问问管管理理5.1.11、是否根据公司要求管理投顾人员，明确投顾人员注册、执业行为等管理；2、投顾人员发生变动时，是否在该事项发生起10个工作日内办理相关手续；3、是否存在投顾人员兼职、挂靠现象；4、是否进行培训以持续提高投顾人员的职业操守、合规意识和专业服务能力；5、是否公示投顾人员信息，并及时更新。恒泰证券股份有限公司经纪业务投资咨询工作管理办法、恒泰证券股份有限公司营业部理财顾问部工作手册5.1.21、与媒体开展业务合作时，是否将合作内容、起止时间、版面安排及节目时段、项目负责人等情况向当地证监局报备；2、是否建立投顾参与媒体合作的审查机制，确保参与人员具有投顾资格；3、投资顾问参与媒体合作发布内容是否事前经合规审查，是否进行录音、录像、报刊等留痕；4、投资顾问参与媒体合作发布内容是否具有风险提示、免责条款等内容，是否含有贬损同行、招揽客户、对服务及过往业绩不实宣传、承诺收益、买入卖出持有具体投资建议等违规内容；5、投资顾问参与证券节目，是否进行风险揭示，在节目显著位置公示公司全称、个人姓名及证券投资咨询资格证书号码等信息；6、投资顾问在报刊传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，是否注明公司名称和个人真实姓名，引用信息来源，并对投资风险做充分说明；7、通过媒体进行业务推广等广告宣传，是否将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备，是否遵守广告法和证券信息传播的有关规定；8、营业部及相关人员未经公司许可，是否以公司及个人名义自行对外发布信息。5.1.31、营业部闭市解盘内容是否向合规专员报备并存档，研判观点是否以营业部名义发布，未取得投顾资格员工是否进行投资建议、个股操作等内容的解盘；2、QQ、VV咨询平台是否按公司要求进行客户管理、建立客户档案；管理员、发表投资建议人员是否取得投顾资格并实名；咨询平台发布信息是否包含色情、暴力、危害国家安全、法律法规规定禁止的其他非法信息、广告、招揽信息等内容；咨询平台发布信息是否满足公司信息隔离工作要求；是否存在以个人名义建立的客户服务群；3、是否使用公司CRM平台向客户发送短信，短信发送前是否经合规审查，是否包含风险揭示内容，是否对客户分组发送不同内容短信；4、通过何种平台向客户发送咨询产品邮件；以个人邮箱还是营业部邮箱发送产品；邮件内容除公司咨询产品外，其他内容是否经合规审核。2 2、投投资资顾顾问问业业务务5.2.11、是否了解投资顾问业务客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或电子文件形式予以记载、保存；2、是否向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认，风险揭示书中是否已包括中国证券业协会要求的必备条款；3、是否与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理，协议中是否包含证券投资顾问业务暂行规定要求的必备条款；是否在协议中约定自签订时起5个工作日内，客户可以书面通知方式解除协议；是否告知客户不以个人名义收费，且在协议中明确费用收取方式；4、投资顾问向客户提供投资顾问服务，是否告知客户下列基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（3）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担或者“本分析不构成买卖建议，仅供参考”等提示性的免责条款；（4）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。恒泰证券股份有限公司投资顾问业务管理试行办法5.2.21、向客户提供投资建议是否具有合理的依据，未断章取义、重大遗漏、虚假陈述等；依据证券研究报告作出投资建议的，是否向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期；在做出投资建议时，是否按规定提示潜在的投资风险；2、投资顾问是否对在执业过程中所获得的未公开重要信息履行保密义务，不得泄露、传递、暗示他人或据以建议投资人或委托单位买卖证券；3、投顾人员知悉客户作出具体投资决策计划的，是否为客户保密；4、投资顾问是否代理客户从事证券投资、买卖股票、利用证券服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；5、投资顾问是否向投资人承诺证券投资收益，是否与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；6、证券分析师应当在投资分析、预测或建议的表述中是否将客观事实与主观判断严格区分，并就主观判断的内容作出明确提示；7、投资顾问在执业过程中遇到客户利益与自身利益存在冲突，或客户利益与所在执业机构利益存在冲突，或自身利益与所在执业机构利益存在冲突时，是否主动向所在执业机构与客户申明，必要时证券分析师或证券分析师所在执业机构须进行执业回避。