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2022年全员反洗钱专项考试

姓名：部门：

一、单选题
1.《反洗钱法》规定，任何单位或个人发现洗钱活动，有权向（）举报，接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。
A.金融监管机构
B.财政部门
C.检察机关
D.中国人民银行及公安机关
2.在金融机构办理业务应注意身份证明有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）
A.继续为客户办理业务
B.中止为客户办理业务
C.有权更改资料
D.有权上报交易
3. 国务院反洗钱行政主管部门是（）
A.人民银行
B.银保监会
C.证监会
D.外汇局
4.金融机构应将可疑交易报告，反映交易分析和内部处理工作情况的工作记录自资料生成之日起至少保存（） 。
A.2年
B.3年
C.5年
D.7年
5.客户身份识别关制度要求，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、经营活动
B、资金来源
C、资金用途
D、经济状况
6.金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。
A. 最长期限
B. 最短期限
C. 规定期限
D. 适当期限
7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。
A.一次性的
B.间隔的
C.持续的
D.定期的
8.《反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是：（）
A.对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款
B.对金融机构及直接经办人员同时罚款
C.对金融机构及其负责人同时罚款
D.对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款
9. 对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时（）
A.不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。
B.不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务。
C.可以按照客户要求提供相应服务。
D.可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门。
10.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（ ）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。
A. 专职、专职
B.兼职、专职
C.兼职、兼职
D.专职、兼职
二、多选题
1.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。
A.建立客户身份识别制度
B.建立客户身份资料和交易记录保存制度
C.执行大额交易和可疑交易报告制度
D.建立健全反洗钱内部控制制度
2. 以下说法正确的有（）
A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密"
D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）。
A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
C、金融机构可以不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任
D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任
4.根据《中华人民共和国刑法修正案(十一)》，洗钱罪方式包括：（）
A.提供资金账户的
B.将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C.通过转账或者其他结算方式协助将资金转移的
D.跨境转移资产的
E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
5. 关于反洗钱保密工作，下列说法正确的有（）
A.公司全体员工对工作中接触到的反洗钱信息负保密义务
B.客户身份识别和客户身份资料属于应保密信息
C.中国人民银行非现场监管涉及的信息不属于应保密信息
D.可疑交易识别中产生的信息资料属于应保密信息
三、判断题
1. 当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（）
A.正确
B.错误
2. 对于代理办理业务的，公司应同时核对核对并登记代理人和被代理人身份证件或其他身份证明文件。（）
A.正确
B.错误
3.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（）
A.正确
B.错误
4. 金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。
A.正确
B.错误
5. 金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
A.正确
B.错误

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