电大金融风险管理期末总复习资料考试重点小抄.doc

电大金融风险管理期末复习资料整理小抄一：单选1、狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于_主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。 （ B ）A. 放款人 B. 借款人 C. 银行 D. 经纪人1.（ A ）标志着金融工程学正式形成。A国际金融工程师学会（IAFE）的成立 B马柯维茨的资产组合选择理论的提出C. MM定理的提出 D无套利分析法的提出2我国于20世纪（A ）恢复股票的发行。A.90年代 B.70年代 C.60年代 D.80年代3回购协议是产生于20世纪60年代末的一种（C）资金融通方式。A长期B中期 C.短期 D中长期4期限少于一年的认股权证为（B ）。A公司认股权证 B备兑认股权证 C认购权证 D认沽权证1金融机构的流动性需求具有（A ）。A刚性特征B柔性特征C宽限性特征D清偿性特征2资产负债管理理论产生于20世纪（D）。A.30年代 B.4O年代 C.60年代 D.70年代末、8O年代初3金融机构的流动性越高，(B）。A风险性越大B风险性越小C风险性没有D风险性较强4流动性缺口是指银行（A）和负债之间的差额。A资产B现金C资金D贷款1下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是（D）。A加强专业化的理赔队伍建设B建立有效的理赔人员考核制度C建立、健全理赔权限管理制度D建立、健全风险核保制度2保险公司的财务风险集中体现在（C）。A，现金流动性不足 B会计核算失误 C资产和负债的不匹配 D资产价格下跌3下列不属于保险资金运用风险管理的是（D）。A完善保险资金运用管理体制和运行机制 B提高保险资金运用管理水平C建立保险资金运用风险公职的制衡机制 D加大对异常信息和行为的监控力度1、按金融风险的性质可将风险划分为（ C ）。A.纯粹风险和投机风险 B.可管理风险和不可管理风险 C.系统性风险和非系统性风险 D.可量化风险和不可量化风险2、（ ）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。 （ A ）A. 信用风险 B.市场风险 C. 操作风险 D.流动性风险3、以下不属于代理业务中的操作风险的是（ D ）A. 委托方伪造收付款凭证骗取资金 B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动 C. 业务员贪污或截留手续费 D. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失4、（ ）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。 （ C ）A. 利率风险 B. 汇率风险 C. 法律风险 D. 政策风险_是指管理者通过承担各种性质不同的风险，利用它们之间的相关程度来取得最优风险组合，使加总后的总体风险水平最低。 （ D ） P33页A. 回避策略 B. 转移策略 C. 抑制策略 D. 分散策略单选题：1、（ ）系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论基础。 （ C ）A. 凯恩斯 B. 希克斯 C. 马柯维茨 D. 夏普2、（ ）是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其他人承担。 （ C ）A.回避策略 B.抑制策略 C. 转移策略 D.补偿策略3、下列各种风险管理策略中，采用哪一种来降低非系统性风险最为直接、有效（ A ）。A. 风险分散 B.风险对冲 C. 风险转移 D.风险补偿4、（ ）存储前前台交易记录信息、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。 （ A ）A.数据仓库 B. 中间数据处理器 C. 数据分析层 D.贷款评估系统：流动性比率是流动性资产与_之间的商。 （ B ）A. 流动性资本 B. 流动性负债 C. 流动性权益 D. 流动性存款资本乘数等于_除以总资本后所获得的数值。 （ D ）A. 总负债 B.总权益 C.总存款 D. 总资产1、被视为银行一线准备金的是（ B ）。A. 证券投资 B. 现金资产 C. 各种贷款 D. 固定资产2、依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为（ C ）。A. 关注类贷款 B. 次级类贷款 C. 可疑类贷款 D.损失类贷款3、根据巴塞尔资本协议规定，商业银行的总资本充足率不能低于（ C ）。A. 4% B.6% C. 8% D.10% 4、贴现发行债券的到期收益率与当期债券价格（ B ）相关。A. 正向 B. 反向 C. 不 D.零 狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于_主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。 （ B ）A. 放款人 B.借款人 C.银行 D. 经纪人1、信用风险的核心内容是（ A ）A信贷风险 B主权风险 C结算前风险 D结算风险2、（ A ）是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。A德尔菲法 B CART结构分析法 C信用评级法 D 期权推理分析法3、1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是（C ）A流动资金/总资产 B留存收益/总资产 C销售收入/总资产 D息前、税前收益/总资产_理论认为，银行不仅可以通过增加资产和改善资产结构来降低流动性风险，而且可以通过向外借钱提供流动性，只要银行的借款市场广大，它的流动性就有一定保证。 （ A ）A. 负债管理 B. 资产管理 C.资产负债管理 D. 商业性贷款所谓的“存贷款比例”是指_。 （ A ）A. 贷款/存款 B. 存款/贷款 C. 存款/（存款+贷款） D. 贷款/（存款+贷款）当利率敏感性负债大于利率敏感性资产时，利率的下降会减少银行的盈利；相反，则会增加银行的盈利。（X）当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的上升会_银行利润；反之，则会减少银行利润。（ A ）A. 增加 B.减少 C.不变 D.先增后减 银行的持续期缺口公式是_。 （ A ）1、麦考利存续期是金融工具利息收人的现值与金触工具（B ）之比。A面值B现值C未来价值预期D清算价值2利率互换交易始于2O世纪（D）。A.30年代B.40年代C60年代D.80年代初3当银行的利率敏感型资产大于利率敏感型负债时，市场利率的（A）会增加银行的利润。A上升B下降 C不变 D波动4缺口是指利率敏感型（A）与利率敏感型负债之间的差额之间的差额。A资产B现金 C资金D贷款1源于功能货币与记账货币不一致的风险是（B ）。A交易风险B折算风险C经济风险D经营风险2.（D ）货币是对外价值稳定且趋于升值的货币。A软 B本国 C外国 D硬3在出口或对外贷款的场合，如果预测计价结算或清偿的货币汇率贬位，可以在争得对方同意的前提下（C），以避免该货币可能贬值带来的损失。A延期收汇B延期付汇C提前收汇D提前付汇4（B）的负债率、100的债务率和25的偿债率是债务国控制外债总量和结构的警戒线。A.10% B.20% C.30% D.50%1、人员风险是指（B）。A执行人员错误操作带来的风险 B.缺乏足够合格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险C.电脑系统出现故障导致的风险 D.因产品、服务和管理等方而的问题影响到客户和企融机构的关系所导致的风险2、下列风险中不属于操作风险的是（C）A执行风险B信息风险c流动性风险D关系风险3将单一风险暴露指标与固定百分比相乘得出监管资本要求的方法是（B）。A标准化方法B基本指标法C，内部衡量法 D积分卡法为了解决一笔贷款从贷前调查到贷后检查完全由一个信贷员负责而导致的决策失误或以权谋私问题，我国银行都开始实行了_制度，以降低信贷风险。 （ D ）A. 五级分类 B.理事会 C.公司治理 D.审贷分离1流动性风险是指银行用于即时支付的流动资产不足，不能满足支付需要，使银行丧失（A）的风险。A.清偿能力 B.筹资能力 C.