2 2、投投资资顾顾问问业业务务5.2.31、投资顾问（证券分析师）是否在公众场合及媒体上发表贬低、诋毁、损害同行声誉的言论，是否（不得）以不正当手段与同行争揽业务；2、未取得证券投资咨询执业资格的助理分析师，不得从事以下工作：(一)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；(二)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；(三)在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；(四)通过电话、传真、电脑网络等通信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。3、分析荐股是否向营业部合规专员报备，并留档备案，保存期限不得少于一年；4、理财顾问是否将投资分析、预测或建议中所使用和依据的原始信息资料进行适当保存以备查证，保存期应自投资分析、预测或建议作出之日起不少于五年；3 3、营营销销管管理理5.3.11、营销人员入职、离职手续是否符合规定，是否履行审批手续；2、是否与新聘营销人员签署全日制劳动合同，经人力资源部审核盖章，并在协会网站进行执业注册；离职后是否注销在公司注册的执业资格证书；3、在职营销人员是否与营销服务平台营销人员信息一致，离职营销人员在营销管理平台是否标识为虚拟经纪人。恒泰证券股份有限公司营销人员人力资源管理规定、关于规范营销人员入职离职手续的通知恒泰证券股份有限公司投资顾问业务管理试行办法5.3.21、营销人员执业前培训（新人入职培训）时间是否不少于60个学时。培训内容包括公司发展历史与文化、营销人员营销管理制度、证券业务知识及业务流程、客户拓展、展业礼仪、风险管理、职业道德等。其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个学时；2、是否（应）向营销人员提供在岗持续培训。包括衔接培训、多项从业资格培训、中、高级培训、兼职讲师培训、以及其他专业类、产品类、风险控制类培训等；3、培训结束后，是否在在营销管理平台录入培训记录。恒泰证券股份有限公司营销人员培训管理规定5.3.41、是否对营销人员信息进行公示；2、营销人员名片是否（应）由营业部统一按照公司要求格式印制，名片职级应与其在经纪人管理平台中的职级一致。恒泰证券股份有限公司营销人员管理办法5.3.51、营销人员客户是否签定经纪关系确认书，变更经纪关系是否签定经纪关系变更申请表，并履行相关审批手续；2、营销人员客户是否存在非本人、非现场开户情况；恒泰证券股份有限公司营销人员客户服务管理规定、营销人员开户预约及经纪关系管理规定5.3.61、营销活动是否存在违法、违规情况，营销活动受众群体规模在达到200人情况下，是否报备经纪业务管理部；2、宣传材料是否经合规专员审查，是否存在不规范语句、违规语句、夸大宣传等内容，如开户送礼、免费开户、零佣金、返佣等情况；3、是否通过媒体、网络进行广告宣传，广告是否进行报备并经合规专员审查，是否存在通过QQ、微博等互联网进行招揽客户等宣传行为；4、是否与第三方进行合作营销活动；5、营销礼品是否建立入库、出库台账，是否对领取礼品客户进行资产冻结、限制撤销指定等方面的限制,是否有分组标识。恒泰证券股份有限公司营销人员日常活动管理规定、关于落实关于立即停止证券公司变相委托商业银行开展证券经纪业务营销活动的通知的通知、5.3.71、营销人员办公用机、驻点机器是否进行登记管理，是否可以进行委托；2、营销人员是否取得执业资格后开始展业，是否通过QQ等网络方式进行客户招揽；是否委托银行员工变相招揽客户；是否以收益分成或支付费用为条件来诱导银行员工代替开展客户招揽工作；3、驻点的场地租赁是否合规；放置的宣传资料是否存在不规范语句、违规语句、夸大宣传等内容，是否放置开户资料以及相关开户设备。