反洗钱与涉敏合规管理知识考试.docx

反洗钱与涉敏合规管理知识考试====

1、当日单笔或者累计交易人民币()万元以上（含）、外币等值()万美元以上（含）的现金缴存，现金支取，现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，需要报送大额交易报告。（）
A、10/1
B、5/1
C、10/2
D、5/2
2、《反洗钱法》第32条指出对于“违反保密规定，泄露有关信息的”，视情节严重程度，对机构分别给予（）罚款、（） 罚款、停业整顿或者吊销其经营许可证的处罚。（）
A、20-50万/50-500万
B、10-50万/50-100万
C、20-50万/50-100万
D、10-50万/50-500万
3、以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）,
A、毒品犯罪
B、恐怖活动犯罪
C、敲诈勒索罪
D、贪污受贿犯罪
4、根据（反洗钱法》规定，金融机构采取临时冻结措施的时间不得超过（）。
A、48小时
B、24小时
C、36小时
D、72小时
5、客户身份识别包括以下哪些环节:（）
A、交易监测和客户身份持续识别
B、强化识别客户身份
C、建立业务关系时的身份识别
D、评估客户风险状况并进行分类管理
6、我行各级机构不得为客户开立( ),不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。（）
A、匿名账户
B、假名账户
C、联名账户
D、实名账户
7、()是我国反洗钱监督管理工作的行政主管部门，()在职责范围内履行反洗钱监督管理职责。（）
A、中国人民银行
B、证监会
C、银保监会
D、中国反洗钱监测中心
8、涉敏合规工作不当有哪些后果:（）
A、涉美资产被冻结
B、可能被追究刑事责任
C、被处以罚款
D、国际声誉受到极大损害
9、哪些业务特征需引起涉敏识别的重视:（）
A、开展与客户自身特点无关的业务
B、预付货款后，客户长时间不愿意提供后续单据
C、货物涉及军品、两用物品或高洗钱风险物品
D、运输路径复杂，途径受制裁国家附近海域
10、《反洗钱法》第32条指出对于“违反保密规定，泄露有关信息的”，视情节严重程度，对于相关个人分别给予（）罚款、（)罚款、纪律处分、依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作的处罚。（）
A、1-5万
B、5-50万
C、20-50万
D、50-500万
11、特定客户身份识别和特定业务客户身份识别反洗钱红线规定包括（）
A、不得为涉敏业务管理制度禁止类客户建立业务关系或提供服务
B、不得与未采取强化尽职调查措施的特定客户建立业务关系
C、不得与不符合尽调标准的金融机构建立和保持业务关系
D、不得在未进行客户身份识别的情况下提供超过限额的一次性金融服务
E、不得为身份信息和交易信息不全的客户办理跨境汇款
F、应当加强对“伪现金”交易客户的身份识别及风险管理
12、根据《集团涉敏监控名单及国家（地区）政策(2022年版))，一类涉敏国家（地区）包括（）
A、伊明
B、朝鲜
C、叙利亚
D、克里米亚
E、卢甘斯克
F、顿涅茨克
13、根据《反洗钱保密管理办法(2020年版))，反洗线商业秘密包括但不限于以下内容:（）
A、客户身份资料和交易类信息
B、大额和可疑交易类信息
C、涉敏类信息、重要洗钱风险管理类信息
D、洗钱风险评估类信息
E、反洗钱监管类信息
14、监管处罚越来越多使用“双罚制”，除金融机构会因未认真履行反洗钱义务被监管问责之外，在一些情况下管理层人员及相关岗位人员也会承担相应责任，包括给予纪律处分或者取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作以及经济处罚等。
对
错
15、当客户在柜台反馈业务无法办理时，后台人员查询到该客户为洗钱高风险客户，应当告知客户“为我行反洗钱高风险客户”。
对
错
16、根据《反洗钱法)的规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。
对
错
17、根据《集团涉敏监控名单及国家（地区）政策(2022年版))，二类敏感国家（地区）为古巴、委内瑞拉、缅甸。
对
错
18、按照国际权威反洗钱组织一金融行动特别工作组(FT)新颁布的《四十项建议)规定，反洗钱是个广义的概念，包括反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资三方面内容。
对
错
19、反恐怖融资指为了预防通过金融手段向从事恐怖活动的组织或个人提供资金，或帮助从事恐临活动的组织或个 募集、管理或转移资金的犯罪活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。
对
错
20、涉敏风险是指在各项业务办理过程中，交易主体、各关联方以及相关信息涉及金融制裁因素而产生的风险。
对
错

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