保证能力 D.盈利能力2证券投资管理的首要目标是（D）。A资本增长 B收人稳定 C获取资本利得 D本金安全3下列证券中，风险最小的是（B）。A地方政府债券B中央政府债券 C公司债券D普通股股票4.(A）是商业银行负债业务面临的最大风险。A流动性风险B利率风险 C汇率风险D案件风险证券承销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后，证券的_不按时向证券公司支付承销费用，给证券公司带来相应的损失。 （ D ） A. 管理人 B.受托人 C.代理人 D.发行人证券承销的市场风险就是在整个市场行情不断下跌的时候，证券公司无法将要承销的证券按预定的_全部销售给_的风险。 （ C A ） P239页A. 投资者 B.中介公司 C.发行价 D.零售价1.并购业务是证券公司（ C ）的一项重要业务。A.融资业务 B.自营业务 C.投资银行业务 D.经纪业务2.引起证券承销失败的原因包括操作风险、（ D）和信用风险。A.法律风险 B.流动性风险 C.系统风险 D.市场风险3 下列属于证券公司自营业务特点的是（B )A.对目标公司进行详尽的审查和评价 B以自有资金进行证券投资，盈利归已，风险自担C对证券市场价格变动不产生影响 D对要害岗位实行不定期检查4证券公司的经纪业务是在（B）市场上完成的。A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.四级市场_是以追求长期资本利得为主要目标的互助基金，为了达到这个目的，它主要投资于未来具有潜在高速增长前景公司的股票。 （ C ）A. 股权基金 B.开放基金 C.成长型基金 D.债券基金1做好现金需求预测是开放式基金管理（C）的手段。A.募集风险 B.利率风险 C.赎回与流动性风险 D.汇率风险2.(B )基金具有法人资格。A契约型B公司型C封闭式D开放式3基金管理公司进行风险管理与控制的基础是（A）。A良好的内部控制制度 B依法合规经营 C设定风险管理目标D使用风险控制模型融资租赁一般包括租赁和_两个合同。 （ D ） P281页A. 出租 B. 谈判 C.转租 D.购货1、信用社面临的最基本的风险是（B）A信用风险 B流动性风险C利率风险 D资本金风险2、下列各项，负责信用社内部审计监督的是（B）A董事会 B监管理事会 C股东大会 D总经理3、金融信托投资公司的主要风险不包括（D）A信用风险B流动性风险 C违约风险 D税务风险4、下列各项，（A）所承担的汇率风险主要是商业性风险。A进口商B生产商C债权人 D债务人 A 是在交易所内集中交易的、标准化的远期合约。由于合约的履行由交易所保证，所以不存在违约的问题。P291页A.期货合约 B.期权合约 C.远期合约 D.互换合约目前，互换类（Swap）金融衍生工具一般分为_和利率互换两大类。 （ B ） P292页A. 商品互换 B.货币互换 C.费率互换 D.税收互换1、现代意义上的金融衍生工具产生于（ D）。A 16、17世纪 B.19世纪中叶 C 20世纪中叶 D.20世纪70年代2、当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时，期权的状态为（ C ）A实值 B虚值 C两平 D不确定3、期权标的资产的价格波动越大，期权的时间价值（ A ）A越大 B越小 C不变 D不确定4、金融衍生工具面临的基础性风险是（A）A市场风险 B信用风险 C流动性风险 D操作风险上世纪50年代，马柯维茨的_理论和莫迪里亚尼米勒的MM定理为现代金融理论的定量化发展指明了方向。直到现在，金融工程的理论基础仍是这两大理论。 （ C ） P304页A. 德尔菲法 B.CART结构分析 C.资产组合选择 D.资本资产定价一种金融资产的预期收益率的方差小，说明其收益的平均变动幅度小，则投资的风险也越小（ ）中国股票市场中_是一种买进权利，持有人有权于约定期间（美式）或到期日（欧式），以约定价格买进约定数量的资产。 （ B ） P318页A. 认股权证 B.认购权证 C.认沽权证 D.认债权证网络银行业务技术风险管理主要应密切注意两个渠道：首先是_；其次是应用系统的设计。（ A ）P331页A. 数据传输和身份认证 B.上网人数和心理 C.国家管制程度 D.