恒泰证券股份有限公司营销人员日常活动管理规定5.3.81、通过数据筛选，抽查部分异常数据，判断是否存在代客理财、代客操作等现象；2、通过数据筛选，抽查部分异常数据，判断是否存在非现场、非本人开户、经纪关系虚假等情况；恒泰证券股份有限公司营销人员管理办法、恒泰证券股份有限公司营业部业务拓展部工作手册、恒泰证券股份有限公司营销人员人力资源管理规定5.3.91、是否存在营销序列员工同时经办客户账户及资金存管业务现象；2、是否存在技术、风险监控、合规管理人员同时从事营销、客户账户及资金存管业务行为；3、营销业务档案资料是否交综合部统一管理。关于加强证券经纪业务管理的规定3 3、营营销销管管理理5.3.101、是否预约开户流程由财富管理中心人员本人自行发起，营业部交易部经理审批。2、是否财富管理中心人员至少提前一天在营销管理平台中录入客户开户预约信息，特殊情况下可当天在营销管理平台录入。3、是否财富管理中心人员无法提前由本人预约的，应由财富管理中心人员本人以短信形式将预约信息告知营业部行政助理、交易部经理。同时，预约开户流程由行政助理代行发起，当日在营销管理平台中录入财富管理中心人员客户开户预约信息，交易部经理审批。4、开户预约资料中的客户姓名、电话、身份证号码是否与系统、客户书面资料一致。5、营业部行政助理是否对营业部交易部经理审批过的客户开户预约信息进行复核，并定期对预约登记客户进行不少于20%比例的抽查，检查是否有检查记录恒泰证券股份有限公司财富管理中心人员开户预约及经纪关系管理规定5.3.11因营销人员没有提前预约或营业部行政助理没有及时录入预约信息或其他原因未及时绑定经纪关系的，是否由营业部行政助理在营销管理平台中发起并说明理由，并经业务拓展部经理、营业部总经理、经纪事业部审批后方可执行。5.3.12检查期间是否发生因营业部行政助理工作失误导致客户经纪关系绑定错误的情况，关注后续处理结果集留痕情况。5.3.13营销人员离职，营业部行政助理是否在营销人员离职手续审批结束当天，在营销管理平台中将离职人员修改成对应的离职类别，名下客户经纪关系不允许转移。4 4、经经纪纪人人管管理理5.4.11、是否取得执业证书后证券经纪人方可开展业务；2、是否与所在营业部签订委托合同，并载明主要事项；3、是否对新招收的准证券经纪人进行上岗前业务培训；4、证券经纪人名单是否在公司网站及营业部信息栏进行公示，客户是否能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息，能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片；5、终止与证券经纪人的委托关系的，是否收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起5个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。证券经纪人管理暂行规定4.2.31、证券经纪人与我公司签订委托合同后，是否还（不得）服务于其他证券公司；2、建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕；3、证券经纪人在经纪活动中，是否遵守以下规则：（1）在招揽、服务客户时须出示证券经纪人证书，表明自己的身份和所服务的机构；（2）在执业中进行投资者教育，向客户充分揭示证券投资风险，说明不同交易品种的风险特征，通过规范程序，了解客户的风险承受能力、投资需求、风险偏好，本着勤勉诚信的原则，向客户提供客观、公正、准确、高效的服务；4、证券经纪人执业行为是否合规，是否发存在禁止性行为。检检查查人人：检检查查时时间间：检检查查方方法法检检查查情情况况备备注注1、查看协会网站，查验投顾人员注册、执业情况；2、查看OA审批及CRM系统记录，投顾人员变动是否及时履行变动手续；3、查看培训记录，是否对投顾人员持续进行培训；4、查看协会网站、公司网站、营业场所人员公示信息。1、了解营业部与媒体合作情况（广播、电视、报刊、杂志、网络等），查看相关外部报备、内部审批手续；2、抽查投顾参与媒体合作留存资料，检查信息公示、风险揭示内容是否齐备，发布内容是否存在违规行为，是否满足公司信息隔离工作要求；3、询问投顾人员、合规人员，参与媒体节目、公开发表投资建议内容是否经事前合规审查；4、查看媒体广告宣传报备、审批流程及资料。合合规规检检查查工工作作底底稿稿5 5：服服务务营营销销1、向合规专员了解营业部闭市解盘、短信、邮件等报备情况；2、抽查报备资料，查看发表投资建议人员是否具有投顾资格；3、抽查QQ、VV咨询平台是否按公司规定管理，信息内容是否合规，是否通过光盘等形式进行了信息保存；4、查看短信、邮件发送平台，是否与报备内容一致。