网络黑客的水平1下面不是网络银行的特点的是（D）。A电子虚拟服务方式 B模糊的业务时空界 C.业务实时处理 D交易费用与物理地点有相关性2在电子交易过程中，负责核实用户和商家的真实身份以及交易请求的合法性的部门是（A）。A电子认证中心（CA) B工商管理局 C域名管理中心 D网络供应商3银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于（B）。A. 建立系统规范的内部制度和操作流程B计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商、供应商、咨询或评估公司的水平C银行自身的管理水平和内控能力 D员工信息素质高低和对设备的操作熟练程度金融自由化中的“价格自由化”主要是指_的自由化。 （ A ） P343页A. 利率 B.物价 C.税率 D.汇率一般认为，1997年我国成功避开了亚洲金融危机的主要原因是我国当时没有开放_。 A. 经常账户 B.资本账户 C.非贸易账户 D.长期资本账户1.( B ）是指市场聚集性风险，对金融体系的完整性构成威胁。A利率风险 B系统性风险 C金融自由化风险 D金融危机2.20世纪90年代以来，金融危机更多的是以（B）形式爆发。A经济危机 B货币危机 C货币信用危机 D信用危机3.（ A ）在反映一国经济增长速度的同时，也反映了该国经济的总体发展态势。A. GDP增长率 B国际收支平衡指标 C货币化程度指标 D证券化率4我国的银行业自律组织银行业协会成立于（C ）年。A.1991 B.1998 C.2000 D.20022、在下列“贷款风险五级分类”中，哪几种贷款属于“不良贷款”：（ ACE ）A. 可疑 B. 关注 C. 次级 D. 正常 E. 损失1金融工程学可以看做是（ABC ）三者结合的新兴交叉科学。A现代金融学 B.信息技术C工程方法 D数理分析技术E仿真模拟2正如诺贝尔经济学奖得主默顿所说，( CD ) 在过去的20年间是引发金融创新的主要原因。A.汇率波动B通货膨胀C监管因素D税收因素E技术进步3金融工程运用的实体工具可以划分为（ABCDE ）。A.商品市场工具 B货币市场工具 C资本市场工具 D外汇市场工具 E权益市场工具4金融工程常用的几种现货实体工具为（ABCD ）A股票 B票据发行便利 C回购协议 D可转换债券 E远期利率协定5在规避风险的过程中，金融工程技术主要运用于（AD ）。1保险公司保险业务风险主要包括（ABC）。A保险产品风险 B承保风险 C理赔风险 D现金流动性风险 E资产负债匹配风险2保险公司资产负债管理技术主要有（ACD ）。A现金流匹配策略 B资金池策略 C久期免疫策略 D动态财务分析 E缺口分析与管理3保险资金运用的风险管理层次包括（ABC）。A宏观决策层次 B投资实施层次 C监督与考核层次 D微观应用层次 E中观评估层次4保险公司整体风险管理的特征包括（ABCD）。A目的明确性 B全面性 C全方位性 D可扩展性 E综合性商业银行的负债项目由_、_和_三大负债组成。 （ ACE ） P43页A. 存款 B.放款 C.借款 D.存放同业资金 E.结算中占用资金：1、属于商业银行资产项目的是（ ACDE ）。A. 现金资产 B. 存款负债 C. 各种贷款 D. 证券投资 E.固定资产2、从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（ ABCE ）。A. 存贷款比率 B. 备付金比率 C. 流动性比率 D. 总资本充足率 E.单个贷款比率 3、信贷风险防范的方法中，减少风险的具体措施有（ ABCDE ）。A.实行信贷配给制度 B.实施抵押担保 C.签订限制性契约 D.提供贷款承诺 E.跟踪客户的资产负债和资金流动情况4、信贷结构调整通常包括（ ACDE ）。A. 产业和行业结构调整 B. 存款客户结构调整 C. 区域结构调整 D. 种类结构调整 E.贷款期限和规模结构调整5、根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为（ BCE ）。A. 无效市场 B. 弱有效市场 C. 强有效市场 D. 偏强有效市场 E.中度有效市场房地产贷款出现风险的征兆包括：_。 （ ABD ） P69页 A.同一地区房地产项目供过于求 B. 项目计划或设计中途改变 C. 中央银行下调了利率 D. 销售缓慢，售价折扣过大 E.宏观货币政策放松 1、在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有（ABE）。A信用问题 B操作问题 C竞争问题 D销售问题 E汇率问题2专家制度法的内容包括（ ABCDE ）。A品德与声望 B资格与能力 C资金实力 D担保 E经营条件和商业周期3按照美国标准普尔、穆迪等著名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有（ ABCE ）。A准备B会谈C评定D公示E事后管理商业银行的资产主要包括四种资产，分别是：_。 （ BCDE ） P112页A. 吸收的存款 B. 现金资产 C. 证券投资 D. 贷款 E. 固定资产1利率期货的特征有（ABCD）。A标准化的合约条款 B冲销交易C公开交易的市场 D.交易主体的另一方是交易所E场外交易2利率风险的常用分析方法有（AB）A收益分析法B.经济价值分析法 C.缺口分析法D敏感型分析法 E存续期分析法3利率风险的主要形式有（ABCD）A重新定价风险 B收益率曲线风险 C基准风险D期权性风险 E违约风险4利率上限可看成由一系列不同有效期限的（AC）合成。A借款人利率期权B贷款人利率期权C卖出利率期权D买入利率期权E利率期货5管理利率风险的常用衍生金融工具包括（ABCDE）。A远期利率协定 B利率期货 C利率期权 D利率互换 E利率上限外汇的敞口头寸包括：_等几种情况。 （ AC ） P144页A. 外汇买入数额大于或小于卖出数额 B.外汇交易卖出数额巨大 C. 外汇资产与负债数量相等，但期限不同 D.外汇交易买入数额巨大1根据国际金融组织对外债的定义，外债的特征有（ABD）。A外债的当事双方应具有债权债务关系 B.外债的债权债务关系须具有契约性C.外债的债权债务关系不具有契约性 D.外债的债权债务关系必须是发生在居民与非居民之间的E. 外债的债权债务关系不一定必须发生在居民与非居民之间2、非银行经济主体的交易风险管理方法中，商业法包括（ABDE）A选择有利的合同货币 B加列合同条款 C调整价格或汇率 D提前或推迟收付汇 E配对3银行外汇头寸管理方法有（ BDE ）A.远期外汇交易 B.设立合理的外汇交易头寸限额 C货币互换 D.及时抛补敞口头寸 E.积极建立预防性头寸4折算风险的管理方法有（AD ）A缺口法B商业法C金触法 D合约保值法 E财务管理法5国际上常用的借款方式有（ ABCDE）A.国际金融组织贷款 B.外国政府贷款 C.政府混合贷款 D.出口信贷 E.银团贷款广义的操作风险概念把除_和_以外的所有风险都视为操作风险。（ CD ） P162页A. 交易风险 B.经济风险 C.市场风险 D.信用风险1操作风险管理框架包括（ABCD）。A.战略 B.流程 C.基础设施 D.环境 E.评估2操作风险度量模型可以划分为（ABC）。A.基本指标法 B.标准化方法 C.高级衡量法 D.积分卡法 E.损失分布法3操作风险的主要特点有（ABD）。A.发生频率低，但损失大 B.单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰C.操作风险不易界定 D.人为因素是操作风险产生的主要原因 E.操作风险发生时间具有不确定性商业银行面临的外部风险主要包括_。 （ABD ） P187页A. 信用风险 B.市场风险 C.财务风险 D.法律风险在不良资产的化解和防范措施中，债权流动或转化方式主要包括：_。 （ ACD ） P211页A. 资产证券化 B.呆坏账核销 C.债权出售或转让 D.债权转股权1信贷资产风险的主要成因包括（ABD ）。A.来自经营环境的风险 B.来自借款人的风险 C.来自政府指导不力的风险D.来自银行内部的风险E.来自竞争对手的风险2证券投资分散化的主要方式有（ABCDE）。A.证券种类分散化 B.证券到期时间分散化 C.投资部门分散化 D.投资行业分散化 E.投资时机分散化3. 商业银行中间业务风险具有以下（ABCDE）特点。A.风险透明度差 B.风险多样化 C.风险自由度大 D.风险可测性低 E.风险损失度高4. 商业银行全面风险管理体系由以下（ABCDE）要素组成。A.