1、了解营业部是否开展投资顾问业务；2、抽查投资顾问业务客户档案，查看风险提示书及投资顾问服务协议，是否包括必备条款；3、查看投资顾问业务开展情况，是否按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，或者采用差别佣金等其他方式收取服务费用。证券投资顾问服务费用是否以公司账户收取。禁止公司员工以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用；4、通过营业场所、中国证券业协会和公司网站公示信息。1、访谈投资顾问，了解投顾服务方式与内容。2、查看投资顾问通过QQ等各种服务渠道向客户提供的投资建议，是否合规，并进行风险提示；2、查看异常交易数据，了解是否存在代客操作、约定收益分担损失、泄露客户信息等情形；3、了解投顾执业行为，是否履行保密义务，是否进行必要的执业回避。1、检查投资顾问发表投资建议平台，如QQ、短信、邮件等，检查投顾执业行为；2、抽查分析荐股备案情况，检查荐股是否经合规审查；3、抽查投资顾问建议使用、依据原始资料的保存情况。1、查看新聘用营销人员是否通过公司0A系统审批，是否留存身份证扫描件、学历学位扫描件、相关资格或职称证书扫描件及员工履历表、与其他公司解除劳动合同证明、营销人员本人银行卡，是否在营销系统中上传扫描件；2、调阅离职营销人员档案资料，查看是否留存OA审批书面资料，是否留存恒泰证券股份有限公司员工辞职申请表，加盖人力资源部章的解除劳动关系证明书；3、调阅辞退营销人员档案资料，查看是否留存解聘通知书、是否留存OA审批书面资料；4、查看协会网站营销人员执业注册情况；5、查看营销服务平台营销人员信息，关注离职营销人员名下客户是否变更经纪关系，营销管理平台权限是否已取消。1、抽查营销人员培训培训计划、培训方案、培训课件、培训记录（书面、影像）、学员反馈表等；2、查看营销服务平台培训记录录入情况。1、现场查看营销人员公示信息；2、抽查营销人员名片。1、查看经纪关系确认书、经纪关系变更申请表，并与营销服务平台经纪关系绑定记录相对应，检查经纪关系是否在5日内绑定，超时绑定、多重绑定是否履行相关审批手续；2、抽查营销人员客户资料，检查是否存在非本人、非现场开户；3、查看营销服务平台超时、多次、多重绑定等记录，抽查相关审批手续及相关档案资料，确定是否符合内控制度规定；。1、查看营销活动方案、活动计划、活动宣传资料及相关记录（书面、照片等），了解活动内容、活动方式、时间、地点等2、查看宣传材料及合规专员审查记录；3、查看宣传广告及合规专员审查记录，检查内容是否规范，是否存在夸大宣传，是否存在非法招揽客户情形；4、查看与第三方签署的合作协议及相关记录，了解与第三方合作方式，合作内容，是否存在委托第三方开发客户，进行返佣或奖励等情况；5、查看礼品出、入库记录，查看账户系统是否有限制标识。1、查看办公用机、驻点机器登记记录，是否可以查看行情，交易委托是否屏蔽，是否有交易委托留痕或者资金账户登陆留痕；2、查看与驻点单位签订的协议，查看是否有违规内容，并与合规专员核实情况；3、查看驻点的场地租赁等协议，查看是否存在以公司名义驻凭情况；了解驻点摆放资料是否合规，是否向客户传递非公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；是否向客户传递非公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。1、通过营销管理平台筛选、抽查部分分同机操作等数据，了解是否存在代客理财、代客操作情况；2、查看被审计单位经纪关系确认表，抽查填写内容不完整、签字笔体与营销人员一致或者无客户签字的客户进行电话回访。1、现场查看员工业务权限、资料查阅，查看是否存在违规行为；2、现场查看营销业务档案管理情况；3、抽查工资表，查看是否存在技术、风险监控、合规管理人员营销提成情况。1、现场查看经纪关系确认书和CRM系统，确认相关人员签字是否齐全，单证日期与录入系统时间是否符合制度要求。2、查看营业部行政助理的检查记录查看行政助理营销管理平台及OA中的有关审批记录查看行政助理营销管理平台及OA中的有关审批记录查看行政助理营销管理平台及OA中的有关审批记录1、查看协会网站经纪人注册及注销情况；2、查看与经纪人签定的委托合同；3、查看经纪人培训记录，对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。证券公司应当对证券经纪人执业前培训的效果进行测试；4、现场查看经纪人信息公示情况。