风险管理环境与风险信息处理 B风险管理目标与政策设定 C.风险监测与识别、后评价和持续改讲D.风险评括与内部控制 E.风险定价与处置广义的保险公司风险管理，涵盖保险公司经营活动的一切方面和环节，既包括产品设计、展业、_、_和_等环节。 （ ACD ） P216页A.理赔 B.咨询 C.核保 D.核赔 E.清算1证券公司的主要业务有（ABCE）。A.证券承销业务 B.证券经纪业务 C.证券自营业务 D.项目融资业务 E.财务顾问业务2 证券公司的风险有（ABCDE）。A.市场风险 B.操作风险 C.系统风险 D.流动性风险 E.信用风险3证券承销的类型有（ACD）。A全额包销 B定额代销 C余额包销 D代销 E全额代销4. (ABCDE )方面可能引起证券公司经纪业务的风险。A.交易环节的风险 B技术设备问题引致的风险 C证券公司工作人员故意或失误造成的风险D财务及资金制度不健全引致的风险 E其他不正当的交易行为引致的风险按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险：_。 （ ABCD ）P12页A. 国家金融风险 B. 金融机构风险C. 居民金融风险 D. 企业金融风险信息不对称又导致信贷市场的_ _和_，从而呆坏账和金融风险的发生。 （ AC ）P20页A. 逆向选择 B. 收入下降 C. 道德风险 D. 逆向撤资基金的销售包括以下哪几种方式：_。 （ ABCD ） P262A. 计划销售法 B.直接销售法 C.承销法 D.通过商业银行或保险公司促销法1证券投资基金的特点是（AB）。A收益共享 B风险共担 C仅投资于股票 D风险较高E成长快速2开放式基金面临的特殊风险包括( ABC ）。A赎回与流动性风险B投资的市场风险C募集风险 D汇率风险E利率风险F信用风险3.基金管理公司风险管理的原则包括（ABCDE ）。A首要性原则B全面性原则C审慎性原则 D独立性原则和防火墙”原则 E适时性原则和有效性原则4内部控制制度中的业务控制包括（ABCDE）。A投资管理业务控制B信息披露控制C信息技术系统控制 D会计系统控制E监察稽核控制融资租赁涉及的几个必要当事人包括：_。 （ ABC ） P280页A. 出租人 B.承租人 C.供货人 D.牵头人 E.经理人农村信用社的资金大部分来自农民的_，_是最便捷的服务产品。 （ C A ） P268页A. 小额农贷 B.证券投资 C.储蓄存款 D.养老保险1风险估价的基本方法有（ABCE ）。A原始成本法B重置成本法c市场价值法 D估算价值法E实际现金价值法2金融信托投资的基本职能有（AC ）。A财产管理B投资银行C融通资金D信托投资E同业拆放3金融信托风险管理原则有（ACD ）。A投资比例控制B投资规模控制C投资分散原则D保险控制原则E风险控制原则4利率风险管理的方法有（ABE）。A合理选择利率B利率掉期C同一货币计价D篮子货币E货币互换1、下列各项，属于金融衍生工具的有（ABDE ）。A远期B期货C股票 D期权E互换2、金融衍生工具面临的风险包括（ABCDE ）。A市场风险 B信用风险 C流动性风险 D操作风险 E法律风险3、金融衍生工具信用风险管理的过程包括（BCD ）。A信用风险预测B信用风险评估 C，信用风险控制 D信用风险财务处理E信用风险监管4某金融机构预测未来市场利率会上升, 并进行积极的利率敏感性缺口管理，下列各项描述正确的是（AD）。A.最佳的利率敏感性缺口状态是正缺口 B.最佳的利率敏感性缺口状态是负缺口C.最佳的利率敏感性缺口状态是零缺口 D.最可取的措施是增加利率敏感性资产，减少利率敏感性负债E.最可取的措施是减少利率敏感性资产，增加利率敏感性负债1网络金融的安全要素包括（BCDE ）。A合法性B机密性C不可抵赖性 D完整性E审查能力2利用互联网开展保险业务具有以下优点(ABCDE )A扩大知名度 B简化保险商品交易手续，提高效率C方便保险产品的宣传D促进保险公司和保险消费者双方的相互了解 E提高竞争力3网络银行操作风险可能源于（ ABC ）。A系统的可靠性或完整性严重不足 B客户的误操作 C系统设计、实施中的缺陷 D内控内审机制不完善 E业务过于繁杂4巴塞尔委员会把网络银行风险管理分为三个步骤（ABC ）。A评估风险 B管理和控制风险 C.