1、查看协会网站经纪人注册情况；2、查看经纪人档案，记载证券经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前及后续职业培训情况、执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息；3、比照营销人员检查方法，检查经纪人执业行为是否规范。检检查查人人：检检查查时时间间：合合规规检检查查工工作作底底稿稿6 6：交交易易安安全全被被检检查查部部门门：检检查查期期间间：检检查查项项目目索索引引号号检检查查要要点点制制度度依依据据1 1、交交易易安安全全6.1.11、是否能够配合监管部门、证券交易所、自律组织对客户异常交易行为进行监督、控制、调整；2、是否能够及时、真实、准确、完整地提供发生异常交易行为的客户账户资料及相关交易情况说明；关于加强证券经纪业务管理的规定、恒泰证券股份有限公司证券交易监控管理办法6.1.21、营业部是否通过日常管理，对同机操作等客户账户异常情况进行监测，发现问题是否及时了解情况并采取控制措施；2、发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，是否及时通知客户；是否要求客户核实确认并留存证据；对基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，是否立即采取措施协助客户控制资产，并向公安机关报案；6.1.31、是否要求客户在开立资金账户时，自行设置密码；2、是否及时提醒客户适时修改密码和增强密码强度；3、是否在经营和交易等公开场合提示客户加强身份证件、账户、密码的保护；4、是否保证客户可以在营业时间内，可以通过约定的方式，查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息；5、柜台修改密码、清除密码，是否对客户身份进行核实。经纪业务操作规程2 2、重重点点监监控控6.21、异常交易：是否收到公司相关部门的风险提示函，并进行情况调查，对回访等调查记录进行留痕；2、大小非减持：是否对大小非客户进行前端数量控制；3、上海债券正回购：是否监测有关账户标准券占用率和放大倍数恒泰证券股份有限公司证券交易监控管理办法检检查查人人：检检查查时时间间：检检查查方方法法检检查查情情况况备备注注1、了解营业部检查期间是否收到监管部门、交易所、自律组织的相关函件、警示电话等；2、查看营业部提供的账户资料及相关交易情况说明。3、抽查客户回访等留痕记录1、了解营业部异常交易监测管理情况；2、抽查异常交易控制、处理留痕记录；3、抽查客户确认留痕，了解是否存在代客理财、盗买盗卖等情况1、穿行测试，综合柜员是否按内控制度办理设置、修改、清除密码业务；2、现场查看营业部提醒客户注意交易安全的提示及方式；3、了解客户获取对账单的方式，向客户提供对账单是否进行留痕。1、抽查异常交易调查留痕记录如同机操作客户签署交易确认书，了解是否尽职调查，是否及时反馈情况；2、了解营业部是否存在解禁账户，抽查解禁账户签署合规减持承诺书，抽查解禁账户的数据控制的OA审批；3、抽查开通债券正回购业务的协议，现场查看是否进行标准券冻结10%的前端控制。合合规规检检查查工工作作底底稿稿6 6：交交易易安安全全被被检检查查部部门门：检检查查期期间间：检检查查人人：检检查查时时间间：合合规规检检查查工工作作底底稿稿7 7：反反洗洗钱钱被被检检查查部部门门：检检查查期期间间：检检查查项项目目索索引引号号检检查查要要点点制制度度依依据据1 1、反反洗洗钱钱7.1.11、是否成立反洗钱工作小组，领导组织营业部反洗钱工作，人员变化时，是否及进行变更，是否设有反洗钱岗；2、是否对营业部反洗钱工作进行计划、总结；3、是否与当地人行保持顺畅沟通，完成配合人行反洗钱相关工作；4、是否按时报送反洗钱非现场监管报表。1、外规：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定2、内规：反洗钱工作管理规定、反洗钱保密工作管理规定、反洗钱客户风险等级划分管理规定、涉嫌恐怖融资信息报告管理规定7.1.21、是否对客户进行身份识别和再识别；2、是否根据内控制度，对客户进行风险等级划分并进行系统设置；3、是否对客户进行动态管理，并根据情况调查客户风险等级划分；4、是否定期对客户风险等级划分情况进行统计、报备。7.1.31、是否对内控系统产生的可疑交易、大额交易数据及时发起流转；2、可疑交易报告、大额交易报告质量是否符合要求；3、是否根据反洗钱相关法规制度进行数据甄别。7.1.41、是否对客户身份资料、交易记录妥善保管；2、是否对过期的客户身份资料进行更新，并留存；3、是否履行保密义务，对客户身份资料、交易记录保密管理。7.1.51、检查期间营业