监控风险 D系统的评估与升级 E确定银行的风险承受能力1从各国的实践情况看，金融自由化主要集中在（ ABCD ）A价格自由化 B市场准入自由化 C业务经营自由化 D资本流动自由化 E贸易自由化2金融危机产生的根源是（DE ）A金融风险的集聚 B货币供应失衡 C资本市场失衡 D金融体系内在的脆弱性 E.经济周期波动形成的经济危机3西方发达国家的金融风险防范体系包括（ABCDE ）。A立法规范制度 B内、外部监管制度 C存款保险制度 D市场准入退出制度 E.“骆驼评级”制度4金融风险预警指标有（ABE ）。A金融机构稳定性指标 B.宏观经济稳定性指标 C.资本账户自由化指标 D.金融业务自由化指标E.市场风险指标1、关于风险的定义，下列正确的是（ ABCD ）。A.风险是发生某一经济损失的不确定性 B.风险是经济损失机会或损失的可能性 C.风险是经济可能发生的损害和危险 D. 风险是经济预期与实际发生各种结果的差异 E. 风险是一切损失的总称2、金融风险的特征是（ABCD ）。A. 隐蔽性 B. 扩散性 C. 加速性 D. 可控性 E. 非可控性3、下列说法正确的是（ ABC ）。A.信用风险又被称为违约风险 B.信用风险是最古老也是最重要的一种风险 C.信用风险存在于一切信用交易活动中D. 违约风险只针对企业而言 E. 信用风险具有明显的系统性风险特征 4、国家风险的基本特征有（ BD ）。A.发生在国内经济金融活动中 B.发生在国际经济金融活动中 C.只有政府和商业银行可能遭受国家风险带来的损失 D. 不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都有可能遭受国家风险带来的损失 E.是企业决策失误引发的风险金融风险管理的目的主要应该包括以下几点：_。（ ACDE ）A. 保证各金融机构和整个金融体系的稳健安全 B. 保证国际货币的可兑换性和可接受性C. 保证金融机构的公平竞争和较高效率 D. 保证国家宏观货币政策制订和贯彻执行E. 维护社会公众的利益多项选择题：1、20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是（ ABC ）。A. 证券市场的价格风险 B. 金融机构的信用风险 C. 金融机构的流动性风险 D. 国家风险 E.法律风险2、内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则（ ACD ）。A. 有效性 B. 盈利性 C. 全面性 D. 独立性 E.便利性3、一个金融机构的风险管理组织系统一般包括以下子系统（ BDE ）。A. 股东大会 B. 董事会和风险管理委员会 C. 监事会 D. 风险管理部 E.业务系统4、金融风险综合分析系统一般包括（ ABCD ）。A.贷款评估系统 B. 财务报表分析系统 C. 担保品评估系统 D. 资产组合量化系统 E.行政管理系统三、判断题3、贷款人期权的平衡点为“市场价格 = 履约价格 - 权利金”。（ X ）1金融理论的发展是金融工程得以确立的基础和前提。（对）2外汇期货期权是以外汇期货为对象的期权交易。（对 ）3现有统计数据表明，互换最普遍的用途是管理汇率风险。（错）4现实中，进行股票风险管理时很难做到完全的套期保位。（对）1金融机构流动性风险产生的原因是多方面的，其中主要原因之一是资产与负债的期限结构不匹配。（对）2因为融资技术和融资工具的创新，使许多业务可以在资产与负债表内外相互转换，所以巴塞尔协议要求银行表内外业务统一管理。（对）3贷款总额与核心存款的比率越小，说明商业银行“存储”的流动性越低，流动性风险也就越大。（错）4商业银行的准备资产包括现金资产（一级准备）、短期有价证券（二级准备）和长期贷款（三级准备）。（错）1保险公司缺乏有效监督机制，导致虚假理赔是保险公司承保风险的一种类型。(错)2为加强保险公司财务风险管理，在利率水平不稳定时，保险公司可采用债券贡献策略。(错 )3由于资本市场金融产品价格下跌给保险公司投资收益带来负面影响是保险公司资金运用风险中的流动性风险。（错)4保险公司有必要建立专门机构进行整体风险管理。（对)1、风险就是指损失的大小。 （ X ）2、不确定性是风险的基本特征。 （ ）3、控制金融风险就是尽可能消除风险。 （ X ）4、金融风险按层次可分为微观金融风险和宏观金融风险。 （ ）1、金融风险管理